2019關(guān)于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)社會(huì)調(diào)查報(bào)告經(jīng)典范文五篇

1、2019關(guān)于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)社會(huì)調(diào)查報(bào) 告經(jīng)典范文五篇社會(huì)調(diào)查報(bào)告是針對(duì)社會(huì)生活中的某一情況、某一事件、某一 問題，進(jìn)行深入 細(xì)致地 調(diào)查研究，然后把 調(diào)查研究得來的情況真 實(shí)地表述出來，下面是由學(xué) 習(xí)啦的小 編為大家整 理的“財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)社會(huì)調(diào)查報(bào) 告”，僅供查閱 。年以來我 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司開創(chuàng)了蓬勃 發(fā)展的新局面： 業(yè)務(wù)持續(xù)快速增 長(zhǎng)，功能作用不斷 增強(qiáng);市場(chǎng)格局發(fā)生了新的變化，改革 創(chuàng)新取得了新的突破;發(fā)展環(huán)境有了新的改善，保 險(xiǎn) 監(jiān)管不斷完善和加 強(qiáng)。在取得成 績(jī)的同 時(shí)，同發(fā)達(dá)地區(qū)相比，我 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司發(fā)展仍然存 在困 難和不足。因此，研究我 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行情況，深入分析 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)運(yùn)行特點(diǎn)和 趨勢(shì)

2、， 準(zhǔn)確反映 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展導(dǎo)向，制定我 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司運(yùn)行發(fā)展的戰(zhàn)略，成為公司運(yùn)行 發(fā) 展的共同需求。一、近年來公司運(yùn)行基本情況及主要做法（一）基本情況過去三年是 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的發(fā)展進(jìn)程中重要的三年， 雖遇到較大的困難，但取得 較好 的成績(jī)。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司干部 職工在黨的十七大、十七屆三中全會(huì)精神和 “三個(gè)代表 ”重要思 想的指引下，全系 統(tǒng)廣大干部 職工牢固樹立“發(fā)展是第一要 務(wù)”的思想，萬眾一心， 團(tuán)結(jié)奮 斗，克服重重困 難，公司發(fā)展取得了 顯著成績(jī)。1.保費(fèi)收入實(shí)現(xiàn)快速增 長(zhǎng)全年保 費(fèi)收入累 計(jì)達(dá)到*億元，完成董事會(huì)下達(dá)保 費(fèi)計(jì)劃的106.86%;15家省級(jí)分公 司全部超 額達(dá)成保 費(fèi)計(jì)

3、劃，全年 實(shí)收保費(fèi)累計(jì)達(dá)到億元，應(yīng)收保 費(fèi)控制率達(dá)到2.25%，低 于董事會(huì)下達(dá) 計(jì)劃5.75個(gè)百分點(diǎn)， 領(lǐng)先于行業(yè)水平。公司市 場(chǎng)份額占到2.12%，排名市 場(chǎng)第8位，15家省 級(jí) 分公司全部 進(jìn) 入當(dāng)?shù)厥?場(chǎng)前6位，市 場(chǎng)話語權(quán) 和影響力 穩(wěn)步提升。2.投資收益保持良好水平去年，面 臨資本市場(chǎng)低迷的不利形 勢(shì)，公司及 時(shí)優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，加大固定收益 類 資產(chǎn)配置比例和杠桿操作力度，同 時(shí)采取有力手段， 積極應(yīng)對(duì)利率和匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) ，投資 收益保持了 較好的水平，成 為全面達(dá)成 經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的重要一 環(huán)。全年累計(jì)資金運(yùn)用余 額達(dá)到65.11億元，實(shí)現(xiàn)投資收益1.81億元，賬面浮盈0.99億元，

4、 投資收益率為4.97%， 高于 董事會(huì)下達(dá) 計(jì)劃1.47個(gè)百分點(diǎn)， 其中： 委托投 資實(shí)現(xiàn)收益1.55億元，委托投 資收益率為4.92%;三年期圓豐產(chǎn)品投資收益率達(dá)到7.05%，五年期 圓豐產(chǎn)品投資收益率達(dá)到5.46%， 高于各自保本收益率（三年期5.248%、五年期5.182%）。3.綜合管控取得良好成效在推動(dòng)業(yè)務(wù) 快速發(fā)展的同時(shí)，公司更加注重 綜合成本管控， 積極創(chuàng)新管控機(jī)制，不斷 加大管控力度，在 綜合經(jīng)營(yíng) 上取得了 較好的成效。全年 綜合成本率控制在149%，低于董 事會(huì)下達(dá) 計(jì)劃15個(gè)百分點(diǎn)。山西省分公司 綜合成本率（自留口徑）控制在100%以內(nèi)，6家 省分公司 綜合成本率控制在1

5、15%以內(nèi)，在 業(yè)務(wù)發(fā)展的同 時(shí)較好地兼顧了效益， 為今后經(jīng) 營(yíng)年度的盈 虧平衡期目 標(biāo)管理奠定了 堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。公司全年 凈利潤(rùn)指標(biāo)控制在董事會(huì)下達(dá) 的計(jì)劃范 圍內(nèi)。（二）主要做法三年來工作成 績(jī)的取得，主要是我 們?nèi)靖?級(jí)領(lǐng)導(dǎo) 和全體干部 職工思想到位、目 標(biāo) 到位、方法到位、措施到位、苦干 實(shí) 干的精神到位。三年的工作成 績(jī)，最根本的是做到了 “四個(gè)堅(jiān)持”，具體是：1.堅(jiān)持用“發(fā)展是第一要 務(wù)”的思想 統(tǒng)攬 全局面對(duì)異常激烈的市 場(chǎng)競(jìng) 爭(zhēng)，面對(duì)雨雪冰 凍災(zāi)害和汶川特大地震災(zāi)害的 嚴(yán)峻考驗(yàn)，舉辦 北京奧運(yùn)會(huì)和殘奧會(huì)、 應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)沖 擊，全公司干部 職工認(rèn)真貫徹實(shí) “發(fā)展是第一 要?jiǎng)?wù)

6、”的精神，用 發(fā)展的思路解決 發(fā)展中存在的 問題，統(tǒng)一思想， 堅(jiān)定三年持 續(xù)健康發(fā)展 的信心。在指 導(dǎo)思想上與 時(shí)俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新，以發(fā)展為主題，以改革 為動(dòng)力，以調(diào)整結(jié)構(gòu) 為重點(diǎn)，以增 實(shí)力、增效益、增 實(shí)惠為目的，提高 員工素質(zhì)，強(qiáng)化客戶服務(wù)，進(jìn)一步適 應(yīng) 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì) 的需要，適 應(yīng)股份制改革的需要，適 應(yīng)提高隊(duì)伍素 質(zhì)、提高公司 實(shí)力、不斷開拓 市場(chǎng)，堅(jiān)持發(fā)展是第一要 務(wù)的方針，貫徹發(fā)展以市 場(chǎng)占有率為核心、按照 “抓隊(duì)伍、強(qiáng)服 務(wù)、調(diào)結(jié)構(gòu)、控成本、防 風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展、求效益 ”的總體思路，加快 發(fā)展方式 轉(zhuǎn)變 ，狠抓 自身能力提升，促 進(jìn)公司平 穩(wěn)健康 較 快發(fā)展。2.堅(jiān)持實(shí)事求是的方 針，

