南京銀行盡職問責(zé)與違規(guī)積分管理辦法

1、南京銀行內(nèi)控體系文件盡職問責(zé)與違規(guī)積分管理辦法文件編號(hào)：XXXXXXXXX-XXXX編制部門：版次號(hào)： A/0生效日期：20 年 月 日目 錄第一章 總 貝U 第二章 組織職責(zé)第一節(jié) 盡職調(diào)查與問責(zé)職責(zé) 第二節(jié) 違規(guī)積分職責(zé)第三章工作流程第一節(jié)盡職調(diào)查與問責(zé)工作程序 第二節(jié)違規(guī)積分管理程序第四章 管理要求與規(guī)則第一節(jié)盡職調(diào)查與問責(zé)管理要求第二節(jié)違規(guī)積分管理規(guī)則第五章 附則附件：附件1.盡職調(diào)查與問責(zé)事項(xiàng)梳理表附錄2.盡職調(diào)查報(bào)告附錄3.反饋意見書附件4違規(guī)事項(xiàng)機(jī)構(gòu)積分記錄單附件5.機(jī)構(gòu)積分統(tǒng)計(jì)表附件6違規(guī)事項(xiàng)積分通知單附件7違規(guī)事項(xiàng)個(gè)人積分記錄單附件8.工作人員積分統(tǒng)計(jì)表附件9.積分匯總表附錄

2、10.問責(zé)管理工作開展情況匯總表附件11.違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)第一章總則第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)南京銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）內(nèi)部控制與合規(guī)管理，樹立和增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，構(gòu)建防范和控制各類風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行有關(guān)政策、制度，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱盡職調(diào)查是指，盡職調(diào)查人員對(duì)屬于盡職調(diào)查與問責(zé)范圍的事項(xiàng)所涉及的當(dāng)事人，在該事項(xiàng)中遵守和執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行有關(guān)政策、制度情況進(jìn)行調(diào)查的過程。本辦法所稱問責(zé)是指，在盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)屬于盡職調(diào)查與問責(zé)范圍的事項(xiàng)所涉及當(dāng)事人的盡職程度、所需承擔(dān)

3、的責(zé)任、以及所需接受的處理等進(jìn)行評(píng)議和審批的過程。本辦法所稱違規(guī)事項(xiàng)積分管理，是指對(duì)違反監(jiān)管要求和本行規(guī)章制度的行為，對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)及違規(guī)行為人員進(jìn)行累計(jì)積分的管理方法。第三條盡職調(diào)查與問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）“盡職免責(zé)”原則。在充分調(diào)查的基礎(chǔ)上，對(duì)盡職人員給予免責(zé)并為其消除不良影響，對(duì)不盡職人員嚴(yán)格按相關(guān)制度進(jìn)行問責(zé)處理；（二）“回避”原則。被調(diào)查事項(xiàng)所涉及的當(dāng)事人及當(dāng)事人的近親屬應(yīng)當(dāng)回避該事項(xiàng)的盡職調(diào)查與問責(zé)工作;公平、公正”原則。盡職調(diào)查與問責(zé)應(yīng)基于客觀存在的事實(shí)，遵循統(tǒng)一的依據(jù)和評(píng)價(jià)尺度， 做出恰當(dāng)合理的結(jié)論或判斷， 嚴(yán)禁主觀臆斷、 包庇偏袒或打擊 報(bào)復(fù)；（四）“不溯及以往”原則。盡職

4、調(diào)查與問責(zé)的依據(jù)為事項(xiàng)發(fā)生時(shí)有效的國 家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行有關(guān)政策、制度。除特別規(guī)定外，事項(xiàng)發(fā)生后生效的 國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行有關(guān)政策、制度的效力不溯及以往。第四條 盡職調(diào)查與問責(zé)的范圍包括本行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理過程中發(fā)生的以下特定事項(xiàng)：（一）造成本行資金、資產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)損失的；（二）形成不良資產(chǎn)或造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的；（三）發(fā)生案件的；（四）發(fā)生安全責(zé)任事故的；（五）導(dǎo)致本行被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、其他執(zhí)法機(jī)關(guān)處罰的；（六）嚴(yán)重違反制度、流程的；（七）怠于或疏于履行管理職責(zé)的；（八）導(dǎo)致本行在內(nèi)外部產(chǎn)生重大不良影響的；（九）其他需要進(jìn)行盡職調(diào)查和問責(zé)的事項(xiàng)。第五條 盡職調(diào)查與問責(zé)的對(duì)象包括：所有與

5、本行簽訂勞動(dòng)合同的員工，董 事會(huì)聘任的人員除外。與本行有勞務(wù)派遣關(guān)系的員工參照本辦法執(zhí)行。第六條 盡職調(diào)查與問責(zé)的依據(jù)包括：國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定；本行政策 / 制度、辦法、細(xì)則、作業(yè)指導(dǎo)書、操作規(guī)程等。第七條 本行員工盡職調(diào)查與問責(zé)的實(shí)施，不影響各機(jī)構(gòu)按照其職責(zé)和職權(quán)，根 據(jù)相關(guān)制度對(duì)事項(xiàng)本身的正常管理和處置。第八條 違規(guī)積分管理適用于以下范圍：（一）本行各級(jí)機(jī)構(gòu)，包括各分行、各支行、各直屬經(jīng)營單位以及總行各部 門；（二）本行所有在職工作人員，但董事會(huì)聘用的人員除外。第九條 本行實(shí)施違規(guī)事項(xiàng)積分管理遵循實(shí)事求是、客觀公正、處罰與教育相結(jié) 合的原則。第十條 對(duì)予以積分的違規(guī)事項(xiàng)，若按照本行

6、有關(guān)問責(zé)管理制度，或其他管理要 求需要進(jìn)行處理的，則仍應(yīng)同時(shí)進(jìn)行相應(yīng)處理。第二章組織職責(zé)第一節(jié)盡職調(diào)查與問責(zé)職責(zé)第十一條本行盡職調(diào)查與問責(zé)是建立在總行行長室領(lǐng)導(dǎo)下，包括總行級(jí)、分行級(jí) 管理的盡職調(diào)查與問責(zé)組織體系。第十二條 本行盡職調(diào)查與問責(zé)的管理機(jī)構(gòu)（下稱“問責(zé)管理機(jī)構(gòu)”）分為總行級(jí) 與分行級(jí)兩個(gè)層級(jí)，其中，總行級(jí)問責(zé)管理機(jī)構(gòu)分為專業(yè)條線問責(zé)管理機(jī)構(gòu)和獨(dú)立問責(zé) 管理機(jī)構(gòu)兩類。各問責(zé)管理機(jī)構(gòu)按層級(jí)由低到高依次為：（一）盡職調(diào)查與問責(zé)分行管理機(jī)構(gòu)（下稱“分行管理機(jī)構(gòu)”）；（二）盡職調(diào)查與問責(zé)總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)（下稱“總行專業(yè)條線管理機(jī) 構(gòu)”）；（三）盡職調(diào)查與問責(zé)總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)（下稱“總行獨(dú)

