中國銀行股份有限公司甘肅分行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理實施細則(2015年版)

1、中國銀行股份有限公司甘肅省分行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理實施細則（2015年版）第一章 總則第一條 為切實加強經(jīng)營性機構(gòu)內(nèi)部控制，規(guī)范基層操作風險管理和運營管理，根據(jù)總行有關(guān)管理辦法，結(jié)合我行實際，特制定本實施細則。第二條 本細則所指“派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理”是指接受上級機構(gòu)委派，按照“專職、獨立、專業(yè)”的工作要求，負責履行經(jīng)營性機構(gòu)操作風險管理與運營管理的專職人員，是網(wǎng)點負責人履行內(nèi)控合規(guī)職責的主要助手，與經(jīng)營性機構(gòu)正職、副職共同形成基層網(wǎng)點內(nèi)控核心。設(shè)立專職派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，不能免除機構(gòu)正副職的內(nèi)控合規(guī)責任。本細則所指“委派機構(gòu)”是指向經(jīng)營性分支機構(gòu)派出業(yè)務(wù)經(jīng)理的機構(gòu)，包括二級分行、中心支行和省分行運營管理部。本

2、細則所指“派駐機構(gòu)”是指派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理接受委派所進駐的經(jīng)營性分支機構(gòu)，是派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的具體工作場所。第三條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的有權(quán)委派機構(gòu)。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理由直接管轄機構(gòu)委派，其工作直接對委派機構(gòu)負責。二級分行（含縣級支行網(wǎng)點）、中心支行負責所轄網(wǎng)點派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的委派；省分行運營管理部負責直屬支行（東崗西路、新區(qū)支行。下同）和省分行營業(yè)部派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的委派。第四條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理配置數(shù)量。各經(jīng)營性分支機構(gòu)均配備1名專職派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，省分行營業(yè)部配備2名專職派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理。各行不再設(shè)置“助理業(yè)務(wù)經(jīng)理”或“業(yè)務(wù)經(jīng)理助理”，凡協(xié)助派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作并且具有核準權(quán)限的人員均統(tǒng)稱為“核準柜員”。第五條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理隸屬

3、關(guān)系。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的人事關(guān)系隸屬于各行、部，具體歸屬于二級分行財務(wù)運營與風險內(nèi)控部、直屬支行綜合管理團隊、省分行營業(yè)部綜合內(nèi)控團隊。第六條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理薪酬標準。各行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理薪酬標準由省分行人力資源部確定。考慮其承擔著繁重的基層操作風險管控和運營管理職責，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的薪酬等級原則上不低于同一管轄行內(nèi)經(jīng)營性機構(gòu)副職薪酬的平均水平，管轄行范圍內(nèi)獨立序列考核，且績效不直接與派駐機構(gòu)的經(jīng)營業(yè)績掛鉤。全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理薪酬等級統(tǒng)一確定為八級一檔。按照寬幅薪酬套算原則，首次聘任者原薪酬低于八級的只能上漲一級（比如原薪酬為十級的先套入九級一檔）；連續(xù)聘任或新聘任者原薪酬若高于統(tǒng)一薪酬按孰高原則執(zhí)行。第二

4、章 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理職責分工第七條 業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐工作實行統(tǒng)一領(lǐng)導、分級管理的模式。省分行運營管理部為全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的條線管理部門，各行財務(wù)運營與風險內(nèi)控部、直屬支行綜合管理團隊、省分行營業(yè)部綜合內(nèi)控團隊為本行、部派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的條線管理部門。第八條 各行財務(wù)運營與風險內(nèi)控部均應設(shè)置專職的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理人員，負責轄內(nèi)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理準入、輪崗、代職、培訓、檢查、報告、績效管理、日常管理工作和專職代職工作。 第九條 省分行相關(guān)部門主要職責（一）運營管理部1.根據(jù)總行相關(guān)制度，制定本行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理及其代職人員管理實施細則、考核評價實施細則（含指標體系）等規(guī)章制度，明確派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職責、權(quán)限、任職資格、

5、輪崗、代職、培訓、報告、績效管理等具體標準和要求。 2.負責業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐工作的組織實施，對委派機構(gòu)派駐管理工作進行指導、檢查和監(jiān)督。3.負責牽頭省分行條線部門組織派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位履職培訓、協(xié)調(diào)解決全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理反映的各類問題及工作咨詢。4.負責組織實施對委派機構(gòu)派駐管理的考核評價和對全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理考核體系中KPI指標的考核評價工作。5.負責全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理及其代職人員任職資格準入、崗位輪換計劃、年檢、檔案管理等工作。6.對委派機構(gòu)報告及其問題及時分析，跟進落實基層反映集中和突出的問題；對重大風險隱患，及時向全轄通報或發(fā)出風險提示。7.負責按月向總行報告本行業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理工作情況。（二）省

