農(nóng)村信用合作社聯(lián)社章程

1、農(nóng)村信用合作社聯(lián)社章程第一章 總則第一條 為維護XX市農(nóng)村信用合作社聯(lián)社（以下稱本聯(lián)社）、股東（社員，下同）和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本聯(lián)社的組織行為，依據(jù)國家相關(guān)法律以及國務(wù)院、中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會有關(guān)文件的規(guī)定，制定本章程。第二條 本聯(lián)社名稱：XX市農(nóng)村信用合作聯(lián)社。第三條 本聯(lián)社是在XX市依法設(shè)立，由股東入股組成，實行股東民主管理的金融企業(yè)。第四條 本聯(lián)社是獨立的企業(yè)法人， 具有法律人格， 依法享有民事權(quán)利，承擔民事義務(wù)。第五條 本聯(lián)社注冊資本為人民幣 XX 萬元， 全部由股東繳納的股本金構(gòu)成。本聯(lián)社全部資產(chǎn)分為等額股份，股東以其所持股份為限對本聯(lián)社承擔責任，本聯(lián)社以其全部資產(chǎn)對本聯(lián)社的債

2、務(wù)承擔責任。本聯(lián)社的財產(chǎn)、 合法權(quán)益以及依法開展業(yè)務(wù)受國家法律保護， 任何單位和個人不得侵犯和干涉。第六條本聯(lián)社以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營、自負盈虧、自我約束、自擔風(fēng)險。第七條本聯(lián)社下設(shè)分支機構(gòu)，按照“統(tǒng)一法人、授權(quán)經(jīng)營、一級核算、 分級考核” 的原則， 在本聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)依法、 合規(guī)開展業(yè)務(wù)，其民事責任依法由本聯(lián)社承擔。第八條 本聯(lián)社章程自生效之日起， 即成為規(guī)范本聯(lián)社的組織與行為、本聯(lián)社與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，具有法律約束力的文件。第九條 本章程所稱其他高級管理人員是指本聯(lián)社的中層以上干部。第二章 經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍第十條 本聯(lián)社的服務(wù)宗旨是：為農(nóng)民、農(nóng)

3、業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟服務(wù)，為社區(qū)、企業(yè)、居民服務(wù)，為XX市城鄉(xiāng)經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展服務(wù)。第十一條 經(jīng)銀行監(jiān)管機構(gòu)批準，本聯(lián)社可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：（一） 吸收公眾存款，辦理個人、對公存款業(yè)務(wù)；（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款，辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；（三）辦理國內(nèi)結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)；（四） 代理其他銀行的金融業(yè)務(wù)， 代理收付款項及受托代辦保險業(yè)務(wù)，代理發(fā)行、兌付、承銷國債和政策性金融債券；（五）買賣國債和政策性金融債券；（六）按銀行監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定從事同業(yè)拆借；（七）提供保管箱服務(wù)；（八）經(jīng)銀行監(jiān)管機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。第三章股份第一節(jié)股份發(fā)行第十二條 本聯(lián)社以發(fā)起設(shè)立的方式設(shè)立，本聯(lián)社發(fā)行的全部股份由各發(fā)起人足額認購。第十三條 本

4、聯(lián)社設(shè)置資格股和投資股。資格股，是取得本聯(lián)社股東資格所必須交納的基礎(chǔ)股金,自然人股東資格股為1000 股,法人股東資格股為 10000 股 ,資格股持有人每人擁有一個投票權(quán),資格股參與分紅， 股東轉(zhuǎn)讓資格股時應(yīng)與投資股同時轉(zhuǎn)讓。 資格股符合條件可退股， 股東辦理資格股轉(zhuǎn)讓、 贈與或退股手續(xù)后， 不得再持有投資股。股東持有的資格股同時滿足以下條件的，可以辦理退股：（ 1 ）股東提出退股申請；（ 2 ）不存在下列情況之一：A、本聯(lián)社當年虧損；B、 本聯(lián)社資本充足率未達到規(guī)定要求或退股后達不到規(guī)定要求。（ 3 ）持滿三年并轉(zhuǎn)讓所持全部投資股；（ 4 ）經(jīng)本聯(lián)社理事會同意。資格股退股原則上應(yīng)在當年年底

