基金基礎(chǔ)知識(shí)大全

1、基金根底知識(shí)大全基金根本概念基金從資金關(guān)系來(lái)看,基金是指專門(mén)用于某種特定目的并進(jìn)行獨(dú)立核算的資金.其 中,既包括各國(guó)共有的養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、退休基金、救濟(jì)基金、教育獎(jiǎng)勵(lì)基金等,也 包括中國(guó)特有的財(cái)政專項(xiàng)基金、職工集體福利基金、能源交通重點(diǎn)建設(shè)基金、預(yù)算 調(diào)節(jié)基金等.,基金是指治理和運(yùn)作專門(mén)用于某種特定LI的并進(jìn)行獨(dú)立核從組織性質(zhì)上講算的資金的機(jī)構(gòu)或組織.這種基金組織,可以是非法人機(jī)構(gòu)如財(cái)政專項(xiàng)基金、高校中的教育獎(jiǎng)勵(lì)基金、保險(xiǎn)基金等,可以是事業(yè)性法人機(jī)構(gòu)如中國(guó)的宋慶 齡兒童基金會(huì)、孫冶方經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金會(huì)、茅盾文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金會(huì),美國(guó)的福特基金 會(huì)、霍布賴特基金會(huì)等,也可以是公司性法人機(jī)構(gòu).投資基金投資基

2、金,是指根據(jù)共同投資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的根本原那么和股份有限公 司的某些原那么,運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系的機(jī)制,以基金方式將各個(gè)投資者彼此分散的資 金集中起來(lái)以實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資廿的的投資組織制度.證券投資基金證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式,即通過(guò)發(fā)行基 金單位,集中投資者的資金,由基金托管人托管,由基金治理人治理和運(yùn)用資金, 從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資,以獲得投資收益和資本增值.投資 基金在不同國(guó)家或地區(qū)稱謂有所不同,美國(guó)稱為共同基金,英國(guó)和香港稱為單 位信托基金,日本和臺(tái)灣稱為證券投資信托基金什么是指數(shù)基金,指數(shù)基金是一種以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原那么,

3、實(shí)現(xiàn)與市場(chǎng)同步 成長(zhǎng)的基金品種.指數(shù)基金的投資采取擬合目標(biāo)指數(shù)收益率的投資策略,分散投資 于目標(biāo)指數(shù)的成份股,力求股票組合的收益率擬合該目標(biāo)指數(shù)所代表的資本市場(chǎng)的 平均收益率.什么是余型基金,余型基金實(shí)際上就是開(kāi)放式基金的一種組織結(jié)構(gòu);在這一組織結(jié)構(gòu)下,基金發(fā)起 人根據(jù)一份總的基金招募書(shū)發(fā)起設(shè)立多只相互之間可以根據(jù)規(guī)定的程序進(jìn)行轉(zhuǎn)換的 基金,這些基金稱為子基金或成分基金.而由這些子基金共同構(gòu)成的這一基金體系 就合稱為傘型基金.進(jìn)一步說(shuō),傘型基金不是一只具體的基金,而是同一基金發(fā)起 人對(duì)由其發(fā)起、治理的多只基金的一種經(jīng)營(yíng)治理方式,因此通常認(rèn)為“傘型結(jié)構(gòu)的提法可能更為恰當(dāng).什么是LOF基金,LOF

4、基金,英文全稱是ListedOpen-EndedFund,漢語(yǔ)稱為上市型開(kāi)放式基金 .也就是上市型開(kāi)放式基金發(fā)行結(jié)束后,投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)與贖回基金 份額,也可以在交易所買(mǎi)賣(mài)該基金.不過(guò)投資者如果是在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)的基金份額, 想要上網(wǎng)拋出,須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)；同樣,如果是在交易所網(wǎng)上買(mǎi)進(jìn)的基金份 額,想要在指定網(wǎng)點(diǎn)贖回,也要辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù).基金的分類(lèi)根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)可將投資基金劃分為不同的種類(lèi).1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回,投資基金可分為開(kāi)放式基金和封閉式基 金.開(kāi)放式基金是指基金設(shè)立后,投資者可以隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單位,基金規(guī)模 不固定的投資基金;封閉式基金是指基金規(guī)模在發(fā)

5、行前已確定,在發(fā)行完畢后的規(guī) 定期限內(nèi),基金規(guī)模固定不變的投資基金.2、根據(jù)組織形態(tài)的不同,投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基 金.公司型投資基金是具有共同投資LI標(biāo)的投資者組成以盈利為L(zhǎng)I的的股份制投資 公司,并將資產(chǎn)投資于特定對(duì)象的投資基金;契約型投資基金也稱信托型投資基 金,是指基金發(fā)起人依據(jù)其與基金治理人、基金托管人訂立的基金契約,發(fā)行基金 單位而組建的投資基金.3、根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同,投資基金可分為成長(zhǎng)型投資基金、收入型投 資基金和平衡型投資基金.成長(zhǎng)型投資基金是指把追求資本的長(zhǎng)期成長(zhǎng)作為其投資 目的的投資基金;收入型基金是指以能為投資者帶來(lái)高水平的當(dāng)期收人為目的的投資

6、基金;平衡型投資基金是指以支付當(dāng)期收入和追求資本的長(zhǎng)期成長(zhǎng)為 日的的投資基金.4、根據(jù)投資對(duì)象的不同,投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基 金、期貨基金、期權(quán)基金,指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等.股票基金是指以股票為投 資對(duì)象的投資基金;債券基金是指以債券為投資對(duì)象的投資基金;貨幣市場(chǎng)基金是指 以國(guó)庫(kù)券、大額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場(chǎng)短期有價(jià)證券為 投資對(duì)象的投資基金:期貨基金是指以各類(lèi)期貨品種為主要投資對(duì)象的投資基金;期 權(quán)基金是指以能分配股利的股票期權(quán)為投資對(duì)象的投資基金:指數(shù)基金是指以某種 證券市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)為投資對(duì)象的投資基金;認(rèn)股權(quán)證基金是指以認(rèn)股權(quán)證為投資 對(duì)象的投資基金.5、根據(jù)投資貨幣種類(lèi),投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金等. 美元基金是指投資于美元市場(chǎng)的投資基金；日元基金是指投資于日元市場(chǎng)的投資基 金;歐元基金是指投資于歐元市場(chǎng)的投資基金.此外根據(jù)資本來(lái)源和運(yùn)用地域的不同,投資基金可分為國(guó)際基金、海外基金、國(guó)內(nèi)基金,國(guó)家基金和區(qū)域基金等,國(guó)際基金是指資本來(lái)源于國(guó)內(nèi),并投資于 國(guó)外市場(chǎng)的投資基金;海外基金也稱離岸基金.是指