資金營運部工作總結(jié)

1、資金營運部工作總結(jié)2004年資金營運部大力開展組織資金的宣傳及考核工作,進一步完善了考核鼓勵機制,調(diào)動了廣闊干部職工的積極性,至年 未各項存款余額 萬元,較年初凈增加 萬元.我部還增強 對聯(lián)社資金頭寸的治理,根據(jù)資金安排及時進行調(diào)劑,既保證信 貸及現(xiàn)金的投放,又降低了非盈利性資金的占用.同時我部積極 清收證券交易所國債投資、根據(jù)市場收益率變化情況調(diào)整銀行間 市場持債結(jié)構(gòu),一年來,圓滿完成了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù).現(xiàn)將 本部門2004的工作情況總結(jié)如下：一、組織資金及現(xiàn)金方案方面1、運用制度創(chuàng)新完善鼓勵機制年年初,聯(lián)社確定了全年組織資金工作的方向.本年,聯(lián)社 創(chuàng)新地采用了日均與年末時點考核相結(jié)合的考

2、核方法,即年度中 間采用“日均較年初凈增長、年末采用“時點較年初凈增長的考核 方法,確定業(yè)績工資標準,多勞多得、早勞早得,全年基層信用 社的組織資金任務(wù)不再向各職工作具體的分解,全面表達勞動激 勵機制.從本年存款變動情況數(shù)據(jù)反映來看,全新的組織資金考核辦 法對全市信用社存款增長起到了強有力的促進作用.我社各項存 款在從本年1月1日開始至2月10日的41天時間里,從309416 萬元一路增長至349805萬元,增加4個億,余額直沖35億元大 關(guān),日均增加近千萬元,增幅和增速均創(chuàng)歷史新高.分析今年存款增長原因,確實今年聯(lián)社的組織資金考核分配 方案“功不可沒新的組織資金考核分配方案,不再完全以任務(wù)完

3、成情況作為對員工的考核分配依據(jù),轉(zhuǎn)而以“日均較年初凈增加 作為業(yè)績或理解為對聯(lián)社的奉獻計發(fā)組織資金業(yè)績工資；不 再以下較多的任務(wù)、以較多的桂靠金額催促職工完成,轉(zhuǎn)而以業(yè) 績工資的形式激發(fā)職工的攬儲熱情,鼓勵職工多完成；不再以完 成任務(wù)為目標,轉(zhuǎn)而使組織資金工作成為一種自覺的日常工作. 這是本年與以往在組織資金工作方法上的最大不同.制度創(chuàng)新所能表達由的能量主要表現(xiàn)在創(chuàng)新的制度能在多大 程度上調(diào)動職工的主觀能動性.為了適應(yīng)本年新考核方法,我們 還制訂了?組織資金二次考核分配方法?,用以指導(dǎo)各社將組織資 金業(yè)績工資在各職工之間分配.從本年各社存款數(shù)據(jù)上,我們基 本能下這樣的一個結(jié)論：新的考核制度能調(diào)

4、動廣闊信用社干部職 工的攬儲主觀積極性,但還是有潛力可挖.如本年的對公存款僅 較年初上升 萬元,占各項存款總上升的%,而2003年對公存款較年初凈增加12886萬元,占各項存款當(dāng)年總上升的36.89 %.存款是立社之本,是強社之路.資金營運部通過在全國銀行 間市場上對資金的運作,更是理解存款對于一個中小金融機構(gòu)的 重大意義.今年年初,根據(jù)省聯(lián)社對江都聯(lián)社的組織資金任務(wù), 經(jīng)主任辦公會研究,我們制定了各社全年組織資金任務(wù).要求各 社以保證完成并盡可能多的完成任務(wù)為工作目標,對組織資金工 作更加重視,投入更多的精力,深挖吸儲潛能、擴大存款來源. 通過干部職工的努力,全市大多數(shù)信用社按既定任務(wù)及時完

