保險公司和保險中介機構繼續(xù)教育培訓師資和課程認證管理暫行辦法

1、保險公司和保險中介機構繼續(xù)教育培訓師資和課程認證管理暫行方法第一章 總那么第一條 為標準保險中介從業(yè)人員和保險營銷員的繼續(xù)教育培訓以下簡稱繼續(xù)教育管理，提升保險從人員的素質(zhì)，根據(jù)?保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行方法?和?保險營銷員管理規(guī)定?等有關規(guī)定，制定本方法。 第二條 保險中介從業(yè)人員是指通過保險代理從業(yè)人員資格考試、保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試或保險公估從業(yè)人員資格考試，在保險代理機構、保險經(jīng)紀機構、保險公估機構和保險兼業(yè)代理機構從事保險中介業(yè)務的人員。第三條 保險營銷員是指取得中國保險監(jiān)督管理委員會以下簡稱中國保監(jiān)會頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關效勞，并收取手續(xù)費

2、或者傭金的個人。第四條 繼續(xù)教育是指保險中介從業(yè)人員和保險營銷員從事保險活動所需要接受的有關培訓。包括崗前培訓、后續(xù)教育培訓及委托代理培訓。第五條 繼續(xù)教育培訓的認證與管理，是指保險監(jiān)管機關對保險機構的培訓師資和培訓課程是否滿足條件進行審核與監(jiān)督。通過認證的培訓師資講授的培訓課程可以轉換為繼續(xù)教育培訓學時。第六條 青島保監(jiān)局負責制訂繼續(xù)教育培訓師資和培訓課程的認證標準、認證程序和后續(xù)管理制度，通過網(wǎng)站公開繼續(xù)教育培訓師資和培訓課程的申報條件和審查標準，并指導具備條件的保險機構申報培訓師資和培訓課程。第七條 由青島保監(jiān)局選聘專家參謀，組織專家學者和保險業(yè)內(nèi)資深人士共同組成“繼續(xù)教育培訓認證與管理

3、評審委員會，對擬在青島開展繼續(xù)教育培訓的保險機構所提交的申請材料進行評審，重點審核培訓師資和培訓講義等內(nèi)容，評審結果將定期通過網(wǎng)站向業(yè)界和社會公告。第八條 從事繼續(xù)教育培訓的保險機構必須向青島保監(jiān)局組織成立的“繼續(xù)教育培訓認證與管理評審委員會上報培訓師資和培訓課程，經(jīng)認證的培訓師資講授的培訓課程可以轉換為繼續(xù)教育培訓學時。第九條 培訓師資和培訓課程的認證工作應遵循公開、公平、公正的原那么。對相關申請材料、認證評審情況和其他非公開信息應嚴格保守秘密。第二章 申報條件第十條 申請開展繼續(xù)教育培訓的保險公司和保險中介機構應按照以下方式提交認證申請：一保險公司分支機構由保險公司方案單列市級以上含市級分

4、公司向青島保監(jiān)局提交申請；二保險中介機構統(tǒng)一由法人機構向青島保監(jiān)局提交申請。第十一條 保險公司開展繼續(xù)教育培訓，應具備以下條件：一設置專門的培訓管理部門和培訓管理人員；二具有與培訓規(guī)模相適應的培訓場所、培訓設施；三具有健全的培訓管理制度和相關財務制度；四具有與培訓規(guī)模和培訓課程相適應的培訓師資，并且培訓師資應符合本方法規(guī)定的條件；五培訓課程設置應與本方法規(guī)定相符，并具有與培訓課程相應的培訓教材；六自批準設立以來無嚴重違法、違規(guī)行為；七青島保監(jiān)局規(guī)定的其他條件。第十二條保險公司應負責對與其簽訂代理合同或協(xié)議的保險營銷員進行崗前培訓和繼續(xù)教育培訓。保險公司應負責對受其委托的專業(yè)保險代理機構和保險兼