5、財務(wù)決算后辦理， 在年底財務(wù)決算前辦理退股的，不支付當年股金紅利。投資股，是由股東在上述資格股外投資形成的股份,自然人股東每持有 2000 股投資股取得一個投票權(quán),法人股東每持有20000 股取得一個投票權(quán) , 自然人投資股起點為 100 股 , 法人投資股起點為 10000股。 股東持有的投資股可憑投資份額大小取得相應(yīng)的投資分紅。 投資股可以轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與， 但不得退股。股東的投資股只能轉(zhuǎn)讓或贈與符合股東條件的自然人或法人。持股不足 1000 股的股東不具有投票權(quán)，其股金由聯(lián)社集中管理，參與分紅。第十四條 本聯(lián)社股本金總額為人民幣 XX 萬元，結(jié)構(gòu)如下：（1） 職工股本金約占股本金總額XX

6、% 至 XX% ；（2） 自然人 （含職工） 股本金約占股本金總額XX% 至 XX% ；（3） 法人股本金約占股本金總額XX% 至 XX% ；第十五條本聯(lián)社每股金額為人民幣壹元。第十六條單個自然人股東持股比例不得超過本聯(lián)社股本金總額的5%。，本聯(lián)社職工的持股總額不得超過本聯(lián)社股本總額的25% ,自然人股東持股總額不得低于本聯(lián)社股本總額的 50% 。第十七條單個法人的持股總額不得超過本聯(lián)社股本總額的5% 。第十八條繳納股本金只能以貨幣資金一次交清。第十九條本聯(lián)社不印制股票，只使用記名式股權(quán)證，以人民幣標明面值，作為股東資格證明和股份所有權(quán)證明。第二節(jié) 股份增減和回購第二十條 本聯(lián)社根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展

7、的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東代表大會作出決議，并經(jīng)相關(guān)審批機關(guān)批準，可以采用下列方式增加資本：（1） 向社會公眾發(fā)行股份；（2） 向所有現(xiàn)有股東配售股份；（3） 向現(xiàn)有股東派送紅股；（4） 以公積金轉(zhuǎn)增股本；（5） 法律、 行政法規(guī)規(guī)定以及國家相關(guān)主管部門批準的其他增發(fā)新股的方式。第二十一條根據(jù)本聯(lián)社章程的規(guī)定，經(jīng)相關(guān)審批機關(guān)批準，本聯(lián)社可以減少注冊資本。 本聯(lián)社減少注冊資本， 按照有關(guān)法律規(guī)定和本聯(lián)社章程規(guī)定的程序辦理。第二十二條本聯(lián)社在下列情況下，經(jīng)本聯(lián)社章程規(guī)定的程序通過，并報相關(guān)審批機關(guān)批準后，可以購回本聯(lián)社的股票：（一） 為減少本聯(lián)社資本而注銷股份；（二）與持有本聯(lián)社股票的其

8、他公司合并。（三） 除上述（一） （二）情形外，本聯(lián)社不進行買賣本聯(lián)社股票的活動。第二十三條本聯(lián)社購回股份，可以下列方式之一進行：（1） 向全體股東按照相同比例發(fā)出購回要約；（2） 通過公開交易方式購回；（3） 法律、行政法規(guī)規(guī)定和相關(guān)主管部門批準的其它情形。第二十四條本聯(lián)社購回本聯(lián)社股票后，自完成回購之日起10 日內(nèi)注銷該部分股份，并向本聯(lián)社登記機關(guān)申請辦理注冊資本的變更登記。第三節(jié) 股份轉(zhuǎn)讓第二十五條股權(quán)轉(zhuǎn)讓等股權(quán)變動事項應(yīng)向本聯(lián)社理事會提出書面申請，經(jīng)審查同意后，辦理相關(guān)手續(xù)。第二十六條 資格股轉(zhuǎn)讓時與投資股同時轉(zhuǎn)讓。 投資股轉(zhuǎn)讓只能轉(zhuǎn)讓予符合股東條件的自然人或法人。 資格股轉(zhuǎn)讓的， 須

9、轉(zhuǎn)讓給理事會指定的人選， 理事會指定的人選不接受轉(zhuǎn)讓的， 資格股自動轉(zhuǎn)為投資股，并按投資股轉(zhuǎn)讓的規(guī)定辦理。第二十七條本聯(lián)社不得接受本聯(lián)社股份作為質(zhì)押標的。第二十八條本聯(lián)社股東以本聯(lián)社股份為自己或他人擔保的，應(yīng)當經(jīng)得理事會同意； 理事、 聯(lián)社主任和副主任以及其他高級管理人員持有的股份，在任職期間和離職后 6 個月內(nèi)不得退股、轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。第二十九條股東代表大會召開前三十天內(nèi)或本聯(lián)社決定分配股利的基準日前五天內(nèi)，不得進行股東名冊的變更登記。第四章 股東和股東代表大會第一節(jié) 股東第三十條 本聯(lián)社股東是指在本聯(lián)社入股的自然人和法人。第三十一條股東應(yīng)符合以下條件（1） 本市的農(nóng)戶、城鎮(zhèn)居民戶、個體工商戶、