6、分行各業(yè)務(wù)條線主管部門1.負責細化并及時更新本條線派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理核心職責和履職工作要點，提交運營管理部審核后統(tǒng)一發(fā)文執(zhí)行。按本條線要求組織派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的培訓學習和履職督導檢查，協(xié)助省分行人力資源部建立和更新派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理后續(xù)教育考試題庫。2.負責解決派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理提出的涉及本條線業(yè)務(wù)的各類問題，對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理提出的咨詢進行解答。（三）省分行人力資源部1.負責指導全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的職位聘任、薪酬等級設(shè)定、專業(yè)隊伍建設(shè)等工作。負責蘭州市直屬支行和省分行營業(yè)部派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的聘任工作。2.協(xié)助運營管理部進行全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理專業(yè)化培訓、專業(yè)隊伍資格審查認定等相關(guān)工作。第十條 委派機構(gòu)相關(guān)部門主要職責（一）財務(wù)

7、運營與風險內(nèi)控部（含直屬支行綜合管理團隊和省分行營業(yè)部綜合內(nèi)控團隊）1.負責組織實施轄內(nèi)機構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理輪崗、培訓、代職、考核評價、績效等級評定、行為排查等委派管理，并對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況進行檢查。2.負責每月組織召開派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理例會，開展集中學習培訓工作，了解派駐機構(gòu)內(nèi)控管理情況，進行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理經(jīng)驗交流。3.負責收集整理派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職過程中存在的問題和內(nèi)控風險信息，協(xié)調(diào)條線部門研究解決，提出改進建議。4.負責按月向省分行運營管理部報送轄內(nèi)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理工作情況報告。5.負責主動管理轄內(nèi)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，視本行情況，采用定期走訪、安排強制休假和突擊代職，聯(lián)動集中核準、抽查監(jiān)控錄像等方式，主

8、動獲知派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況。（二）各業(yè)務(wù)條線主管部門1.負責與本級運營部門共同做好派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的培訓與輔導，及時傳導本條線操作性風險管理制度和管控措施，做好派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理持續(xù)培訓工作。2.負責解決派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理提出的涉及本條線業(yè)務(wù)的各類問題，對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理提出的咨詢進行解答。（三）綜合管理（人力資源）部門負責落實本機構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的職位聘任與解聘，協(xié)助做好輪崗交流和考核等工作。第十一條 派駐機構(gòu)主要職責（一）負責為派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理提供必要的工作條件，配合派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理開展日常工作，協(xié)調(diào)解決其在工作中遇到的具體問題。（二）派駐機構(gòu)負責人為內(nèi)控合規(guī)工作的第一責任人，對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作負有監(jiān)督、評價職責，一

9、旦發(fā)現(xiàn)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理存在涉嫌違規(guī)或不履職行為，應及時報告委派機構(gòu)或省分行運營管理部。（三）協(xié)助委派機構(gòu)做好對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作紀律、履職行為進行考核評價。第三章派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格管理第十二條 任職資格派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理/代職人員（也是后備人員，下同）任職資格實行省行“統(tǒng)一準入、統(tǒng)一認證、統(tǒng)一后備、統(tǒng)一建檔”。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理/代職人員必須通過資格準入考試獲得相應任職資格。 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理/代職人員聘任，采用“委派機構(gòu)推薦，省分行審定”的機制。各委派機構(gòu)不得隨意派駐。第十三條 準入條件（一）遵紀守法，廉潔奉公，愛崗敬業(yè)，堅持原則，身體健康；熟悉相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，掌握業(yè)務(wù)管理制度和核算手續(xù)；熟悉業(yè)務(wù)操作

10、流程和各操作系統(tǒng)，具有較高的風險識別和風險防范能力，具備一定的管理統(tǒng)籌和組織協(xié)調(diào)能力。（二）具有大專學歷，有六年（含）以上相關(guān)柜面業(yè)務(wù)和多崗位工作經(jīng)歷；具有大學及以上學歷，有五年（含）以上相關(guān)柜面業(yè)務(wù)和多崗位工作經(jīng)歷。后備代職人員具有三年（含）以上從事柜面業(yè)務(wù)和多崗位工作經(jīng)歷。（三）具有良好的品德修養(yǎng)，無違規(guī)違紀記錄，過去三年績效考核等級均為B級以上，其中至少一年為B+及以上。（四）特別優(yōu)秀的，可適當放寬上述某一條件。第十四條 準入管理（一）資格審查。委派機構(gòu)應本著從嚴從精的原則，認真審核參加派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格考試的人員，確保滿足任職資格準入條件。（二）統(tǒng)一考試。省分行運營管理部每年牽頭組織

