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文檔簡介

1、最新整理 保管部門：風險管理部 密級：三級 中磊第三方支付平臺 【商戶違規(guī)整改制度及流程】 文檔編號： ZL-014-023 項目名稱： 中磊第三方支付平臺商戶 違規(guī)整改制度及流程 編 寫： 編寫日期： 2014-6-15 審 核： 審核日期： 批 準： 批準日期： 最新整理 江西中磊支付科技有限公司 20142014 年 7 7 月最新整理 修訂記錄 日期 版本 說明 作者 2014-6-15 1.0 最新整理 商戶違規(guī)整改制度及流程 第一條、商戶應遵守國家機關制定的銀行卡相關法律、法規(guī)、規(guī) 章以及銀聯(lián)規(guī)則，接受我司的業(yè)務監(jiān)督和檢查指導， 若發(fā)現(xiàn)商戶出現(xiàn) 下列情形之一且情節(jié)比較輕微的，我司將

2、給予商戶書面警告通知，暫 停對此商戶提供支付服務，并責令其在3個工作日內(nèi)提供合法有效的 交易證明材料或改正相關違規(guī)行為： 1、 交易中存在過多交易糾紛及持卡人投訴； 2、 進行虛假交易、套現(xiàn)等違法經(jīng)營行為，情節(jié)比較輕微的； 3、 超出約定的經(jīng)營范圍使用我司產(chǎn)品的； 4、 真實交易網(wǎng)址與簽約網(wǎng)址不符的； 5、 交易金額與實際業(yè)務類型不匹配，存在較大風險的； 6、 在9 0日內(nèi)發(fā)生兩起以上（不含兩起）拒付交易時； 7、 未按約定的時間繳納相關費用的； 8、 采集、截取、盜用消費者或用戶（即持卡人）的銀行卡或非 銀行卡賬號及密碼等信息的； 9、 代消費者、用戶或任何第三方提交訂單或發(fā)出任何指令的； 10、 未按照約定的流程及方式受理業(yè)務的； 11、 其他違反合作協(xié)議的行為，情節(jié)比較輕微的。 第二條、對于提供合法有效的交易證明材料及整改成功的商戶， 我司將繼續(xù)提供支付服務，并將此商戶列為關注商戶，對此商戶的交 易進最新整理 行重點關注與監(jiān)測。 第三條、商戶未在規(guī)定的期限內(nèi)改正或經(jīng)我司兩次通知后仍不改 正的，我司有權關閉商戶支付接口，單方解除與該商戶的合作。 第四條、商戶違規(guī)行為涉嫌洗錢行為的，將轉(zhuǎn)交公司風險管理部 進行處理。 第五

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