7、與時(shí)俱進(jìn)地安排和 調(diào)整經(jīng)營(yíng)目標(biāo)年以來，我 們按照總公司的 統(tǒng)一部署和全年工作的指 導(dǎo)思想，堅(jiān)持實(shí)事求是，每年科 學(xué)的定制 業(yè)務(wù)發(fā) 展計(jì)劃和各 項(xiàng)經(jīng)營(yíng) 指標(biāo)，并和各基 層公司簽定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任狀，以此落 實(shí) 全年的 經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。制度 發(fā)展計(jì)劃與經(jīng)營(yíng)目標(biāo)時(shí)，通過認(rèn)真分析 業(yè)務(wù)發(fā) 展的形勢(shì)以及經(jīng)營(yíng)中 存在的問題和困難，進(jìn)一步統(tǒng)一全體干部 職工的思想，明確了各年 發(fā)展經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，并落 實(shí) 強(qiáng)有力的措施。 這些目標(biāo)既有市場(chǎng)目標(biāo)要求，又有 經(jīng)濟(jì)效益要求;既有保費(fèi)規(guī)模要求，又有 險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)要求;既有公司增 實(shí)力的要求，又有 員工增實(shí)惠的要求，目 標(biāo)到位，切合 實(shí)際，鼓 舞人心，促 進(jìn) 了發(fā)展。3.堅(jiān)持科學(xué)的 業(yè)務(wù)發(fā)

8、 展計(jì)劃，統(tǒng)一籌劃好各 項(xiàng)重點(diǎn)工作。三年來全公司突出 發(fā)展主 題， 圍繞 中心工作，從工作方法上確保目 標(biāo)實(shí)現(xiàn)一是組織渠道專業(yè)銷 售總、分公司從 競(jìng)賽推動(dòng)、業(yè)務(wù)督導(dǎo)、管理制度、 銷售培 訓(xùn)、隊(duì)伍管理等方面，全面加 大銷售渠道的 專業(yè)化建設(shè)力度，穩(wěn)步推進(jìn)電子營(yíng)銷新渠道建 設(shè)，特別是研究制定并推行了渠道銷售人員管理基本 辦法，對(duì)銷售人員實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化管理，以 專業(yè)渠道為基礎(chǔ)的 財(cái)險(xiǎn)銷 售模式逐步形成。是推進(jìn)產(chǎn)品立體研 發(fā)制定產(chǎn)品研發(fā)體系建設(shè)規(guī)劃綱要，健全 產(chǎn)品研發(fā)基本管理制度， 產(chǎn)品研發(fā)工作機(jī)制和 流程逐步完善。立足于市 場(chǎng)客戶、分支機(jī)構(gòu)、 銷售渠道進(jìn)行多維度地產(chǎn)品研發(fā)，基本 滿足 了業(yè)務(wù)發(fā)

9、展需求。三是 實(shí)施 業(yè)務(wù) 集中管理公司從制度 規(guī)程、兩核政策、指 標(biāo)監(jiān)控、督 導(dǎo)檢查 、人員管理等方面，尤其是 車險(xiǎn)、 非車險(xiǎn)兩大業(yè)務(wù)管理部 門成立以來，不斷 強(qiáng)化業(yè)務(wù)集中管理力度;對(duì)業(yè)務(wù) 管理相關(guān)系 統(tǒng)進(jìn)行 改造升級(jí)和新功能開 發(fā)，較好地滿足風(fēng)險(xiǎn)集中管控的需要;對(duì)業(yè)務(wù)集中管理模式下一步的 優(yōu) 化進(jìn)行實(shí)施準(zhǔn)備;積極為各地業(yè)務(wù)發(fā) 展提供再保合同和 臨時(shí)分保支持，保障公司 穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)。四是落 實(shí)客戶服務(wù)先行各級(jí)機(jī)構(gòu)深入 貫徹客戶服務(wù)先行理念，加大客 戶服務(wù)體系建設(shè)投入。95519與400互為補(bǔ)充的電話基礎(chǔ)服務(wù)平臺(tái)逐步完善，服 務(wù)電話接通率穩(wěn)步提高到95%，各地理 賠服務(wù) 網(wǎng)絡(luò)進(jìn)一步擴(kuò)展，客戶服務(wù)質(zhì)量

10、監(jiān)控不斷加 強(qiáng)，開展“綠色保險(xiǎn)、快捷理 賠”等特色服務(wù)活 動(dòng)，專業(yè)服務(wù)形象逐步 樹立，滿足業(yè)務(wù)快速發(fā)展的服務(wù)需求，比如：有的分公司在同 業(yè)車 險(xiǎn)理賠服務(wù)承諾檢查中獲得評(píng)比第一名;有的省分公司 對(duì)結(jié)案率加大考核，通 過主動(dòng)服務(wù)提 升客 戶滿意度。4.堅(jiān)持有針對(duì) 性地出臺(tái)各 項(xiàng)政策措施，確保任 務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)一是政策和激勵(lì)措施支持首先是強(qiáng)化激勵(lì)措施，我公司 為促進(jìn)和推動(dòng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，用于 獎(jiǎng)勵(lì)的力度較大，業(yè)務(wù) 發(fā)展越好得到的實(shí) 惠就越多。其次大膽培養(yǎng)使用干部。我公司按照黨中央黨政干部管理?xiàng)l 例要求， 結(jié)合我系 統(tǒng)干伍實(shí)際，結(jié)合德、能、勤、 績(jī)的實(shí)際，加大對(duì)基層公司領(lǐng)導(dǎo) 班子和 領(lǐng)導(dǎo)干部的考核力度，提拔

11、使用了一批助理以上的年 輕干部，充 實(shí)了基層班子的力量。并 堅(jiān)持從優(yōu)秀的營(yíng)銷員隊(duì) 伍中選拔領(lǐng)導(dǎo)干部，起到了很好的激勵(lì)作用。二是強(qiáng)化各 項(xiàng)管理措施在財(cái)務(wù)管理上，完善和 嚴(yán)格執(zhí)行績(jī)效考核辦法，將收入和公司 經(jīng)營(yíng)績(jī)效密切掛 鉤;在費(fèi) 用使用上，向 業(yè)務(wù)一線傾斜，支持業(yè)務(wù)發(fā)展;加大財(cái)務(wù)分析力度， 結(jié)合各單位的考核指 標(biāo)完 成情況、 業(yè)務(wù)發(fā) 展進(jìn)度、經(jīng)營(yíng)狀況和存在的主要 問題進(jìn) 行專題分析，當(dāng)好參 謀助手;在資金 管理上，相關(guān)部 門著手進(jìn)行“零現(xiàn)金”管理制度的 調(diào)研和方案的制定。 針對(duì)費(fèi) 用緊張狀況， 認(rèn)真執(zhí)行預(yù)算制管理， 堅(jiān)持量入 為出，深入開展增收 節(jié)支活動(dòng)，確保收支平衡，取得很好 的效果，支援 業(yè)

12、務(wù)一線，保 證良好運(yùn)行。在業(yè)務(wù)管理上，以防范 風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，開展整 規(guī)建制教育活 動(dòng)，制定加 強(qiáng)內(nèi)部管理 預(yù)防 重大案件 發(fā)生的實(shí)施方案，并 對(duì)重點(diǎn)單位進(jìn)行檢查;在日常 業(yè)務(wù)處理上，以提高工作 質(zhì)量和 效率為重點(diǎn)，加大承保核 賠管理，從源 頭上控制 風(fēng)險(xiǎn)，并提高工作效率，做到及 時(shí)出單。 在服 務(wù)管理上，以提供 優(yōu)質(zhì) 服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理為客戶服務(wù)管理工作的重點(diǎn)，由操作型逐步向 操作管理型 轉(zhuǎn)變，保單保全工作全面 實(shí)行了標(biāo)準(zhǔn)化操作;強(qiáng)化理賠服務(wù)，嚴(yán)把理賠質(zhì)量，提 高結(jié)案率，在冰 凍和地震特殊 時(shí)期，向廣大客 戶開辟“綠色通道 ”理賠服務(wù);著力提升客服 專 線和咨詢投訴服務(wù)的水平;做好老 業(yè)務(wù)的清理工作