7、立管理機(jī)構(gòu)”）。分行級(jí)問責(zé)管理機(jī)構(gòu)接受總行級(jí)問責(zé)管理機(jī)構(gòu)的管理和指導(dǎo)。第十三條本行分行管理機(jī)構(gòu)為各分行、中心支行及總行營業(yè)部；總行專業(yè)條線管 理機(jī)構(gòu)為總行各條線管理部門；總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)為總行風(fēng)險(xiǎn)管理部。第十四條分行級(jí)問責(zé)管理機(jī)構(gòu)可參照總行模式，設(shè)立專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)和獨(dú)立管 理機(jī)構(gòu)，并報(bào)請(qǐng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部審批，經(jīng)批準(zhǔn)后方可施行。第十五條本行盡職調(diào)查與問責(zé)的管轄包括屬人管轄、移送管轄和指定管轄。（一）屬人管轄，是指問責(zé)管理機(jī)構(gòu)對(duì)其勞動(dòng)人事管理范圍權(quán)限內(nèi)的人員進(jìn) 行盡職調(diào)查與問責(zé)；（二）移送管轄，是指超出其屬人管轄范圍的問責(zé)管理機(jī)構(gòu)將該事項(xiàng)移送有 權(quán)管轄機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查與問責(zé)；（三）指定管轄，是指對(duì)

8、于屬人管轄難以確定或移送管轄發(fā)生爭議的，由上級(jí)問責(zé)管理機(jī)構(gòu)確定問責(zé)管理機(jī)構(gòu)；對(duì)于涉及分行管理機(jī)構(gòu)、總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)及 總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的盡職調(diào)查與問責(zé)，由總行行長室指定管轄。第十六條 對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的事項(xiàng)，原則上由總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)或總 行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)組織開展。第十七條各問責(zé)管理機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人為其管轄范圍內(nèi)盡職調(diào)查與問責(zé)工作的 第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)管轄范圍內(nèi)盡職調(diào)查與問責(zé)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。第十八條分行管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行、細(xì)化落實(shí)盡職調(diào)查與問責(zé)工作管理機(jī)制、管理制度的 各項(xiàng)規(guī)定；（二）負(fù)責(zé)實(shí)施管轄范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與問責(zé)；（三）負(fù)責(zé)配合總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)、總行專業(yè)

9、條線管理機(jī)構(gòu)開展有關(guān)盡職調(diào) 查與問責(zé)工作；（四）負(fù)責(zé)對(duì)盡職調(diào)查與問責(zé)所涉及的業(yè)務(wù)、事務(wù)管理制度提出完善建議；（五）負(fù)責(zé)與員工盡職調(diào)查與問責(zé)相關(guān)的其他工作。第十九條總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)健全完善業(yè)務(wù)和事務(wù)的管理制度流程；（二）負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行、貫徹落實(shí)盡職調(diào)查與問責(zé)工作管理機(jī)制、管理制度的 各項(xiàng)規(guī)定；（三）負(fù)責(zé)實(shí)施管轄范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與問責(zé)；（四）負(fù)責(zé)配合總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)開展有關(guān)盡職調(diào)查與問責(zé)工作；（五）負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督分行管理機(jī)構(gòu)開展員工盡職調(diào)查與問責(zé)工作；（六）負(fù)責(zé)對(duì)盡職調(diào)查與冋責(zé)所涉及的業(yè)務(wù)、事務(wù)提出完善措施，并組織落實(shí)；（七）負(fù)責(zé)與員工盡職調(diào)查與問責(zé)相關(guān)的其他工作。第二十條 總

10、行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)建立健全盡職調(diào)查與問責(zé)工作管理機(jī)制、管理制度，并對(duì)其有效性進(jìn)行檢查監(jiān)督；（二）負(fù)責(zé)實(shí)施管轄范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與問責(zé)；（三）負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)及分行管理機(jī)構(gòu)開展員工盡 職調(diào)查與問責(zé)工作；（四）負(fù)責(zé)與盡職調(diào)查與問責(zé)相關(guān)的其他工作。第二節(jié)違規(guī)積分職責(zé)第二十一條 總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)：（一）牽頭負(fù)責(zé)本行違規(guī)事項(xiàng)積分管理工作，負(fù)責(zé)持續(xù)制定完善本行違規(guī)事項(xiàng)積分管理制度體系；（二）負(fù)責(zé)并對(duì)本行違規(guī)事項(xiàng)積分管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，提出管理意見和建議；（三）負(fù)責(zé)建設(shè)開發(fā)本行違規(guī)事項(xiàng)積分管理應(yīng)用系統(tǒng)，持續(xù)優(yōu)化管理工具和手段；（四）負(fù)責(zé)定期對(duì)各分支機(jī)構(gòu)及全行人員積

11、分情況進(jìn)行匯總，對(duì)全行積分?jǐn)?shù)據(jù)進(jìn)行持續(xù)積累、分析評(píng)價(jià)、預(yù)測監(jiān)控，提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平；（五）負(fù)責(zé)及時(shí)將匯總積分情況反饋至計(jì)劃財(cái)務(wù)部門、人力資源部門等相關(guān)管理部門，全面用于員工晉升、薪酬考核、等級(jí)行評(píng)定等用途；（六）負(fù)責(zé)對(duì)本部門內(nèi)部人員進(jìn)行個(gè)人積分記錄；（七）其他積分管理職責(zé)。第二十二條總行各業(yè)務(wù)、事務(wù)管理部門職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)按管理?xiàng)l線制定完善相應(yīng)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)；（二）負(fù)責(zé)按管理?xiàng)l線對(duì)各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行機(jī)構(gòu)積分記錄；（三）負(fù)責(zé)對(duì)本部門內(nèi)部人員進(jìn)行個(gè)人積分記錄；（四）負(fù)責(zé)定期將積分情況送交總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門；（五）負(fù)責(zé)建立并保管本管理?xiàng)l線積分檔案資料；（六）負(fù)責(zé)對(duì)本管理?xiàng)l線積分管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查監(jiān)督

12、；（七）其他積分管理職責(zé)。第二十三條 分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行個(gè)人積分記錄；（二）負(fù)責(zé)定期將積分情況送交總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門；（三）負(fù)責(zé)建立并保管本機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)積分檔案資料；（四）負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)積分管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查監(jiān)督；（五）其他積分管理職責(zé)。第三章 工作流程第一節(jié) 盡職調(diào)查與問責(zé)工作程序第二十四條 盡職調(diào)查與問責(zé)工作程序包括：啟動(dòng)、盡職調(diào)查、問責(zé)評(píng)議、反饋 申辯、問責(zé)決策、問責(zé)實(shí)施等六個(gè)環(huán)節(jié)。第二十五條 啟動(dòng)環(huán)節(jié)。問責(zé)管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)需盡職調(diào)查與問責(zé)事項(xiàng)的，或收到移 送管轄事項(xiàng)的， 或收到指定管轄事項(xiàng)的， 應(yīng)于發(fā)現(xiàn)或收到之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)， 啟動(dòng)盡 職

13、調(diào)查與問責(zé)程序。各級(jí)問責(zé)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季初 5 日內(nèi)，對(duì)上季度業(yè)務(wù)經(jīng)營和事務(wù)管理中產(chǎn)生的違規(guī) 或不良資產(chǎn)事項(xiàng)進(jìn)行梳理， 列出應(yīng)啟動(dòng)盡職調(diào)查與問責(zé)的事項(xiàng)范圍， 填寫盡職調(diào)查與 問責(zé)事項(xiàng)梳理表 （見附錄 1），報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部備案， 并啟動(dòng)盡職調(diào)查與問責(zé)工作， 逐步建立常態(tài)化的問責(zé)管理機(jī)制。第二十六條 盡職調(diào)查環(huán)節(jié)。（一）組成盡職調(diào)查小組。各問責(zé)管理機(jī)構(gòu)組成盡職調(diào)查小組，盡職調(diào)查小 組的人員構(gòu)成及要求按以下規(guī)定執(zhí)行：1 分行管理機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查小組的人員構(gòu)成：（1）與被調(diào)查人員無直接利害關(guān)系的上級(jí)管理人員；（2）分行管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定的其他人員。2 總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查小組的人員構(gòu)成：(1

