川信托有限公司核保核簽工作管理辦法按監(jiān)管要求的雙人核保核簽修訂后清潔版

1、四川信托有限公司信托業(yè)務(wù)核保核簽工作管理辦法第一章總則第一條 為保證公司信托業(yè)務(wù)科學(xué)、規(guī)范、穩(wěn)健開(kāi)展，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)公司 內(nèi)控制度及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱核保，是指公司委派人員參與辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)或?qū)Φ仲|(zhì) 押權(quán)的設(shè)立進(jìn)行核實(shí)的工作。本辦法所稱核簽，是指公司委派人員參與法律文件簽署或?qū)Ψ晌募纳нM(jìn) 行核實(shí)的工作。第三條核保核簽的原則（一）實(shí)地原則。核保核簽工作應(yīng)實(shí)地進(jìn)行。其中，核簽地點(diǎn)原則上應(yīng)在合同 對(duì)方當(dāng)事人的注冊(cè)地或主要辦公場(chǎng)所；辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)的地點(diǎn)必須在登記機(jī)關(guān) 的辦公場(chǎng)所。（二）當(dāng)面原則。核保人員應(yīng)親自完成抵質(zhì)押登記辦理工作，核簽人員應(yīng)當(dāng)面 見(jiàn)證除公司以外的

2、其他合同當(dāng)事人的簽署過(guò)程。（三）盡職原則。核保核簽人員須為公司正式員工，在履行核保核簽職責(zé)過(guò)程 中應(yīng)嚴(yán)格遵守本辦法規(guī)定，對(duì)本人參與的核保核簽工作負(fù)責(zé)。第二章 部門(mén)職責(zé)及崗位設(shè)置第四條法律事務(wù)部職責(zé)（一）總部法律事務(wù)部1 .負(fù)責(zé)核保核簽工作的統(tǒng)一組織和管理；2 .負(fù)責(zé)對(duì)片區(qū)法律事務(wù)部的核保核簽工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)；3 .負(fù)責(zé)核保核簽材料的完備性、有效性復(fù)核；4 .協(xié)助人力資源部組織開(kāi)展核保核簽培訓(xùn)。（二）片區(qū)法律事務(wù)部1 .負(fù)責(zé)本片區(qū)核保核簽工作的組織、管理和協(xié)調(diào)，并建立核保核簽工作臺(tái)賬 （附件五）；2 .委派片區(qū)法務(wù)人員參加核保核簽；3 .負(fù)責(zé)核保核簽材料的完備性、有效性初審。第五條業(yè)務(wù)部

3、門(mén)職責(zé)（一）提前向片區(qū)法律事務(wù)部提出核保核簽申請(qǐng)，委派業(yè)務(wù)人員參加核保核簽；（二）提前聯(lián)系合同簽署方和登記機(jī)關(guān)，備齊核保核簽的文件和資料；（三）妥善保管簽署完成的法律文件和他項(xiàng)權(quán)證原件等。第六條核保核簽人員職責(zé)（一）樹(shù)立高度的責(zé)任意識(shí)和依法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；（二）按照本辦法落實(shí)核保核簽工作要點(diǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作，據(jù)實(shí)填寫(xiě)核 保核簽工作記錄表（附件三）。第三章核保核簽范圍和方式第七條 除下列情況外，公司所有信托項(xiàng)目交易文件均納入核保核簽范圍：（一）公司與資金提供方簽署的合同，包括與委托人簽署的信托合同、與 投資人簽署的投資協(xié)議等原則上不需核簽，但項(xiàng)目審查階段特別要求核簽的或 者公司另有規(guī)定的除

