信用管理機構(gòu)職能及工作制度資料

1、精品文檔信用管理機構(gòu)職能及工作制度一、總則 為了建立公司統(tǒng)一信用管理體系，減少公司各種信用風(fēng)險，完善公司信用 管理機構(gòu)和職能，特制定本制度。二、信用管理機構(gòu) 集團公司設(shè)立信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理任組長，分管銷售、供應(yīng)、勞 資、財務(wù)、生產(chǎn)、法律等部門的主要負(fù)責(zé)人為成員，下設(shè)信用管理辦公室，具 體負(fù)責(zé)公司信用管理的監(jiān)督和協(xié)調(diào)工作。三、信用管理機構(gòu)主要職能1、組織員工誠信教育培訓(xùn)和宣傳活動。2、加強合同管理和法律知識培訓(xùn)2.1 宣傳貫徹合同法和相關(guān)法律法規(guī)，制定并組織實施合同管理規(guī)章 制度。2.2 審核公司所有擬訂合同，審核內(nèi)容主要是合同的合法性、完整性和有 利性。2.3 檢查并指導(dǎo)公司各部門合同

2、管理工作，并組織考核。2.4 負(fù)責(zé)合同管理方面培訓(xùn)，總結(jié)和推廣合同管理經(jīng)驗。2.5 負(fù)責(zé)公司“守合同、重信用 " 培訓(xùn)活動的開展。2.6 負(fù)責(zé)合同簽訂和履行情況的統(tǒng)計、分析、匯總和上報。2.7 公司規(guī)定的其他合同管理職責(zé)。3、監(jiān)督集團各公司供應(yīng)商信用管理的總體考核和信用評價。4、監(jiān)督集團各公司銷售客戶信用管理的總體考核和信用評價。5、制定公司各項信用管理制度和考核標(biāo)準(zhǔn)。6、會同勞資科檢查各部門信用檔案、供應(yīng)商信用檔案和銷售客戶信用檔 案記錄，并進行考核和總體評審。7、負(fù)責(zé)公司信用資格申報和信用維護，加強對外宣傳。精品文檔8、建立公司信用預(yù)警和補救系統(tǒng)，對嚴(yán)重失信的個人和客戶進行教育和

3、 風(fēng)險管理。四、信用管理機構(gòu)工作制度1、信用管理辦公室每年組織 2 次誠信教育培訓(xùn)活動，每半年一次，發(fā)放誠 信教育宣傳資料，并組織考試或抽樣考核?？荚?60 分為及格，不及格者補考， 并交補考費 30 元。抽樣考核標(biāo)準(zhǔn)為基本掌握培訓(xùn)內(nèi)容， 掌握培訓(xùn)內(nèi)容不到 50 者視為不合格，罰款 20 元。2、信用管理辦公室每年舉辦 2 次法律知識培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容為合同法、知識 產(chǎn)權(quán)法、公司法和產(chǎn)品質(zhì)量法等經(jīng)濟法律法規(guī)。3、信用管理辦公室按公司合同管理制度對公司所有擬簽合同進行審核，審 核內(nèi)容是合同的合法性、完整性和有利性。4、信用管理辦公室負(fù)責(zé)呆壞帳的追要工作。各單位銷售部門要保證對超過 半年的呆壞賬案件材

4、料齊全，并寫明欠款原因，經(jīng)二級單位經(jīng)理簽字報總經(jīng)理 批準(zhǔn)轉(zhuǎn)入信用管理辦公室，由信用管理辦公室負(fù)責(zé)追要貨款。各單位根據(jù)貨款 回收情況對業(yè)務(wù)員進行考核。5、每年 12月 1520日信用管理辦公室協(xié)同勞資科檢查各部門人員信用檔 案、銷售客戶資信檔案、供應(yīng)商資信檔案記錄，并按公司信用標(biāo)準(zhǔn)考核，總結(jié) 信用評審情況，向總經(jīng)理匯報。6、檢查各單位“誠信守法美陵人”活動的開展情況，并進行表彰和處罰。 加強風(fēng)險管理，對存在嚴(yán)重信用風(fēng)險的客戶，要加大措施抓緊貨款回收，避免 產(chǎn)生呆壞帳。五、附則1、本制度從公布之日起實施。2、本制度解釋權(quán)歸信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組。精品文檔貨款回收管理12 總則為加強貨款回收管理，特制定本

5、制度。2 應(yīng)收貨款是公司在銷售商品，提供加工勞務(wù)等活動中所形成的，在未來 收回的款項，它屬于公司的一項債權(quán)資產(chǎn)。3 應(yīng)收貨款是公司的重要資產(chǎn)，在流動資產(chǎn)總額中，若應(yīng)收貨款比重過 大，勢必會影響流動資金的周轉(zhuǎn)，加重公司借貸資金的負(fù)擔(dān)，利息增加，影響 公司效益。為此，公司要加強貨款回收，保證應(yīng)收貨款的安全性和經(jīng)營活動的 持續(xù)性。4 保持合理的應(yīng)收貨款余額。應(yīng)收貨款余額的合理性與公司的生產(chǎn)能力、 管理水平、經(jīng)營決策有關(guān)，根據(jù)我公司的經(jīng)營狀況，應(yīng)收貨款占流動資產(chǎn)的比 重應(yīng)控制在 25以下。5 財務(wù)處按月下達貨款回收計劃，督促貨款回收。根據(jù)各單位月初應(yīng)收貨 款余額，加當(dāng)月預(yù)計開票金額，定期下達貨款回收計劃，對收回的貨款設(shè)立臺 帳，逐筆登記，月末匯總，及時通報貨款回收完成情況，并實行嚴(yán)格的獎懲制 度，促進貨款回收。6 銷售部門要根據(jù)財務(wù)處的貨款回收計劃逐級落實到人， 并嚴(yán)格統(tǒng)計考核精品文檔業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)提成與貨款回收的時間掛勾。7 保證應(yīng)收貨款的安全性和執(zhí)行回收計劃的嚴(yán)肅性。應(yīng)收貨款在發(fā)生時就 應(yīng)把對方的信用度及償債能力做出調(diào)查，確保應(yīng)收貨款到期如數(shù)收回，一旦到 期收不回，應(yīng)采取嚴(yán)肅的收款措施，一是通過法律手段收回，二是對無法收回 或不能完全收回，給公司造成經(jīng)濟損失的，由經(jīng)辦人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，損失在 l 萬元以下的，由經(jīng)辦人全額賠償；損失在 5 萬元以內(nèi)的，承擔(dān) 1 萬