14、) 與被調(diào)查人員無直接利害關(guān)系的上級(jí)管理人員；(2) 被調(diào)查事項(xiàng)涉及其他總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)管理人員；(3) 總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定的其他人員。3 總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查小組的人員構(gòu)成：(1) 與被調(diào)查人員無直接利害關(guān)系的上級(jí)管理人員；(2) 被調(diào)查事項(xiàng)涉及總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)管理人員；(3) 總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定的其他人員。4 盡職調(diào)查小組的人員要求：(1) 盡職調(diào)查小組的人員數(shù)量根據(jù)被調(diào)查事項(xiàng)的具體情況確定， 但不得 少于三人；(2) 盡職調(diào)查小組設(shè)組長一名， 由問責(zé)管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定人員擔(dān) 任；(3) 在盡職調(diào)查過程中如有需要， 可按問責(zé)管理機(jī)構(gòu)主

15、要負(fù)責(zé)人的意見 調(diào)整、補(bǔ)充調(diào)查人員；(4) 盡職調(diào)查小組人員應(yīng)對(duì)被調(diào)查事件所涉及的業(yè)務(wù)或事務(wù)較為熟悉。(二) 開展調(diào)查。盡職調(diào)查小組采取適當(dāng)、必要的方法開展盡職調(diào)查工作， 包括實(shí)地調(diào)查、 詢問當(dāng)事人、 訪談證人及其他相關(guān)人員、 查閱原始憑證和其他相關(guān)檔案 資料等。涉及專業(yè)技術(shù)性較強(qiáng)、以盡職調(diào)查小組成員能力無法準(zhǔn)確衡量判斷的有關(guān)事項(xiàng)， 盡職調(diào)查小組可向相應(yīng)問責(zé)管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人申請(qǐng)， 由行內(nèi)相關(guān)部門或外部專業(yè)機(jī)構(gòu) 進(jìn)行專業(yè)判斷或技術(shù)鑒定。(三) 形成書面盡職調(diào)查報(bào)告。盡職調(diào)查小組在調(diào)查工作結(jié)束后，應(yīng)形成書 面盡職調(diào)查報(bào)告(附件 2)，內(nèi)容主要包括：調(diào)查事由、調(diào)查組織及過程、調(diào)查方 法及依據(jù)、被調(diào)

16、查事項(xiàng)情況、調(diào)查結(jié)論等。盡職調(diào)查實(shí)施工作原則上應(yīng)于 15 個(gè)工作日內(nèi)完成。第二十七條 問責(zé)評(píng)議環(huán)節(jié)。(一) 組成問責(zé)評(píng)議小組。各問責(zé)管理機(jī)構(gòu)組成問責(zé)評(píng)議小組，問責(zé)評(píng)議小 組的人員構(gòu)成及要求按以下規(guī)定執(zhí)行：1 分行管理機(jī)構(gòu)問責(zé)評(píng)議小組的人員構(gòu)成：(1) 分行管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人；(2) 分行管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定的其他人員。2 總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)問責(zé)評(píng)議小組的人員構(gòu)成：(1) 總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人；(2) 被調(diào)查事項(xiàng)涉及其他總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人；(3) 總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定的其他人員。3 總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)問責(zé)評(píng)議小組的人員構(gòu)成：(1) 總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

17、；(2) 被調(diào)查事項(xiàng)涉及總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人；(3) 總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定的其他人員。4 問責(zé)評(píng)議小組的人員要求：(1) 問責(zé)評(píng)議小組的人員數(shù)量根據(jù)被調(diào)查事項(xiàng)的具體情況確定， 但不得少于三人，原則上由法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、人力、黨群、審計(jì)及相關(guān)條 線人員組成；(2) 問責(zé)評(píng)議小組設(shè)組長一名，由問責(zé)管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。二) 召開問責(zé)評(píng)議會(huì)。1 問責(zé)評(píng)議小組組長負(fù)責(zé)召集會(huì)議， 對(duì)盡職調(diào)查小組提交的盡職調(diào)查事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)議；2 問責(zé)評(píng)議小組人員通過審閱調(diào)查資料和盡職調(diào)查報(bào)告的方式，獨(dú)立評(píng)議、獨(dú)立發(fā)表意見；3 問責(zé)評(píng)議小組認(rèn)為需要詢問當(dāng)事人、 調(diào)查人員和其他有關(guān)人員的， 可按問責(zé)評(píng)議小組

18、組長意見召集上述人員接受評(píng)議詢問。4 問責(zé)評(píng)議小組認(rèn)為需要補(bǔ)充調(diào)查的， 由盡職調(diào)查小組補(bǔ)充調(diào)查后再次提交評(píng)議；5 問責(zé)評(píng)議小組的評(píng)議結(jié)論由組長主持以記名方式投票表決， 表決意見分為 同意和不同意兩種， 不得投棄權(quán)票，有效表決結(jié)果以全體問責(zé)評(píng)議小組人 數(shù)的過半數(shù)(不含半數(shù))通過；6 問責(zé)評(píng)議小組依據(jù)盡職調(diào)查資料形成初步評(píng)議結(jié)論， 評(píng)議結(jié)論包括： 盡職免責(zé)、不盡職需問責(zé)；對(duì)不盡職需問責(zé)的，同時(shí)提出初步處理決定。問責(zé)評(píng)議工作原則上應(yīng)于 5 個(gè)工作日內(nèi)完成。第二十八條 反饋申辯環(huán)節(jié)。問責(zé)評(píng)議小組形成初步評(píng)議結(jié)論后，由牽頭組織開 展此項(xiàng)盡職調(diào)查與問責(zé)工作的機(jī)構(gòu)將初步評(píng)議結(jié)論與處理決定向當(dāng)事人進(jìn)行反饋 （

19、反 饋意見書格式見附錄 3），并給予 5 個(gè)工作日的申辯期限。當(dāng)事人如需申辯，應(yīng)以書面形式說明申辯理由并同時(shí)提交相應(yīng)證據(jù)，通過牽頭組織 開展此項(xiàng)盡職調(diào)查與問責(zé)工作的機(jī)構(gòu)向問責(zé)評(píng)議小組申辯。 問責(zé)評(píng)議小組針對(duì)新的理由 及證據(jù)再行進(jìn)行評(píng)議， 并將再行評(píng)議評(píng)議的初步評(píng)議結(jié)論與處理決定再次向當(dāng)事人進(jìn)行 反饋。當(dāng)事人在規(guī)定的申辯期內(nèi)未提交書面意見的， 視同認(rèn)可初步評(píng)議結(jié)論與處理決定。第二十九條 問責(zé)決策環(huán)節(jié)。問責(zé)評(píng)議小組將有關(guān)調(diào)查資料、初步評(píng)議結(jié)論與處 理決定、當(dāng)事人申辯或確認(rèn)材料，報(bào)有權(quán)決策人進(jìn)行審批。有權(quán)決策人的范圍按以下規(guī)定執(zhí)行：（一）分行管理機(jī)構(gòu)形成的初步評(píng)議結(jié)論與處理決定，有權(quán)決策人為分行管