13、， 為實(shí)現(xiàn) 老業(yè)務(wù)的規(guī)范化管理打下基 礎(chǔ)。在信息技 術(shù)管理上，加大了信息技 術(shù)資 金的投入，在全力以赴確保各系 統(tǒng)安全運(yùn)行的 基礎(chǔ)上，開發(fā)新的運(yùn)用系 統(tǒng)，滿足業(yè)務(wù)發(fā) 展和管理的需要。在人事管理上，制定 領(lǐng)導(dǎo)干部選拔、聘任工作 規(guī)定， 員 工非 領(lǐng)導(dǎo)職務(wù) 晉升規(guī)定等一系 列干部管理規(guī)定和制度;實(shí)施人事、用工、分配制度改革，制定出臺(tái)有關(guān)各級(jí)各類人員的收入分配制度和 辦法。在監(jiān)察稽核管理方面，制定我公司 領(lǐng)導(dǎo)干部廉 潔自律的 規(guī)定;認(rèn)真落實(shí)廉政建 設(shè)責(zé)任制， 簽訂了責(zé)任書，明確第一 責(zé)任人的責(zé)任;以預(yù)防職務(wù)犯罪為重點(diǎn)，加 強(qiáng)與有關(guān)省、市、 縣的 聯(lián)系，建立有效的 預(yù)防工作機(jī)制;配合市 審計(jì)局，在自

14、查的基 礎(chǔ)上，進(jìn)行年度 資產(chǎn)負(fù)債損 益 情況的審計(jì);按照總公司的要求， 積極做好重要 業(yè)務(wù)單證 管理的 專項(xiàng)稽核審計(jì)工作;出臺(tái)基 層公司系 統(tǒng)大宗物品 實(shí) 施集中采 購管理的 實(shí)施方案。在回顧和總結(jié)工作成 績(jī)的同時(shí)，我們也必須清醒地看到和 認(rèn)識(shí)到在發(fā)展中存在的不足 和問題 ，比 較突出的表 現(xiàn)在（一）公司戰(zhàn)略推 進(jìn)沒有完全到位公司戰(zhàn)略已經(jīng)明確，但缺少落 實(shí)公司戰(zhàn)略的職能規(guī)劃與系 統(tǒng)的機(jī)制 設(shè)計(jì)，在實(shí)際運(yùn)行 中還有一些方面 “形”似而“神”不似，沒有科學(xué)地加以固化，在 經(jīng)營(yíng) 管理上形成了比 較大的 調(diào)整壓力，制約了公司戰(zhàn)略的有效推 進(jìn)。（二）在實(shí)際工作中 業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡經(jīng)營(yíng)管理的技 術(shù)手段和能力

15、 還比較弱，服務(wù)的質(zhì)量和水平與客 戶滿意服務(wù)的要求 還有 很大的距離，特 別是員工的素質(zhì)還不適應(yīng)建設(shè)國(guó)際一流壽 險(xiǎn)公司的需要。（三）經(jīng)營(yíng)成本 處在高位運(yùn)行盡管公司在 資源共享上取得了一定的 進(jìn)展，但還沒有形成明 顯的成本 優(yōu)勢(shì)，對(duì)公司低 成本運(yùn)作的 戰(zhàn)略性支撐還沒有充分顯現(xiàn)。有些基 層機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)觀還 沒有從根本上 轉(zhuǎn)變到科 學(xué)發(fā)展上來， 經(jīng)營(yíng)比較粗放，在 擴(kuò)張業(yè)務(wù)規(guī) 模的同 時(shí)沒有很好地兼 顧質(zhì)量效益。有些分公 司的綜合成本率（自留口徑）偏高，超 過了125%。公司 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)還比較單一，車險(xiǎn)業(yè)務(wù) 占 比超 過了80%，總體賠付水平與市 場(chǎng)相比 還有差距。（四）公司財(cái)務(wù) 管理不完善1.會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工

16、作有待 進(jìn)一步加 強(qiáng)在今年的多次 財(cái)務(wù)檢查 中，發(fā)現(xiàn) 和暴露出公司會(huì) 計(jì)基礎(chǔ)工作還存在不少薄弱 環(huán)節(jié) ，有 待各級(jí)財(cái)務(wù)部門進(jìn)一步提高意 識(shí)、完善制度、加 強(qiáng)管理和 檢查。2.政策的 執(zhí)行力有待 進(jìn) 一步提高個(gè)別分公司落 實(shí)財(cái)務(wù) 管控政策的主 動(dòng)性和自 覺性不 強(qiáng)，公司下 發(fā)的各 項(xiàng)財(cái)務(wù)制度還沒 有得到全面有效的 貫徹執(zhí)行。總公司發(fā)現(xiàn)并要求改進(jìn)的問題，落實(shí)效果不明 顯。有個(gè)別分 公司 對(duì)總公司 財(cái)務(wù)管控政策在某種程度上 還存在一定的不理解和抵觸情 緒。3.風(fēng)險(xiǎn)防范意 識(shí)有待進(jìn)一步強(qiáng)化一些分公司 對(duì)風(fēng)險(xiǎn) 管控工作重 視程度不夠，沒有根據(jù)內(nèi)外部 環(huán)境的 變化，從防范 風(fēng)險(xiǎn) 、 依法合 規(guī)的角度，及

17、時(shí)調(diào) 整和完善相關(guān) 財(cái)務(wù)政策，沒有及 時(shí)采取有效措施，加 強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng) 險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 的識(shí)別 和管控。4.財(cái)務(wù)人員素質(zhì)有待進(jìn)一步提高在目前系 統(tǒng)財(cái)務(wù) 人員數(shù)量總體偏少的情況下，一些公司缺少具 備足夠行業(yè)背景、從 業(yè) 經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技能的 財(cái)務(wù)人員，財(cái)務(wù)管理意 識(shí)較為淡薄，財(cái)務(wù)管理水平有待 進(jìn)一步提高。（五）在抓班子、抓 隊(duì)伍建設(shè)上還有待于進(jìn)一步加 強(qiáng)個(gè)別公司的班子和 隊(duì)伍的思想、 觀念、作風(fēng)和能力還不能適 應(yīng)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)和公司 發(fā)展的 需要。高素 質(zhì)人才儲(chǔ)備不足，人才 隊(duì)伍結(jié)構(gòu)不合理，各 類人才能力建 設(shè)和教育培 訓(xùn)體系還 沒有完善到位，人才 隊(duì) 伍 現(xiàn)狀與公司 發(fā)展不相匹配;系統(tǒng) 管控能力 還比較薄弱

18、，缺乏有效的 管控技 術(shù)手段，有些分支機(jī)構(gòu)的 發(fā)展超出自身能力范 圍，違規(guī)經(jīng)營(yíng)問題較為 突出，受到了 當(dāng)?shù)?監(jiān)管部門的行政 處罰 。三、 對(duì)策及建 議我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)仍處于發(fā)展的初級(jí)階段，規(guī)模比較小，保 險(xiǎn)覆蓋面和保 險(xiǎn)水平較低，保 險(xiǎn) 產(chǎn)品和服 務(wù)不能 滿足社會(huì)需要。面 對(duì)更加激烈的市 場(chǎng)競(jìng) 爭(zhēng)形 勢(shì)，我們?nèi)靖刹?職工要按 照制公司改革與 發(fā)展的總體要求， 貫徹落實(shí)總公司加快 發(fā)展、提高效益的精神，與黨中央、 國(guó)務(wù)院、保監(jiān)委、總公司保持高度一致，必 須進(jìn)一步解放思想， 轉(zhuǎn)變觀 念，以發(fā)展為主題， 以效益 為中心，開拓 創(chuàng) 新，加快步伐，做大做 強(qiáng)。（一）六種意 識(shí)，樹立發(fā)展理念1.樹立發(fā)展意識(shí)

