中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱

1、1 / 5中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱 第1章 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述1.1銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類1.1.1個(gè)人理財(cái)概述1.1.2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念1.1.3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類1.2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1.2.1國(guó)外發(fā)展和現(xiàn)狀1.2.2國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1.3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素1.3.1宏觀影響因素1.3.2微觀影響因素1.3.3其他影響因素1.4銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位第2章 銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)2.1銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2.1.1生命周期理論2.1.2貨幣的時(shí)間價(jià)值2.1.3投資理論2.1.4資產(chǎn)配置原理2.1.5投資策略與投

2、資組合的選擇2.2銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)2.2.1理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入2.2.2客戶理財(cái)價(jià)值觀2.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性2.2.4客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第3章 金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)3.1金融市場(chǎng)概述3.2金融市場(chǎng)的功能和分類3.2.1金融市場(chǎng)功能2 / 53.2.2金融市場(chǎng)分類3.3金融市場(chǎng)的發(fā)展3.3.1國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展3.3.2中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展3.4貨幣市場(chǎng)3.4.1貨幣市場(chǎng)概述3.4.2貨幣市場(chǎng)的組成3.4.3貨幣市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3.5資本市場(chǎng)3.5.1股票市場(chǎng)3.5.2債券市場(chǎng)3.6金融衍生品市場(chǎng)3.6.1市場(chǎng)概述3.6.2金融衍生品3.6.3金融衍生品市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3.7外匯市場(chǎng)3

3、.7.1外匯市場(chǎng)概述3.7.2外匯市場(chǎng)的分類3.7.3外匯市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3.8保險(xiǎn)市場(chǎng)3.8.1保險(xiǎn)市場(chǎng)概述3.8.2保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品3.8.3保險(xiǎn)市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3.9黃金及其他投資市場(chǎng)3.9.1黃金市場(chǎng)及產(chǎn)品3.9.2房地產(chǎn)市場(chǎng)3.9.3收藏品市場(chǎng)第4章 銀行理財(cái)產(chǎn)品4.1銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展4.2銀行理財(cái)產(chǎn)品要素4.2.1產(chǎn)品開發(fā)主體信息4.2.2產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息4.2.3產(chǎn)品特征信息4.3銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹4.3.1貨幣型理財(cái)產(chǎn)品3 / 54.3.2債券型理財(cái)產(chǎn)品4.3.3股票類理財(cái)產(chǎn)品4.3.4信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品4.3.5組合投資類理財(cái)產(chǎn)品4.3.6結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品4.3

4、.7 QDII基金掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品4.3.8另類理財(cái)產(chǎn)品4.4銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)第5章 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品5.1銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念5.2銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則5.3基金4 / 55.3.1基金的概念和特點(diǎn)5.3.2基金的分類5.3.3特殊類型基金5.3.4銀行代銷流程5.3.5基金的流動(dòng)性及收益情況5.3.6基金的風(fēng)險(xiǎn)5.4保險(xiǎn)5.4.1銀行代理保險(xiǎn)概述5.4.2銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品5.4.3保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)5.5國(guó)債5.5.1銀行代理國(guó)債的概念、種類5.5.2國(guó)債的流動(dòng)性及收益情況5.5.3國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)5.6信托5.6.1銀行代理信托類產(chǎn)品的概念5.6.2信托類產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況5.6.

5、3信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)5.7黃金5.7.1銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類5.7.2業(yè)務(wù)流程5.7.3黃金的流動(dòng)性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)第6章 理財(cái)顧問服務(wù)6.1理財(cái)顧問服務(wù)概述6.1.1理財(cái)顧問服務(wù)概念6.1.2理財(cái)顧問服務(wù)流程6.1.3理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)6.2客戶分析6.2.1收集客戶信息6.2.2客戶財(cái)務(wù)分析6.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和理財(cái)特性分析6.2.4客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析6.3財(cái)務(wù)規(guī)劃6.3.1現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理6.3.2保險(xiǎn)規(guī)劃6.3.3稅收規(guī)劃6.3.4人生事件規(guī)劃5 / 56.3.5投資規(guī)劃第7章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)7.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律7.1.1中華人民共和國(guó)民法通則7.1.2中

6、華人民共和國(guó)合同法7.1.3中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法7.1.4中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法7.1.5中華人民共和國(guó)證券法7.1.6中華人民共和國(guó)證券投資基金法7.1.7中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法7.1.8中華人民共和國(guó)信托法7.1.9中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法7.1.10中華人民共和國(guó)物權(quán)法7.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)7.2.1中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例7.2.2期貨交易管理?xiàng)l例7.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋7.3.1商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法7.3.2證券投資基金銷售管理辦法7.3.3保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法和關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知7.3.4

7、個(gè)人外匯管理辦法和個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則第8章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理8.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理8.1.1開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件8.1.2開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制8.1.3開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的違法責(zé)任8.2個(gè)人理財(cái)資金使用管理8.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理8.3.1業(yè)務(wù)人員管理8.3.2客戶需求調(diào)查8.3.3理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)8.3.4理財(cái)產(chǎn)品銷售8.3.5理財(cái)業(yè)務(wù)其他管理8.4理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)性管理案例6 / 58.4.1理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)合規(guī)性管理案例8.4.2理財(cái)產(chǎn)品銷售合規(guī)性管理案例8.4.3理財(cái)產(chǎn)品售后合規(guī)性管理案例第9章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理9.1個(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)9.1.1個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素9.1

8、.2理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估9.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)9.2.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)9.2.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求9.2.3個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理9.2.4綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理9.3產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理9.4操作風(fēng)險(xiǎn)管理9.5銷售風(fēng)險(xiǎn)管理9.6聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理第10章 職業(yè)道德和投資者教育10.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡(jiǎn)介10.1.1境外理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡(jiǎn)介10.1.2境內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格10.1.3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件10.2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德10.2.1從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則10.2.2從業(yè)人員崗位職責(zé)要求10.2.3從業(yè)人員與客戶關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則10.2.4從業(yè)人員與同事關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則10.2.5從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則1