5、業(yè)代理機構以下簡稱“保險代理機構的有關業(yè)務人員進行專業(yè)的委托代理培訓，與保險代理機構代理關系存續(xù)一年以上的，應制訂培訓方案，并與代理機構簽訂培訓協(xié)議。第十三條不具備培訓條件的保險公司，應委托經(jīng)青島保監(jiān)局認證的培訓機構，與其簽訂委托培訓協(xié)議，完成保險營銷員的崗前培訓、后續(xù)教育培訓和保險代理機構有關業(yè)務人員的委托代理培訓。第十四條保險中介機構自行開展繼續(xù)教育培訓，應具備以下條件：一本機構從業(yè)人員不少于30人，正式員工不少于10人；二設置專門的培訓管理部門和行政管理人員；三具有與培訓規(guī)模相適應的培訓場所、培訓設施，以及健全的培訓管理制度和財務制度；四具備符合本方法規(guī)定條件的培訓師資；五一次性的培訓規(guī)

6、模不少于30人；六培訓課程設置應與本方法規(guī)定相符，并具備與培訓課程相應的培訓教材；七自批準設立以來無嚴重違法、違規(guī)行為；八青島保監(jiān)局規(guī)定的其它條件。第十五條不具備培訓條件的保險中介機構，應委托經(jīng)青島保監(jiān)局認證的培訓機構，與其簽訂委托培訓協(xié)議，完本錢機構從業(yè)人員的繼續(xù)教育。第三章 申報材料第十六條具備本方法規(guī)定的相關條件，擬開展繼續(xù)教育培訓的保險公司和保險中介機構，應向青島保監(jiān)局提交繼續(xù)教育培訓師資和培訓課程認證的申報材料，包括以下內(nèi)容：一開展繼續(xù)教育培訓的申請文件； 二機構簡介，包括人員管理模式、以往培訓情況等；三培訓部門和培訓管理人員簡介；四營銷管理模式和培訓管理制度等配套制度；五培訓師資情

7、況，包括現(xiàn)有的專/兼職培訓講師的名單、簡歷、學歷證明、培訓經(jīng)驗等；六培訓課程設置情況說明：1、可講授領域的培訓教材；2、培訓方案綱要；3、課程設置和課時安排，擬采取的培訓方式；4、保險營銷員的培訓課程體系及相關教材；5、培訓講義綱要等。七培訓場所及設施情況等；八上一年度接受監(jiān)管、工商、稅務等部門檢查情況的報告。第十七條申請機構應報送申請材料一式兩份，并對申請認證及后續(xù)活動中所提供的材料的真實性負責。第四章 培訓形式、內(nèi)容和要求第十八條 繼續(xù)教育的形式包括崗前培訓、后續(xù)教育培訓及委托代理培訓。崗前培訓，主要是指保險從業(yè)人員從事保險業(yè)務前所必須接受的專業(yè)培訓。后續(xù)教育培訓，主要是指保險從業(yè)人員在從

8、事保險業(yè)務過程中每年所必須接受的專業(yè)培訓。委托代理培訓，主要是指保險公司負責對其委托的代理機構包括專業(yè)代理機構和兼業(yè)代理機構，下同的有關業(yè)務人員進行的專業(yè)培訓。第十九條 繼續(xù)教育培訓的內(nèi)容包括保險法律法規(guī)、職業(yè)道德教育、風險與保險理論知識、保險合同及險種知識和保險專業(yè)知識等方面。保險法律法規(guī)和職業(yè)道德方面的法定繼續(xù)教育培訓由青島保監(jiān)局指定的社會培訓機構進行。保險公司和保險中介機構經(jīng)認證的培訓師資所講授的經(jīng)認證的培訓課程可以轉換為繼續(xù)教育培訓學時。企業(yè)文化和營銷技巧培訓不屬于繼續(xù)教育培訓，也不計入繼續(xù)教育學時。第二十條 繼續(xù)教育培訓推薦課程有：一保險營銷員和保險代理機構業(yè)務人員繼續(xù)教育推薦課程：