20、理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人。對(duì)于涉及人員處理決定為“組織處理”或“紀(jì)律處分”的，以及分 行管理機(jī)構(gòu)授權(quán)范圍以外的，應(yīng)報(bào)總行行長室事前備案；（二）總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)、總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)形成的初步評(píng)議結(jié)論與處 理決定，有權(quán)決策人為總行行長室。第三十條 問責(zé)實(shí)施環(huán)節(jié)。（一）認(rèn)定結(jié)論為盡職免責(zé)的，由問責(zé)管理機(jī)構(gòu)通知當(dāng)事人及其所在機(jī)構(gòu)或 部門，通過召集所在機(jī)構(gòu)或部門會(huì)議，或?qū)⒈M職調(diào)查結(jié)論以一定載體公布等必要形式， 為其消除可能或已經(jīng)產(chǎn)生的影響；（二）認(rèn)定結(jié)論為不盡職需進(jìn)行問責(zé)處理的，按照本行相關(guān)規(guī)定組織實(shí)施。問責(zé)實(shí)施部門應(yīng)在問責(zé)實(shí)施后 5 個(gè)工作日內(nèi)，將處理情況書面報(bào)問責(zé)管理機(jī)構(gòu)第三十一條 在盡職調(diào)查與問責(zé)過程中

21、，如發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人有違法犯罪嫌疑的，應(yīng)按 照本行有關(guān)規(guī)定移送相關(guān)部門進(jìn)行處理。第三十二條 對(duì)情節(jié)輕微、事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、制度依據(jù)充分的事項(xiàng)，問責(zé)管 理機(jī)構(gòu)可依據(jù)相關(guān)管理制度對(duì)當(dāng)事人直接進(jìn)行問責(zé)處理， 并報(bào)總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)事前備 案；總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)如認(rèn)為審批或備案事項(xiàng)不適用簡易程序處理的， 應(yīng)責(zé)成問責(zé)管理 機(jī)構(gòu)按正常程序啟動(dòng)盡職調(diào)查與問責(zé)工作。第二節(jié) 違規(guī)積分管理程序第三十三條 總行在實(shí)施檢查、審計(jì)過程中，或通過監(jiān)管反饋、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、誠信 舉報(bào)、媒體報(bào)道等途徑發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)，按照以下程序進(jìn)行機(jī)構(gòu)積分：（一）若發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)的管理部門為該事項(xiàng)所涉及業(yè)務(wù)、 事務(wù)總行管理部 門，則該總行管理部門自發(fā)現(xiàn)該違規(guī)

22、事項(xiàng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)填寫違規(guī)事項(xiàng)機(jī) 構(gòu)積分記錄單（附件 4）并附相關(guān)證據(jù)材料（復(fù)印件），同時(shí)填寫機(jī)構(gòu)積分統(tǒng) 計(jì)表（附件 5），對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行積分記錄；（二）若發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)的管理部門非該事項(xiàng)所涉及業(yè)務(wù)、 事務(wù)總行管理部 門，則該總行管理部門自發(fā)現(xiàn)該違規(guī)事項(xiàng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)填寫違規(guī)事項(xiàng)機(jī) 構(gòu)積分記錄單，并連同違規(guī)事項(xiàng)相關(guān)證據(jù)材料（復(fù)印件）一并送交違規(guī)事項(xiàng)所 涉業(yè)務(wù)、事務(wù)總行管理部門；違規(guī)事項(xiàng)所涉業(yè)務(wù)、 事務(wù)總行管理部門接收積分材料后， 填寫機(jī)構(gòu)積分統(tǒng)計(jì)表 ， 對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行積分記錄。（三）對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行積分記錄后， 違規(guī)事項(xiàng)所涉業(yè)務(wù)、 事務(wù)總行管理部 門向該機(jī)構(gòu)發(fā)出違規(guī)事項(xiàng)積分通知單（附件6）

23、。第三十四條 各分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施檢查過程中，或總行對(duì)其進(jìn)行機(jī)構(gòu)積分后，或通 過其他途徑發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)， 應(yīng)立即確認(rèn)違規(guī)當(dāng)事人， 按照以下程序?qū)`規(guī)當(dāng)事人進(jìn)行個(gè)人積分：（一）自發(fā)現(xiàn)該違規(guī)事項(xiàng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)， 該機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門填寫 違 規(guī)事項(xiàng)個(gè)人積分記錄單（附件 7）并附相關(guān)證據(jù)材料（復(fù)印件），同時(shí)填寫工作人 員積分統(tǒng)計(jì)表（附件 8），對(duì)違規(guī)當(dāng)事人進(jìn)行積分記錄；（二）對(duì)違規(guī)當(dāng)事人進(jìn)行積分記錄后，該機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門向違規(guī)當(dāng)事人發(fā) 出違規(guī)事項(xiàng)積分通知單。第三十五條 各分支機(jī)構(gòu)自行發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)的，除按照本辦法進(jìn)行積分處理外， 仍應(yīng)按照本行相應(yīng)管理要求進(jìn)行報(bào)告。第三十六條 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)積分匯總

24、工作， 并將指定專人報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn) 管理部門備案。第三十七條 本行積分匯總按季和按年度開展。（一） 按季匯總程序：1 每季度第一月前五日，各級(jí)機(jī)構(gòu)將上季度積分情況填寫積分匯總表（附 件 9）后送交總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門；2 總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門自收到各級(jí)機(jī)構(gòu)送交的積分匯總表后，于三個(gè)工作 日內(nèi)對(duì)全行積分情況進(jìn)行匯總；3 總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門將全行季度積分匯總情況上報(bào)總行行長室， 同時(shí)反饋至 總行相關(guān)管理部門。（二）按年度匯總程序：每年度第一月十五日內(nèi)，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門將每季度積分情況上報(bào)總行行長室，同時(shí)反饋至總行相關(guān)管理部門。第四章管理要求與規(guī)則第一節(jié)盡職調(diào)查與問責(zé)管理要求第三十八條 回避要求。（一）被調(diào)查事項(xiàng)

25、所涉及的當(dāng)事人及當(dāng)事人的近親屬不得作為盡職調(diào)查小組和問責(zé)評(píng)議小組成員；（二）被調(diào)查事項(xiàng)所涉及的當(dāng)事人有充分理由，并能證明盡職調(diào)查小組和問責(zé)評(píng)議小組成員可能對(duì)其做出不公正結(jié)論的，可向問責(zé)管理機(jī)構(gòu)提出書面申請(qǐng)，要求相關(guān)人員回避。如情況屬實(shí)，由問責(zé)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人決定是否回避。第三十九條 離崗調(diào)查要求。問責(zé)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)視具體情況決定當(dāng)事人在崗接受盡 職調(diào)查或暫時(shí)離崗接受盡職調(diào)查。經(jīng)決定需暫時(shí)離崗接受盡職調(diào)查的，由問責(zé)管理機(jī)構(gòu)會(huì)同人力資源管理部門告知 需離崗的當(dāng)事人及其所在單位，并對(duì)其正式離崗期間的出勤、聯(lián)系及配合調(diào)查等事項(xiàng)提 出要求。第四十條 保密要求。在盡職調(diào)查與問責(zé)過程中，相關(guān)人員必須對(duì)盡職調(diào)查與問

