準高管資格準入試題

1、“準高管”資格準入試題1、 單選題1. 下列行為不屬于21條嚴禁的是（ ）A、代客戶保管現(xiàn)金 B、柜員未經(jīng)審批擅自對客戶賬戶進行取消操作 C、重要空白憑證賬實不符 D、未執(zhí)行定期輪崗制度2. 對積分達到或超過（ ）分的郵政金融從業(yè)人員，在全市范圍內(nèi)通報批評，同時取消基于該積分周期進行的一切評優(yōu)評先活動資格，勞務工取消基于該積分周期確定的轉(zhuǎn)聘合同工資格。A、12 B、18 C、24 D、363. 對積分達到或超過（ ）分的郵政金融從業(yè)人員，待崗培訓3個月。A 36 B 18 C 12 D 244. 郵政儲蓄正式掛失的有效期為（ ）天。 A、4 B、5 C、6 D、75. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的出發(fā)點

2、是（ ）。 A、執(zhí)行金融政策 B、支持經(jīng)濟建設 C、防范風險、審慎經(jīng)營 D、服務改革開放6. 普通“華商聯(lián)盟”賬戶，如連續(xù)兩個季度日均余額在（ ）以下，系統(tǒng)將自動取消其“華商聯(lián)盟”資格。A.5萬元（含）； B.5萬元（不含）； C.10萬元（含）； D.10萬元（不含）7. 憑證密印雙掛失后須先辦理（ ）后，再進行其他后續(xù)處理。A.密碼重置； B.解掛失； C.掛失清戶； D.掛失補發(fā)新憑證8. 同一賬戶存款金額在（ ）萬元（含）以上的，須經(jīng)支局長授權(quán)。A.20； B.30； C.50； D.1009. 柜員因沖正交易操作錯誤而導致沖正交易有誤且可能造成資金風險的，要對該賬戶辦理（ ）A. 賬

3、戶止付； B.限額止付； C.凍結(jié)； D.賬戶信息修改10.當前郵儲銀行代理基金業(yè)務系統(tǒng)默認的分紅方式為哪一種（ ）A.現(xiàn)金分紅； B.紅利再投資 C.累計分紅 D.現(xiàn)金加紅利模式11.理財業(yè)務撤單交易只能在哪里辦理（ ）A.原交易網(wǎng)點； B.原交易市（縣）任一網(wǎng)點 C.原交易省任一網(wǎng)點 D.全國任意一網(wǎng)點12. 批量開戶、批量代收付業(yè)務操作時，應要求委托單位(或個人)填寫（）。A. 批量業(yè)務申請書； B.批量文件報送單； C.批量代收付協(xié)議書； D.其他13、以下賬戶中，不能用于網(wǎng)上注冊、柜面注冊/簽約的賬戶是（ ）A、信用卡副卡 B、綠卡通主卡 C、外幣活期一本通 D、綠卡通副卡14.個人

4、網(wǎng)銀、手機銀行通過“賬戶查詢交易明細”功能，分別可以查詢（ ）之內(nèi)的交易記錄。A2年，1年 B.1年，6個月 C.6個月，6個月 D.1年，1年15.在網(wǎng)銀上辦理賬戶掛失交易，有效期（ ）天。A、5 B、7 C、20 D、長期有效二、多選題1.下列行為屬于21條嚴禁的有（ ）A、金庫、ATM鑰匙密碼未雙人分管B、網(wǎng)點負責人、綜合柜員、客戶經(jīng)理臨柜辦理業(yè)務C、不合理兼職或一人掌握多級權(quán)限D(zhuǎn)、使用本人或他人賬戶過渡銀行、客戶資金 2.辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務時，郵政儲蓄機構(gòu)經(jīng)辦人員應當核實以下證件和法律文書：（ ）A. 有權(quán)機關執(zhí)法人員的工作證件；B.有權(quán)機關縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律行

5、政法規(guī)規(guī)定應當由有權(quán)機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字； C.人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書； D.其他有權(quán)機關出具的凍結(jié)存款決定書3.掛失事項包括以下哪些項目? （ ）A.憑證掛失； B.密印掛失； C.憑證密印雙掛失； D.正式掛失4.業(yè)務憑單根據(jù)規(guī)定不得涂改的重要信息包括：（ ）A.戶名； B.交易金額； C.實名證件種類和號碼； D.日期5.可對個人賬戶提出扣劃的有權(quán)機關為（ ）。A.人民法院； B.人民檢察院； C.稅務機關； D.公安機關6.某日，營業(yè)員小張為客戶孫先生辦理活期開戶，聯(lián)網(wǎng)核查提示：身份證號與戶名不符；用鑒別儀對身份證做進一步鑒別，確定身份證是真的。下列做法正確

6、的是：（ ）A.拒絕為孫先生開戶； B.要求孫先生提供其他能夠證明其身份的證件做輔助證明； C.將核查結(jié)果明確告知孫先生； D.如孫先生繼續(xù)要求開戶，則為其開戶，并將核查結(jié)果打印在開戶憑單上7. 一本通比較適合下列哪些客戶：（ ）A. 經(jīng)常在外地出差，存取款頻繁的客戶； B.整存整取的存單較多，且經(jīng)常遺忘密碼的客戶； C.金額較大，短期內(nèi)會支取的客戶； D.偏愛整存整取和定活兩便的客戶8. 在郵政金融從業(yè)人員違規(guī)問題及積分處罰臺賬中已存在的問題，屬于自身能夠整改的，再次發(fā)生，在上次積分分值基礎加分處罰，以下表述正確的是( ) A1-3分問題加2分； B4-6分問題加4分； C7分及7分以上問題