5、成, 但亦存在少數(shù)信用社未完成任務(wù)或以不真實的數(shù)據(jù)虛增存款造成 完成任務(wù)的假象.我們將監(jiān)控的重點放在這一類信用社上.以非 現(xiàn)場監(jiān)督和現(xiàn)場檢查為主要手段,對存款增長情況不如人意的信 用社深入調(diào)查分析.通過從省聯(lián)社下載各日存款數(shù)據(jù),可以實時 進行非現(xiàn)場監(jiān)督,在關(guān)鍵時間點上對各項存款大幅變動情況跟蹤 查詢.對各社的存款真實性及業(yè)績工資的分配情況,我們還進行 了現(xiàn)場檢查,全年共檢查了近 90余社次,了解基層社的組織資金 狀況、當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)競爭的形勢、信用社職工的組織資金情況等, 認真探究組織資金新途徑,每走訪一家,我們都與信用社的干部、 職工進行充分的交流, 將聯(lián)社的考核方法講深、 講透.在10月未,

6、 我們還會同監(jiān)察審計部、財務(wù)會計部共同對組織資金業(yè)績工資的 二次分配情況作了詳盡的現(xiàn)場調(diào)查,對存在分配不按聯(lián)社?組織 資金二次考核分配方法?進行的信用社進行了現(xiàn)場糾正,收到了 良好的效果.為了配合全市信用社系統(tǒng)人事改革的進程,我們制定了農(nóng)村 信用合作聯(lián)社組織資金業(yè)務(wù)員考核方法試行.?方法?根據(jù)省聯(lián)社的“雙工精神,結(jié)合我社實際特點,具體規(guī)定了專職組織資金 業(yè)務(wù)人員的工作性質(zhì)、責(zé)任范圍、業(yè)績統(tǒng)計方法、報酬計算發(fā)放 方法等內(nèi)容.?方法?的制定有力地支持了全市信用社系統(tǒng)競聘上 崗的開展,協(xié)助解決了信用社富于人員和有專長人員的崗位問題.2、注重數(shù)據(jù)收集做好信息分析2004年,我們資金營運部在組織資金數(shù)據(jù)

7、統(tǒng)計上,更加重視 了對數(shù)據(jù)的收集、分析.在上綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)前,我們的數(shù)據(jù)采集 主要依據(jù)各社分戶帳數(shù)據(jù)形成的日報表.啟用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)后, 我們與省聯(lián)社增強了溝通,通過省聯(lián)社計算機中央每日在網(wǎng)上下 載數(shù)據(jù),數(shù)據(jù)的采集更加全面、快捷.依據(jù)這些原始數(shù)據(jù),我們 還建立了一套分析模型,每日可生成數(shù)據(jù)報表,并將報表制作成 更直觀、更便于分析的圖示.依據(jù)經(jīng)加工處理的數(shù)據(jù),我們增強了分析,找由存款變動的時間規(guī)律,找由組織資金工作中的薄弱 環(huán)節(jié),找由我社存款結(jié)構(gòu)變化特征,對我社組織資金的重點和方 向上的決策提供數(shù)據(jù)依據(jù).對各基層信用社存款的變化,我們也 增強了深入的研究,并將變化的趨勢及時反應(yīng)給基層社,以協(xié)助 基層

8、社在組織資金工作中作由正確決策.對基層信用社的二次考 核分配情況,我們通過其報送的?二次考核分配表?,掌握二次分配的數(shù)據(jù),作為依據(jù)對作社的分配情況進行分析.本年,在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的直接關(guān)心下,我們還利用?農(nóng)村信用合 作簡訊?這個通訊平臺,將我們的數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析結(jié)果、各基層社組織資金工作進展情況及業(yè)績報酬情況和一些新的同業(yè)動向, 以組織資金簡訊專刊的形式下發(fā)給各社,以協(xié)助各社掌握了解全 聯(lián)社的組織資金進展情況,鼓勵員工、鞭策后進、增強了各社員 工的大局觀念.3、合理匡算頭寸減少現(xiàn)金和超額儲藏占款從本年開始,聯(lián)社將現(xiàn)金頭寸治理工作劃入我部.我們深感 這是一項責(zé)任重大的工作,既要保證全市信用社現(xiàn)金、結(jié)算頭寸