26、 責(zé)的情況進(jìn)行保密，未經(jīng)允許，不得向盡職調(diào)查小組、問責(zé)評(píng)議小組成員以外的人員泄 露盡職調(diào)查和問責(zé)情況。第四十一條 配合調(diào)查要求。（一）當(dāng)事人、證人及其他相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)積極配合盡職調(diào)查與問責(zé)工作，不得以任何理由拒絕接受調(diào)查或訪談，不得隱瞞、謊報(bào)不盡職行為的事實(shí)真相，不得授意、 指使、強(qiáng)令、脅迫他人隱瞞、謊報(bào)不盡職行為的事實(shí)真相；（二）當(dāng)事人、證人及其他相關(guān)人員不得偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)，不得授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)；（三）當(dāng)事人不得對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、盡職調(diào)查小組和評(píng)議組成員、其他相關(guān)人員打擊報(bào)復(fù)或威脅利誘；（四）當(dāng)事人、證人及其他相關(guān)人員不得有妨礙盡職

27、調(diào)查和問責(zé)的其他行為。 第四十二條 實(shí)時(shí)報(bào)備要求。（一） 分行管理機(jī)構(gòu)應(yīng)于盡職調(diào)查與問責(zé)工作結(jié)束后 5個(gè)工作日內(nèi)， 將盡 職調(diào)查報(bào)告、問責(zé)評(píng)議結(jié)論及相關(guān)處理結(jié)果分別報(bào)總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)和總行獨(dú)立 管理機(jī)構(gòu)備案；（二） 總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)應(yīng)于盡職調(diào)查與問責(zé)工作結(jié)束后 5 個(gè)工作日內(nèi)， 將盡職調(diào)查報(bào)告、問責(zé)評(píng)議結(jié)論及相關(guān)處理結(jié)果報(bào)總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)備案；（三）上級(jí)問責(zé)管理機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)問責(zé)管理機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查與問責(zé)工作有異議 的，有權(quán)責(zé)成下級(jí)問責(zé)管理機(jī)構(gòu)重新進(jìn)行盡職調(diào)查與問責(zé)， 或直接組織對(duì)事項(xiàng)涉及的當(dāng) 事人開展盡職調(diào)查與問責(zé)。第四十三條 定期報(bào)告要求。（一） 問責(zé)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期統(tǒng)計(jì)、梳理和匯總本管理機(jī)

28、構(gòu)組織開展的各項(xiàng)盡 職調(diào)查與問責(zé)工作，并于每年 1月10日、7月 10日前，將問責(zé)開展與實(shí)施情況報(bào)總行 風(fēng)險(xiǎn)管理部。（問責(zé)管理工作開展情況匯總表格式見附錄10）；（二） 問責(zé)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)各盡職調(diào)查與問責(zé)事項(xiàng)暴露出問題的總結(jié)分 析，深入剖析原因，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免類似問題再次發(fā)生。第四十四條 檔案管理要求。（一） 問責(zé)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)制作盡職調(diào)查和問責(zé)評(píng)議檔案，檔案建立原則上應(yīng)一 事一檔一卷，如盡職調(diào)查事項(xiàng)涉及人員較多且較為復(fù)雜，可一檔多卷；（二） 盡職調(diào)查和問責(zé)評(píng)議檔案主要包括：檔案編號(hào)、相關(guān)單位負(fù)責(zé)人和當(dāng) 事人及證人的陳述材料、談話筆錄、工作底稿、相關(guān)證據(jù)材料、盡職調(diào)查報(bào)告、處理意 見、評(píng)

29、議會(huì)會(huì)議紀(jì)要或記錄、問責(zé)決策意見、處理情況備案材料等；（三）盡職調(diào)查和問責(zé)評(píng)議檔案的保管、調(diào)閱等按照本行檔案管理的有關(guān)規(guī) 定執(zhí)行。第四十五條 盡職調(diào)查與問責(zé)工作人員有不盡職行為的，適用本辦法。對(duì)不盡職人員的處理決定不包括黨紀(jì)處分，如涉及黨紀(jì)處分的，由有關(guān)黨組織按 照黨紀(jì)處分相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二節(jié) 違規(guī)積分管理規(guī)則第四十六條 基本積分規(guī)則。（一） 違規(guī)事項(xiàng)對(duì)應(yīng)相應(yīng)的分值，發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)應(yīng)按照其對(duì)應(yīng)分值進(jìn)行積分。 違規(guī)事項(xiàng)及其積分分值參見違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)（附件 11）；（二） 機(jī)構(gòu)積分和個(gè)人積分均執(zhí)行同一違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)?？傂袑?duì)發(fā)生 違規(guī)事項(xiàng)的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行機(jī)構(gòu)積分后， 該分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)對(duì)相應(yīng)違規(guī)當(dāng)事

30、人進(jìn)行個(gè)人 積分；（三）每年 1月 1日至 12月 31日為一個(gè)積分期間。年度終了，新的積分期 間個(gè)人積分和機(jī)構(gòu)積分均從零分開始重新累計(jì)積分。第四十七條 特殊積分規(guī)則。（一） 兩個(gè)或兩個(gè)以上機(jī)構(gòu)（或工作人員）共同違規(guī)的，應(yīng)分別予以積分， 不因其中一個(gè)機(jī)構(gòu)（或工作人員）積分而免除其他積分；（二） 一次發(fā)現(xiàn)一個(gè)機(jī)構(gòu)（或工作人員）數(shù)個(gè)違規(guī)事項(xiàng)，應(yīng)并處積分，不因 其中某項(xiàng)積分而免除其他違規(guī)事項(xiàng)的積分；（三）一次發(fā)現(xiàn)一個(gè)機(jī)構(gòu)（或工作人員）因同一違規(guī)事項(xiàng)同時(shí)觸犯多項(xiàng)積分 規(guī)定的，依照該行為對(duì)應(yīng)的積分分值最高的條款進(jìn)行積分。第四十八條 積分減免規(guī)則。對(duì)及時(shí)有效制止、舉報(bào)違規(guī)行為，堵截案件、化解風(fēng)險(xiǎn)、避免資產(chǎn)

31、損失或有其他立功表現(xiàn)的工作人員， 若積分期間有積分， 經(jīng)違規(guī)事項(xiàng)所涉及業(yè)務(wù)、事務(wù)總行管理部門審核批準(zhǔn)，可酌情減免個(gè)人積分。第四十九條 雙重積分規(guī)則?？傂邪l(fā)現(xiàn)的違規(guī)事項(xiàng)，若分支機(jī)構(gòu)已對(duì)違規(guī)行為人 進(jìn)行積分處理，則按相應(yīng)積分標(biāo)準(zhǔn)的 50予以機(jī)構(gòu)積分；若分支機(jī)構(gòu)未對(duì)違規(guī)行為人 進(jìn)行積分處理，則按相應(yīng)積分標(biāo)準(zhǔn)予以機(jī)構(gòu)積分。第五章 附 則第五十條 本辦法由南京銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制訂、解釋和修改。第五十一條 本辦法自發(fā)布之日起施行。附件：1. 盡職調(diào)查與問責(zé)事項(xiàng)梳理表2. 盡職調(diào)查報(bào)告3. 反饋意見書4. 違規(guī)事項(xiàng)機(jī)構(gòu)積分記錄單5. 機(jī)構(gòu)積分統(tǒng)計(jì)表6. 違規(guī)事項(xiàng)積分通知單7. 違規(guī)事項(xiàng)個(gè)人積分記錄單8.

