企業(yè)融資計劃書模板

1、收到商業(yè)融資計劃書日期項目編號項目經(jīng)理（項目單位不填寫以上各項）商業(yè)融資計戈I書（編制參考）項目名稱項目單位（蓋章）地址電話傳真電子郵件聯(lián)系人年月制保密承諾本商業(yè)計劃書內(nèi)容涉及本公司商業(yè)秘密，僅對有投資意 向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經(jīng)理收到本商業(yè) 計劃書時做出以下承諾：妥善保管本商業(yè)計劃書，未經(jīng)本公司同意，不得向第三 方公開本商業(yè)計劃書涉及的本公司的商業(yè)秘密。項目經(jīng)理簽字：接 收 日 期 ： 年 月 日摘要說明：在兩頁紙內(nèi)完成本摘要。【摘要內(nèi)容參考】1. 公司基本情況 （ 公司名稱、成立時間、注冊地區(qū)、注冊資本，主要股東、股 份比例，主營業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公

2、司地點、電 話、傳真、聯(lián)系人。）2. 主要管理者情況 （姓名、性別、年齡、籍貫，學(xué)歷 / 學(xué)位、畢業(yè)院校，政治面 目，行業(yè)從業(yè)年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績。 ）3. 產(chǎn)品/ 服務(wù)描述（產(chǎn)品/ 服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進性和 獨特性，產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢。 ）4. 研究與開發(fā) （已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊伍技術(shù)水平、競爭力及對 外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃， 對研發(fā)人員的激勵機制。 ）5. 行業(yè)及市場 （行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢，行業(yè)競爭對手及本公 司競爭優(yōu)勢，未來 3 年市場銷售預(yù)測。）6. 營銷策略 （在價格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可

3、操作 性和有效性，對銷售人員的激勵機制。 ）7. 產(chǎn)品制造 （生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。 ）8. 管理（機構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動合同，知識產(chǎn)權(quán)管理，人事計劃。 ）9. 融資說明 （資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出 方式。）10. 財務(wù)預(yù)測（未來 3年或 5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報率等。 ）11. 風(fēng)險控制 （項目實施可能出現(xiàn)的風(fēng)險及擬采取的控制措施。 ）目錄摘要 2目 錄 3.第一部分 公司基本情況 4.第二部分 公司管理層 6.第三部分 產(chǎn)品/ 服務(wù) 8.第四部分 研究與開發(fā) 9.第五部分 行業(yè)及市場情況 1.0第六部分 營銷策略 1.2.第七部分

4、產(chǎn)品制造 1.3.第八部分 管理 1.4.第九部分 融資說明 1.5.第十部分 財務(wù)計劃 1.6.第十一部分 風(fēng)險控制 1.7.第十二部分 項目實施進度 1.7第十三部分 其它 1.7.第一部分 公司基本情況公司名稱成立時間 注冊資本 實際到位資本 其中現(xiàn)金到位 無形資產(chǎn)占股份比例 %注冊地點 公司性質(zhì)為： 請?zhí)顚懝拘再|(zhì)，如：有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個人 獨資等，并說明其中國有成份比例、私有成份比例和外資比例。公司沿革： 說明自公司成立以來主營業(yè)務(wù)、股權(quán)、注冊資本等公司基本情形的變 動，并說明這些變動的原因。目前公司主要股東情況： 列表說明目前股東的名稱及其出資情況。股東名稱 出資

5、額 出資形式 股份比例 聯(lián)系人 聯(lián)系電話甲方乙方丙方丁方戊方目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況： 以組織機構(gòu)圖來表示本公司的獨資、控股、參股的公司以及非法人機構(gòu)的情況：以圖形方式表示，如擬注耆I按憶看N攤寅毎司-卜亠兩和L木自1卜辰機松公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務(wù)有、公司目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)為 、主營業(yè)務(wù)為公司目前職工情況：女口：擁有員工 ，其中大專以上文化程度的有，占員工總數(shù) %，大學(xué)本科以上的有 ，占員工總 數(shù)%，碩士學(xué)位（含中級職稱）以上的有 ，占員工總數(shù)%，博士學(xué)位（含高級職稱）以上的有 ，占員工總數(shù) %；最好列表說明，如：員工人數(shù)大專以上文化程度大學(xué)本科碩士（中級職稱）博士（高級職稱）人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù)比