11、兩次現(xiàn)場考試，重點突出對業(yè)務(wù)素質(zhì)能力、綜合管理能力、風險識別和防范能力、應急處理能力等方面的測試?？荚嚦煽兒细裾呒纯扇〉门神v業(yè)務(wù)經(jīng)理任職/代職資格，同時取得派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理代職人才庫入庫資格。（三）委派機構(gòu)考察推薦。委派機構(gòu)運營部門會同人力資源管理部門，組織專人對考試合格的擬聘人選、代職人選進行面試，對其職業(yè)道德、業(yè)務(wù)知識、風險防控意識、專業(yè)能力等上崗條件進行全面考察，對審核通過的擬聘/入庫人選書面向省分行推薦。（四）資格審定。省分行運營管理部牽頭人力資源部、法律與合規(guī)部成立派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格準入審查小組，對委派機構(gòu)面試合格的擬聘/代職人選任職資格、面試情況進行審查并認定。（五）正式聘任。對于通

12、過省分行任職資格審定人選，各行應在本行進行公示，如無異議，由本行人力資源管理部門正式辦理聘任/入后備庫手續(xù)，同時報備省分行人力資源部和運營管理部。第十五條 退出管理（一）因機構(gòu)和崗位調(diào)整需退出派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理隊伍的，各委派機構(gòu)運營部門應商本行人力資源部門審定后，由人力資源部門辦理解聘手續(xù)，同時報備省分行運營管理部。（二）因個人原因主動辭去派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職位的，應提前1個月書面向委派機構(gòu)提出報告，各委派機構(gòu)運營部門商本行人力資源部門審定后，由人力資源部門辦理解聘手續(xù)，同時報備省分行運營管理部，且兩年內(nèi)不得再被聘用為派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理。（三）強制退出。在任派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理有下列情形之一的（包括但不限于），委派機構(gòu)

13、應立即取消任職資格并辦理解聘手續(xù)，同時報備省分行運營管理部和人力資源部。1.年度考核連續(xù)兩年排名全轄末位或績效等級為C的。2.派駐機構(gòu)的內(nèi)控管理水平明顯下降，發(fā)生重大違規(guī)行為、出現(xiàn)重大風險隱患的，或因履職不到位導致派駐機構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)發(fā)生重大差錯、事故和案件的。3.工作不能堅持原則,對派駐機構(gòu)重大違規(guī)行為沒有堅決制止、及時報告的。4.不服從委派機構(gòu)管理及調(diào)度的。5.對以欺騙、舞弊等不正當手段取得派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格的。第十六條 日常管理（一）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格年檢省分行運營管理部負責每年（集中培訓時）對全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格進行年檢。年檢采取現(xiàn)場考試結(jié)合年度考核結(jié)果進行，重點考核派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的

14、業(yè)務(wù)水平和風險識別能力能否適應網(wǎng)點操作風險管控工作的新要求。對于年檢不合格的，委派機構(gòu)要協(xié)助改進，督促其適崗提能。連續(xù)兩次年檢不合格者，委派機構(gòu)應取消其派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格。（二）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理檔案管理委派機構(gòu)應建立派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理檔案并實施動態(tài)管理。檔案內(nèi)容應包括（但不限于）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理個人基本情況、工作簡歷、培訓情況、輪崗休假情況、績效考核情況、表彰或處分情況等。委派機構(gòu)應及時更新派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理檔案，并在變動后3個工作日內(nèi)以郵件形式將派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理個人基本情況表（附件2-3）及派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理匯總報備表（附件2-1）報備省分行運營管理部，由運營管理部統(tǒng)一管理。（三）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理代職人員管理各委派機構(gòu)應建

15、立派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位代職人才庫，作為今后專職派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和代職人員選拔的主要來源。代職人員的選拔條件與派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的任職條件一致（僅工作年限有區(qū)別），須通過派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理資格準入考試，并經(jīng)委派機構(gòu)面試合格后，按現(xiàn)有在崗派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理人數(shù)的1：2的比例報省分行審核。省分行審核通過后，各委派機構(gòu)應建立派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理代職人才檔案（附件2-2），檔案內(nèi)容及管理要求與派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理一致。各委派機構(gòu)對后備人員應進行有針對性地管理、培訓，要創(chuàng)造條件讓后備人員列席參加派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理例會和業(yè)務(wù)培訓。同時合理安排及組織后備人才崗位鍛煉，每年代職經(jīng)歷不少于五天。第四章 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作職責和基本權(quán)限第十七條 派駐機構(gòu)負責人是網(wǎng)