32、 工作人員積分統(tǒng)計(jì)表9. 積分匯總表10. 問責(zé)管理工作開展情況匯總表11. 違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)附件1.盡職調(diào)查與問責(zé)事項(xiàng)梳理表盡職調(diào)查與問責(zé)事項(xiàng)梳理表填報(bào)單位:序號(hào)事項(xiàng)名稱涉及的主要管理?xiàng)l線涉及金額（萬元）可能涉及人員的機(jī) 構(gòu)層級(jí)備注注：本表以分行、中心支行、總行條線管理部門為單位按季報(bào)送（季后5日內(nèi)）附錄 2. 盡職調(diào)查報(bào)告關(guān)于* （單位名稱） * （事項(xiàng)名稱）的盡職調(diào)查報(bào)告一、調(diào)查事由（ 包括調(diào)查原因、事項(xiàng)概要等）二、調(diào)查組織及過程 （包括調(diào)查組人員構(gòu)成、調(diào)查安排等）三、調(diào)查方法與依據(jù) （包括調(diào)查方式、手段及主要的制度依據(jù)等）四、被調(diào)查事項(xiàng)情況 （包括事項(xiàng)狀態(tài)、后果及影響等）五、調(diào)查結(jié)論（

33、包括涉及的直接責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)人員、 管理人員及監(jiān)督檢查人員等相關(guān)崗位人員的盡職情況等）附錄3.反饋意見書反饋意見書* （當(dāng)事人）：針對(duì)*事項(xiàng)，*單位（問責(zé)管理機(jī)構(gòu)）組織開展了盡職調(diào)查與責(zé)任評(píng)議，并形成了對(duì)你的初步評(píng)議結(jié)論和處理決定。現(xiàn)將有關(guān)情況反饋如下：一、初步評(píng)議結(jié)論（違規(guī)事項(xiàng)或不盡職行為）二、初步處理決定（處理方式）請(qǐng)對(duì)上述初步評(píng)議結(jié)論與處理決定進(jìn)行確認(rèn)，并于年 月 日前提交書面反饋意見。逾期未提交書面意見的，視同認(rèn)可。聯(lián)系人：電話：單位名稱：日期：確認(rèn)意見（可附頁）：當(dāng)事人簽字：日期:附件4違規(guī)事項(xiàng)機(jī)構(gòu)積分記錄單違規(guī)事項(xiàng)機(jī)構(gòu)積分記錄單填制單位填制日期違規(guī)機(jī)構(gòu)違規(guī)事項(xiàng)描述：填制人填制單位公章

34、附件5.機(jī)構(gòu)積分統(tǒng)計(jì)表機(jī)構(gòu)積分統(tǒng)計(jì)表機(jī)構(gòu)名稱積分期間年 月日至年 月日積分記錄序號(hào)積分記錄日期違規(guī)事項(xiàng)編碼積分分值1年 月曰2年 月曰3年 月曰4年 月曰5年 月曰6年 月曰7年 月曰8年 月曰9年 月曰10年 月曰11年 月曰12年 月曰13年 月曰14年 月曰合計(jì)附件6違規(guī)事項(xiàng)積分通知單違規(guī)事項(xiàng)積分通知單鑒于你（你機(jī)構(gòu)）發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)中 項(xiàng)情形，現(xiàn)對(duì)你（你機(jī)構(gòu)） 予以積分，積分分值為分。截至本通知單送達(dá)之日，你（你機(jī)構(gòu)）已累計(jì)積分分，請(qǐng)引以為戒！本次積分自本通知單送達(dá)之日起生效特此通知送達(dá)單位（公章）：附件7違規(guī)事項(xiàng)個(gè)人積分記錄單違規(guī)事項(xiàng)個(gè)人積分記錄單填制單位填制日期違規(guī)當(dāng)事人所屬機(jī)

35、構(gòu)違規(guī)事項(xiàng)編碼違規(guī)事項(xiàng)描述：填制人填制單位公章附件8.工作人員積分統(tǒng)計(jì)表工作人員積分統(tǒng)計(jì)表姓名所屬機(jī)構(gòu)積分期間年 月日至年 月日積分記錄序號(hào)積分記錄日期違規(guī)事項(xiàng)編碼積分分值1年 月曰2年 月曰3年 月曰4年 月曰5年 月曰6年 月曰7年 月曰8年 月曰9年 月曰10年 月曰11年 月曰12年 月曰13年 月曰14年 月曰合計(jì)附件9.積分匯總表積分匯總表積分期間年 月日至年 月日名稱序號(hào)積分記錄日期違規(guī)事項(xiàng)編碼積分分值年 月日年 月日合計(jì)年 月日年 月日合計(jì)年 月日年 月日合計(jì)年 月日年 月日合計(jì)年 月日年 月日合計(jì)合計(jì)附錄10.問責(zé)管理工作開展情況匯總表問責(zé)管理工作開展情況匯總表問責(zé)管理機(jī)構(gòu):

36、序號(hào)已啟動(dòng)或 已完成問 責(zé)事項(xiàng)事項(xiàng) 發(fā)生 單位發(fā)現(xiàn)渠道（自查、 檢查、舉報(bào)、外 部監(jiān)管或其他）事項(xiàng)所 涉及金 額損失金 額（報(bào)告 期內(nèi)）事項(xiàng)發(fā) 生原因盡職調(diào)查結(jié)論責(zé)任人處理 結(jié)果問責(zé)處 理人次附：1.本表以分行、中心支行、總行條線管理部門為單位按半年報(bào)送（1月10日前、7月10日前）；2.已實(shí)施盡職調(diào)查與問責(zé)處理的事項(xiàng)，請(qǐng)附相關(guān)盡職調(diào)查與問責(zé)材料。附件11.違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)營運(yùn)條線違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)（1.輕度違規(guī)）編碼一、出納業(yè)務(wù)制度執(zhí)行分值1.1辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)未一筆一清0.51.2辦理現(xiàn)金收付時(shí)未唱收唱付0.51.3現(xiàn)金收未做到手工、機(jī)器雙復(fù)點(diǎn)，造成不良后果的11.4未堅(jiān)持收入現(xiàn)金先收款后記

37、賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款11.5午休及營業(yè)終了未進(jìn)行軋賬處理11.6未按規(guī)定手續(xù)辦理現(xiàn)金交接11.7非營業(yè)時(shí)間，現(xiàn)金、零幣未按規(guī)定入保險(xiǎn)箱（柜）保管11.8發(fā)生出納差錯(cuò)且錯(cuò)款金額1000元（含）以下11.9庫包未當(dāng)面辦理交接11.10庫包交接未履行相應(yīng)登記手續(xù)0.51.11庫包、庫房（保險(xiǎn)柜）、自動(dòng)柜員機(jī)等工作區(qū)域未納入監(jiān)控錄像范圍11.12未定期做好出納機(jī)具的檢查和維護(hù)，導(dǎo)致其不能正常使用的0.51.13未公示中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法0.51.14未公示不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)0.51.15未設(shè)立兌換、兌殘專用窗口0.51.16假幣未當(dāng)面收繳11.17假幣收繳未雙人經(jīng)辦11.18通過

38、人行反假資格考試，但未持證收繳假幣0.51.19未通過人行反假資格考試，無證從事現(xiàn)金收付和現(xiàn)金清分11.20對(duì)收繳的假人民幣紙幣沒有加蓋“假幣”戳記或假硬幣及外幣紙幣， 沒有以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”戳記11.21假幣收繳憑證填制不規(guī)范0.51.22未告知持有人可以申請(qǐng)假幣真?zhèn)舞b定的權(quán)利和鑒定機(jī)構(gòu)0.51.23未做好票幣挑剔工作0.51.24將殘缺、污損的人民幣對(duì)外支付0.51.25拒絕收理、兌換殘缺、污損人民幣0.51.26有償兌換殘缺、污損人民幣0.51.27柜員將私人現(xiàn)金帶入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域1二、支付結(jié)算制度執(zhí)行1.28受理持票人提交的各類票據(jù)未按規(guī)定履行相應(yīng)審查手續(xù)的11.