10、本聯(lián)社職工和在X X市注冊的具有法人資格的企業(yè)單位和其他經(jīng)濟組織等，承認本聯(lián)社章程，承擔股東義務(wù)。（2） 自然人入股應(yīng)具備的條件：1、年滿18周歲，具有XX市戶籍，具有完全民事行為能力，能獨立承擔民事責任；2、符合法律法規(guī)規(guī)定的向金融機構(gòu)入股的其他條件。（3） 法人入股，應(yīng)具備法律、法規(guī)規(guī)定的向金融機構(gòu)投資入股的條件。（4） 自然人、法人均不得以貸款入股。第三十二條本聯(lián)社股東享有下列權(quán)利：（一）依照其所持有的股份額獲得股利和其它形式的利益分配；（2） 選舉股東代表，由該代表參加股東代表大會并進行表決；（3） 股東代表的選舉權(quán)和被選舉權(quán);（4） 對本聯(lián)社工作及工作人員提出建議，進行監(jiān)督或質(zhì)詢；（

11、5） 本聯(lián)社終止時依法清算后參加剩余財產(chǎn)分配的權(quán)利；（六）依照法律、 行政法規(guī)及本聯(lián)社章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈與或質(zhì)押其所持有的股份；（7） 依照法律、本聯(lián)社章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息；（8） 獲得本聯(lián)社金融服務(wù)的優(yōu)先權(quán)和優(yōu)惠權(quán)；（9） 法律、行政法規(guī)及本聯(lián)社章程所賦予的其他權(quán)利。第三十三條 本聯(lián)社股東承擔下列義務(wù)：（1） 承認并遵守本聯(lián)社章程；（2） 執(zhí)行股東代表大會、理事會的各項決議；（3） 護本聯(lián)社的利益和信譽，支持本聯(lián)社的合法經(jīng)營；（4） 支持本聯(lián)社開展各項業(yè)務(wù)，協(xié)助本聯(lián)社擴大資金來源和回收貸款；（5） 享受本聯(lián)社金融服務(wù)，不得違反法律法規(guī)對關(guān)系人、關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款的有關(guān)規(guī)定；（6） 除法律法規(guī)、本

12、章程規(guī)定的情形外，不得退股；（7） 以繳納股金為限承擔本聯(lián)社清算時的風(fēng)險；（8） 本章程規(guī)定的其他義務(wù)。第三十四條同一股東在本聯(lián)社的貸款余額不得超過資本金的30% 。第三十五條股東在本聯(lián)社的借款逾期未還期間內(nèi)，其表決權(quán)應(yīng)當受到限制。第三十六條本聯(lián)社可能出現(xiàn)流動性困難時，經(jīng)理事會決議，在本聯(lián)社有借款的股東須立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還。第三十七條本聯(lián)社資本充足率低于法定標準時，股東應(yīng)支持理事會提出的提高資本充足率的措施。第二節(jié) 股東代表大會第三十八條 本聯(lián)社的最高權(quán)力機構(gòu)是股東代表大會。股東代表按合法、有序、公開的原則產(chǎn)生，由本聯(lián)社另行制定辦法。股東代表每屆任期三年。第三十九條股東代

13、表大會由理事會召集和主持， 每年至少召開一次，一般在會計年度決算后 6 個月內(nèi)召開； 理事會認為有必要， 可隨時召開；經(jīng) 1/2 以上股東代表提議，也可臨時召開。第四十條 股東代表大會行使下列職權(quán)：（一）制定或修改本聯(lián)社章程；（二）審議通過股東代表大會議事規(guī)則；（3） 選舉和更換理事；（4） 審議批準理事會的報告；（5） 審議批準本聯(lián)社的年度財務(wù)預(yù)算方案、 決算方案； （ 六）審議批準本聯(lián)社的利潤分配方案和彌補虧損方案；（七）對本聯(lián)社增加或者減少注冊資本做出決議；（八）對本聯(lián)社合并、分立、解散和清算等事項做出決議； （九） 決定本聯(lián)社經(jīng)營計劃方向；（十） 對符合法律規(guī)定的對外權(quán)益性參股投資及引

