C13036證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)政策課后測(cè)驗(yàn)100分+匯總

1、一、單項(xiàng)選擇題1. 在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)產(chǎn)品的審核過程中，基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流來(lái)源于原始權(quán)益人未來(lái)經(jīng)營(yíng)性收入的，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的不包括（ ）。     A. 原始權(quán)益人的所處行業(yè)及其競(jìng)爭(zhēng)力    B. 原始權(quán)益人的資產(chǎn)負(fù)債情況    C. 債務(wù)人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況    D. 原始權(quán)益人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健情況二、多項(xiàng)選擇題2. 在證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，管理人履行的持續(xù)管理義務(wù)包含以下（ ）等幾個(gè)方面。    A. 監(jiān)督基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流按照約定的歸集機(jī)制和劃轉(zhuǎn)路徑到達(dá)專

2、項(xiàng)計(jì)劃賬戶    B. 出現(xiàn)重大異常情況的，管理人應(yīng)當(dāng)采取必要措施，維護(hù)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)安全    C. 督促原始權(quán)益人及相關(guān)資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)履行法規(guī)或合同約定的義務(wù)    D. 監(jiān)督、檢查原始權(quán)益人持續(xù)經(jīng)營(yíng)情況和基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流狀況3. 基礎(chǔ)資產(chǎn)在法律上真實(shí)出售的，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品設(shè)立發(fā)行后，風(fēng)險(xiǎn)與原始權(quán)益人的自身經(jīng)營(yíng)狀況相隔離，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審核過程中重點(diǎn)關(guān)注債務(wù)人的（ ）等。    A. 違約率與分散度    B. 持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力  &#

3、160; C. 資信狀況    D. 償還能力4. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)符合以下哪些條件（ BCD）。    A. 產(chǎn)生基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)資產(chǎn)可以附帶權(quán)利限制，如設(shè)定抵押等-錯(cuò)誤    B. 權(quán)屬明確，無(wú)權(quán)利負(fù)擔(dān)或限制，能夠合法、有效地轉(zhuǎn)讓    C. 在法律上能夠準(zhǔn)確、清晰地予以界定，可構(gòu)成獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，有法律法規(guī)依據(jù)    D. 能產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流，為可特定化的財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利三、判斷題5. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證

4、券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，證券公司可以為資產(chǎn)支持證券提供雙邊報(bào)價(jià)服務(wù)。（ ）    正確    錯(cuò)誤6. 在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的參與主體中，原始權(quán)益人的范圍可以包含公司、合伙、事業(yè)單位等各種組織形式的機(jī)構(gòu)。（ ）    正確    錯(cuò)誤7. 證券公司從事資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，在盡職調(diào)查過程中，可以完全依賴會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)的調(diào)查結(jié)果。（ ）    正確    錯(cuò)誤8. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司從事資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的核心監(jiān)管要求包括盡職調(diào)

5、查、持續(xù)管理和信息披露等方面。（ ）    正確    錯(cuò)誤9. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立專項(xiàng)計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交證券交易所出具的專項(xiàng)計(jì)劃論證報(bào)告。（ ）    正確    錯(cuò)誤-應(yīng)選擇錯(cuò)誤10. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的核心要素基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)，也可以是多項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合。（ ）    正確    錯(cuò)誤證券公司資產(chǎn)證券化

6、業(yè)務(wù)政策解讀      課后測(cè)驗(yàn)（100分）一、單項(xiàng)選擇題1. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，以下不屬于證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立專項(xiàng)計(jì)劃、發(fā)行資產(chǎn)支持證券應(yīng)當(dāng)具備的條件的是（ ）。     A. 具備證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格    B. 最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰    C. 具有完善的合規(guī)、風(fēng)控制度以及風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)對(duì)措施，能有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)    D. 分類評(píng)價(jià)在A級(jí)以上，具備資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，凈資本不低于20億二、多項(xiàng)選擇題2. 證券公

7、司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查工作，主要涵蓋的范圍包括（ ）等。    A. 資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)    B. 原始權(quán)益人    C. 債務(wù)人    D. 基礎(chǔ)資產(chǎn)3. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，年度資產(chǎn)管理報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括下列內(nèi)容（ ）。    A. 基礎(chǔ)資產(chǎn)運(yùn)行情況    B. 專項(xiàng)計(jì)劃賬戶資金收支情況    C. 需要對(duì)資產(chǎn)支持證券投資者報(bào)告的其他事項(xiàng)  