39、29在辦理各類票據(jù)的簽發(fā)、兌付（承兌）、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、掛失、止付 等業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算手續(xù)時(shí)，發(fā)生工作失誤11.30因提出票據(jù)中存在金屬物和其它硬質(zhì)雜物，票據(jù)、信封內(nèi)有與交換無 關(guān)的物品，被人行列入票據(jù)交換差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表的11.31提出交換票據(jù)未實(shí)行換人復(fù)核制度11.32提出、提入交換票據(jù)未在監(jiān)控下封包、拆包的11.33事后監(jiān)督通報(bào)的一般差錯(cuò)1.51.34事后監(jiān)督通報(bào)的較嚴(yán)重差錯(cuò)3三、賬戶管理制度執(zhí)行1.35銀行結(jié)算賬戶的管理檔案，未按一戶一袋進(jìn)行歸檔11.36未設(shè)專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理，未對(duì) 存款人開戶申請(qǐng)資料的審查11.37針對(duì)被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉和注銷、被吊銷

40、營業(yè)執(zhí)照的存款 人，超過規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行已獲知 但未停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付11.38對(duì)于存款人名稱、工商營業(yè)執(zhí)照號(hào)碼、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào) 等重要要素缺失的銀行賬戶，銀行未停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付11.39未按規(guī)定履行賬戶年檢工作的11.40對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶未 按期組織清理的11.41在列入久懸未取專戶管理時(shí)，未履行提前30日通知手續(xù)1四、反洗錢制度執(zhí)行1.42未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的11.43未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的11.44未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的1五、支付系統(tǒng)管理及清算制度

41、執(zhí)行1.45支付系統(tǒng)崗位設(shè)置不合理11.46未通過人行組織的支付系統(tǒng)考試11.47未建立支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理制度或支付清算系統(tǒng)運(yùn)行操作規(guī)程的11.48系統(tǒng)出現(xiàn)故障未及時(shí)上報(bào)人民銀行的11.49運(yùn)行文檔未設(shè)立專人保管或未建立文檔登記簿11.50未疋期備份或未填與備份記錄1六、金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定執(zhí)行1.51未在規(guī)定時(shí)效內(nèi)上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表的11.52上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表中數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確的1七、對(duì)賬管理制度執(zhí)行1.53未制定本部門職責(zé)范圍內(nèi)相應(yīng)對(duì)賬工作實(shí)施細(xì)則、操作流程、對(duì)賬工作計(jì)劃和考核措施11.54在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成對(duì)賬工作11.55非法律許可，對(duì)外披露或提供對(duì)賬工作中形成的資料或文件11.56對(duì)賬不一致時(shí)

42、，總仃對(duì)賬機(jī)構(gòu)、分仃對(duì)賬機(jī)構(gòu)未及時(shí)發(fā)出對(duì)賬工作 通知單11.57收到對(duì)賬工作通知單后，中心支行或分行相關(guān)部門未逐筆核查， 及時(shí)回復(fù)的11.58違反規(guī)定將對(duì)賬結(jié)果中未達(dá)賬和賬務(wù)差錯(cuò)的核查工作返回原崗位處 理11.59米取紙質(zhì)印鑒卡核驗(yàn)方式核對(duì)客戶印鑒時(shí)，驗(yàn)印人員未在對(duì)賬單回執(zhí) “驗(yàn)印”處簽章11.60網(wǎng)點(diǎn)交易與后臺(tái)管理未分離或賬務(wù)記載與對(duì)賬未分離的11.61對(duì)賬機(jī)構(gòu)每季度對(duì)本機(jī)構(gòu)對(duì)賬工作開展情況、制度執(zhí)行情況、對(duì)賬系 統(tǒng)規(guī)范使用情況檢查不足一次的11.62總行會(huì)計(jì)結(jié)算部每半年組織對(duì)總、分行對(duì)賬機(jī)構(gòu)執(zhí)行本細(xì)則情況的現(xiàn) 場檢查不足一次的1八、內(nèi)控檢查制度執(zhí)行1.63柜員未按日檢查核對(duì)賬款、賬實(shí)11.

43、64營運(yùn)主管、現(xiàn)金庫管部經(jīng)理未每日對(duì)所有柜員庫存現(xiàn)金賬實(shí)進(jìn)行核 對(duì)、簽章確認(rèn)11.65營運(yùn)主管、現(xiàn)金庫管部經(jīng)理未每旬對(duì)所有柜員庫存現(xiàn)金、重空及其它 制度執(zhí)行等情況進(jìn)行檢查。11.66營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和金庫負(fù)責(zé)人未每月對(duì)本機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金和相關(guān)制 度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查11.67各分行、中心支行營運(yùn)管理部未每季對(duì)所轄機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金、重空和 相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。11.68總仃會(huì)計(jì)結(jié)算部未每年對(duì)分仃、中心支仃的庫存現(xiàn)金、重空及相關(guān)制 度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。1九、重要物品管理1.69未按規(guī)定領(lǐng)用、保管和使用會(huì)計(jì)印章或攜帶會(huì)計(jì)印章外出21.70辦理銀行匯票、銀行承兌匯票、銀行本票業(yè)務(wù)，未嚴(yán)格實(shí)行重要空白 憑

44、證和專用印章（印?？ǎ┓秩斯芾淼?1.71對(duì)于未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價(jià)單證不按種類設(shè)簿登記、 專人保管的11.72不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證請(qǐng)領(lǐng)使用手續(xù)，或未經(jīng)批準(zhǔn)，柜員間辦理憑證調(diào)撥11.73重要空白憑證沒有做到日清日結(jié)的11.74重要空白憑證拆箱時(shí)未查包驗(yàn)號(hào)，拆包時(shí)未查本驗(yàn)號(hào)，拆本時(shí)未逐張驗(yàn)號(hào)11.75重要空白憑證收付未做到：“先收入后記賬，先記賬后付出”11.76將重要空白憑證作教學(xué)實(shí)習(xí)和練習(xí)及其他方面使用11.77對(duì)于重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的11.78對(duì)作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定處理的11.79抵質(zhì)押物權(quán)證、代保管有價(jià)值品的保管、更換