14、進戰(zhàn)略合作伙伴等重大事項做出決議；（十一）對本聯(lián)社其他重大事項做出決議。第四十一條有下列情形之一的，本聯(lián)社在事實發(fā)生之日起2 個月以內(nèi)召開臨時股東代表大會：（1） 理事人數(shù)不足公司法規(guī)定的法定最低人數(shù)，或者少于章程所定人數(shù)的 2/3 時；（2） 本聯(lián)社未彌補的虧損達股本總額的1/3 時；（3） 理事會認為必要時；（四）本聯(lián)社章程規(guī)定的其他情形。第五章 理事會第四十二條本聯(lián)社設(shè)理事會。理事會是股東代表大會的常設(shè)執(zhí)行機構(gòu)，對股東代表大會負責。第四十三條理事會由9 至 15 名理事（奇數(shù)）組成。自然人理事不得少于 1/2 ，其中職工理事不得超過1/3 。第四十四條理事會設(shè)理事長1 名，副理事長 1-

15、2名。第四十五條理事會應(yīng)對理事明確工作職責，并將理事履行職責情況向股東代表大會報告。第四十六條理事會行使下列職權(quán)：（1） 召集、主持股東代表大會，并向大會報告工作；（2） 執(zhí)行股東代表大會決議；（3） 選舉、更換理事長；（4） 聘任和解聘本聯(lián)社正、副主任和審計委員會主任；（5） 審定本聯(lián)社的發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營方針、年度業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃；（6） 審定本聯(lián)社貸款結(jié)構(gòu)與國家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)是否匹配；（7） 審議聯(lián)社主任的工作報告；（8） 批準本聯(lián)社內(nèi)部職能部門和分支機構(gòu)設(shè)置及調(diào)整方案；（9） 批準本聯(lián)社授權(quán)授信、 內(nèi)部控制和風(fēng)險管理等內(nèi)部管理制度；（十） 確定本聯(lián)社高級管理人員的激勵及獎懲方案；（十一）擬定本聯(lián)社年

16、度財務(wù)預(yù)、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案；（十二）擬定本聯(lián)社的分立、合并、解散、清算等重大事項的計劃和方案；（十三）擬定本聯(lián)社增加或者減少注冊資本方案；（十四）聯(lián)社章程規(guī)定和股東代表大會授予的其他職權(quán)。第四十七條理事會制定理事會議事規(guī)則，以確保理事會的工作效率和科學(xué)決策。第四十八條理事會可下設(shè)審計委員會及風(fēng)險管理、關(guān)聯(lián)交易控制、薪酬和提名等專項委員會，并制定各委員會的議事規(guī)則和工作職責。第四十九條 理事長、副理事長由本聯(lián)社理事?lián)?，由理事會選舉產(chǎn)生，每屆任期 3 年，可連選連任。理事長、副理事長應(yīng)取得銀監(jiān)會的任職資格。第五十條 理事長為本聯(lián)社的法定代表人。第五十一條本聯(lián)社理事長應(yīng)當遵循誠

17、信原則， 按照相關(guān)法律、 法規(guī)、規(guī)章及章程的要求，謹慎、 勤勉的在其職權(quán)范圍內(nèi)忠實履行職責，不得在黨政機關(guān)任職，不得在其他企事業(yè)單位和經(jīng)濟組織兼職。第五十二條理事長行使下列職權(quán)：（1） 召集、主持理事會會議；（2） 負責理事會的日常工作；（3） 簽署本聯(lián)社主任、 主任及其經(jīng)營管理層的聘任或解聘文書；（4） 簽署本聯(lián)社股金證；（5） 簽發(fā)經(jīng)股東代表大會和理事會審議通過的決議和基本制度；（6） 簽署理事會的重要文件和其他應(yīng)由本聯(lián)社法定代表人簽署的重要合同、協(xié)議；（7） 督查理事會決議的實施情況；（8） 在理事會閉會期間，行使理事會部分職權(quán)，協(xié)調(diào)本聯(lián)社經(jīng)營班子開展重要業(yè)務(wù)的經(jīng)營和活動， 協(xié)調(diào)本聯(lián)社研