19、不管我們公司的所有制性 質(zhì)如何改 變，加快 發(fā)展永遠(yuǎn)是我們的首要任 務(wù)。一定要充分 利用有利條件，增 強(qiáng)發(fā)展意識(shí)，采取切 實(shí)可行的措施，將 優(yōu)勢(shì)變?yōu)閯賱?shì) ，使業(yè)務(wù)發(fā) 展再上 一個(gè)新的臺(tái) 階 。2.樹 立政治意 識(shí)我們公司近年來加大了改革步伐，但我 們也必 須明確，加快 發(fā)展，提高效益就是我 們 必須堅(jiān)持的最大的政治。全公司每一個(gè)干部 職工，特 別是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部，必 須強(qiáng)化政治意 識(shí)，從 講政治的高度來 貫徹落實(shí)好總公司的要求，落 實(shí)好各 項(xiàng)發(fā)展任務(wù)。3.樹立責(zé)任意識(shí)經(jīng)過多年來大家的不懈努力，特 別是改制上市后，無 論是對(duì)國(guó)家、 對(duì)投資者還是對(duì)股 東來說，都要求我 們保持 業(yè)務(wù)的持續(xù)增長(zhǎng)，形成良

20、好的盈利能力和極具吸引力的股 東回報(bào)4.樹 立效益意 識(shí)做大做強(qiáng)，要求創(chuàng)造良好的 經(jīng)營(yíng)效益，是公司 長(zhǎng)期穩(wěn)定健康 發(fā)展的關(guān) 鍵。一是在 發(fā)展 上，堅(jiān)持業(yè)務(wù)快速發(fā)展，形成 規(guī)模效益。二是在 結(jié)構(gòu)上，要求在保持 業(yè)務(wù)總規(guī) ?？焖僭?長(zhǎng) 的前提下，保持增 長(zhǎng)速度快于 總規(guī)模的增 長(zhǎng)速度。三是在管理上， 堅(jiān)持在展 業(yè)的成本控制， 承保的 風(fēng)險(xiǎn)控制，理 賠的準(zhǔn)確 結(jié)案上加 強(qiáng)管理，確保效益提升。四是在增收 節(jié)支上，公司 的運(yùn)營(yíng)是需要一定的成本來 維持的， 堅(jiān)持能節(jié)儉的盡量 節(jié)儉，以節(jié)約創(chuàng) 造效益。5.樹 立大局意 識(shí)要與黨中央、國(guó) 務(wù)院、保 監(jiān)委和 總公司保持高度一致。 現(xiàn)在，在公司內(nèi)個(gè) 別的班子中，

21、特別是極個(gè)別的領(lǐng)導(dǎo)中，存在不 講大局的 現(xiàn)象和自由主 義的傾向，堅(jiān)持糾正不良 傾向，形 成上下 統(tǒng)一，步 調(diào) 一致，令行禁止的局面。6.樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)全公司要更加牢固地 樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，充分 認(rèn)識(shí)依法合 規(guī)經(jīng)營(yíng) 的重要性，狠抓 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的 排查和防范，不斷健全完善各 項(xiàng)管理制度， 嚴(yán)格遵守 經(jīng)營(yíng)管理的有關(guān)制度、 規(guī)定，加大 執(zhí) 行、檢查和監(jiān)控的力度， 堅(jiān)決依法合 規(guī)經(jīng)營(yíng)，努力提高管控和防范 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 的能力。（二）七個(gè)加 強(qiáng)，落實(shí)工作重點(diǎn)1.加強(qiáng)發(fā)展個(gè) 險(xiǎn)業(yè)務(wù)一是精心策劃，分段 實(shí)施，重點(diǎn)突破，整體推 進(jìn)，做好 業(yè)務(wù)銷 售推 動(dòng)工作大力推 進(jìn)效益險(xiǎn)種和 風(fēng)險(xiǎn)型業(yè)務(wù)的發(fā)展。根據(jù)其 險(xiǎn)種特點(diǎn)，研究 賣點(diǎn)

22、，并推出 統(tǒng)一的 展業(yè)話術(shù) ，營(yíng)造良好的品牌效 應(yīng)和產(chǎn)品銷售氛圍。要加 強(qiáng)營(yíng)銷 服務(wù)部的建 設(shè)，規(guī)范管理， 增強(qiáng)市場(chǎng)開拓和 銷售競(jìng)爭(zhēng)力。 進(jìn)一步加 強(qiáng)營(yíng)銷 精英俱 樂部的建 設(shè)，大力培育精英意 識(shí)，充 分發(fā)揮 精英的骨干作用，激 發(fā)干勁，增強(qiáng)隊(duì)伍的凝聚力。二是加強(qiáng)管理，完善制度， 規(guī)范流程， 嚴(yán)格考核，促 進(jìn)代理人隊(duì)伍的健康發(fā)展完善代理人管理 辦法，繼續(xù)加大力度，以 規(guī)范化的管理 調(diào)動(dòng)代理人的 積極性，切 實(shí)保 護(hù)代理人的合法 權(quán)益，確保 隊(duì)伍的 穩(wěn) 定和健康 發(fā)展。建立和 實(shí)施統(tǒng)一的代理人管理工作流 程，制定各管理 環(huán)節(jié)的相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)代理人的各 項(xiàng)考核，形成有效的代理人管理機(jī)制， 切實(shí)落

23、實(shí)好代理人管理制度。三是科學(xué) 規(guī)劃，突出重點(diǎn)，合理安排，注重 實(shí)效， 進(jìn)一步完善教育 訓(xùn)練體系，充分 發(fā) 揮培訓(xùn)的功能和作用。加強(qiáng)培訓(xùn)課程的開 發(fā)力度，有步 驟、分層次地組織安排好重點(diǎn)培 訓(xùn)項(xiàng)目，切實(shí)抓住管 理人員、主管及 組訓(xùn)、晉升與 銜接教育、 業(yè)務(wù)精英、新人與 資格證考試等重點(diǎn)項(xiàng)目，開發(fā) 出符合 實(shí)際、行之有效的 課程。加強(qiáng)培訓(xùn)的追蹤 評(píng)估工作，建立參 訓(xùn)人員培訓(xùn)檔案，定期 反饋信息，有效 檢驗(yàn)培訓(xùn)效果，適時(shí)調(diào)整培訓(xùn)內(nèi)容，增 強(qiáng)培訓(xùn)實(shí)效。四是加 強(qiáng)監(jiān) 督，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，預(yù)防為主，嚴(yán)格管控，有效地防范 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)建立高素 質(zhì)的督察隊(duì)伍，設(shè)立專門部門，加大工作力度。根據(jù) 現(xiàn)行業(yè)務(wù)流程， 針對(duì)風(fēng) 險(xiǎn)

24、易發(fā)部位，制定督察條例和相關(guān)制 約措施，定期開展 專項(xiàng)檢查 。開展職業(yè)道德教育活 動(dòng)， 適時(shí)進(jìn)行客戶回訪，及時(shí)處理客戶投訴，有針對(duì)性地解決代理人 員的不良行 為。嚴(yán)肅查處 違規(guī)違紀(jì) 行為，重點(diǎn) 查處 截留、挪用和侵占保 費(fèi)行為，誤導(dǎo) 欺詐客戶行為和單證管理混亂 行為 ，有效地 預(yù)防案件的 發(fā)生。2.加強(qiáng)發(fā)展團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)一是探索新的 團(tuán)險(xiǎn)銷 售模式從改革創(chuàng)新入手，積極探索并推廣 “現(xiàn)場(chǎng)銷售”、 “交叉銷售”等團(tuán)險(xiǎn)銷售模式， 為客戶 提供全面、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，促進(jìn)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 的發(fā)展。探 討能夠滿足客 戶需求的員工福利解決方 案，以企 業(yè)年金為主導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)靈活的 產(chǎn)品組合模式，并不斷向 團(tuán)險(xiǎn)產(chǎn)品的“超市”化銷售