16、點內(nèi)控合規(guī)第一責任人。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的核心職責為“協(xié)助機構(gòu)負責人分管運營內(nèi)控管理工作，全面把控網(wǎng)點重大操作風險，保障網(wǎng)點正常運轉(zhuǎn)”，主要內(nèi)容有以下七項：（一）業(yè)務(wù)監(jiān)控。協(xié)助機構(gòu)負責人，監(jiān)控審批網(wǎng)點高風險業(yè)務(wù)，把控流程、系統(tǒng)、制度等風險敞口。（二）履職督導。協(xié)助機構(gòu)負責人實施內(nèi)部控制與合規(guī)檢查，負責監(jiān)督柜員、核準人員的操作行為，對其在實際業(yè)務(wù)操作中遇到的疑難問題予以解答指導。（三）柜員協(xié)管。協(xié)助機構(gòu)負責人對柜員進行管理，提出柜員權(quán)限、角色配置及變更的審核意見。（四）實物核查。負責對重要空白憑證、現(xiàn)金、貴金屬等實物賬實組織核對，負責對業(yè)務(wù)印章的使用保管情況等進行定期或不定期的核對、抽查。（五）信息反

17、饋。負責將網(wǎng)點內(nèi)控狀況、流程、系統(tǒng)、制度等層面的重大漏洞、重大風險事件及變化趨勢等信息，客觀及時地向委派機構(gòu)、派駐機構(gòu)負責人報告，必要時可直接向省分行運營管理部報告。（六）培訓傳導。負責對網(wǎng)點柜員、核準人員開展業(yè)務(wù)操作培訓，組織學習規(guī)章制度、操作流程等。（七）落實整改。負責對內(nèi)外審發(fā)現(xiàn)問題的督促整改，跟蹤落實整改效果。第十八條 日常履職具體內(nèi)容見附件3，以表格形式明確了核心職責的詳細內(nèi)容、日常履職要點，以及從班前到班后、從每日到每周、不定期的所有工作。第十九條 核心職責不適用內(nèi)容（一）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理不負責授信業(yè)務(wù)的審批，授信業(yè)務(wù)的審批按照現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。（二）基于利率、匯率、費率等方面的優(yōu)惠屬于業(yè)

18、務(wù)營銷、拓展需要的減免讓利，仍由派駐機構(gòu)負責人根據(jù)權(quán)限審批，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理需審核其資料的完整性和審批權(quán)限的合規(guī)性。（三）各機構(gòu)對外簽署的合同、協(xié)議類文本不屬于內(nèi)部操作風險控制環(huán)節(jié)，不應納入派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職責，此類文本的簽署需對外承擔法律效力，應由機構(gòu)負責人簽字。（四）各級機構(gòu)、條線部門不得向派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理下達不屬于其核心職責的工作事項，如：文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)、廳堂秩序管理、紀檢監(jiān)察、安全保衛(wèi)、網(wǎng)點人事紀律管理、投訴處理、物資保障、費用管理等。（五）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理原則上不承擔中低風險業(yè)務(wù)核準工作（無其他核準人員的網(wǎng)點除外），核準工作應盡量由核準人員擔任。對于集中核準轉(zhuǎn)現(xiàn)場業(yè)務(wù)，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應重點關(guān)注其合規(guī)性。

19、第二十條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理基本工作權(quán)限（一）提出派駐機構(gòu)柜員準入意見，參與營業(yè)期間的柜員管理。（二）協(xié)助派駐機構(gòu)負責人安排柜員勞動組合，調(diào)整柜員分工。（三）制止柜員違反規(guī)章制度的行為，并提出處理意見。（四）參與制定派駐機構(gòu)有關(guān)內(nèi)控考核的內(nèi)容，參與派駐機構(gòu)對柜員業(yè)務(wù)質(zhì)量的管理與考核。（五）抵制派駐機構(gòu)負責人、有關(guān)業(yè)務(wù)主管人員授意、指使、強令違反規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)的行為。第二十一條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作任務(wù)實行扎口管理，由省分行運營管理部負責。各業(yè)務(wù)條線部門在制定本條線相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及規(guī)范性文件時，如需派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理配合完成或需新增派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職內(nèi)容的，應事先與運營管理部協(xié)商，由運營管理部審核同意后方可統(tǒng)

20、一發(fā)文執(zhí)行。各分支機構(gòu)業(yè)務(wù)條線部門如需增加派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職內(nèi)容或臨時事務(wù)性工作時，應會商委派機構(gòu)運營部門，經(jīng)同意后方可下達。第二十二條 對于違規(guī)干預、刁難或故意設(shè)置障礙影響派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理正常工作，對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理堅持原則的行為打擊報復的，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應直接報告委派機構(gòu)直至省分行運營管理部。第五章 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理基本管理制度第二十三條 現(xiàn)場坐班派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理實行營業(yè)現(xiàn)場坐班制度，發(fā)揮“第一時間、第一現(xiàn)場”監(jiān)控作用。營業(yè)時間內(nèi)，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應在營業(yè)區(qū)坐班履職，堅決禁止在工作時間將自己封閉在獨立辦公室；禁止工作時間外出營銷，對網(wǎng)點發(fā)生的高風險業(yè)務(wù)，要“看到、問到、管到”，做到心中有數(shù)，控制到位。第二十四條