45、、提取、交接等未按規(guī) 定處理11.80印鑒管理卡、鑰匙等其他重要物品未按規(guī)定保管、使用或交接的11.81午休時(shí)間，庫存現(xiàn)金或有價(jià)單證未鎖入保險(xiǎn)柜內(nèi)，印章等其他重要物 品未鎖入保險(xiǎn)柜（或密碼柜）內(nèi)11.82營業(yè)終了，庫存現(xiàn)金、有價(jià)單證未入金庫保管，印章等其他重要物品 未鎖入保險(xiǎn)柜（或密碼柜）內(nèi)11.83涉及密碼的重要物品，未啟用密碼的11.84多人共冋使用的保險(xiǎn)柜（或密碼柜），鑰匙和密碼未分人保管、按章 使用11.85交接重要物品時(shí)，交接雙方未在監(jiān)控下辦理交接手續(xù)或未在相關(guān)登記 簿上簽章確認(rèn)的11.86重要物品的保管、使用未在監(jiān)控下辦理11.87重要物品的保管、使用未做到人離物鎖11.88重要物

46、品配有鑰匙的，鑰匙隨意擺放的11.89專管員和營運(yùn)主管未將要物品的備用鑰匙共冋密封，或未將其保管于 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人保險(xiǎn)柜內(nèi)11.90專管員和營運(yùn)主管未將暫停使用的重要物品共冋封存，鎖入保險(xiǎn)柜（或密碼柜）保管的11.91未經(jīng)總行會(huì)計(jì)結(jié)算部冋意銷毀，將需要銷毀的重要物品自行銷毀的11.92重要物品專管員因事離崗，未提前報(bào)告，未辦理交接手續(xù)11.93要害崗位人員未經(jīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)上級(jí)行營運(yùn)管理部門審核批準(zhǔn)后上崗的11.94要害岡位人員未頭仃岡位輪換制度，在一個(gè)岡位上連續(xù)工作滿一年 的，未女排其進(jìn)行岡位交流1十、柜面內(nèi)控管理1.95在操作系統(tǒng)中，柜員崗位權(quán)限設(shè)置不合理，應(yīng)分離崗位權(quán)限未分離11.96銀行工作

47、人員辦理本人業(yè)務(wù)11.97柜員離崗時(shí)，未按規(guī)定退出操作界面11.98柜員權(quán)限變更或調(diào)離，未按規(guī)定在系統(tǒng)中調(diào)整崗位權(quán)限或作柜員刪除 處理0.51.99借用、串用他人核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作號(hào)11.100當(dāng)班期間未將授權(quán)系統(tǒng)處于簽到狀態(tài)11.101離崗時(shí)未簽退授權(quán)系統(tǒng)11.102授權(quán)流于形式或未按規(guī)疋執(zhí)仃業(yè)務(wù)授權(quán)、會(huì)計(jì)事項(xiàng)處理中授權(quán)不當(dāng)、 越權(quán)處理11.103未經(jīng)批準(zhǔn)下放授權(quán)11.104未做好自動(dòng)柜員機(jī)的日常維護(hù)0.51.105未及時(shí)判明自動(dòng)柜員機(jī)故障類型并予以排除或報(bào)修0.51.106未及時(shí)裝、清鈔，更換客戶打印憑條、流水打印紙、打印機(jī)色帶11.107未指定雙人分管或自動(dòng)柜員機(jī)管理人員交叉11.108未

48、經(jīng)總行電子銀行部同意，隨意停機(jī)11.109自動(dòng)柜員機(jī)的保險(xiǎn)柜密碼和鑰匙未實(shí)行雙人分開保管制11.110隨行式現(xiàn)金類自動(dòng)柜員機(jī)每周清鈔少于一次11.111超過7天的柜員機(jī)吞卡未按要求及時(shí)進(jìn)行清理登記和移交上繳1十一、組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)及工作完成情況1.112營運(yùn)主管未及時(shí)組織學(xué)習(xí)導(dǎo)致新業(yè)務(wù)執(zhí)行滯后的11.113柜員因業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不認(rèn)真造成工作效率低下引起客戶不滿，或因錯(cuò)誤理解而誤執(zhí)行的1十二、組織紀(jì)律1.114遲到或早退11.115發(fā)生其它違反勞動(dòng)組織紀(jì)律的行為1十二、安全保衛(wèi)1.116營業(yè)前未按先撤防再開門導(dǎo)致報(bào)警的11.117營業(yè)終了未對(duì)網(wǎng)點(diǎn)水電計(jì)算機(jī)設(shè)備等安全自查、及時(shí)關(guān)閉的11.118自衛(wèi)警械未置

49、于規(guī)定的隨手可取處0.51.119通勤門未及時(shí)開關(guān)的11.120運(yùn)鈔車到達(dá)前未指定專人視察環(huán)境的0.51.121接送庫包遲到的或缺崗的11.122接送庫包時(shí)未履行規(guī)定的核驗(yàn)、交接等手續(xù)11.123營運(yùn)主管未履行安全教育的11.124未對(duì)外來人員進(jìn)出營業(yè)間辦理必要的檢查手續(xù)11.125不了解本單位消防安全制度0.51.126對(duì)自身的消防義務(wù)職責(zé)不清的0.51.127不參與消防安全學(xué)習(xí)或演練的0.51.128未建立消防安全工作臺(tái)賬的0.51.129未定期組織學(xué)習(xí)消防預(yù)案0.51.130未定期組織消防演練0.51.131未按規(guī)定定期安全檢查0.51.132未按南京銀仃安全檢查頭施辦法履仃檢查職責(zé)的0

50、.51.133檢查后未及時(shí)整改的11.134流于形式、疏于安全檢查的1十四、文明服務(wù)規(guī)范1.135著裝、發(fā)型、儀容及修飾不符合南京銀行文明服務(wù)日常禮儀規(guī)范要求 的11.136臨柜時(shí)未使用普通話（對(duì)聽不懂也不會(huì)講普通話的客戶除外）0.51.137未提前做好各項(xiàng)班前準(zhǔn)備工作，造成上班時(shí)間延后或引起客戶不滿0.51.138因服務(wù)不當(dāng)造成有效投訴的11.139營業(yè)廳環(huán)境不符合相關(guān)要求的0.51.140大堂經(jīng)理未主動(dòng)引導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)、指導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備0.51.141大堂經(jīng)理未能準(zhǔn)確熟練地介紹業(yè)務(wù)辦理方法、業(yè)務(wù)特點(diǎn)0.51.142柜員離柜，未對(duì)外明示暫停服務(wù)標(biāo)識(shí)0.51.143向客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，不符合監(jiān)管要求，未進(jìn)行必要的 風(fēng)險(xiǎn)提示，有誤導(dǎo)客戶現(xiàn)象11.144營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)、外部環(huán)境不整潔，各類標(biāo)識(shí)、銘牌不齊全、不整潔11.145各類服務(wù)設(shè)施、機(jī)具、自助設(shè)備等維護(hù)管理不及時(shí)，無法正常使用。11.146營業(yè)廳內(nèi)各類單據(jù)、憑條擺放不整齊，宣傳材料張貼無序，宣傳內(nèi)容 不符合有關(guān)規(guī)定0.51.147未配備具有防偽功能的點(diǎn)（驗(yàn)）鈔機(jī)，或不能正常使用0.51.148未按營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面物品擺放要求隨意擺放的0.51.149未設(shè)置便于客戶監(jiān)督、與當(dāng)班員工相付的服務(wù)監(jiān)督牌（員工牌）、客 戶意見簿0.51.150未提供筆墨、老花鏡、復(fù)寫紙等必要用品，以及飲水設(shè)備、休息椅凳、 報(bào)刊雜志等便民服務(wù)設(shè)施