9、 使用不脫節(jié),保證充足的流動性；又要保證庫存現(xiàn)金和結(jié)算頭寸 在最經(jīng)濟、最合理、最平安的水平上運行. 特別是10月末升息后, 資金本錢進一步加大,超額儲藏的本錢也隨之加大,增強資金頭 寸更顯重要.本年,我們在制度上明確了現(xiàn)金頭寸和結(jié)算頭寸的 治理方法,分別以資金營運部和聯(lián)社名義發(fā)了?關(guān)于增強頭寸管 理工作的通知?和?關(guān)于增強資金使用方案治理工作的通知?.兩?通知?要求各信用社明確專人負責(zé)現(xiàn)金及結(jié)算頭寸治理工作, 要求各社匡算頭寸時要力求準確、編報現(xiàn)金調(diào)撥方案要及時、大 額結(jié)算用款方案要前提報告,并對編報頭寸報表的時間、方式作了明確的規(guī)定.全年,未發(fā)生一次結(jié)算頭寸透支或現(xiàn)金庫存使用脫節(jié)的現(xiàn)象.二、

10、資金融通及債券投資方面今年以來,我們共進行了信用拆借 一筆,其中：拆入 筆萬元、拆由_一筆萬兀；債券正回購筆,總金額一億兀；債券分銷一筆一萬兀；銀行間市場賣由債券筆一萬兀、買入債券_ _萬兀；證交所賣由債券 筆共一萬元.截止到年末,我社投資余額為 萬元,其中：銀行間 債券萬元,證交所萬元,其中：國債 1萬元,保證金萬元,保險 投資萬元.實現(xiàn)投資收益 萬元.1、完善內(nèi)限制度建設(shè),標準投資業(yè)務(wù)行為今年以來,我們?yōu)榱四芨玫胤婪逗突鈧顿Y風(fēng)險,保 證資金平安,對以往的債券投資方面的內(nèi)限制度進行了重新整理, 修訂了農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)治理方法?,制定了?農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資業(yè)務(wù)授權(quán)規(guī)定?、

11、?農(nóng)村信用合作聯(lián)社業(yè)務(wù)操作 流程?、?農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資登記備案制度?、?農(nóng)村信用合作聯(lián)社貨幣市場風(fēng)險定期分析報告制度?,通過內(nèi)限制度的進一步完善,保證債券投資工作的制度化、程序化和標準化,同時我 們還定期開展內(nèi)部治理制度執(zhí)行情況的檢查,防范各種違規(guī)以及 經(jīng)營風(fēng)險的發(fā)生,結(jié)合檢查對如何躲避市場可能發(fā)生的風(fēng)險進行 總結(jié)歸納,以指導(dǎo)以后的業(yè)務(wù)操作.今年以來,在銀行間市場交 易及結(jié)算業(yè)務(wù)操作中未發(fā)生違規(guī)行為,未由現(xiàn)一筆過失.從今年起,聯(lián)社的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)治理成為我部門的一項重要 的工作.本年,我們制定并下發(fā)了?票據(jù)貼現(xiàn)治理方法?,從制度 上標準我社票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù).按?治理方法?規(guī)定的責(zé)任分工,資

12、金營運部負責(zé)依照貨幣市場情況制訂貼現(xiàn)利率并在聯(lián)社授權(quán)范圍 內(nèi)對貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進行審批.我們運用貨幣市場交易信息,適時跟蹤 資金利率的變化情況并及時調(diào)整聯(lián)社的貼現(xiàn)利率.根據(jù)資金本錢 及頭寸松緊情況,我們還適當(dāng)?shù)恼{(diào)整了貼現(xiàn)的規(guī)模.在審批過程 中,我們嚴格把關(guān),對貼現(xiàn)的票據(jù)進行認真審核,不符合貼現(xiàn)管 理方法規(guī)定要求的票據(jù),果斷不予批準貼現(xiàn).全年我們共審批貼 現(xiàn)票據(jù)近筆,金額共計萬元.2、加緊證券市場清收,調(diào)整銀行間市場結(jié)構(gòu)2004年,我們嚴格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)會、省聯(lián)社以及聯(lián)社 有關(guān)國債投資的規(guī)定,進一步增強了信用社債券投資業(yè)務(wù)治理, 標準債券投資行為,建立健全債券投資監(jiān)督制約機制,切實防范 債券投資風(fēng)險