21、輪崗管理派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理實行定期/不定期輪崗制度，輪崗工作由委派機構(gòu)運營管理部門和人力資源部門共同負責組織實施。（一）輪崗周期。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理輪崗周期為一年（含一年以內(nèi)），超期必須進行機構(gòu)輪換。返回原派駐機構(gòu)任職的，間隔期限不少于半年。各委派機構(gòu)可結(jié)合實際，實施差異化的輪崗期限和頻率，可以半年或三個月輪崗一次，但最長周期均不得超過一年。（二）輪崗計劃。各委派機構(gòu)應于每年1月底前制定本機構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理輪崗計劃（附件4-1），并報省分行運營管理部審核后執(zhí)行。本年度因特殊原因無法按時完成輪崗計劃的，需經(jīng)省分行審核同意后可延遲輪崗工作，但不得移至下年度執(zhí)行。（三）輪崗范圍。二級分行和中心支行在管轄行范圍內(nèi)實

22、行輪崗，縣級支行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理原則應參與委派機構(gòu)管轄范圍內(nèi)的大輪崗，但考慮地理位置所限，確不具備實施大輪崗條件的縣支行，可由委派機構(gòu)向省分行運營管理部申請，經(jīng)批準后在縣級支行本機構(gòu)范圍內(nèi)輪崗。直屬支行、省分行營業(yè)部的輪崗由運營管理部組織實施。根據(jù)風險管理情況，如有必要可在蘭州市所有機構(gòu)或部分機構(gòu)范圍內(nèi)進行大輪崗。（四）輪崗準備。委派機構(gòu)應于輪崗前兩個工作日，向涉及機構(gòu)發(fā)送輪崗通知書（附件4-4），同時抄送省分行運營管理部，于輪崗前一個工作日為輪崗人員申請調(diào)整機構(gòu)歸屬。（五）輪崗檢查。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理輪崗時，應按照輪崗/代職檢查對照表（附件4-2）的內(nèi)容執(zhí)行輪崗檢查，并于輪崗結(jié)束后15個工作日內(nèi)向委派

23、機構(gòu)和派駐機構(gòu)提交輪崗檢查報告（附件4-3）。委派機構(gòu)對報告中反映的問題，應逐一核實，確實存在問題的，要求涉及機構(gòu)限期整改。第二十五條 報告管理派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理實行定期報告制度和直通式報告制度。（一）定期報告1.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作日志。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每日須填寫工作日志（附件5），主要內(nèi)容包括重大工作事項、發(fā)現(xiàn)的問題及處理情況。委派機構(gòu)應按月對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作日志登記情況進行收集檢查。2.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理月度例會報告。委派機構(gòu)應按月組織召開本行全部派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理參加的月度例會，一是聽取派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作報告，報告須總結(jié)派駐機構(gòu)在制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)流程處理、業(yè)務(wù)管理、風險控制、合規(guī)檢查等方面的整體評價及存在的問題，

24、提出合理化建議。二是學習、傳達各條線最新業(yè)務(wù)制度和操作性風險重點，交流操作性風險管理經(jīng)驗。月度例會會議主要內(nèi)容并入委派機構(gòu)派駐管理工作月度報告。3.委派機構(gòu)管理工作月度報告。委派機構(gòu)應于每月5日內(nèi)向省分行運營管理部報告本行上月派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理及履職情況，報告內(nèi)容應簡潔明了，突出反映工作重點、風險事件、培訓和解決的實際問題，以及流程/系統(tǒng)/制度等層面不能解決的問題。嚴禁報告內(nèi)容每月重復雷同。（二）直通式報告制度派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在履職中發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點違規(guī)事項，或其獨立履職行為受阻撓時，應及時報告委派機構(gòu)和省分行運營管理部，并積極采取有效措施防范業(yè)務(wù)風險。違規(guī)事項包括但不限于：1.發(fā)現(xiàn)柜員、核準人員等違規(guī)操作