25、方 式過渡。加強(qiáng)團(tuán)險(xiǎn) 客戶資源的開發(fā)力度，對(duì)大客戶的管理，必 須建立客戶業(yè)務(wù)檔案，配合 創(chuàng)新銷售模式的推廣，努力促 進(jìn)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 向深層次發(fā)展。同 時(shí)在管理手段上要開 發(fā)團(tuán)險(xiǎn) 客 戶管理系 統(tǒng)，并逐步與 業(yè)務(wù)綜 合處理系統(tǒng)對(duì)接，強(qiáng)化信息管理功能， 為銷售人員提供有力 的支持。二是優(yōu)化短期 業(yè)務(wù)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)短期 險(xiǎn)是公司利 潤(rùn)的主要來源， 為降低短期 險(xiǎn)賠 付率，提高公司的利 潤(rùn)水平，必 須調(diào) 整和優(yōu)化險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)。發(fā)揮各種銷售渠道的 優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展卡、折式等個(gè)人交 費(fèi)業(yè)務(wù)，推出 短期險(xiǎn)與其它 產(chǎn)品的組合銷售方案。下大力量鞏固家 財(cái)險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)、意外 險(xiǎn)等效 益型業(yè)務(wù)的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位，確保 陣地不丟。

26、進(jìn)一步拓 寬短險(xiǎn)的代理渠道，培育新的 業(yè)務(wù)增 長(zhǎng)點(diǎn)。三是加強(qiáng)團(tuán)險(xiǎn)銷 售隊(duì)伍的建設(shè)修訂團(tuán)險(xiǎn)銷 售人員管理 辦法，完善管理制度，形成 統(tǒng)一的 銷售人員管理體系。加 強(qiáng)團(tuán) 險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高團(tuán)險(xiǎn)銷售人員的整體素 質(zhì)，建立團(tuán)險(xiǎn)銷售人員行之有效的激勵(lì)體系，充 分調(diào)動(dòng)銷 售人 員的積極性。四是建立信息渠道，加 強(qiáng)業(yè)務(wù) 指導(dǎo)和技術(shù)支持繼續(xù)做好團(tuán)險(xiǎn)信息的收集和交流工作， 積極開展市 場(chǎng)調(diào)研，及時(shí)通報(bào)業(yè)務(wù)信息，準(zhǔn)確 把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。完善大單業(yè)務(wù)管理辦法，明確上下兩 級(jí)在大單業(yè)務(wù)公關(guān)、展 業(yè)中的職責(zé)， 完善大單業(yè)務(wù)信息申報(bào)制度，疏通大客 戶信息渠道，拓展大 單業(yè)務(wù)資源，促進(jìn)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 的 發(fā)展。加 強(qiáng)業(yè)務(wù) 指導(dǎo)，公司

27、職能部門要直接參與大 單業(yè)務(wù) 的展業(yè)活動(dòng)，發(fā)揮整體優(yōu)勢(shì)，積 極協(xié)調(diào)關(guān)系， 強(qiáng)化技術(shù)支持和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，把問題迅速解決在一 線。3.加強(qiáng)發(fā)展中介 業(yè)務(wù)一是在代理 銷售的管理布局上 進(jìn) 行科學(xué)、合理的 調(diào)整，有效地 發(fā)揮財(cái)務(wù) 保險(xiǎn)公司的整 體優(yōu)勢(shì)和基層的區(qū)域優(yōu)勢(shì)。二是 進(jìn)一步鞏固和 擴(kuò)大代理網(wǎng)點(diǎn)，努力培育新的增 長(zhǎng)點(diǎn)。三是 加強(qiáng) 中介代理的 組織領(lǐng)導(dǎo) ，市分公司成立中介部，各區(qū) 縣支公司都要成立中介科，增加人 員配備，加強(qiáng)力量。四是 進(jìn)一步明確 統(tǒng)一的支持政策，形成全市 統(tǒng)一的 銷售策略和方式。 五是 進(jìn)一步加大公關(guān)力度，與各 銀行及 郵 政建立密切的合作關(guān)系。4.加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和客 戶服務(wù)工作一是完善

28、扁平化的集中管理模式重點(diǎn)解決管理 層次多、管理空白點(diǎn)， 執(zhí)行管理命令衰減、管理效能低下的 問題 。扁平 化的集中管理模式是 現(xiàn)代管理的一個(gè)方向，我 們必須著手考 慮，業(yè)務(wù)管理和客 戶服務(wù)等相 關(guān)部 門要進(jìn)行探索，研究和借 鑒先進(jìn)做法，拿出可行的方案，逐步建立符合 財(cái)務(wù)保險(xiǎn)實(shí)際 的扁平化集中管理模式。二是積極探索零 現(xiàn)金管理 辦法在分散展 業(yè)、集中管理的條件下， 現(xiàn)金是風(fēng)險(xiǎn)之源，零 現(xiàn)金管理是控制 風(fēng)險(xiǎn)之基。 組 織相關(guān)人 員到兄弟省市分公司 進(jìn)行了學(xué)習(xí)，客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)和信息技 術(shù)部門要 抽出專門人員進(jìn)行技術(shù)論證和方案制定，要 選擇一到兩個(gè)基 層公司進(jìn)行試點(diǎn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn) ， 力爭(zhēng)在全系

29、統(tǒng)全面實(shí)施零 現(xiàn)金管理。三是加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)，提升 規(guī)范化管理水平總體上要從 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查與控制入手， 總結(jié)經(jīng)驗(yàn) 教訓(xùn)，建立業(yè)務(wù)發(fā)展與管理各 環(huán)節(jié)的 風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。加 強(qiáng)數(shù)據(jù)集中管理，加快影像系 統(tǒng)的開發(fā)建設(shè)。加強(qiáng)重要空白 單證管理。 加強(qiáng)業(yè)務(wù) 檔案管理。 進(jìn)一步加強(qiáng)核保、核 賠制度的建 設(shè)，逐步按照 “嚴(yán)進(jìn)寬 出”的經(jīng)營(yíng)原則， 在承保時(shí)嚴(yán)把承保質(zhì)量關(guān)，防止病從口入， 嚴(yán)格控制承保 風(fēng)險(xiǎn);在理賠時(shí)要從維護(hù)公司的信 譽(yù)和被保 險(xiǎn)人的利益出 發(fā)，在嚴(yán)格執(zhí)行條款和有關(guān) 規(guī)定的前提下， 該賠 的不惜賠，不該賠 的堅(jiān)決不賠，努力確保效益目 標(biāo)的實(shí)現(xiàn) 。5.加強(qiáng)財(cái)務(wù) 管理工作是加 強(qiáng)預(yù) 算管理工作以財(cái)務(wù)預(yù) 算

30、進(jìn)行政策引 導(dǎo)，為業(yè)務(wù)發(fā) 展服務(wù)。本著做大做 強(qiáng)的原則，以效益 為中心， 力求在發(fā)展中注重效益，不斷提高 經(jīng)營(yíng)管理水平， 規(guī)模與效益并重，做到 財(cái)務(wù)收支量入 為 出，要突出效益，追求效益最大化。要求各 單位要從實(shí)際出發(fā)，充分考 慮發(fā)展與效益， 結(jié) 構(gòu)與效益的 統(tǒng)一，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)，考慮當(dāng)前，促 進(jìn)發(fā)展。引導(dǎo)各基層進(jìn)一步樹立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，充分認(rèn)清財(cái)務(wù)管理的重要性， 發(fā)揮財(cái)務(wù) 的 監(jiān)督職能，加 強(qiáng)管理，提高水平，加快保 費(fèi)資金的集中速度，充分利用 實(shí)時(shí)劃匯等手段降 低結(jié)算時(shí)間，努力 實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上清算及零 現(xiàn)金管理，提高 資金使用效率和效益。要加 強(qiáng)財(cái)務(wù) 管 控，嚴(yán)禁設(shè)立“小金庫”和帳外帳，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，要嚴(yán)