4、外；（二）公司與保管行簽署的保管協(xié)議不需核簽；（三）公司對(duì)外支付費(fèi)用所簽署的咨詢服務(wù)協(xié)議財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議等不需 核簽；（四）公司與第三方中介機(jī)構(gòu)簽署的合同不需核簽；（五）監(jiān)管協(xié)議中監(jiān)管銀行的簽署不需核簽；（六）經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)不需核保核簽的項(xiàng)目。第八條 除本辦法第九條和第十條規(guī)定的情形外， 核保核簽應(yīng)由片區(qū)法務(wù)人員與 業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)辦人員雙人共同完成。本片區(qū)法務(wù)人員因故不能參與核保核簽工作的，由片區(qū)法務(wù)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司其他 中后臺(tái)部門(mén)人員（應(yīng)為總部或片區(qū)的法律事務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、項(xiàng)目管理、 資產(chǎn)保全等部門(mén)人員，并經(jīng)其部門(mén)負(fù)責(zé)人同意）與業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)辦人員共同參與核保 核簽。第九條 同時(shí)滿足下列條件的項(xiàng)目，

5、可由項(xiàng)目主導(dǎo)方自行派員負(fù)責(zé)核保核簽：（一）非由公司主動(dòng)撮合，公司承擔(dān)事務(wù)管理責(zé)任的單一項(xiàng)目或特殊集合項(xiàng)目；（二）信托終止后，公司有權(quán)以信托財(cái)產(chǎn)現(xiàn)狀向受益人分配信托利益或公司有 權(quán)將信托期限延長(zhǎng)至信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)之日；（三）主導(dǎo)方向公司出具加蓋公章的核保核簽函（附件一），承諾由其負(fù) 責(zé)核保核簽工作并承擔(dān)由此產(chǎn)生的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。（四）前述核保核簽函已按照本辦法的相關(guān)規(guī)定開(kāi)展核簽。第十條 滿足下列任一條件的，經(jīng)項(xiàng)目管理部負(fù)責(zé)人及項(xiàng)目管理部分管領(lǐng)導(dǎo)同意 后，可由項(xiàng)目管理人員協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)辦人員共同完成核保核簽工作：（一）項(xiàng)目管理人員已派駐現(xiàn)場(chǎng)且已實(shí)際管控交易對(duì)手公司章證的已成立項(xiàng)目， 可由該項(xiàng)目管理人員協(xié)

6、助參與其監(jiān)管項(xiàng)目的核保核簽工作；（二）若核保核簽所在地或附近有公司派駐的項(xiàng)目管理人員的，則可由該項(xiàng)目 管理人員協(xié)助參與其他項(xiàng)目（僅限于公司承擔(dān)事務(wù)管理責(zé)任的單一項(xiàng)目或特殊集合 項(xiàng)目）的核保核簽工作。第四章核保核簽辦理流程第十一條核前準(zhǔn)備核保核簽人員應(yīng)做如下準(zhǔn)備工作：（一）熟悉情況。核保核簽人員應(yīng)認(rèn)真審閱項(xiàng)目決議、合同對(duì)方當(dāng)事人的營(yíng)業(yè) 執(zhí)照等基本資料，根據(jù)合同對(duì)方當(dāng)事人的注冊(cè)地或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所確定核保核簽地址；（二）發(fā)送清單。業(yè)務(wù)部門(mén)的核保核簽人員應(yīng)至少提前三個(gè)工作日將資料清 單（附件二）發(fā)送至合同對(duì)方當(dāng)事人；（三）備齊資料。業(yè)務(wù)部門(mén)的核保核簽人員應(yīng)備齊待簽署的合同、辦理抵質(zhì)押 登記的基礎(chǔ)材料等；（四