6、例人數(shù)比例公司經(jīng)營財務(wù)歷史：列表說明（單位：萬元）項目本年度前1年前2年前3年銷售收入毛利潤純利潤總資產(chǎn)總負債凈資產(chǎn)公司近期及未來3 5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實現(xiàn)的目標(biāo)：第二部分公司管理層董事會成員名單序號職務(wù)姓名工作單位聯(lián)系電話1董事長2副董事長3董事4董事5董事6董事7董事8董事9董事董事長姓名性別齡!貫學(xué)歷位學(xué)專業(yè)R稱畢業(yè)院校 口所在地系電話主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗和成功事例?？偨?jīng)理姓名性別年齡籍貫學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè) 職稱畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績： 著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗和成功事例。技術(shù)開發(fā)負責(zé)人姓名性別年齡籍貫學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專

7、業(yè) 職稱畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績： 著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗和成功事例。市場營銷負責(zé)人姓名性別年齡籍貫學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè) 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績： 著重描述在本行業(yè)內(nèi)的營銷經(jīng)驗和成功事例。財務(wù)負責(zé)人姓名性別年齡籍貫學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè) 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績： 著重描述在財務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗和業(yè) 績。其他對公司發(fā)展負有重要責(zé)任的人員（ 可增加附頁 ）姓名性別年齡籍貫學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè) 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績： 根據(jù)公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長。第三部分產(chǎn)品 / 服務(wù)

8、產(chǎn)品/服務(wù)描述 （這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品 / 服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、 與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品 /服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品 /服務(wù)的新穎性、 先進性和 獨特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營權(quán)、 特許權(quán)經(jīng)營等 。）公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權(quán) （專利、商標(biāo)、版權(quán)等 ）專利申請情況 產(chǎn)品商標(biāo)注冊情況 公司是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議等， 如果有，請說明，并附主要條款 目標(biāo)市場： 這里對產(chǎn)品面向的用戶種類要進行詳細說明。、產(chǎn)品更新?lián)Q代周期： 更新?lián)Q代周期的確定要有資料來源。產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)： 詳細列明產(chǎn)品執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。詳細描述本公司產(chǎn)品 /服

9、務(wù)的競爭優(yōu)勢（ 包括性能、價格、服務(wù)等方面 ）產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持 第四部分 研究與開發(fā)公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進性 （包括技術(shù)鑒定情況、 獲國際、國家、省、市及有關(guān)部門和機構(gòu)獎勵情況 ）公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測標(biāo)準(zhǔn)情況國內(nèi)外情況，公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的國內(nèi)外競爭對手（5家）情況，以及公司為提高競爭力擬采取的措施。到目前為止，公司在技術(shù)開發(fā)方面的資金總投入是多少，計劃再投入的開發(fā)資金是多少（列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費用） 請說明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品升級換代和保持技術(shù)先進水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā)

10、重點和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品 公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲備情況 公司尋求技術(shù)開發(fā)依托（如大學(xué)、研究所等）情況，合作方式公司將采取怎樣的激勵機制和措施，保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊伍的穩(wěn)定 公司未來3 5年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃（萬元）年份第1年第2年第3年第4年第5年資金投入人員（個）第五部分行業(yè)及市場情況行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大， 進入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預(yù)測 ）過去35年各年全行業(yè)銷售總額：一定要列明資料來源（萬元）年份前5年前4年前3年前2年前1年銷售收入銷售增長率未來3 5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測：

11、 一定要列明資料來源（萬元）年份第1年第2年第3年第4年第5年銷售收入本公司與行業(yè)內(nèi)五個主要競爭對手的比較： 主要描述在主要銷售市場中的競爭對 手。競爭對手市場份額競爭優(yōu)勢競爭劣勢本公司市場銷售有無行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進入市場的難度分析 公司未來35年的銷售收入預(yù)測（融資不成功情況下）（萬元）年份第1年第2年第3年第4年第5年銷售收入市場份額公司未來35年的銷售收入預(yù)測（融資成功情況下）（萬元）年份第1年第2年第3年第4年第5年銷售收入市場份額第六部分營銷策略產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價格制訂的依據(jù) 如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢， 請說明與哪些因素有關(guān)（如成本相同但銷售價格低、成本低形成銷售

12、價格優(yōu)勢、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭對手產(chǎn)品，等等）在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立代理商、分銷商方面的策略與實施 在廣告促銷方面的策略與實施 在產(chǎn)品銷售價格方面的策略與實施在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施 產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實施對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制 第七部分 產(chǎn)品制造產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（ 公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請說明 原因） 公司自建廠情況下，購買廠房還是租用廠房， 廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便 現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況（ 專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進程度如何，價值是多少，是否 投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿

13、足公司產(chǎn)品銷售增長的要求，如果需要增加 設(shè)備，采購計劃、采購周期及安裝調(diào)試周期； 如果需要大規(guī)模建設(shè)， 是否選擇“交 鑰匙”方式進行，“交鑰匙”工程的承包機構(gòu)是否提供工期、質(zhì)量方面的保證， 如何對這些保證加以實施？ ）請說明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題 簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程 如何保證主要原材料、 元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進貨渠道的 穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進貨周期，列出 3 家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話主要供應(yīng)商 2主要供應(yīng)商 3 正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備 產(chǎn)品

14、成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施 產(chǎn)品批量銷售價格的制訂，產(chǎn)品毛利潤率是多少？純利潤率是多少？ 第八部分 管理請說明， 為保證融資項目按計劃實施， 公司準(zhǔn)備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機構(gòu)， 各 機構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況。請用圖表統(tǒng)計表示出來，附在本計劃中。公司是否通過國內(nèi)外管理體系認證？ 公司對管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵機制 公司是否考慮員工持股問題，請說明 公司是否與每個雇員簽定勞動用工合同 公司是否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同 公司是否為每位員工購買保險， 請說明保險險種 公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題，若有，請說明 公司與董事會、董事、 主要管理者、

15、 關(guān)鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益 沖突，如果有，請說明解決辦法 請說明，公司對知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護措施 請說明，項目實施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持 第九部分 融資說明為保證項目實施，需要新增投資是多少 新增投資中，需投資方投入 ，對外借貸 公司自身投入 。如果有對外借貸， 抵押或擔(dān)保措施是什么？ 請說明投入資金的用途和使用計劃 希望讓投資方參股本公司或與投資方成立新公司，請說明原因預(yù)計未來 3 5 年平均每年凈資產(chǎn)回報率是多少？ 投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力 如果公司沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃，公司與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任？投資方以何種方式收回投資，

16、具體方式和執(zhí)行時間 與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率， 公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的 情況，特別是市場準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策 需要對投資方說明的其它情況 第十部分 財務(wù)計劃產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時， 毛利潤率為 %，純利潤率為 %。請?zhí)峁何磥?3 5年項目盈虧平衡表 未來 3 5年項目資產(chǎn)負債表 未來 3 5年項目損益表 未來 3 5年項目現(xiàn)金流量表 未來 3 5年項目銷售計劃表 未來 3 5年項目產(chǎn)品成本表（第一年每個月計算現(xiàn)金流量，共 12 個月，第二年每季度計算現(xiàn)金流量，共四個季度，第 三、四、五年每年計算現(xiàn)金流量，共三年）每一項財務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進行財務(wù)數(shù)據(jù)說明。第十一部分

17、 風(fēng)險控制請詳細說明該項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險（ 包括政策風(fēng)險、加入 WTO 的風(fēng) 險、技術(shù)開發(fā)風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險、市場開拓風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、匯率 風(fēng)險、投資風(fēng)險、股票風(fēng)險、對公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險等。以上風(fēng)險如適用， 每項要單獨敘述控制和防范手段 ）第十二部分 項目實施進度詳細列明項目實施計劃和進度，注明起止時間 第十三部分 其它為補充本計劃書內(nèi)容，進一步說明項目情況， 請把有關(guān)問題在此描述 （如公司或請將產(chǎn)品彩頁、公司介紹冊、證書等作為附件附于本調(diào)查表后。清單如下：后記一個項目能否吸引投資者的注意，主要看其是否具備以下四個條件：1. 項目本身是否有較大的市場容量和較強的盈利能力

18、；2. 項目在技術(shù)、管理、生產(chǎn)、研究開發(fā)和營銷等方面有無獨特性；3. 是否有完整、務(wù)實和能夠操作的項目實施計劃；4. 管理層是否具備成功實施項目的能力和信心。很多企業(yè)家往往喜歡帶著一份簡單的項目說明書與風(fēng)險投資家面談， 希望用自己 的口才說服對方?？墒牵脟?yán)密的邏輯和清晰的思路表達項目，難度很大，誰能 保證風(fēng)險投資家真理解了？即使把項目表達清楚了， 那么多內(nèi)容誰能記得住呢？ 因此，通過這種方式尋求投資，成功的機會不大，而且將會越來越小。閱讀本商業(yè)計劃書編制參考，您會發(fā)現(xiàn)，一份強有力的商業(yè)計劃書 才是吸引風(fēng)險投資家的關(guān)鍵。因為 商業(yè)計劃書 中對上述三個關(guān)鍵問題都給予 了明確的說明。 我們提供這份參考資料