9、1、保險法律法規(guī)。主要講授?保險法?、?合同法?等保險中介相關法律法規(guī)和保險代理人的法律責任等。2、職業(yè)道德教育。主要講授?保險職業(yè)道德教育讀本?、?保險誠信讀本?、?保險代理從業(yè)人員職業(yè)道德指引?、?保險代理從業(yè)人員行為守那么?等內(nèi)容。3、風險與保險理論知識。主要講授金融學、風險管理、保險原理等根底理論知識。4、保險合同及險種知識。主要講授人身保險的主要種類和人身保險合同；財產(chǎn)保險的主要種類和財產(chǎn)保險合同；意外傷害保險、健康保險和意外傷害保險、健康保險合同；保險代理和保險代理合同等。5、保險專業(yè)知識。主要講授人身保險、財產(chǎn)保險、意外傷害保險和健康保險的承保、核賠、理賠或給付等業(yè)務流程。6、保

10、險監(jiān)管機構認可的其他課程。二保險經(jīng)紀機構業(yè)務人員繼續(xù)教育推薦課程：1、保險法律知識。主要講授?保險法?、?合同法?等保險中介相關法律法規(guī)和保險經(jīng)紀人的法律責任等。2、職業(yè)道德教育、主要講授?保險職業(yè)道德教育讀本?、?保險誠信讀本?、?保險經(jīng)紀從業(yè)人員職業(yè)道德指引?、?保險經(jīng)紀從業(yè)人員行為守那么?等內(nèi)容。3、風險與保險理論知識。主要講授金融學、風險管理、保險原理等根底理論知識。4、保險合同及險種知識。主要講授人身保險的主要種類和人身保險合同；財產(chǎn)保險的主要種類和財產(chǎn)保險合同；意外傷害保險、健康保險和意外傷害保險、健康保險合同；再保險的主要種類和再保險合同；保險經(jīng)紀和保險經(jīng)紀合同等。5、保險專業(yè)知

11、識。主要講授人身保險、財產(chǎn)保險、意外傷害保險和健康保險的承保、核賠、理賠或給付等業(yè)務流程。6、保險監(jiān)管機構認可的其他課程。三保險公估機構業(yè)務人員繼續(xù)教育推薦課程：1、保險法律知識。主要講授?保險法?、?合同法?等保險中介相關法律法規(guī)和保險公估人的法律責任等。2、職業(yè)道德教育。主要講授?保險職業(yè)道德教育讀本?、?保險誠信讀本?、?保險公估從業(yè)人員職業(yè)道德指引?、?保險公估從業(yè)人員行為守那么?等內(nèi)容。3、風險與保險理論知識。主要講授金融學、風險原理、保險原理等根底理論知識。4、保險合同及險種知識。主要講授人身保險的主要種類和人身保險合同；財產(chǎn)保險的主要種類和財產(chǎn)保險合同；意外傷害保險、健康保險和意

12、外傷害保險、健康保險合同；保險公估和保險公估協(xié)議等。5、保險專業(yè)知識。主要講授財產(chǎn)保險的承保、核賠、理賠或給付等業(yè)務流程和保險公估報告要求等。6、保險監(jiān)管機構認可的其他內(nèi)容。第二十七條 繼續(xù)教育培訓具體學時要求如下：一繼續(xù)教育單次培訓最低學時不得少于1小時；二保險營銷員和保險中介從業(yè)人員接受崗前培訓時間累計不得少于80小時，其中接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不得少于12小時；三保險營銷員和保險中介從業(yè)人員每人每年接受后續(xù)教育時間累計不得少于36小時，其中接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不得少于12小時；四與保險公司代理關系存續(xù)一年以上的代理機構，其業(yè)務人員每人每年累計接受委托代理培訓的時