7、）明確事項(xiàng)。核保核簽人員應(yīng)按照本辦法規(guī)定的核保核簽要點(diǎn)，明確待落實(shí)事項(xiàng)。第十二條核保核簽辦理核保核簽人員應(yīng)按照本辦法規(guī)定，逐項(xiàng)落實(shí)核保核簽工作內(nèi)容，確保合同對(duì)方 當(dāng)事人的有效簽署、抵質(zhì)押權(quán)的有效設(shè)立。第十三條核保核簽結(jié)束（一）核保核簽人員應(yīng)按照本辦法規(guī)定， 據(jù)實(shí)填寫(xiě)核保核簽工作記錄表（附 件三），并簽字確認(rèn)；（二）核保核簽人員應(yīng)在放款審查流程說(shuō)明核保核簽工作完成情況，并上傳相 關(guān)資料。第五章 核保核簽工作內(nèi)容第一節(jié) 核簽工作內(nèi)容第十四條 預(yù)備簽署時(shí)，核簽人員應(yīng)對(duì)合同對(duì)方當(dāng)事人的主體資格和內(nèi)部決議進(jìn) 行核查：（一）主體資格核查1 .合同對(duì)方當(dāng)事人為機(jī)構(gòu)的，應(yīng)查閱營(yíng)業(yè)執(zhí)照 事業(yè)單位法人證書(shū)或社 會(huì)

8、團(tuán)體法人登記證等有效證件的正副本；2 .合同對(duì)方當(dāng)事人為企業(yè)法人分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)核實(shí)企業(yè)法人對(duì)其書(shū)面授權(quán)委托 書(shū)是否有效。授權(quán)委托書(shū)上應(yīng)加蓋法人公章，并由法定代表人簽署姓名、日期；3 .現(xiàn)場(chǎng)查閱、核實(shí)法定代表人的有效身份證件（身份證或護(hù)照）原件；授權(quán)代表簽字的，應(yīng)查閱授權(quán)代表的有效身份證件 （身份證或護(hù)照）原件、授權(quán) 委托書(shū)原件；4 .合同對(duì)方當(dāng)事人為自然人的，應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)其身份證件原件。（二）內(nèi)部決議核查1 .查閱合同對(duì)方當(dāng)事人的公司章程，了解股東會(huì)、董事會(huì)（或有權(quán)機(jī)構(gòu)）的權(quán)限；2 .核查股東會(huì)或董事會(huì)（或有權(quán)機(jī)構(gòu)）決議內(nèi)容是否準(zhǔn)確、完整。第十五條 正式簽署時(shí)，核簽人員應(yīng)對(duì)合同對(duì)方當(dāng)事人的印章名

9、稱、法定代表人或其授權(quán)代表的簽名、合同文件等進(jìn)行核查：（一）印章名稱或簽名的核查1 .印章的名稱應(yīng)與營(yíng)業(yè)執(zhí)照事業(yè)單位法人證書(shū)社會(huì)團(tuán)體法人登記證等有效證書(shū)所載的名稱一致；2 .自然人的簽名或其印章姓名與其出示的有效身份證件所載姓名一致；3 .核簽人員應(yīng)到合同對(duì)方當(dāng)事人的印章管理辦公室見(jiàn)證加蓋印章。印章使用有 審批單或登記薄的，應(yīng)查驗(yàn)原件且在條件允許的情況下留存復(fù)印件；核簽人員原則上應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證合同對(duì)方當(dāng)事人的有權(quán)簽字人在法律文件上簽字。（二）其他核查事項(xiàng)1 .合同文本的核查。核對(duì)用印的合同文本與公司審批通過(guò)的合同文本是否一致；2.簽署頁(yè)的核查。核查簽署頁(yè)或其他簽字蓋章處是否已簽字或蓋章，簽名和簽

10、名、印章和印章之間是否有重疊以及是否加蓋騎縫章。（三）簽署完畢，應(yīng)即刻取回簽署生效后應(yīng)歸屬于公司的合同文本。第十六條影像記錄在核簽的過(guò)程中，核簽人員應(yīng)進(jìn)行影像記錄，包括但不限于以下事項(xiàng)：（一）核簽人員在核簽地點(diǎn)（顯示合同對(duì)方當(dāng)事人名稱）的影像；（二）合同對(duì)方當(dāng)事人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織代碼證，以及法人代表或授權(quán) 代表身份證、授權(quán)書(shū)（如有）等主體資格證明材料的影像；（三）合同對(duì)方當(dāng)事人簽署法律文件的影像。第十七條特殊情況的處理（一）在核簽過(guò)程中出現(xiàn)以下情況的，經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)出具說(shuō)明函，說(shuō)明原因、 是否存在風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的補(bǔ)救方式并經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字：1、未能核實(shí)合同對(duì)方當(dāng)事人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本等有效證件、企業(yè)

