代收代付業(yè)務自查報告支行代收付業(yè)務自查報告

1、代收代付業(yè)務自查報告支行代收付業(yè)務自查報襯支行代收付業(yè)務自查報告 根據(jù)分行下發(fā)的通知具體 要求，2021年11月1日至11月20 0, *支行根據(jù)通知中的檢查 內(nèi)容要求及所轄區(qū)域的實際情況開展了全面的代收付業(yè)務自查及 整改工作，檢查范圍涵蓋了 *及杯網(wǎng)點，現(xiàn)將檢查情況匯報如下：一、檢查的基本情況1. 代收付協(xié)議管理方面所有代收付協(xié)議均已及時簽訂或更新；代收付協(xié)議中關(guān)鍵信 息項填寫完整、規(guī)范；協(xié)議主體合規(guī)，協(xié)議簽章均為委托單位公 章；協(xié)議保管規(guī)范，設(shè)立了代發(fā)代扣協(xié)議登記簿，登記信息 全面，協(xié)議的數(shù)量與臺賬相符。2. 代收付業(yè)務管理方面(1) 中間業(yè)務操作人員與系統(tǒng)人員相符，不存在使用他人身 份辦

2、理業(yè)務的情況；(2) 交接手續(xù)規(guī)范，批量開戶的折、卡交接手續(xù)全部由網(wǎng)點 和委托單位進行交接，網(wǎng)點均已建立專門的交接登記；(3) 網(wǎng)點經(jīng)辦人員能夠做到認真審核申請單相關(guān)要素， 單位提供的代發(fā)工資申請單填寫全面、公章或財務章加蓋清晰， 申請單與數(shù)據(jù)文中的數(shù)據(jù)一致。（4）認真執(zhí)行授權(quán)及雙人復核制度，認真進行審核工作。（5）批量開戶嚴格落實實名制規(guī)定，按規(guī)定留存客戶身份證 并進行聯(lián)網(wǎng)核查，核查有異常的要求當事人提供相關(guān)輔助證明； 為新增人員開立新存折和卡時，要求單位出具的批量開戶清單并 加蓋單位公章，批量開戶交易規(guī)范。（6）不存在將大額代發(fā)資金拆分成小金額多筆批量上送或?qū)?單筆代發(fā)金額在5萬元以上的客

3、戶，未留存相關(guān)完稅證明的情 況。（7）對于批量上送失敗的異常戶，如因中間業(yè)務人員或網(wǎng)點 柜員一時疏忽造成的異常已留存相關(guān)人員書寫的說明，如因單位 提供文有誤造成的異常已留存單位提供的相關(guān)證明并加蓋單位公 章。（8）不存在代發(fā)資金未妥收就進行代發(fā)，為單位墊付資金的 情況。（9）不存在通過個人結(jié)算賬戶歸集中間業(yè)務資金的情況。（10）每周由業(yè)務經(jīng)理按規(guī)定對代收付業(yè)務進行檢查，針對 檢查發(fā)現(xiàn)的問題督促相關(guān)人員及時整改。3. 代收付業(yè)務檔案的管理一級支行代收付業(yè)務檔案、報表齊全并按規(guī)定將批量代發(fā)客 戶身份證復印上繳后督中心；業(yè)務單證上簽章齊全；業(yè)務檔案按 月將一類行業(yè)務檔案與二類和代理網(wǎng)點的檔案分開保管

4、裝訂，代 收付協(xié)議統(tǒng)一由一級支行業(yè)務經(jīng)理保管；事后監(jiān)督人員對前一日 發(fā)生的代收付業(yè)務進行全面監(jiān)督檢查。二、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題1. 部分代收付協(xié)議存在附為營業(yè)執(zhí)照正本復印或協(xié)議附已過 期的情況。2. 存在實際代發(fā)金額與代發(fā)業(yè)務申請單金額不符的情況（出現(xiàn)異常戶除外），均為委托單位算錯代發(fā)總額，造成支票金 額大于代發(fā)金額，中間業(yè)務人員通過填寫資金返還通知單通 知會計人員將多余資金返還給代發(fā)單位，無代發(fā)單位出據(jù)的相應 說明的情況。3. 部分代發(fā)業(yè)務無代發(fā)業(yè)務申請單復印，分析原因是由 于網(wǎng)點未復印代發(fā)業(yè)務申請單，后督人員未提示網(wǎng)點并直接 將原交于后督中心。三、整改措施及整改落實情況1. 針對代收付協(xié)議附的問題，已通知網(wǎng)點積極聯(lián)系委托單 位，盡快補交代相關(guān)附。2. 針對實際代發(fā)金額與代發(fā)業(yè)務申請單金額不符，無相 應說明的情況，要求網(wǎng)點及中間業(yè)務人員在以后業(yè)務操作中提示 委托單位認真核對代發(fā)清單及申請單，如出現(xiàn)支票金額大于代發(fā) 金額的情況，要求委托單位出具相關(guān)說明并簽章。3. 針對部分代發(fā)業(yè)務無代發(fā)業(yè)務申請單復印的情況，已 要求后督人員