31、肅追究領(lǐng)導(dǎo)與相關(guān) 責(zé)任人的責(zé)任。加 強(qiáng) 對(duì)營(yíng)銷員 保證金的管理， 擺脫手工 記賬 的落后管理方式，將全系 統(tǒng)營(yíng)銷員 的保證金實(shí)現(xiàn)電 子化管理。三是加大 財(cái)務(wù) 培訓(xùn)力度針對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度的變化，要根據(jù) 總公司的政策、 規(guī)定等完善系 統(tǒng)的績(jī)效考核政 策，并通 過加強(qiáng)培訓(xùn)，貫徹好總公司的 經(jīng)營(yíng)理念和相關(guān) 發(fā)展政策，提高政策水平和 執(zhí)行政 策的能力。6.加強(qiáng)人力資源管理工作一是堅(jiān)持以人 為本，創(chuàng)新用人機(jī)制努力實(shí)現(xiàn)人本管理， 樹立人才觀念，優(yōu)化人才 資源配置，提高人才 資源產(chǎn)能，努力做 到用事 業(yè)造就人才，用 環(huán) 境凝聚人才，用薪酬激勵(lì)人才，用機(jī)制留住人才。二是 實(shí)行 崗位管理，完善 競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制以崗位管

32、理 為基礎(chǔ)，全面推行聘用制度， 嚴(yán)格各崗位的任 職資格和條件，通 過實(shí)行崗 位管理制度，實(shí)現(xiàn)員工由身份管理向 崗位管理的 轉(zhuǎn)變。同時(shí)完善員工勞動(dòng)合同管理， 規(guī)范 用工關(guān)系。三是加大培 訓(xùn)力度， 創(chuàng)建學(xué)習(xí)型企業(yè)要加大培 訓(xùn)力度，多 層次、多渠道、多種形式地開展全 員培訓(xùn)，全面提高 員工素 質(zhì)。 公司要從學(xué) 習(xí)、工作、政策、 環(huán)境等方面 創(chuàng)造良好的條件，鼓勵(lì) 員工不斷學(xué) 習(xí)新的知 識(shí)和 技能， 創(chuàng)建學(xué) 習(xí)型企業(yè)。四是完善 績(jī)效考核 標(biāo)準(zhǔn)， 強(qiáng)化績(jī) 效考核機(jī)制根據(jù)總公司的要求，明確各 崗位職責(zé)，制定明確、具體、可量化的關(guān) 鍵業(yè)績(jī) 指標(biāo)，完 善考核內(nèi)容和 辦法，建立 責(zé)權(quán)利明確的科學(xué)考核體系， 實(shí)行持

33、 續(xù)、動(dòng)態(tài) 的績(jī)效管理，科學(xué) 評(píng)價(jià)員工的工作 業(yè)績(jī) 。7.加強(qiáng)班子和 隊(duì)伍建 設(shè)一是切 實(shí)加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)要按照總公司的統(tǒng)一要求， 積極研究、探索加 強(qiáng)、改善黨的 領(lǐng)導(dǎo)的有效方式和途徑， 采取切實(shí)可行的措施加 強(qiáng)黨的各級(jí)組織建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)黨員干部的教育， 為貫徹黨的路 線方 針政策提供 強(qiáng)有力的 組織 保證。二是切實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐 敗工作全系統(tǒng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部要 認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹 中國(guó)共 產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例和中國(guó)共 產(chǎn)黨紀(jì) 律處分條例，進(jìn)一步落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和各 級(jí)黨委、紀(jì)委制定的有關(guān)制度、 規(guī)定， 逐步建立健全教育、制度、 監(jiān)管并重的 預(yù)防腐 敗體系。股份有限公司（沈陽市分公司）進(jìn)行公司調(diào)研，

34、在此次 調(diào)研過程中，了解了中國(guó)人壽保 險(xiǎn)公司的發(fā)展歷程，同時(shí)也了解了一些保 險(xiǎn)公司的客 戶服務(wù)的內(nèi)容，使得我 對(duì)課程所學(xué)理 解的更加深刻。中國(guó)人壽保 險(xiǎn) 公司在沈陽有幾個(gè)分公司，我在網(wǎng)上 查找其具體位置后，便去了離學(xué)校 最近的，位于三好街22號(hào)中潤(rùn)國(guó)際B座的中國(guó)人壽保 險(xiǎn)公司（沈陽分公司）進(jìn)行調(diào)研。以 下是我的 調(diào) 研 結(jié) 果。1公司簡(jiǎn)介中國(guó)人壽保 險(xiǎn)（集團(tuán)）公司（China Life）中國(guó)人壽保 險(xiǎn)（集團(tuán)）公司及其子公司構(gòu)成了我國(guó)最大的商業(yè)保險(xiǎn)集團(tuán)，是國(guó)內(nèi)唯一一家資產(chǎn)過 萬億的保險(xiǎn)集團(tuán)，是中國(guó) 資本市場(chǎng)最大的機(jī)構(gòu)投 資者之一。2008年，中國(guó)人壽 保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司及其子公司 總保費(fèi)收入達(dá)到3

35、220.52億元，境內(nèi)壽 險(xiǎn)業(yè)務(wù)約占?jí)垭U(xiǎn)市場(chǎng)份 額的42.7%;總資產(chǎn)達(dá)到12846.11億元，可運(yùn)用 資金超過11000億元。中國(guó)人壽保 險(xiǎn)（集 團(tuán)）公司已 連續(xù)8年入選財(cái)富全球500強(qiáng)企業(yè)，排名由2002年的290位躍升為2011年的108位;連續(xù)3年入選世界品牌500強(qiáng)，位列第278位，是中國(guó)保 險(xiǎn)業(yè)唯一一家全球 企業(yè)、全球品牌 “雙500強(qiáng)”企業(yè);在“2011中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)”中， 營(yíng)業(yè)收入3887.91億元人 民幣列第6位。2013年財(cái)富雜志世界500強(qiáng)排名第111位。目前，中國(guó)人壽正致力于 實(shí)施“資源配置合理、 綜合優(yōu)勢(shì) 明顯，主 業(yè)特強(qiáng)、適度多元， 備受社會(huì)與業(yè)界尊重的內(nèi)含價(jià) 值

36、高、核心 競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、可持續(xù)發(fā)展后勁足”的集團(tuán)化戰(zhàn)略，奮力打造 “實(shí)力雄厚、管治先 進(jìn)、制度健全、內(nèi)控 嚴(yán)密、技 術(shù)領(lǐng) 先、隊(duì)伍一流、服 務(wù)優(yōu)良、 品牌杰出、發(fā)展和諧”的國(guó)際頂級(jí) 金融保險(xiǎn)集團(tuán)。2.公司發(fā)展歷程中國(guó)人壽保 險(xiǎn)（集 團(tuán)）公司屬國(guó)有大型金融保 險(xiǎn)企業(yè)，總部設(shè)在北京。中國(guó)人壽的 歷 史 可以追溯到成立于1949年10月20日的原中國(guó)人民保 險(xiǎn)公司所 經(jīng)辦 的人身保 險(xiǎn)業(yè)務(wù) 。新 中國(guó)建立 剛剛20天，為迅速發(fā)展經(jīng)濟(jì)，經(jīng)中央人民政府批準(zhǔn)，成立了全國(guó) 統(tǒng)一的保 險(xiǎn)機(jī) 構(gòu)中國(guó)人民保 險(xiǎn)公司，下 設(shè)人身保險(xiǎn)室。建國(guó)初期的人身保 險(xiǎn)業(yè)務(wù)有強(qiáng)制保險(xiǎn)和自愿保 險(xiǎn)兩大類，強(qiáng)制保險(xiǎn)主要是鐵路、輪船、 飛