25、，且性質(zhì)嚴重；2.網(wǎng)點出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)差錯；3.發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點現(xiàn)金、重要空白憑證等實物出現(xiàn)嚴重賬實不符，業(yè)務(wù)印章、重要賬表數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證等發(fā)生嚴重毀損或丟失；4.發(fā)現(xiàn)重大的系統(tǒng)缺陷和運行故障；5.影響網(wǎng)點正常營運的重大突發(fā)事件。凡重大風險、案件苗頭、生產(chǎn)事故等不及時報告，或瞞報、遲報者，涉事派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和機構(gòu)當年考核最高為B。第二十六條 交接管理派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理輪崗、被代職時，均須與接替人員辦理工作交接，并由委派機構(gòu)運營部門指定人員監(jiān)督交接。交接內(nèi)容應包括日常履職工作記錄、接受內(nèi)外審檢查及問題整改情況、柜員尾箱賬實、重要及未了的工作事項等，交接內(nèi)容應詳細登記在派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作交接表（附件6）上，交

26、接雙方及監(jiān)交人簽字確認。交接工作應在一個工作日內(nèi)完成。第二十七條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理溝通機制派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理至少每周一次就本機構(gòu)內(nèi)部控制、操作風險和合規(guī)風險與派駐機構(gòu)負責人進行溝通，通報制度執(zhí)行情況和存在的問題，并提出改進建議，共同改進派駐機構(gòu)內(nèi)控質(zhì)量，提高內(nèi)控管理水平。雙方若對具體業(yè)務(wù)處理有不同意見，經(jīng)協(xié)商后仍不能達成一致，應及時提請委派機構(gòu)裁定。第二十八條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理行為排查各委派機構(gòu)每年至少組織兩次對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的行為排查，通過直接檢查或交叉檢查的方式，掌握派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作、生活、思想狀況，調(diào)查其盡職敬業(yè)情況，排查其是否參與黃、賭、毒、民間借貸、非法集資、高利貸等可能誘發(fā)道德風險的行為，解決派

27、駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作、生活中的問題。對責任心不強，或者有道德風險隱患的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，進行警示教育，情況嚴重的，要予以退出。第六章 代職管理第二十九條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理因參加會議、培訓以及休假等原因短期離崗一天以上且不涉及工作崗位調(diào)整的，須向委派機構(gòu)直接請假，由委派機構(gòu)安排代職人員代為履職。對于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理因輪休或其他情況臨時離崗且時間短于一日（含）的，由派駐機構(gòu)負責人安排本機構(gòu)核準人員（須取得代職資格）頂崗履職，無需委派機構(gòu)安排代職人員。第三十條 代職人員設(shè)置和管理（一）代職人員配置要求。各管轄行原則上至少設(shè)置1名專職代職人員，為委派機構(gòu)運營部門人員（薪酬待遇同派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理）。該專職代職人員可以由財務(wù)運

28、營與風險內(nèi)控部專職派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理人員兼任,且必須具有代職資格。執(zhí)行專職代職制度確有困難的分、支行，可實施核準人員跨網(wǎng)點交叉代職。代職人員可為委派機構(gòu)運營部門人員，也可為轄屬經(jīng)營性機構(gòu)中具有代職資格的人員。不得隨意安排無準入資格的人員代職。嚴禁由本網(wǎng)點、本機構(gòu)人員代職。交叉代職人員按現(xiàn)有在崗派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理人數(shù)的1：2的比例配置。對于已建立經(jīng)營性機構(gòu)負責人代職隊伍的行，可視情況，將經(jīng)營性機構(gòu)負責人代職與派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理代職工作統(tǒng)籌考慮。（二）代職人員資格。代職人員資格準入與聘任流程、日常管理與派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理一致，須為派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理代職人才后備庫人員。代職人員應參加省分行定期組織的后續(xù)教育考試。代職人員每兩

29、年須進行一次年檢，年檢由委派機構(gòu)結(jié)合省分行組織的后續(xù)教育考試成績（兩年平均），對代職能力、代職效果進行綜合評價，不合格者應取消其代職資格。代職人員若發(fā)生變更，委派機構(gòu)須重新推薦符合條件的人選，報省分行運營管理部審核通過后方可變更。第三十一條 代職人員職責（一）頂崗派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，全面實施網(wǎng)點運營內(nèi)控管理工作，保證網(wǎng)點內(nèi)控和運營管理的連續(xù)性。（二）開展代職檢查，評估被代職機構(gòu)運營內(nèi)控狀況，包括崗位設(shè)置、業(yè)務(wù)流程是否符合內(nèi)控要求，防范機制是否有效執(zhí)行，規(guī)章制度傳導和培訓是否到位等等。第三十二條 代職工作流程（一）代職計劃。各委派機構(gòu)應于每年1月底前制定全年的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理代職工作計劃（附件4-5）并報