18、究和實施經(jīng)營管理活動，不斷提升競爭力。（9） 股東代表大會和理事會授予的其他權(quán)利。第五十三條理事長不能履行職權(quán)時， 應(yīng)當指定副理事長代行其職權(quán)。第五十四條理事會每季度召開一次會議，由理事長召集，于會議召開 15 日以前書面通知全體理事。第五十五條有下列情形之一的，理事長應(yīng)在30 個工作日內(nèi)召集臨時理事會會議：（1） 理事長認為必要時；（2） 2/3 以上理事聯(lián)名提議時。第五十六條理事會召開臨時理事會會議應(yīng)當于會議召開10 日以前以書面方式通知全體理事。第五十七條理事會會議通知包括以下內(nèi)容：（1） 會議日期和地點；（2） 會議期限；（3） 事由及議題；（4） 發(fā)出通知的日期。第五十八條理事會會議

19、應(yīng)當由全體2/3 以上的理事出席方可有效舉行。 每一理事享有1 票表決權(quán)。 理事會做出決議， 必須經(jīng)全體理事過半數(shù)通過。第五十九條 理事長的選舉和更換，聯(lián)社主任的聘任和解聘，利潤分配方案，重大投資、重大資產(chǎn)處置方案等，須經(jīng)理事會全體理事的2/3 以上多數(shù)通過，其他議案須經(jīng)全體理事的 1/2 以上多數(shù)通過。第六十條 理事會會議應(yīng)當由理事本人出席，理事因故不能出席的，可以書面委托其他理事代為出席。 委托書可以以傳真方式送達到本聯(lián)社，但委托書原件應(yīng)當在合理的時間內(nèi)盡快寄送本聯(lián)社。委托書應(yīng)當載明代理人的姓名，代理事項、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會議的理事應(yīng)當在授權(quán)范圍內(nèi)行使理事的權(quán)

20、利。 理事未出席理事會會議， 亦未委托代表出席的， 視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。第六H一條理事會決議按理事會議事規(guī)則表決。每名理事有1票表決權(quán)。第六十二條理事會會議應(yīng)當有記錄，出席會議的理事和記錄人，應(yīng)當在會議記錄上簽名。 出席會議的理事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言做出說明性記載。會議記錄的保管期限為 15 年。第六十三條理事會會議記錄包括以下內(nèi)容：（一）會議召開的日期、地點和召集人姓名；（2） 出席理事的姓名以及受他人委托出席理事會的理事（代理人）姓名；（3） 會議議程；（四）理事發(fā)言要點；（五） 每一決議事項的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對或棄權(quán)的票數(shù)） 。第六十四條理事

21、應(yīng)當在理事會決議上簽字并對理事會的決議承擔責任。理事會決議違反法律、法規(guī)或者章程，致使本聯(lián)社遭受損失的，參與決議的理事對本聯(lián)社負賠償責任。 但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該理事可以免除責任。第六章 聯(lián)社主任第六十五條 本聯(lián)社實行理事會領(lǐng)導(dǎo)下的聯(lián)社主任負責制。設(shè)聯(lián)社主任1 名， 副主任若干名組成經(jīng)營管理層。聯(lián)社主任、 副主任由理事長提名，經(jīng)理事會同意后聘任，每屆任期 3 年，可連聘連任。理事可受聘兼任聯(lián)社主任、副主任或者其他高級管理人員。第六十六條本聯(lián)社主任、副主任應(yīng)當具備銀行監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的條件和履行職責所必需的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗，并取得相應(yīng)的任職資格。第六十七條本聯(lián)社主任、副主

22、任應(yīng)當遵循誠信原則，按照相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章及章程的要求， 謹慎、勤勉的在其職權(quán)范圍內(nèi)忠實履行職責，不得在黨政機關(guān)任職，不得在其他企事業(yè)單位和經(jīng)濟組織兼職，不得從事除本職工作以外其他任何以營利為目的的經(jīng)營活動， 不得為自己或他人謀取屬于本聯(lián)社的商業(yè)機會， 不得接受與本聯(lián)社交易有關(guān)的利益。第六十八條聯(lián)社主任在理事會授權(quán)范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動，并實行任期目標責任制。第六十九條經(jīng)營管理層應(yīng)當根據(jù)本聯(lián)社經(jīng)營活動需要，建立授權(quán)和責任明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，建立健全以內(nèi)部規(guī)章制度、經(jīng)營風(fēng)險控制系統(tǒng)、信貸審批系統(tǒng)等為主要內(nèi)容的內(nèi)部控制機制。第七十條 經(jīng)營管理層依法在理事會授權(quán)范圍內(nèi)履行職責。對非職工理事的不