8、0; D. 特定原始權(quán)益人、管理人、托管人等業(yè)務(wù)參與人的履約情況    E. 會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃年度運(yùn)行情況的審計(jì)意見4. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)，也可以是多項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合，上述財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)可以是（ ）。    A. 商業(yè)物業(yè)等不動(dòng)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)    B. 信托受益權(quán)    C. 基礎(chǔ)設(shè)施收益權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利    D. 企業(yè)應(yīng)收款    E. 信貸資產(chǎn)

9、三、判斷題5. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，管理人應(yīng)當(dāng)為專項(xiàng)計(jì)劃單獨(dú)記賬、獨(dú)立核算，不同的專項(xiàng)計(jì)劃在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立。（ ）    正確    錯(cuò)誤6. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，基礎(chǔ)資產(chǎn)是指符合法律法規(guī)，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流的可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)。（ ）    正確    錯(cuò)誤7. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，允許以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流循環(huán)購(gòu)買新的同類基礎(chǔ)資產(chǎn)組成專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)。（ ） 

10、   正確    錯(cuò)誤8. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，基礎(chǔ)資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。（ ）    正確    錯(cuò)誤9. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，法律法規(guī)規(guī)定基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理。法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時(shí)不具備辦理登記條件的，管理人應(yīng)當(dāng)采取有效措施，維護(hù)基礎(chǔ)資產(chǎn)安全。（ ）    正確    錯(cuò)誤證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)政策解讀

11、60;    課后測(cè)驗(yàn)（90分）一、單項(xiàng)選擇題1. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，以下不屬于證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立專項(xiàng)計(jì)劃、發(fā)行資產(chǎn)支持證券應(yīng)當(dāng)具備的條件的是（A ）。     A. 分類評(píng)價(jià)在A級(jí)以上，具備資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，凈資本不低于20億    B. 具備證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格    C. 具有完善的合規(guī)、風(fēng)控制度以及風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)對(duì)措施，能有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)    D. 最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰二、多項(xiàng)選擇題2. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

12、管理規(guī)定，特定原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)符合的條件有（ABCDE ）。    A. 具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，無(wú)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)    B. 最近三年未發(fā)生重大違約、虛假信息披露或者其他重大違法違規(guī)行為    C. 內(nèi)部控制制度健全    D. 法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件    E. 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合法律、行政法規(guī)、特定原始權(quán)益人公司章程或者企業(yè)、事業(yè)單位的內(nèi)部規(guī)章文件的規(guī)定3. 證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查工作，需要履行的原則有（ A

13、BCD）。    A. 充分性原則    B. 重要性原則    C. 穿透性原則    D. 針對(duì)性原則4. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，年度資產(chǎn)管理報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括下列內(nèi)容（ABCDE ）。    A. 專項(xiàng)計(jì)劃賬戶資金收支情況    B. 需要對(duì)資產(chǎn)支持證券投資者報(bào)告的其他事項(xiàng)    C. 基礎(chǔ)資產(chǎn)運(yùn)行情況    D. 特定原始權(quán)益人、管理人、

14、托管人等業(yè)務(wù)參與人的履約情況    E. 會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃年度運(yùn)行情況的審計(jì)意見三、判斷題5. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，管理人以自有資金或者其管理的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、其他客戶資產(chǎn)、證券投資基金認(rèn)購(gòu)資產(chǎn)支持證券的，應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防范可能產(chǎn)生的利益沖突。（A ）    正確    錯(cuò)誤6. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律規(guī)定將債權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)通知債務(wù)人。（A ）    正確    錯(cuò)誤7. 根

15、據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，特定原始權(quán)益人在專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)維持正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者提供合理的支持，為基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生預(yù)期現(xiàn)金流提供必要的保障。發(fā)生重大事項(xiàng)可能損害資產(chǎn)支持證券投資者利益的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面告知管理人。（A ）    正確    錯(cuò)誤8. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，與原始權(quán)益人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位不得作為專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的管理人。（ A）    正確    錯(cuò)誤-正確答案為（B）9. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，基礎(chǔ)資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限應(yīng)當(dāng)與

16、資產(chǎn)支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。（A ）    正確    錯(cuò)誤10. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，允許以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流循環(huán)購(gòu)買新的同類基礎(chǔ)資產(chǎn)組成專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)。（A ）    正確    錯(cuò)誤證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)政策解讀      課后測(cè)驗(yàn)（80分）1. 在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)產(chǎn)品的審核過程中，基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流來(lái)源于原始權(quán)益人未來(lái)經(jīng)營(yíng)性收入的，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的不包括（ ）。     A. 原始權(quán)益人的所處