30、省分行運營管理部。代職計劃應滿足派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理強制休假要求，確保年內(nèi)經(jīng)營機構(gòu)代職覆蓋率達到50%，且在每個經(jīng)營性機構(gòu)代職時間不少于5個工作日。代職的具體時間安排，不得提前向轄屬機構(gòu)公布和透露。對于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理由于突發(fā)原因造成的計劃外代職，可不在代職計劃中體現(xiàn)。（二）代職準備。委派機構(gòu)應于代職前兩個工作日，向被代職機構(gòu)發(fā)送代職通知書（附件4-6），同時抄送省分行運營管理部。于代職前一個工作日為代職人員申請被代職機構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理柜員（核心和外圍系統(tǒng)）；幫助代職人員了解被代職機構(gòu)的基本情況，包括近一年來運營管理部對該機構(gòu)的評價及內(nèi)外審的檢查情況和發(fā)現(xiàn)問題等；明確代職職責。（三）代職期間履職。代職期間，

31、代職人員應按照代職人員職責履行代職工作職責，按照輪崗/代職檢查對照表（附件4-2）的內(nèi)容，開展代職檢查，做好記錄。（四）代職后評價。代職結(jié)束后，委派機構(gòu)應及時恢復代職與被代職機構(gòu)柜員關(guān)系。代職人員在代職結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，向委派機構(gòu)和省分行運營管理部提交代職報告（附件4-3），內(nèi)容包括被代職機構(gòu)基本情況、代職工作情況、發(fā)現(xiàn)的問題、整改建議等。委派機構(gòu)對代職報告中反映的問題，應逐一核實，確實存在問題的要求被代職機構(gòu)限期整改。第七章 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理培訓第三十三條 省分行集中培訓學習省分行每年至少組織一次全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理參加的現(xiàn)場培訓，培訓時間不少于3天，培訓師資為省分行各業(yè)務(wù)條線熟悉最新業(yè)務(wù)流程、系

32、統(tǒng)、制度的骨干人員。培訓內(nèi)容主要為條線業(yè)務(wù)操作風險關(guān)鍵環(huán)節(jié)、防范措施、違規(guī)案例等。省分行運營管理部定期組織派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理后續(xù)教育在線考試，考試成績納入對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職能力考核。第三十四條 業(yè)務(wù)條線部門制度傳導與跟進各級業(yè)務(wù)條線主管部門要及時逐級向下開展對系統(tǒng)變更流程變化要點、新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)操作性風險控制要點、條線業(yè)務(wù)操作風險作最新案例的培訓傳導，使派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理及時、全面、準確了解風險控制要點。下沉到網(wǎng)點的業(yè)務(wù)，以及新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新系統(tǒng)推廣之前10日前培訓到派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和網(wǎng)點。對內(nèi)外審檢查發(fā)現(xiàn)的條線屢查屢犯問題及時制定管控措施并傳導到基層行執(zhí)行。第三十五條 委派機構(gòu)日常培訓委派機構(gòu)應牽頭本級業(yè)務(wù)

33、條線部門做好派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在崗持續(xù)培訓工作，保證派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每年參加各類培訓和學習時間不少于80學時。除派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理例會定期組織學習外，委派機構(gòu)應不定期組織派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理專題培訓學習，對系統(tǒng)升級流程變化要點、省分行下發(fā)的最新風險案例進行學習討論，使派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理及時、準確掌握最新操作性風險控制要點。第三十六條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對網(wǎng)點核準人員、柜員的培訓派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理要通過網(wǎng)點晨會對派駐機構(gòu)業(yè)務(wù)柜員進行持續(xù)培訓和輔導，要對前一營業(yè)日操作問題進行點評并強調(diào)正確的執(zhí)行標準，營造網(wǎng)點合規(guī)文化氛圍。第八章 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職考核評價第三十七條 派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理由委派機構(gòu)設(shè)立獨立序列單獨考核，不得與其它崗位人員混合排名，并

34、根據(jù)考核排名情況確定績效考核等級（A+、A、B+、B、C等）?？h支行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應并入二級分行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理序列考核。直屬支行和省行營業(yè)部由委派機構(gòu)根據(jù)履職情況直接評定。第三十八條 考核評價體系派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職考核評價體系包括核心職責履行情況、履職行為和附加考核三部分（附件7-1）。具體項目包括：（一）核心職責履行情況（90分）：主要考察派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理把控網(wǎng)點重大操作風險、保障網(wǎng)點正常運轉(zhuǎn)的工作成效，由委派機構(gòu)和省分行運營管理部共同考核。1.委派機構(gòu)考核內(nèi)容（70分）：主要包括業(yè)務(wù)監(jiān)控、履職督導、實物核查、運營管理質(zhì)量、報告報送質(zhì)量、培訓傳導和滿意度評價等。2.運營管理部考核內(nèi)容（KRI指標）（2