23、當干預(yù)， 有權(quán)請求理事會予以制止。 經(jīng)營管理層超出理事會授權(quán)范圍作出經(jīng)營決策違反法律法規(guī)和章程， 致使本聯(lián)社遭受重大損失的， 應(yīng)當追究參與決策的經(jīng)營管理層有關(guān)成員相應(yīng)的行政責任和給予經(jīng)濟處罰。第七十一條經(jīng)營管理層應(yīng)當接受審計委員會的監(jiān)督，不得阻撓、妨礙審計委員會會依職權(quán)進行的檢查、審計等活動。第七十二條聯(lián)社主任行使下列職權(quán)：（1） 主持經(jīng)營管理工作，組織實施理事會決議；（2） 提出本聯(lián)社發(fā)展規(guī)劃、 經(jīng)營方針、 業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃草案；（3） 提出本聯(lián)社年度財務(wù)預(yù)決算方案、 利潤分配方案和虧損彌補方案；（4） 提出本聯(lián)社重大貸款、 重大投資、 重大資產(chǎn)處置方案；（5） 提出本聯(lián)社授權(quán)授信、 內(nèi)部控制和

24、風(fēng)險管理等內(nèi)部管理制度草案；（6） 擬定本聯(lián)社內(nèi)部職能部門和分支機構(gòu)設(shè)置及調(diào)整方案；（7） 根據(jù)職工管理制度聘任和解聘職工；（8） 決定對內(nèi)部工作人員的工資、福利及獎懲；（9） 授權(quán)職能部門及分支機構(gòu)從事經(jīng)營活動和行政管理；（十）受理事長委托，代表聯(lián)社對外簽署合同、協(xié)議；（十一）向理事會報告工作；（十二）聯(lián)社章程和理事會授予的其他職權(quán)。第七十三條聯(lián)社主任可以列席理事會會議，非理事的聯(lián)社主任在理事會上沒有表決權(quán)。第七十四條聯(lián)社主任應(yīng)當根據(jù)理事會的要求，向理事會報告本聯(lián)社重大業(yè)務(wù)合同的簽訂、執(zhí)行情況、資金運用情況和盈虧情況。聯(lián)社主任必須保證該報告的真實性。第七十五條聯(lián)社主任應(yīng)制訂聯(lián)社主任工作細則，

25、報理事會批準后實施。第七十六條聯(lián)社主任工作細則包括下列內(nèi)容：（1） 聯(lián)社主任會議召開的條件、程序和參加的人員；（2） 聯(lián)社主任、副主任及其他高級管理人員各自具體的職責及其分工；（3） 本聯(lián)社資金、資產(chǎn)運用，簽訂重大合同的權(quán)限，以及向理事會的報告制度；（4） 理事會認為必要的其他事項。第七十七條本聯(lián)社主任應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和本聯(lián)社章程的規(guī)定，履行誠信和勤勉的義務(wù)。第七十八條聯(lián)社主任可以在任期屆滿以前提出辭職。有關(guān)聯(lián)社主任辭職的具體程序和辦法由聯(lián)社主任與本聯(lián)社之間的勞務(wù)合同規(guī)定。第七章 審計委員會第七十九條本聯(lián)社設(shè)審計委員會。 審計委員會是本聯(lián)社的監(jiān)督機構(gòu)，對本聯(lián)社的理事會負責。審計委員會由審

26、計委員組成，設(shè)主任 1 名，主持審計委員會的工作。第八十條 審計委員原則上由本聯(lián)社職工代表擔任。第八十一條 理事、聯(lián)社主任以及財務(wù)、信貸負責人不得兼任審計委 員。第八十二條 審計委員每屆任期 3 年，可以連選連任。審計委員由理事會選舉或更換。第八十三條審計委員會應(yīng)對審計委員明確工作職責，并將審計委員履行職責情況向理事會會報告。第八十四條審計委員會發(fā)現(xiàn)經(jīng)營管理層及其成員有違反法律法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定等情形時， 應(yīng)當向理事會建議對有關(guān)責任人員進行處分，并及時發(fā)出由審計委員會主任簽發(fā)的審計委員會意見書 ；經(jīng)營管理層應(yīng)當及時進行處分或整改。 經(jīng)營管理層拒絕或者拖延采取處分、整改措施的，審計委員會應(yīng)報告