13、間不得少于36小時，其中，代理銷售人壽保險新型產(chǎn)品的業(yè)務人員，接受銷售前專門培訓時間不得少于12小時。第二十一條 符合繼續(xù)教育培訓內(nèi)容的崗前培訓學時可以折算成當年的后續(xù)教育學時，每4個崗前培訓學時可以折算成1個后續(xù)教育學時，但累計折算的繼續(xù)教育學時不得超過12個。第二十二條 保險公司和保險中介機構可以根據(jù)實際情況，針對不同類型的從業(yè)人員自行安排培訓師資、設置和修訂培訓課程，但需報青島保監(jiān)局備案。經(jīng)認證的師資講授的經(jīng)認證的課程可以轉換為繼續(xù)教育學時。第二十三條 保險公司和保險中介機構組織相關保險營銷員和保險中介從業(yè)人員修完符合規(guī)定的課程，且培訓學時不少于最低時限要求的，經(jīng)考核合格，可以在其?培訓

14、證書?上簽章作為證明。第二十四條 保險公司和保險中介機構要做好培訓情況的記錄工作，培訓記錄的保存不得少于10年；并及時將培訓記錄逐筆詳細登記入保監(jiān)會開發(fā)的監(jiān)管信息系統(tǒng)， 第二十五條 繼續(xù)教育培訓的方式可以利用現(xiàn)代化的教學手段和方式，采取集中授課、多媒體教學、網(wǎng)路遠程教育等方式，但應當對授課內(nèi)容和授課質(zhì)量進行有效控制，并報經(jīng)青島保監(jiān)局核準。第五章 認證標準第二十六條 培訓師資的認證標準：一講師應具備大學本科以上學歷；二具備3年以上保險從業(yè)經(jīng)歷，從事過保險知識培訓工作；或具有2年以上的保險培訓或教學經(jīng)歷；或在專業(yè)培訓機構、高等院校從事保險相關課程的教學工作1年以上；三有與所培訓課程相應的專業(yè)知識和

15、技能，并有傳授知識的技巧和經(jīng)驗、掌握適宜的培訓方法；四有良好的道德修養(yǎng)和個人素質(zhì)；五未受過保險監(jiān)管部門的處分；六無其他不良記錄；七符合青島保監(jiān)局規(guī)定的其它條件。第二十七條 培訓課程的認證標準一有針對性，適合培訓對象的培訓需求；二不違背法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章；三不存在詆毀同業(yè)或其它不正當競爭手段；四不存在講授、啟發(fā)從業(yè)人員從事違法違規(guī)行為的內(nèi)容；五所介紹的知識無明顯錯誤；五符合青島保監(jiān)局規(guī)定的其它條件。第六章 認證程序第二十八條 擬開展繼續(xù)教育培訓的保險公司和保險中介機構向青島保監(jiān)局提交培訓師資和培訓課程認證申請。第二十九條 青島保監(jiān)局組織相關專家、學者和業(yè)界資深人士，組成“繼續(xù)教育培訓認證

16、與管理評審委員會，對培訓師資和培訓課程進行評審。評審委員會至少應有一名非保險機構和保險中介機構的在職人員，人數(shù)必須為至少5人以上的單數(shù)。評審報告必須由所有評審專家簽字認可生效。第三十條 培訓師資和培訓課程不符合條件，需要采取糾正措施的，青島保監(jiān)局應以書面形式通知申請機構，發(fā)出需要采取補正措施的補正通知書。申請機構被通知采取糾正措施后，再次提交申請，又被評審為不合格的，從被評審為不合格之日起一年內(nèi)不得再次提出申請。第三十一條 青島保監(jiān)局應當在正式受理培訓師資和培訓課程認證申請后30個工作日內(nèi)完成評審工作，向申請機構下發(fā)認證批復文件，并將評審結果在網(wǎng)站上予以公告。如不能在30個工作日內(nèi)作出評定的，