35、0分）：主要包括內(nèi)控管理質(zhì)量、落實整改、柜員協(xié)管和培訓傳導等。（二）履職行為（10分）：主要考察派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在派駐機構(gòu)的坐班情況、培訓傳導和滿意度等，由派駐機構(gòu)考核。（三）附加考核（10分）：該項指標為加分項，主要包括突出貢獻和其他內(nèi)容兩項，由委派機構(gòu)考核。（1）突出貢獻（5分）：是指派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在履職過程中發(fā)現(xiàn)的系統(tǒng)功能重大缺陷、重大系統(tǒng)運行故障、流程重大紕漏、制度重大漏洞等，及時報送上級行并協(xié)助妥善處置的，進行相應加分。（2）其他內(nèi)容（5分）：包括內(nèi)控運營建設(shè)合理化建議、積極清理歷史遺留問題等，進行相應加分。（四）重大違規(guī)事項或案件的一票否決因派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職不到位，使所在機構(gòu)出現(xiàn)重大違規(guī)

36、事項或案件的，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的年度考核等級直接認定為C，委派機構(gòu)須強制其退出派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理隊伍。第三十九條 考核組織與實施（一）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職考核分為半年考核和年度考核，由委派機構(gòu)、省分行運營管理部和派駐機構(gòu)三方共同實施，三方考核分值占比為70%、20%和10%，委派機構(gòu)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理考核擁有主導權(quán)。半年考核是對工作進程及質(zhì)量的督導性考核，年度考核與年終績效薪酬掛鉤。（二）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職考核工作，由各行財務(wù)運營與風險內(nèi)控部（縣支行配合）牽頭負責；直屬支行由綜合管理團隊牽頭負責；省分行營業(yè)部由綜合內(nèi)控團隊牽頭負責。（三）省分行運營管理部負責完成KPI指標的整理、統(tǒng)計、匯總和考評，并向委派機構(gòu)提供

37、KPI指標考評結(jié)果。委派機構(gòu)負責完成業(yè)務(wù)監(jiān)控、履職督導、實物核查、運營管理質(zhì)量、報告報送質(zhì)量、培訓傳導和滿意度評價等指標的考核。派駐機構(gòu)負責完成派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理坐班情況、培訓傳導和滿意度等指標的考核。（四）委派機構(gòu)負責計算派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理考核最終得分，并將結(jié)果于半年/年終月底前報送本行人力資源部門考核，同時抄報省分行運營管理部。直屬支行和省分行營業(yè)部報運營管理部進行考核評價，評價結(jié)果報人力資源部依據(jù)兌現(xiàn)績效。（五）省分行運營管理部負責全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理考核成績的匯總、排序和通報。第四十條 績效溝通與輔導。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理考核結(jié)果確定后，委派機構(gòu)主管行長應于考核評價結(jié)束一個月內(nèi)，分別與轄內(nèi)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理進行績效

38、溝通與輔導，反饋其考核評價結(jié)果、評價扣分原因、績效考核等級等情況，幫助派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理正確分析其工作成績、主要問題與不足，共同研究制定下一階段績效改進和提高計劃。第四十一條 考核監(jiān)督檢查。省分行運營管理部負責督導委派機構(gòu)開展派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理考核工作，定期抽查考核結(jié)果，對發(fā)現(xiàn)考核結(jié)果與掌握信息不符的進行重點督察，對不執(zhí)行考核標準和要求的委派機構(gòu)進行扣分并約談主管行長，確保考核的嚴肅性和公正性。第四十二條 考核結(jié)果運用（一）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理考核評價結(jié)果，應作為對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理績效薪酬分配、崗位調(diào)整、后續(xù)聘任、獎懲與職務(wù)晉升的主要依據(jù)。其中派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理KPI關(guān)鍵指標考評結(jié)果,作為省分行對全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理個人履職情

39、況的統(tǒng)一評價標準和年檢內(nèi)容之一，委派機構(gòu)可參考使用。（二）實行末位淘汰機制。對于考核評價結(jié)果在全轄排名后3% 的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，委派機構(gòu)分管行長應進行勸誡談話，同時委派機構(gòu)應通過在崗或離崗培訓等方式，督促其改進績效、提升履職能力。對考核評價全轄排名連續(xù)兩年排名后3%的、且未做顯著改進的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，委派機構(gòu)應啟動退出機制。當派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理出現(xiàn)重大失職或違規(guī)、違紀行為時，要立即強制退出。 第九章 委派機構(gòu)派駐管理考核評價第四十三條 省分行運營管理部組織實施對各委派機構(gòu)的派駐管理進行考核評價，一年考核兩次，依據(jù)記分方法統(tǒng)一計算各委派機構(gòu)得分，并在全轄進行排名通報。第四十四條 考核內(nèi)容 考核內(nèi)容包括派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理基礎(chǔ)工作情況、管理效果評價、加分項三項內(nèi)容（附