27、理事會及相關(guān)部門，建議懲處。第八十五條 審計委員會行使下列職權(quán)：（1） 向理事會報告工作；（2） 審計委員會主任列席理事會會議和聯(lián)社主任辦公會議；（3） 監(jiān)督本聯(lián)社經(jīng)營管理層及其成員履行職責情況；（4） 對經(jīng)營管理層的決定提出質(zhì)詢，并要求復(fù)議。當經(jīng)營管理層的行為損害本聯(lián)社利益時，要求予以糾正；（5） 對本聯(lián)社的經(jīng)營決策、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制和財務(wù)活動等進行審計和再監(jiān)督， 并通報理事會和經(jīng)營管理層， 督促經(jīng)營管理層對存在的問題采取改進措施；（6） 負責監(jiān)督指導(dǎo)本聯(lián)社的稽核審計工作；（7） 聯(lián)社章程規(guī)定和理事會授予的其他職權(quán)。第八十六條 審計委員會主任由理事會選舉和更換，每屆任期 3 年，可連選連任

28、。第八十七條 本聯(lián)社審計委員會主任應(yīng)當具備銀行監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的條件和履行職責所必需的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗，并取得相應(yīng)的任職資格。第八十八條審計委員會主任不能履行職權(quán)時，由其指定1 名審計委員代行其職權(quán)。第八十九條本聯(lián)社審計委員會主任應(yīng)當遵循誠信原則，按照相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章及章程的要求，謹慎、勤勉的在其職權(quán)范圍內(nèi)忠實履行職責， 不得在黨政機關(guān)任職， 不得在其他企事業(yè)單位和經(jīng)濟組織兼職，不得從事除本職工作以外其他任何以營利為目的的經(jīng)營活動， 不得為自己或他人謀取屬于本聯(lián)社的商業(yè)機會， 不得接受與本聯(lián)社交易有關(guān)的利益。第九十條 審計委員會主任行使以下職權(quán)：（1） 召集、主持審計委員會會議；（2） 負責審

29、計委員會的日常工作；（3） 簽發(fā)經(jīng)審計委員會通過的決議、 限期整改通知書等；（4） 督查審計委員會決議的實施情況；（5） 列席或指派代表列席理事會會議和聯(lián)社主任辦公會議；（6） 股東代表大會和理事會授予的其他權(quán)利。第八章 財務(wù)會計制度和利潤分配第九十一條本聯(lián)社執(zhí)行國家統(tǒng)一制定的農(nóng)村信用社財務(wù)會計制度，加強財務(wù)會計內(nèi)控制度建設(shè)，及時、準確、真實、完整反映經(jīng)營狀況 和經(jīng)營成果，按規(guī)定編制財務(wù)會計報告，并向銀行監(jiān)管機構(gòu)、省聯(lián)社及其派出機構(gòu)和其他部門報送會計報表、統(tǒng)計報表及其他資料。第九十二條財務(wù)會計報告包括下列財務(wù)會計報表及附屬明細表：（1） 業(yè)務(wù)狀況表；（2） 資產(chǎn)負債表；（3） 損益表；（4）

30、利潤分配表；（5） 決算說明書。第九十三條本聯(lián)社的年度財務(wù)會計報告向股東代表大會公布。第九十四條在每一會計年度結(jié)束后120日以內(nèi)編制本聯(lián)社年度財務(wù)報告。第九十五條本聯(lián)社除法定的會計賬冊外，不得另立會計賬冊。本聯(lián)社資產(chǎn)不得以任何個人名義開立賬戶存儲。第九十六條本聯(lián)社依法納稅，除國家另有規(guī)定外，利潤按國家及農(nóng)村信用社有關(guān)財務(wù)制度規(guī)定并經(jīng)股東代表大會審議后， 按下列順序分配：（1） 彌補以前年度虧損。（2） 提取盈余公積。法定盈余公積按稅后利潤（減彌補虧損，下同）不低于 10% 的比例提取。（3） 提取公益金。公益金的提取比例原則上不得超過法定盈余公積的提取比例。（4） 按規(guī)定比例提取員工勞動分紅。

31、（5） 按規(guī)定比例提取一般準備。（6） 向投資者分配剩余利潤。無利潤不分紅。第九十七條本聯(lián)社的盈余公積可用于彌補虧損和轉(zhuǎn)增資本；法定盈余公積按規(guī)定轉(zhuǎn)增資本金后， 留存的法定盈余公積不得少于實收資本的 25% 。法定盈余公積累計達到注冊資本的 50% 時，可不再提取。第九十八條本聯(lián)社股東代表大會對利潤分配方案作出決議后，本聯(lián)社理事會須在股東代表大會召開后 2 個月內(nèi)完成股利 （或股份） 的派發(fā)事項。第九十九條本聯(lián)社應(yīng)按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有關(guān)規(guī)定對理事、經(jīng)營管理層及關(guān)系人發(fā)放貸款情況進行披露。其借款在披露時，應(yīng)與其關(guān)聯(lián)企業(yè)借款合并計算。第九章 通 知第一百條 本聯(lián)社的通知以下列形式發(fā)出：（