11、法人書(shū)面授權(quán) 委托書(shū)、有權(quán)簽字人身份證原件（身份證、護(hù)照或其他有效證件）；2、未現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證合同對(duì)方當(dāng)事人加蓋印章、有權(quán)簽字人簽字的過(guò)程；3、未按照本辦法規(guī)定進(jìn)行影像記錄；4、核簽的時(shí)間和地點(diǎn)不符合本辦法規(guī)定；5、法律事務(wù)部認(rèn)為應(yīng)當(dāng)出具說(shuō)明函的其他情況。（二）法律事務(wù)部認(rèn)為有必要的，有權(quán)要求提供由公證處出具的關(guān)于合同簽署 的公證文書(shū)。第二節(jié) 核保工作內(nèi)容第十八條核實(shí)基本情況核保人員應(yīng)核實(shí)抵質(zhì)押物憑證的相關(guān)要素與項(xiàng)目決議的要求是否一致，包括但 不限于以下事項(xiàng)：（一）辦理房產(chǎn)、土地抵押的，應(yīng)核查房產(chǎn)證、土地證所載要素與項(xiàng)目決議的 要求一致；（二）辦理非上市公司股權(quán)質(zhì)押的，應(yīng)核查質(zhì)押股權(quán)所在機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)

12、照、公 司章程等。第十九條辦理抵質(zhì)押登記（一）遞件。核保人員應(yīng)與擔(dān)保人的授權(quán)人共同到抵質(zhì)押登記機(jī)關(guān)的辦公場(chǎng)所 辦理抵質(zhì)押登記；核保人員應(yīng)核查抵質(zhì)押登記申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容是否準(zhǔn)確、完整。（二）取件。核保人員應(yīng)到抵質(zhì)押登記機(jī)關(guān)的辦公場(chǎng)所領(lǐng)取抵質(zhì)押登記憑證， 并核查抵質(zhì)押登記憑證的內(nèi)容是否準(zhǔn)確、完整。若遞件當(dāng)日無(wú)法取得抵質(zhì)押登記憑 證，應(yīng)取得抵質(zhì)押登記機(jī)關(guān)出具的辦理回執(zhí)。第二十條影像記錄在核保過(guò)程中，核保人員應(yīng)進(jìn)行影像記錄，包括但不限于以下事項(xiàng)：（一）核保人員在辦理地點(diǎn)（顯示登記機(jī)關(guān)的名稱）的影像；（二）辦理抵押的房產(chǎn)證、土地證等原件的影像；（三）辦理質(zhì)押的股權(quán)所在機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼等有效證件的影

13、像;（四）抵質(zhì)押登記機(jī)關(guān)出具的辦理回執(zhí)（若有）及抵質(zhì)押登記憑證的影像。第六章核保核簽檔案管理第二十一條本辦法所稱核保核簽檔案，是指核保核簽工作產(chǎn)生的所有相關(guān)資料，包括但不限于：（一）核保核簽過(guò)程中拍攝的照片、影像；（二）核保核簽工作記錄表等；（三）其他相關(guān)資料。第二十二條核保核簽檔案管理參照公司關(guān)于合同檔案管理的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第七章費(fèi)用及獎(jiǎng)罰第二十三條 核保核簽人員在核保核簽過(guò)程中產(chǎn)生的差旅費(fèi)、出差補(bǔ)貼、核保核 簽補(bǔ)助等相關(guān)費(fèi)用詳見(jiàn)本辦法附件四。公司可根據(jù)情況不定期調(diào)整費(fèi)用計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)， 并以通知形式公布。第二十四條核保核簽人員在核保核簽過(guò)程中，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并有效防范或阻止可能 發(fā)生的相關(guān)方對(duì)公司的重

