簽發(fā)現(xiàn)金支票與提現(xiàn)

1、業(yè)務(wù)流程：業(yè)務(wù)流程：知識(shí)知識(shí)預(yù)存預(yù)存出納出納財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人印鑒保管員印鑒保管員知識(shí)知識(shí)預(yù)存預(yù)存現(xiàn)金的管理現(xiàn)金的管理1、開戶銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需、開戶銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要，核定開戶單位要，核定開戶單位35天天日常零星開支所需的庫存現(xiàn)日常零星開支所需的庫存現(xiàn)金限額。金限額。邊遠(yuǎn)地區(qū)和交通邊遠(yuǎn)地區(qū)和交通不便地區(qū)不便地區(qū)，可以，可以多于多于5天，但不天，但不得超過得超過15天天2、嚴(yán)格遵守庫存現(xiàn)金限額。、嚴(yán)格遵守庫存現(xiàn)金限額。需增加或減少，應(yīng)向銀行提需增加或減少，應(yīng)向銀行提出出。3、超出規(guī)定范圍、限額使用現(xiàn)超出規(guī)定范圍、限額使用現(xiàn)金，超出核定的庫存現(xiàn)金限額留金，超出核定的庫存現(xiàn)金限額留存現(xiàn)金存

2、現(xiàn)金銀行將會(huì)處以罰款銀行將會(huì)處以罰款提取大額現(xiàn)金提取大額現(xiàn)金要提前預(yù)約，要提前預(yù)約，一般一般50000元以元以上提現(xiàn)需要填上提現(xiàn)需要填寫大額審批單寫大額審批單哦！哦！現(xiàn)金的使用范圍現(xiàn)金的使用范圍知識(shí)知識(shí)預(yù)存預(yù)存 1.職工工資、各種工資性津貼；職工工資、各種工資性津貼；2.個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬，包括稿費(fèi)和講課費(fèi)及其他專門工作報(bào)酬；個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬，包括稿費(fèi)和講課費(fèi)及其他專門工作報(bào)酬；3.支付給個(gè)人的各種獎(jiǎng)金，包括根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的各種支付給個(gè)人的各種獎(jiǎng)金，包括根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的各種科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金；科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金；4.各種勞保、福利費(fèi)用以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的

3、其他現(xiàn)金支出；各種勞保、福利費(fèi)用以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他現(xiàn)金支出；5.收購(gòu)單位向個(gè)人收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資支付的價(jià)款；收購(gòu)單位向個(gè)人收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資支付的價(jià)款；6.出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)；出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)；7.結(jié)算起點(diǎn)結(jié)算起點(diǎn)1000元以下的零星支出。需要增加時(shí)由中國(guó)人民銀行元以下的零星支出。需要增加時(shí)由中國(guó)人民銀行總行確定后報(bào)國(guó)務(wù)院備案；總行確定后報(bào)國(guó)務(wù)院備案；8.確實(shí)需要現(xiàn)金支付的其他支出。確實(shí)需要現(xiàn)金支付的其他支出。除除5、6兩項(xiàng)不受結(jié)算起點(diǎn)兩項(xiàng)不受結(jié)算起點(diǎn)1000元的限制外，開戶單位支付給個(gè)人元的限制外，開戶單位支付給個(gè)人的其他款項(xiàng)，支付現(xiàn)金每人一次不得超過的

4、其他款項(xiàng)，支付現(xiàn)金每人一次不得超過1000元，超過限額部分，根元，超過限額部分，根據(jù)提款人的要求在指定的銀行轉(zhuǎn)為儲(chǔ)蓄存款或以支票、銀行本票支付。據(jù)提款人的要求在指定的銀行轉(zhuǎn)為儲(chǔ)蓄存款或以支票、銀行本票支付。知識(shí)知識(shí)預(yù)存預(yù)存工作步驟：工作步驟：一、填寫現(xiàn)金支票一、填寫現(xiàn)金支票二、加蓋預(yù)留銀行印鑒二、加蓋預(yù)留銀行印鑒三、到開戶銀行提現(xiàn)三、到開戶銀行提現(xiàn)一、填寫現(xiàn)金支票一、填寫現(xiàn)金支票2014 12 102014 12 10王玲英王玲英5368.005368.00備用金備用金朱志剛朱志剛陳敏陳敏貳零壹肆貳零壹肆 壹拾貳壹拾貳 零壹拾零壹拾浙江稠州商業(yè)銀行商城支行浙江稠州商業(yè)銀行商城支行3100763

5、2896612986783100763289661298678王玲英王玲英伍仟叁佰陸拾捌元整伍仟叁佰陸拾捌元整 5 3 6 8 0 0 5 3 6 8 0 0備用金備用金二、加蓋預(yù)留銀行印鑒二、加蓋預(yù)留銀行印鑒現(xiàn)金支票不僅要在正面加蓋預(yù)留銀行印鑒，而且現(xiàn)金支票不僅要在正面加蓋預(yù)留銀行印鑒，而且還要在背面還要在背面“收款人簽章收款人簽章”欄加蓋預(yù)留銀行印鑒，欄加蓋預(yù)留銀行印鑒，或填寫身份證件名稱、號(hào)碼及發(fā)證機(jī)關(guān)?；蛱顚懮矸葑C件名稱、號(hào)碼及發(fā)證機(jī)關(guān)。預(yù)留銀預(yù)留銀行印鑒行印鑒三、到開戶銀行提現(xiàn)三、到開戶銀行提現(xiàn)支票支票正聯(lián)正聯(lián)交交開戶銀行開戶銀行，支票支票存根聯(lián)存根聯(lián)粘貼在粘貼在備用備用金提取審批單金提取審批單中的粘貼中的粘貼處，用以記賬處，用以記賬.1、復(fù)習(xí)本節(jié)課的