32、1） 以專人送出；（2） 以郵件方式送出；（3） 以傳真方式發(fā)出；（4） 本聯(lián)社章程規(guī)定的其他形式。第一百零一條本聯(lián)社發(fā)出的通知，以公告方式進行的，一經(jīng)公告，視為所有相關(guān)人員收到通知。第一百零二條本聯(lián)社召開股東代表大會、理事會的會議通知，以書面方式進行。第一百零三條本聯(lián)社通知以專人送出的，由被送達人在送達回執(zhí)上簽名（或蓋章），被送達人簽收日期為送達日期；本聯(lián)社通知以郵件送出的，自交付郵局之日起第 3 個工作日為送達日期。第一百零四條因意外遺漏未向某有權(quán)得到通知的人送出會議通知或者該人沒有收到會議通知，會議及會議作出的決議并不因此無效。第十章合并、分立、解散和清算第一節(jié)合并或分立第一百零五條本聯(lián)

33、社可以依法進行合并或者分立。本聯(lián)社合并可以采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。第一百零六條本聯(lián)社合并或者分立，按照下列程序辦理： （一）理事會擬訂合并或者分立方案；（2） 股東代表大會依照章程的規(guī)定作出決議；（3） 各方當事人簽訂合并或者分立合同；（四）依法辦理有關(guān)審批手續(xù)；（五） 處理債權(quán)、債務(wù)等各項合并或者分立事宜；（六）辦理解散登記或者變更登記。第一百零七條 本聯(lián)社合并或者分立，合并或者分立各方應(yīng)當編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單。 本聯(lián)社自股東代表大會作出合并或者分立決議之日起 10 日內(nèi)通知債權(quán)人。并于 30 日內(nèi)在符合法律規(guī)定的報紙上公告 3 次。第一百零八條債權(quán)人自接到通知書之日起30 日內(nèi)

34、，未接到通知書的自第一次公告之日起90 日內(nèi)，有權(quán)要求本聯(lián)社清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔保。 本聯(lián)社不能清償債務(wù)或者提供相應(yīng)擔保的， 不進行合并或者分立。第一百零九條本聯(lián)社合并或者分立時，本聯(lián)社理事會應(yīng)當采取必要的措施保護反對本聯(lián)社合并或者分立的股東的合法權(quán)益。第一百一十條本聯(lián)社合并或者分立各方的資產(chǎn)、債權(quán)、 債務(wù)的處理，通過簽訂合同加以明確規(guī)定。本聯(lián)社合并后，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由合并后存續(xù)的本聯(lián)社或者新設(shè)的本聯(lián)社承繼。本聯(lián)社分立前的債務(wù)按所達成的協(xié)議由分立后的本聯(lián)社承擔。第一百一十一條本聯(lián)社合并或者分立，登記事項發(fā)生變更的，應(yīng)向本聯(lián)社登記機關(guān)辦理變更登記； 本聯(lián)社解散的， 依法辦理本聯(lián)社注銷

35、登記。第二節(jié) 解散和清算第一百一十二條 有下列情形之一的，本聯(lián)社應(yīng)當解散并依法進行清算：（1） 股東代表大會決議解散；（2） 因合并或者分立而解散；（3） 不能清償?shù)狡趥鶆?wù)依法宣告破產(chǎn)；（4） 違反法律、法規(guī)被依法責令關(guān)閉。第一百一十三條本聯(lián)社因有前條第（一）項情形而解散的，應(yīng)當在15 日內(nèi)成立清算組。清算組人員由股東代表大會以普通決議的方式選定。本聯(lián)社因有前條（二）項情形而解散的，清算工作由合并或者分立各方當事人依照合并或者分立時簽訂的合同辦理。 本聯(lián)社因有前條（三）項情形而解散的，由人民法院依照有關(guān)法律的規(guī)定，組織股東、 有關(guān)機關(guān)及專業(yè)人員成立清算組進行清算。 本聯(lián)社因有前條 （四）項情形而解散的， 由有關(guān)主管機關(guān)組織股東、 有關(guān)機關(guān)及專業(yè)人員成立清算組進行清算。第一百一十四條清算組成立后， 理事會、