17、可適當延長時限，并將延長時限和延長理由書面告知申請機構。第七章 認證管理第三十二條 保險公司和保險中介機構可以為所屬業(yè)務人員提供包括保險條款、保險知識和業(yè)務技能等方面的保險業(yè)務培訓，也可以根據(jù)委托為業(yè)務合作伙伴的相關從業(yè)人員進行保險業(yè)務培訓第三十三條 保險公司和保險中介機構組織繼續(xù)教育培訓的，應當提前向青島保監(jiān)局申請對培訓師資和培訓課程進行認證，并在培訓結束后報送相關的音像資料。經(jīng)認證的培訓師資講授的經(jīng)認證的培訓課程可以轉換為繼續(xù)教育培訓學時。第三十四條 培訓師資和課程內(nèi)容沒有變化的培訓可以反復進行，無需每次申請認證，但應當在培訓結束后及時向青島保監(jiān)局報送培訓情況報告，內(nèi)容應當包括培訓時間、培

18、訓地點、培訓人員名單等，并將培訓記錄及時錄入保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)。第三十五條 保險公司和保險中介機構應當于每年1月31日前向青島保監(jiān)局報送上年度繼續(xù)教育培訓情況的報告。報告應包括上年度開展繼續(xù)教育的內(nèi)容、方式和時間，本年度的培訓方案等。開展委托培訓的，還應當報送委托培訓情況報告。第三十六條 青島保監(jiān)局有權根據(jù)實際需要，要求保險公司和保險中介機構提供某一階段的培訓情況報告。保險公司和保險中介機構應當積極配合，按時提供。第三十七條 青島保監(jiān)局可以選取適當方式，對保險公司和保險中介機構組織的培訓進行檢查或抽查，并對培訓記錄的真實性、完整性進行核對。檢查的內(nèi)容包括：一繼續(xù)教育培訓制度建設情況；二繼續(xù)

19、教育培訓方案的執(zhí)行情況；三繼續(xù)教育培訓教材的選用、課程內(nèi)容的設置、培訓師資的選派、培訓時間的安排等是否符合有關規(guī)定，是否滿足實際需要，是否有助于受訓人員業(yè)務水平的提高；四培訓的質(zhì)量是否到達預期要求，教學方案是否完成，培訓考評標準是否適當?shù)?。第三十八條 青島保監(jiān)局將定期或不定期對保險公司和保險中介機構的培訓質(zhì)量和效果進行社會調(diào)查和綜合評估，重點對培訓制度的執(zhí)行，培訓課程的學時和效果，講師授課質(zhì)量等方面進行評估。第三十九條 青島保監(jiān)局在接到針對保險公司和保險中介機構舉辦繼續(xù)教育培訓方面的舉報，或發(fā)現(xiàn)其繼續(xù)教育培訓工作中存在的問題，應當責令其及時整改，逾期不改正者將取消對該公司培訓課程的認證。第四十

20、條 保險公司和保險中介機構應當指派專門部門或人員，負責組織培訓、檔案管理、上報培訓報告等繼續(xù)教育相關工作，并將該部門和人員報青島保監(jiān)局備案。第四十一條 保險公司和保險中介機構如果發(fā)生培訓師資或培訓課程方面的重大變化，應及時向青島保監(jiān)局申請重新認證培訓師資和培訓課程。第八章 監(jiān)督管理第四十二條 經(jīng)認證的講師有以下情形之一的將被取消培訓資格：一課程內(nèi)容嚴重違背法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章；二存在詆毀同業(yè)或其他不正當競爭手段，影響惡劣的；三蓄意講授、啟發(fā)從業(yè)人員違法違規(guī)行為，影響惡劣的；四被學員評估打分連續(xù)2次低于60分；五不具備開展繼續(xù)教育培訓條件的； 六受到保險監(jiān)管部門的處分和處分的； 七存在其它違法違規(guī)行為的；八存在其它被青島保監(jiān)局取消培訓資格的情況。第四十三條 保險公司和保險中介機構存在以下行為的，除被剝奪開展繼續(xù)教育培訓的權利外，還將依法給予行政處分。一不按規(guī)定及時報送培訓情況報告和變更情況報告的