37、機(jī)旅客意外傷害保險(xiǎn)，自愿保 險(xiǎn)則分為職工團(tuán)體人身保 險(xiǎn)和簡(jiǎn)易人身保 險(xiǎn)兩類。到1958年，共 實(shí)現(xiàn)人身 險(xiǎn)保費(fèi)收入1.41億元，參加 職工團(tuán)體人身保 險(xiǎn)者達(dá)到300萬人，參 加簡(jiǎn)易人身保 險(xiǎn)者發(fā)展到180萬人， 對(duì)安定群眾生活起到了 積極作用。公司1996年分 設(shè)為中保人壽保 險(xiǎn)有限公司，1999年更名 為中國(guó)人壽保 險(xiǎn)公司。2003年，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)保 險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)批準(zhǔn)，原中國(guó)人壽保 險(xiǎn)公司進(jìn)行重 組改制， 變更為中國(guó)人壽保 險(xiǎn)（集團(tuán)）公司。集 團(tuán)公司下設(shè)中國(guó)人壽保 險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人壽 資 產(chǎn)管理有限公司、中國(guó)人壽 財(cái)產(chǎn) 保險(xiǎn) 股份有限公司、中國(guó)人壽養(yǎng)老保 險(xiǎn)股份有限公司、中 國(guó)人

38、壽保 險(xiǎn)（海外）股份有限公司、國(guó)壽投 資控股有限公司以及保 險(xiǎn)職業(yè) 學(xué)院等多家公司和 機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍全面涵蓋壽 險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、養(yǎng)老保 險(xiǎn)（企業(yè)年金）、資產(chǎn)管理、另 類投資、海 外業(yè)務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域，并通 過資本運(yùn)作參股了多家 銀行、證券公司等其他金融和非金融機(jī)構(gòu)。3.客戶服務(wù)在了解了公司的 發(fā)展歷程以后，我又了解了公司的主要 產(chǎn)品。中國(guó)人壽 為客戶 提供的 服務(wù)主要有人壽保 險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、養(yǎng)老保 險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、海外保 險(xiǎn)、另類投資及科研教育 這幾個(gè)方面。我從工作人 員的介 紹以及提供的 資料了解了每種服 務(wù)的內(nèi)容。（1）人壽保險(xiǎn)：人壽保險(xiǎn)服務(wù)作為中國(guó)人壽的主 營(yíng)業(yè)務(wù)，由中國(guó)人壽保 險(xiǎn)股份有限公 司承

39、擔(dān)，經(jīng)營(yíng)范圍涵蓋壽險(xiǎn)、人身意外 險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、年金等人身保 險(xiǎn)的全部領(lǐng)域。中國(guó)人 壽保險(xiǎn)股份有限公司作 為中國(guó)最大、也是全球市 值最大的 專業(yè)壽險(xiǎn)公司，秉承 “用專業(yè)和 真誠(chéng)贏 得感動(dòng)”的信念，力求通 過“熱誠(chéng)、規(guī)范、準(zhǔn)確、便捷 ”的服務(wù)，回 報(bào)廣大客 戶的支持 與信 賴。中國(guó)人壽的壽 險(xiǎn)業(yè)務(wù) 在國(guó)內(nèi)市 場(chǎng)一直居 領(lǐng)先地位，占有中國(guó)壽 險(xiǎn) 市場(chǎng)最大的市 場(chǎng)份額2010年，境內(nèi)壽 險(xiǎn)市場(chǎng)份額為37.2%。中國(guó)人壽 擁有壽 險(xiǎn)行業(yè)覆蓋區(qū)域最廣的機(jī)構(gòu)網(wǎng) 絡(luò) 和規(guī)模最大的分 銷隊(duì)伍，共有遍布全國(guó)各省區(qū)市（臺(tái)灣除外）、延伸至 縣鄉(xiāng)的4800多家分 支機(jī)構(gòu)、1.5萬多個(gè)營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)、71.6萬名個(gè)人代理人、1.

40、26萬名團(tuán)險(xiǎn)銷售人員及9.4萬多 家分布在商 業(yè)銀行、郵局、信用社等的 銷售網(wǎng)點(diǎn)，與多家 專業(yè)保險(xiǎn)代理公司和保 險(xiǎn)經(jīng)紀(jì) 公 司進(jìn)行長(zhǎng)期合作。截至2008年底，中國(guó)人壽 擁有超過1.2億份有效的個(gè)人和 團(tuán)體壽險(xiǎn)保 單、年金合同及 長(zhǎng)期健康險(xiǎn)保單，已為超過6億人次的客 戶提供過保險(xiǎn)服務(wù)。中國(guó)人壽通 過遍布全國(guó)的3000家客 戶服務(wù)單 位以及先 進(jìn)的95519“一站式 ”客戶服務(wù) 電話 ，使客 戶一周七天都可享受咨 詢、查詢、投 訴、掛失登 記、報(bào)案登 記等一系列服 務(wù)。(2)財(cái)產(chǎn) 保險(xiǎn)：財(cái)產(chǎn) 保險(xiǎn)服務(wù)是中國(guó)人壽的一 項(xiàng)新主 營(yíng)業(yè)務(wù) ，由中國(guó)人壽 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股 份有限公司承擔(dān)， 經(jīng)營(yíng)范圍主要包括： 財(cái)

41、產(chǎn)損 失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、法定 責(zé)任保險(xiǎn)、信用保 險(xiǎn)和保證保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)及其他財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù);上述業(yè)務(wù)的再保 險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以及中國(guó)保 監(jiān)會(huì)批 準(zhǔn)的其他 業(yè)務(wù)。中國(guó)人壽 財(cái)險(xiǎn)公司擁有完善領(lǐng)先的服 務(wù)體系， 為客戶提供全方位、多 層次、 專業(yè) 化的財(cái)產(chǎn) 保險(xiǎn)保障。在此項(xiàng)保險(xiǎn)中，特 別的一項(xiàng)是該保險(xiǎn)具有立體高效的 監(jiān)督機(jī)制：公司建立了定期、量 化的內(nèi)部考 評(píng)機(jī)制、服務(wù)品質(zhì)暗訪監(jiān)督機(jī)制、社會(huì) 義務(wù)監(jiān)督員機(jī)制;引入第三方 調(diào)查機(jī)構(gòu)， 積極建立、完善客 戶服務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)體系;從社會(huì)各界聘 請(qǐng)412名義務(wù)監(jiān)督員，通過內(nèi)部檢 查和外部監(jiān)督，為客戶服務(wù)品質(zhì)管理提供 堅(jiān)實(shí)保證。(3)養(yǎng)老保 險(xiǎn)：養(yǎng)老保 險(xiǎn)服務(wù)是中國(guó)人壽一

42、項(xiàng)新的主 營(yíng)業(yè)務(wù)，由中國(guó)人壽養(yǎng)老保 險(xiǎn)股 份有限公司承擔(dān)，其 經(jīng)營(yíng)范圍主要包括：企 業(yè)年金業(yè)務(wù);個(gè)人年金 業(yè)務(wù);上述業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn) 業(yè)務(wù) ，以及 經(jīng)中國(guó)保 監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他 業(yè)務(wù)。中國(guó)人壽養(yǎng)老保 險(xiǎn)股份有限公司具 備人力資源和社會(huì)保障部 頒發(fā)的企 業(yè)年金基金受托 人、賬戶管理人和投 資管理人三 項(xiàng)資格，與中國(guó)人壽 資產(chǎn)管理有限公司的企 業(yè)年金基金投 資管理人 資格一起，形成中國(guó)人壽 “三位一體 ”的企業(yè)年金服 務(wù)架構(gòu)體系和完整服 務(wù)鏈，為 各類企業(yè)客戶降低了管理成本，提高了管理效率，防范了管理 風(fēng)險(xiǎn)。通過中國(guó)人壽 強(qiáng)大的 專業(yè)力量和服 務(wù)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，客戶能夠享受中國(guó)人壽 為其量身定做的一 攬子整體企