13、,在增強治理的同時,根據(jù)省聯(lián)社的精神,加大了 我社在證券市場投資的清收力度,做到一是思想熟悉到位,二是 清收舉措到位,切實增強組織領(lǐng)導(dǎo),實行一把手負責(zé)制,建立清 收組織,明確專人負責(zé)清收,能提前解除協(xié)議的解除協(xié)議,能賣 生的盡快賣生,對已經(jīng)簽定分期還款協(xié)議的招商證券,我們并沒 有一簽了之,而是繼續(xù)與其蹉商,盡最大的努力提前收回.年, 我社累計收回證交所國債萬元,收回保險投資萬元.隨著證交所國債的陸續(xù)收回,我社的投資業(yè)務(wù)已根本全部轉(zhuǎn) 移到銀行間市場,隨著債券品種和數(shù)量的加大,我們著重從債券 的持有期著手,按不同期限形成一定的組合,通過短期與長期、 固定與浮動、國債與金融債的不同配比,在保證債券的

14、平安性和 流動性的前提下,實現(xiàn)收益的最大化.三、提升人員業(yè)務(wù)素質(zhì)、積極參與市場交流隨著貨幣市場的不斷開展,新的交易品種、新的交易手段的 由現(xiàn),對交易員的業(yè)務(wù)水平提由了更高的要求.我們積極選派交 易員參加了全國銀行間同業(yè)拆借中央和中央國債登記結(jié)算公司等 單位舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn),同時本部門不定期地組織學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)書 籍、操作規(guī)程,使交易員專業(yè)知識和業(yè)務(wù)素質(zhì)得到快速提升.銀行間市場屬于議價性市場,只有擁有一定量的優(yōu)質(zhì)客戶才 能保證在市場上及時達成交易.在市場資金緊缺時,顯得尤其重 要.我們在平時交易過程中,注重與客戶的交流,既重點開展與 四大國有銀行總行或其資金中央的業(yè)務(wù),又增強與各城市商業(yè)銀 行、農(nóng)商

15、行、農(nóng)信社的業(yè)務(wù)聯(lián)系.由于我們已與中行總行、農(nóng)行 資金中央建立了日常業(yè)務(wù)關(guān)系,即使在市場資金緊缺時,我們也 能融到金額大、期限長的資金.在我社有短期小額的資金需求時, 商行、農(nóng)信社正好可以滿足我們的需求.通過以上兩條快捷而順 暢的融資渠道,今年我部圓滿完成的聯(lián)社資金頭寸的調(diào)劑任務(wù), 既保證了信貸資金、現(xiàn)金投放的供給,又降低了非盈利性資金的 占用.除了參加業(yè)務(wù)培訓(xùn),我們還積極參加全國銀行間同業(yè)拆借中 心、中央國債登記結(jié)算公司、國家開發(fā)銀行等機構(gòu)組織的業(yè)務(wù)交 流活動,通過面對面的交流,加深感情、交流心得,使得我社在 市場上的知名度及影響力均有所提升.四、增強市場情況分析提升決策科學(xué)性伴隨著是否加息、何時加息、終于加息等各種充滿坊間 的猜想、議論和喧囂,我國的債券市場在經(jīng)歷了不平凡的2004年的同時,開始接受我國債券史上尚未真正體驗過的升息周期的考 驗.這對治理層、發(fā)行人、投資人、乃至中介效勞機構(gòu)來說都是 一個巨大的挑戰(zhàn).面對新的宏觀經(jīng)濟形勢、面對層由不窮的交易 方式的創(chuàng)新、面對市場內(nèi)在素質(zhì)逐步提升,我們增強了對銀行間 債券市場的研究、分析.緊跟債券市場創(chuàng)新、改革的步伐,深入 對債券根本面、個債投資價值、我社的負債結(jié)構(gòu)等方面的討論. 全年我社現(xiàn)券交易總金額達億元；