網(wǎng)銷渠道拓展及業(yè)務(wù)對接流程(實操篇)

1、網(wǎng)銷渠道拓展及業(yè)務(wù)運作流程（實操篇）一、網(wǎng)銷業(yè)務(wù)拓展說明：1、集團公司網(wǎng)銷平臺簡介（可向合作網(wǎng)站進行推介）：目前我司已針對產(chǎn)、壽險熱銷意外險產(chǎn)品搭建了成熟的網(wǎng)銷平 臺，平臺可實現(xiàn)數(shù)據(jù)實時對接、在線實時出單、在線財務(wù)結(jié)算、電子 保單及短信提示等功能，可為合作網(wǎng)站提供快速合規(guī)的保險電子化合 作服務(wù)。網(wǎng)銷數(shù)據(jù)對接實現(xiàn)接口化，系統(tǒng)擁有較強適應(yīng)性，合作網(wǎng)站 無需對其系統(tǒng)進行改動即可對接，航意險從對接至測試上線僅需10個工作日。我司網(wǎng)銷平臺可確保保費實時進入公司收入賬戶、 投保信 息實時進入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、消費者實時收到投保信息并可即刻驗真， 保證了資金安全性、數(shù)據(jù)實時性、消費者滿意度、模式合規(guī)化、流程 創(chuàng)

2、新性，充分利用互聯(lián)網(wǎng)聚眾且快速傳播的優(yōu)勢， 同時通過各種技術(shù) 模式創(chuàng)新滿足銷量保證、流程可控。目前已實現(xiàn)網(wǎng)銷化的產(chǎn)品項目請 查看附件。2、機構(gòu)網(wǎng)銷業(yè)務(wù)拓展注意事項：（1）網(wǎng)站合法性，是否有ICP證。網(wǎng)站是否具備兼業(yè)代理資格。（2）票務(wù)預(yù)訂、旅游預(yù)訂、汽車及綜合性購物網(wǎng)站為目前主要拓展 網(wǎng)銷合作網(wǎng)站類型。（3）數(shù)據(jù)需實時對接，確?？蛻舫斜Ｐ畔①Y料實時、完整性?？蛻?信息必須包含投保人手機號碼。無法提供客戶聯(lián)系方式的合作 網(wǎng)站原則上不與之進行網(wǎng)銷項目合作。（4）網(wǎng)銷實行收支兩條線管理，遵循“保費收入全額入賬、手續(xù)費如實列支”的基本原則。(5) 拓展沖突管理：產(chǎn)壽險機構(gòu)需遵循“網(wǎng)站意愿”和“先到先得

3、” 的原則。(6) 其他業(yè)務(wù)、財務(wù)、產(chǎn)品等管理制度請詳查網(wǎng)銷渠道開拓指導(dǎo) 意見書。3、網(wǎng)銷作業(yè)流程說明：目前網(wǎng)銷以航意險捆綁銷售及用戶主動在線投保兩種模式為主：(1) 航意險網(wǎng)銷：通常的作業(yè)方式為將用戶投保流程植入合作網(wǎng)站 機票溝通流程，即“捆綁銷售”模式，用戶勾選投保按鈕即可投保， 如淘寶網(wǎng)、遨游網(wǎng)、同程網(wǎng)等。航意險網(wǎng)銷作業(yè)流程圖：(2)旅意險、交通工具意外險等意外險及部分健康險及家財險：通常的作業(yè)方式為用戶主動在合作網(wǎng)站中閱讀產(chǎn)品信息， 并填寫個人投保資料，在線支付保費，完成投保流程，如慧擇網(wǎng)等。詳見以下流程圖。其他意外險及家財險產(chǎn)品的網(wǎng)銷作業(yè)流程：二、網(wǎng)銷項目運作流程說明（產(chǎn)、壽總公司網(wǎng)

4、銷業(yè)務(wù)管理專崗參考 執(zhí)行）1、拓展機構(gòu)提交項目申請上線表上報至子公司電子商務(wù)部進行審 批。表中寫明合作網(wǎng)站的基本流程，業(yè)務(wù)合作模式，合作產(chǎn)品、 預(yù)期業(yè)務(wù)規(guī)模、手續(xù)費等。網(wǎng)銷新產(chǎn)品需求由拓展機構(gòu)自擬格 式上報至總公司網(wǎng)銷業(yè)務(wù)管理人員評審，評審?fù)ㄟ^后上報至集 團電子商務(wù)部進行產(chǎn)品及平臺的統(tǒng)一開發(fā)規(guī)劃。產(chǎn)壽、集團網(wǎng) 目申請批準(zhǔn)后，拓展機構(gòu)提交預(yù)計產(chǎn)品詳細信息及配套功能開 發(fā)需求（是否需要發(fā)送電子保單和短信等）和拓展機構(gòu)及合作 網(wǎng)站相關(guān)人員聯(lián)系表，包含業(yè)務(wù)、法務(wù)、財務(wù)、IT負責(zé)人。2、由集團IT將接口發(fā)給合作網(wǎng)站進行開發(fā)，開發(fā)完畢后進行數(shù)據(jù) 對接聯(lián)調(diào)測試?？偣揪W(wǎng)銷業(yè)務(wù)管理崗擬定本項目上線管理流程，包

5、含簽約、開發(fā)、測試、上線的時間計劃。進行中的所有網(wǎng)銷項目上線進度表需每周匯總匯報至集團電子商務(wù)部網(wǎng) 銷項目管理人員。需填表格：表4網(wǎng)銷項目上線進度表3、 拓展機構(gòu)與合作協(xié)定財務(wù)結(jié)算流程，并將方案報送總公司電子 商務(wù)及財務(wù)部并獲得認可。4、由業(yè)務(wù)拓展分公司配置好測試環(huán)境基礎(chǔ)信息，由機構(gòu)進行結(jié)算 測試，總公司進行配合，總公司及IT確認測試通過后完成項目 測試報告。需填表格：表5驗收測試結(jié)果及報告輔助文檔：產(chǎn)險網(wǎng)銷渠道上線操作及結(jié)算測試說明和壽險 網(wǎng)銷渠道上線操作及結(jié)算測試說明5、 結(jié)算測試成功后由分支機構(gòu)配置好生產(chǎn)環(huán)境基礎(chǔ)信息并提交。6、總公司網(wǎng)銷業(yè)務(wù)管理崗在KOA事項審批中中“集團應(yīng)用開發(fā)”“集團被開發(fā)業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶測試申請”中提交上線申請流程， 審批流程中加帶驗收測試結(jié)果及報告，其中IT需求接口人 為修改為，并在后添加總的審核節(jié)點，流程附：網(wǎng)銷作業(yè)流程圖:項目產(chǎn)*壽總公司電子商肴部進行項目車批涌過掏知隼團電子商勢部r講行項目幵安檢段業(yè)務(wù)相養(yǎng)； 煤險產(chǎn)品 監(jiān)當(dāng)政第 手續(xù)費 客戶信息 薯地服務(wù) 舍冏荃妁KfA :財務(wù)扁悍結(jié)育測試7、項目后續(xù)跟蹤(1)網(wǎng)銷渠道后續(xù)上線的產(chǎn)品需求，操作流程與上述新項目運作流程相同，由機構(gòu)報備總公司后，轉(zhuǎn)由集團電子商務(wù)部作統(tǒng)一的開發(fā)協(xié)調(diào)(2) 針對網(wǎng)銷合作渠道業(yè)務(wù)推動的營銷方案及費用預(yù)算由拓 展機構(gòu)及產(chǎn)