43、業(yè)年金解 決方案、多 樣化的產(chǎn)品選擇和全國(guó)范 圍內(nèi)“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”穩(wěn)定便利、統(tǒng)一無差異的 優(yōu)質(zhì)服務(wù)。(4)資產(chǎn)管理：資產(chǎn)管理服務(wù)是中國(guó)人壽的一 項(xiàng)主營(yíng)業(yè)務(wù) ，由中國(guó)人壽 資產(chǎn)管理有限 公司承擔(dān)， 經(jīng)營(yíng)范圍包括管理運(yùn)用自有 資金;受托或委托 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);與以上 業(yè)務(wù)相關(guān)的 咨詢業(yè)務(wù);國(guó)家法律法 規(guī)允許的其他 資產(chǎn)管理 業(yè)務(wù)。中國(guó)人壽 資產(chǎn)管理有限公司作 為國(guó)內(nèi)最 大的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和國(guó)內(nèi) 資本市場(chǎng)最大的機(jī)構(gòu)投 資者，管理 資產(chǎn)超過16000億元。中國(guó)人壽在 資產(chǎn)管理服務(wù)領(lǐng)域，擁有高水準(zhǔn)的 專業(yè)投資研究、決策 執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)防范力 量，在國(guó)內(nèi)多種固定收益 產(chǎn)品及其衍生品種的研究和投 資工作中 處于領(lǐng)先地

44、位;是中國(guó) 債券 市場(chǎng)最大的機(jī)構(gòu)投 資者之一，在 長(zhǎng)期債券市場(chǎng)具有重要影響;是國(guó)內(nèi)最大的基金投 資機(jī)構(gòu);一貫堅(jiān)持價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資、戰(zhàn)略投資的股票投 資理念，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng);緊跟保險(xiǎn)資金投資渠 道不斷拓 寬的政策 進(jìn)展，關(guān)注各 類投 資領(lǐng) 域。近年來，公司在投 資咨詢、顧問業(yè)務(wù) 方面取 得了 積極進(jìn)展。中國(guó)人壽 資產(chǎn)管理有限公司的企 業(yè)和銀行信用評(píng)價(jià)體系、信用 風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估模型有效防范 了投 資風(fēng)險(xiǎn);獨(dú)具特色的基金 評(píng)估方法，具有 領(lǐng)先水平的投 資信息管理支持系 統(tǒng)等為投資者 獲取最大回 報(bào)提供一流服務(wù)。在為客戶提供多樣化投資產(chǎn)品選擇和個(gè)性化投 資管理服務(wù)方 面，中國(guó)人壽獨(dú) 創(chuàng)以賬戶 管理為主線的矩陣

45、式投 資管理模式，根據(jù)委托方 賬戶特性，確定 投資指引，量身 訂制資產(chǎn) 配置方案，并 進(jìn)行精細(xì)化組合管理，在委托方 風(fēng)險(xiǎn)承受能力范 圍 內(nèi)追求合理而 穩(wěn)定的收益。中國(guó)人壽能 夠以國(guó)際化的標(biāo)準(zhǔn)提供各 類準(zhǔn)則下的會(huì)計(jì)核算、 資產(chǎn)估值服務(wù)和高效的清 算服務(wù);為委托人提供相關(guān) 領(lǐng)域的專業(yè)支持和增 值服務(wù);定期向委托方提供投 資品種報(bào)告;針 對(duì)客戶要求提供各投 資品種投資市場(chǎng)分析和投 資策略展望;每年邀請(qǐng)國(guó)際頂尖投資顧問，與 委托方共同 舉辦專題 培訓(xùn)項(xiàng) 目，提高投 資水平。（5）海外保 險(xiǎn)：中國(guó)人壽境外保 險(xiǎn)和資產(chǎn) 管理服務(wù)，由中國(guó)人壽保 險(xiǎn)（海外）股份有限公 司、中國(guó)人壽富 蘭克林資產(chǎn)管理有限公司承

46、擔(dān)，主要 業(yè)務(wù)包括人壽保 險(xiǎn)、投資連結(jié) 保險(xiǎn)、 健康保險(xiǎn)、退休計(jì)劃（公積金與強(qiáng)積金）及基金管理、第三方機(jī)構(gòu)客 戶境外資產(chǎn)管理及投 資 咨詢服務(wù)。面對(duì)經(jīng)濟(jì) 全球化浪潮和中國(guó) 經(jīng)濟(jì)騰飛 的歷史機(jī)遇和挑 戰(zhàn)，中國(guó)人壽以建 設(shè)國(guó)際頂級(jí) 金 融保險(xiǎn)集團(tuán)為目標(biāo)，以國(guó)際化的視野、國(guó) 際化的理念、國(guó) 際化的思路、國(guó) 際化的專業(yè)知識(shí)、 國(guó)際化的技能 為基礎(chǔ)，積極開展境外保 險(xiǎn)服務(wù)，努力推 動(dòng)國(guó) 際合作。中國(guó)人壽通 過專業(yè) 化的另類投資平臺(tái)國(guó)壽投 資控股有限公司，開展股 權(quán)投資、不 動(dòng)產(chǎn)投資、養(yǎng)老養(yǎng)生投 資及資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)。公司專業(yè)的投資和管理團(tuán)隊(duì)將為您提供投 資 咨詢與顧問、委托和受托 資產(chǎn)管理、不良 資產(chǎn)處置

47、、房地產(chǎn)開發(fā)管理、物 業(yè)管理、酒店管 理等服 務(wù) 。（6）教育科研：中國(guó)人壽的保 險(xiǎn)教育服務(wù)包括博士后培養(yǎng)、保 險(xiǎn)專業(yè)學(xué)歷教育、 職業(yè) 教育和保 險(xiǎn)領(lǐng) 域的 專業(yè) 培訓(xùn)。中國(guó)人壽博士后科研工作站各 項(xiàng)工作由中國(guó)人壽保 險(xiǎn)（集團(tuán)）公司總部直接 負(fù)責(zé)。保險(xiǎn) 類教育培 訓(xùn)由中國(guó)人壽的 專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)職業(yè) 學(xué)院（位于長(zhǎng)沙，是全國(guó)唯一一所 專 門從事保 險(xiǎn)職業(yè) 教育的全日制普通高等院校）和中國(guó)人壽（成都）保險(xiǎn)研修院，具體落 實(shí)教育 培訓(xùn)內(nèi)容集高 職教育、成人教育、職工培訓(xùn)和資格考試“四位一體 ”。4.調(diào)研總結(jié)此次前往保 險(xiǎn)公司進(jìn)行調(diào)研，雖然調(diào)研的內(nèi)容 簡(jiǎn)單單一，但是在了解的 過程中，使我 對(duì)保險(xiǎn)公司有了更加深入的了解，以前只是 認(rèn)為保險(xiǎn)公司只是 單一的保障服 務(wù)，但是了解 后發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)公司涉及 業(yè)務(wù)內(nèi)容范圍很廣泛，并且我也意 識(shí)到保險(xiǎn)離我們沒有那么遙 遠(yuǎn)，很 快我們也要為自己或者家人 選擇保險(xiǎn)來保障人身或 財(cái)產(chǎn)。這也使認(rèn)識(shí)到了保 險(xiǎn)學(xué)的重要性。 在調(diào)研的 過程中，不 僅學(xué)習(xí)和了解到了新的 實(shí)踐知 識(shí)，并且也 聯(lián)想到了平 時(shí)課程所學(xué)的知 識(shí)，將實(shí)踐與理 論相結(jié)合，也到達(dá)了此次 調(diào)研的一個(gè)重要的目的。在了解公司的 產(chǎn)品的過 程中，我不 僅僅學(xué)習(xí)到了產(chǎn)品本身的一些 規(guī)律，同 時(shí)也注意到了老 師平時(shí)結(jié)合生活中的 實(shí) 例，為我們講