7、加6分 D10分以上的問題加10分9. 以下屬于輕微違規(guī)的是（ ）A登記簿登記不全或應簽字蓋章未執(zhí)行 B特殊業(yè)務客戶信息填寫不齊全，少1項 C拒絕兌換殘缺污損人民幣 D柜員當班期間為自己辦理業(yè)務10. 下列哪些業(yè)務必須雙人辦理（ ）。A、ATM清鈔、加鈔 B、大額掛失 C、憑證密印雙掛失 D、卡折合一戶銷戶業(yè)務11.按重要空白憑證管理的有（ ）。 A 原始卡 B 空白卡 C 密碼信封 D 收回的舊卡12. 各級機構(gòu)負責人、部門負責人、員工直接管理人員在員工行為排查工作中有下列情形之一的，按照有關規(guī)定追究相關責任人的責任：( ) A、應組織排查而未組織排查的，導致發(fā)生案件或資金、聲譽損失擴大的;

8、 B、排查工作流于形式，應當發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)，導致發(fā)生案件或資金、聲譽損失擴大的； C、排查發(fā)現(xiàn)問題之后，未及時采取措施或采取的措施不當，導致發(fā)生案件或資金、聲譽損失擴大的； D、對違反保密要求造成排查信息泄露或擴散，產(chǎn)生不良后果的。13.下列哪些業(yè)務必須雙人辦理（ ）。 A.ATM清鈔、加鈔； B.大額掛失； C.憑證密印雙掛失； D.卡折合一戶銷戶業(yè)務14.以下屬于郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法規(guī)定的違規(guī)行為處理原則的有（ ）： A、依法合規(guī)原則 B、實事求是原則 C、公平公正原則 D、懲前毖后原則15.可對個人賬戶提出司法查詢的有權(quán)機關種類為包括：（ ） A.人民法院； B.稅務機

9、關； C.海關； D.監(jiān)獄三、判斷題1. 在窗口持存折取款、轉(zhuǎn)賬、清戶交易金額5000元（含）以上的以及重新寫磁和任何換折交易，柜員必須使用長短波燈等專用儀器檢驗存折/單熒光絲防偽特征。（ ）2. 已辦理預約轉(zhuǎn)賬業(yè)務的轉(zhuǎn)入賬戶若辦理掛失，在掛失期間預約轉(zhuǎn)賬交易停止執(zhí)行。（ ）3. 長期不動戶的存款賬戶再在柜臺辦理交易時，需經(jīng)綜合柜員授權(quán)后辦理。（ ）4. 存款人已死亡，但存款憑證持有人沒有向郵政儲蓄機構(gòu)申明遺產(chǎn)繼承過程，也沒有持法院判決書，直接到郵政儲蓄機構(gòu)支取或轉(zhuǎn)存存款人生前的存款，郵政儲蓄機構(gòu)都視為正常支取或轉(zhuǎn)存。（ ）5. 處于掛失狀態(tài)的賬戶可以辦理存款證明。（ ）6. 金額在10萬元（

10、含）以上、50萬元（不含）以下的個人存款證明，綜合柜員授權(quán)后，由支局長簽發(fā)。（ ）7. 綠卡通卡清戶時，客戶應交回綠卡通卡，系統(tǒng)自動撤銷其所有副卡，副卡可以不收回。（ ）8. 限額止付后賬戶不可繼續(xù)辦理現(xiàn)金支取和資金轉(zhuǎn)出等使分戶賬余額減少的業(yè)務。（ ）9. 修改賬戶存期交易只能在開戶后六個月內(nèi)辦理。（ ）10. 凍結(jié)的效力從凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時開始，凍結(jié)期限六個月從凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)的第二天起算。（ ）11.同一客戶對某只基金當日可以做多次分紅方式變更，以最后一次變更為準。（ ）12.基金認購、申購、贖回交易要由客戶本人辦理，不得代辦( )13.客戶可在原交易網(wǎng)點對已成功的預購/認購、提前兌取交易進行整

11、筆取消，被取消交易、取消交易可再被取消。 ( )14.強制休假應跨月進行安排。( )15.“0”號業(yè)務章可以授權(quán)給行使綜合柜員。( )16.保險滿期給付業(yè)務時限要求正常滿期給付流程在5個工作日內(nèi)完成。( )17.重大事項發(fā)生時起24小時內(nèi)應報告至省分行辦公室。重大事項屬于重大突發(fā)事件和特別重大突發(fā)事件的，應在事發(fā)2小時內(nèi)報告至省分行辦公室。( )18、在窗口持存折取款、轉(zhuǎn)賬、清戶交易金額5000元（含）以上的以及重新寫磁和任何換折交易，柜員必須使用長短波燈等專用儀器檢驗存折/單熒光絲防偽特征。（ ）19、如因網(wǎng)絡故障等原因無法進行聯(lián)網(wǎng)核查時，在營業(yè)人員采取形式視驗或其他驗證方式后繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務。同時，營業(yè)人員應在聯(lián)網(wǎng)核查手工登記簿上對未聯(lián)網(wǎng)核查的居民身份信息做手工登記，待故障排除后，對登記的身份證信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。( ) 20.支局長、綜合柜員、柜員三級權(quán)限不得兼容。嚴禁支局長、綜合柜員單獨辦理業(yè)務。( )單選：1-5 CBDDC 6-10 DAABA 11-15AADBA多選：1.ABCD 2.ABCD 3.ABC 4.ABC 5.AC 6.BCD 7