14、大欺詐行為，防止信托財(cái)產(chǎn)或公司資產(chǎn)遭受重大風(fēng)險(xiǎn)或損 失的，公司根據(jù)情況給予表彰和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。第二十五條 核保核簽人員徇私舞弊、弄虛作假，提交不實(shí)或偽造的法律文件， 填寫(xiě)虛假的工作記錄表，致使信托財(cái)產(chǎn)或公司資產(chǎn)遭受重大損失或造成重大經(jīng)營(yíng)風(fēng) 險(xiǎn)隱患的，根據(jù)員工違紀(jì)處理辦法追究責(zé)任。第八章附則第二十六條固有業(yè)務(wù)核保核簽工作參照本辦法執(zhí)行。第二十七條本辦法由法律事務(wù)部負(fù)責(zé)解釋并根據(jù)情況變化進(jìn)行修訂。第二十八條 本辦法自頒布之日起實(shí)施，原信托業(yè)務(wù)核保核簽工作管理辦法 自本辦法頒布之日起廢止。附件一：關(guān)于我方負(fù)責(zé)核保核簽的函四川信托有限公司：因貴司擬發(fā)起設(shè)立的“口信托”（以下簡(jiǎn)稱“本信托”）由我方作為主發(fā)起

15、 方，所以我方將承擔(dān)本信托項(xiàng)下所涉及的核保核簽工作?，F(xiàn)我方特此確認(rèn)：1,本信托項(xiàng)下所有法律文件的簽署均由我方負(fù)責(zé)并核實(shí)所有簽署方印鑒和簽名 的真實(shí)性，由此產(chǎn)生的相關(guān)責(zé)任由我方承擔(dān)；2,本信托項(xiàng)下所涉及的抵質(zhì)押登記手續(xù)的辦理均由我方派員完成并于取得抵質(zhì) 押登記憑證后的五個(gè)工作日內(nèi)將其移交貴司，由此產(chǎn)生的相關(guān)責(zé)任由我方承擔(dān)?？谀?月0日附件二：資料清單資料名稱若無(wú)法提供，則請(qǐng)說(shuō)明 理由簽約人為機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體法人登記證（止副本）組織機(jī)構(gòu)代碼證（正副本）稅務(wù)登記證（正副本）法定代表人證明書(shū)法定代表人身份證法定代表人授權(quán)書(shū)授權(quán)代理人身份證簽約人為自然人自然人身份證件婚姻狀況證明材料

16、（已婚的，應(yīng)提供 結(jié)婚證原件）附件三：核保核簽工作記錄表項(xiàng)目名稱：業(yè)務(wù)部門(mén)：核保核簽人：核 簽 情 況結(jié)論:本人保證上述工作記錄內(nèi)容真實(shí)，無(wú)任何虛假記載。否則，本人自愿賠償由此給公司造成的任何損失。簽名：【】年【】月【】日附件四：核保核簽相關(guān)費(fèi)用的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)一、差旅費(fèi)、住宿費(fèi)和出差補(bǔ)貼按照公司費(fèi)用開(kāi)支管理辦法等相關(guān)制度的規(guī)定執(zhí)行；二、核保核簽補(bǔ)助1 .發(fā)放范圍。除片區(qū)法務(wù)參與本片區(qū)核保核簽工作的情形之外，其他中后臺(tái)人 員參與核保核簽工作均可領(lǐng)取核保核簽補(bǔ)助；2 .發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)。同城1核保核簽的，按照50元/個(gè)項(xiàng)目的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放補(bǔ)助；非同城核 保核簽的，按照100元/個(gè)項(xiàng)目的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放補(bǔ)助；3 .發(fā)放時(shí)間。法律事務(wù)部每半年（即每年 1月和7月）核算一次補(bǔ)助款，并