17、行業(yè)及其競(jìng)爭(zhēng)力    B. 原始權(quán)益人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健情況    C. 原始權(quán)益人的資產(chǎn)負(fù)債情況    D. 債務(wù)人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況二、多項(xiàng)選擇題2. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包含（ ）等。    A. 對(duì)相關(guān)交易主體和基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查    B. 按照約定向資產(chǎn)支持證券投資者分配收益    C. 履行信息披露義務(wù)    D. 在專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期間，督促可

18、能對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃以及資產(chǎn)支持證券投資者的利益產(chǎn)生重大影響的原始權(quán)益人（以下簡(jiǎn)稱特定原始權(quán)益人）以及為專項(xiàng)計(jì)劃提供服務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)，履行法律規(guī)定或合同約定的義務(wù)3. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)符合以下哪些條件（ ACD）。    A. 能產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流，為可特定化的財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利    B. 產(chǎn)生基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)資產(chǎn)可以附帶權(quán)利限制，如設(shè)定抵押等-錯(cuò)誤    C. 在法律上能夠準(zhǔn)確、清晰地予以界定，可構(gòu)成獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，有法律法規(guī)依據(jù)    D. 權(quán)屬明

19、確，無(wú)權(quán)利負(fù)擔(dān)或限制，能夠合法、有效地轉(zhuǎn)讓4. 基礎(chǔ)資產(chǎn)在法律上真實(shí)出售的，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品設(shè)立發(fā)行后，風(fēng)險(xiǎn)與原始權(quán)益人的自身經(jīng)營(yíng)狀況相隔離，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審核過程中重點(diǎn)關(guān)注債務(wù)人的（ ）等。    A. 違約率與分散度    B. 償還能力    C. 資信狀況    D. 持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力三、判斷題5. 在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的參與主體中，原始權(quán)益人的范圍可以包含公司、合伙、事業(yè)單位等各種組織形式的機(jī)構(gòu)。（ ）    正確   

20、 錯(cuò)誤6. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，管理人應(yīng)當(dāng)監(jiān)督、檢查特定原始權(quán)益人持續(xù)經(jīng)營(yíng)情況和基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流狀況，出現(xiàn)重大異常情況的，管理人應(yīng)當(dāng)采取必要措施，維護(hù)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)安全。（ ）    正確    錯(cuò)誤7. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的核心要素基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)，也可以是多項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合。（ ）    正確    錯(cuò)誤8. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，證券公司可以為資產(chǎn)支持證券提供雙邊報(bào)價(jià)服務(wù)。（ ）

21、    正確    錯(cuò)誤9. 證券公司從事資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，在盡職調(diào)查過程中，可以完全依賴會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)的調(diào)查結(jié)果。（ ）    正確    錯(cuò)誤10. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立專項(xiàng)計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交證券交易所出具的專項(xiàng)計(jì)劃論證報(bào)告。（ ）    正確    錯(cuò)誤-正確答案為此一、單項(xiàng)選擇題1. 在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)產(chǎn)品的審核過程中，基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流來(lái)源于原始權(quán)益人未來(lái)經(jīng)營(yíng)性收入的

22、，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的不包括（ ）。     A. 原始權(quán)益人的所處行業(yè)及其競(jìng)爭(zhēng)力    B. 原始權(quán)益人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健情況    C. 原始權(quán)益人的資產(chǎn)負(fù)債情況    D. 債務(wù)人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況二、多項(xiàng)選擇題2. 在證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，管理人履行的持續(xù)管理義務(wù)包含以下（ ）等幾個(gè)方面。    A. 督促原始權(quán)益人及相關(guān)資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)履行法規(guī)或合同約定的義務(wù)    B. 監(jiān)督、檢查原始權(quán)益人持續(xù)經(jīng)營(yíng)情況和基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流狀況

23、    C. 監(jiān)督基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流按照約定的歸集機(jī)制和劃轉(zhuǎn)路徑到達(dá)專項(xiàng)計(jì)劃賬戶    D. 出現(xiàn)重大異常情況的，管理人應(yīng)當(dāng)采取必要措施，維護(hù)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)安全3. 基礎(chǔ)資產(chǎn)在法律上真實(shí)出售的，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品設(shè)立發(fā)行后，風(fēng)險(xiǎn)與原始權(quán)益人的自身經(jīng)營(yíng)狀況相隔離，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審核過程中重點(diǎn)關(guān)注債務(wù)人的（ ）等。    A. 資信狀況    B. 償還能力    C. 違約率與分散度    D. 持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力4. 根據(jù)證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)符合以下哪些條件（ ABD）。    A. 權(quán)屬明確，無(wú)權(quán)利負(fù)擔(dān)或限制，能