2019年證券從業(yè)資格考試模擬試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(八)

1、1. 第一只ETF是在()推出的。A. 英國(guó)B.美國(guó)C. 加拿大D.澳大利亞2. 以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是() 。A. 上市公司股份回購(gòu)，只能使用自有資金B(yǎng). 上市公司轉(zhuǎn)增股本. 股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份的比例均未發(fā)生變化C. 上市公司配股 . 原股東可以放棄配股權(quán)D.上市公司增發(fā)新股.不可以面向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人3. 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的 () 。A. 清算資金B(yǎng). 資產(chǎn)價(jià)值C. 賬面價(jià)值D.實(shí)際價(jià)值4. 以下關(guān)于外資股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是() 。A. 公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價(jià)和宣布，以外幣支付B. 境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人

2、民幣認(rèn)購(gòu)、買賣C. 紅籌股不屬于外資股D.境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值.以外幣認(rèn)購(gòu)5. 在票面上不規(guī)定利率的債券是() 。A. 浮動(dòng)利率債券B. 附息債券C. 貼現(xiàn)債券D.息票累積債券6. 在下列幾種基金中 . 一般 () 的年管理費(fèi)率最低。A. 債券基金B(yǎng). 貨幣基金C. 股票基金D.認(rèn)股權(quán)證基金7. 基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是() 。A. 證券投資基金業(yè)務(wù)B. 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C. 投資咨詢服務(wù)D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)8. 下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)及貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法，不正確的是() 。A. 貨幣市場(chǎng)是短期資金的融通市場(chǎng)，資金融通期限通常在一年以內(nèi)B. 貨幣市場(chǎng)交易量很大C. 相對(duì)于以股權(quán)交易為

3、對(duì)象的資本市場(chǎng)而言，貨幣市場(chǎng)具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征D.貨幣市場(chǎng)主要是為了彌補(bǔ)短期流動(dòng)性9. 通常在每個(gè)交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是() 。A. 開(kāi)放式基金B(yǎng). 封閉式基金C. 社?；餌.企業(yè)年金10. 證券投資基金托管人是() 權(quán)益的代表。A. 基金管理人B.基金持有人C. 基金監(jiān)管人D.基金發(fā)起人11. 下列各項(xiàng)中 . 不屬于委托指令的基本要素的是() 。A. 證券品種B. 證券賬號(hào)C. 委托價(jià)格D.席位代碼12. 價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比 () 。A. 投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低B. 投資風(fēng)險(xiǎn)一樣C. 投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高D.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較13. 適用于融資租賃交易的租賃物是(

4、) 。A. 固定資產(chǎn)B. 流動(dòng)資產(chǎn)C. 商品D.產(chǎn)品14. 負(fù)責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機(jī)構(gòu)是() 。A. 基金托管人B. 基金管理人C. 基金持有人D.基金受益人15. 以下關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是() 。A. 由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)B. 由金融機(jī)構(gòu)承銷C. 在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算D.在證券交易所交易16. 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于() 。A. 利率衍生工具B. 信用衍生工具C. 貨幣衍生工具D.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具17. 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，

5、而資產(chǎn)證券化則是以特定的 () 為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A. 償債資產(chǎn)B. 投資組合C. 債務(wù)池D.資產(chǎn)池18. 在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失，這屬于() 。A. 信用風(fēng)險(xiǎn)B. 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)C. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)19. 通常 . 加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票 () 為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。A. 基期價(jià)格B.發(fā)行量或成交量C. 等同權(quán)重D.計(jì)算期價(jià)格20. 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行() 。A. 充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人B. 監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)C. 通過(guò)商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量D.政府提供貸款1 . 【答案】C。2 .【答案】Do解析：增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)

6、發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以 向公眾公開(kāi)增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)。增發(fā)之后. 公司注冊(cè)資本相應(yīng)增加。3 . 【答案】D。4 . 【答案】B。5 .【答案】G解析：貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率， 以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行， 發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息， 到期時(shí)按面額償還本金的債券。6 .【答案】B。解析：目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為 0.33%。7 .【答案】A。解析：證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基 金募集

7、與銷售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。8 .【答案】Co解析：相對(duì)于以股權(quán)交易為對(duì)象的資本市場(chǎng)而言，貨幣市場(chǎng)具有低風(fēng)險(xiǎn)、 低收益的特征。9 .【答案】A解析：按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同： 封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次. 開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。10 .【答案】B。解析：基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。 基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議. 在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。11 .【答案】Do解析：證券委托指令的基本要素包括：證券賬號(hào)、日期、品種、買賣

8、方 向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名以及其他內(nèi)容。12 .【答案】Ao解析：價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票其市盈率、市凈率通常較低; 成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善逼涫杏?、市凈率通常較高。價(jià)值型股票的投資者比成長(zhǎng)型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心 . 更傾向于長(zhǎng)期投資。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金。13 .【答案】A解析：適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。14 . 【答案】B。15 .【答案】Do解析：非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、 約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。 銀行間債

9、券市場(chǎng)非金融企業(yè)債 務(wù)融資工具管理辦法規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí). 由金融機(jī)構(gòu)承銷 . 在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。 結(jié)算。16 .【答案】B。解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基 礎(chǔ)變量的金融衍生工具. 用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn). 是 20 世紀(jì) 90 年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。17 .【答案】D。解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易 證券的一種融資形式。 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ). 而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。18 .【答案】A。解析：在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失屬 于信用風(fēng)險(xiǎn)。19 .【答案】B。解析：加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計(jì)算，又 有基期加權(quán)、 計(jì)算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分. 基期加權(quán)股價(jià)指