郵儲銀行服務(wù)收費(fèi)自查報(bào)告【郵儲銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年個(gè)人自查報(bào)告.doc】

1、最新資料歡迎閱讀郵儲銀行服務(wù)收費(fèi)自查報(bào)告【郵儲銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年個(gè)人自查報(bào)告.doc 1郵儲銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年個(gè)人自查報(bào)告“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動是郵儲銀行連續(xù)合規(guī)活動取得良好效果的基礎(chǔ)上， 開展的又一項(xiàng)重要的內(nèi)控 管理活動。下面PINCAIwtt為大家收集整理的相關(guān)資料。 歡迎大家閱 讀!！郵儲銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年個(gè)人自查報(bào)告為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn) 管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健 運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān) 崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵 制度、知識、技能以及職業(yè)操守

2、，組織學(xué)習(xí) 了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操 作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。 對庫存現(xiàn)金情況，重要空白 憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操 作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每 個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承 諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào) i最新資料歡迎閱讀自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并

3、積極配合檢查組檢查， 保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社 統(tǒng)一著裝，樹立新形象 的 要求，對各柜員 統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù) 執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營 業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服 務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn) 合 規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共。防，和諧共贏 通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼 顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革 城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力 為使活動不走過場，使每 個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來， 對各種文件制度進(jìn)行 集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)

4、險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識。同時(shí)，把 提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè) 務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的 實(shí)際操作能力。全員行動，按照 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展 的 整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、 工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行 有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系做足準(zhǔn)備。四.整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思 想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動， 將合規(guī)文化建設(shè)工作貫 穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)

5、任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處 違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步 防范操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文 化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué) 習(xí)SC600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件 等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、 確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保 自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念， 從而有效防范我 社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育， 規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對 九種人 實(shí)行不定期排查，同時(shí)

6、對重要崗位人 員及 九種人 定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值 觀，提高員工對防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹 思想，使大家真正認(rèn)識到 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展 的重要性。積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論， 就操作風(fēng)險(xiǎn) 防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識和防 范能力。以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián) 社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸 管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。郵儲銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年個(gè)人自查報(bào)告根據(jù) 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知（銀監(jiān)辦發(fā)（20 xx）

7、408號） 文件精神，我行營業(yè)部對 20 xx年2月6日至20 xx年3月4日期間 的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、文明服務(wù)及行風(fēng)紀(jì)律等進(jìn)行了全面認(rèn)真的自查，通過選擇檢查要點(diǎn)、確定檢查方案，以現(xiàn)場查看業(yè)務(wù)操作流程、審核會 計(jì)憑證、查閱各類交接登記簿、調(diào)閱錄像及檢查計(jì)算機(jī)運(yùn)行等方式， 分別對現(xiàn)金區(qū)和非現(xiàn)金區(qū)大額取款的登記審核、 會計(jì)專用核算印章的 管理、賬務(wù)核對管理、重要事項(xiàng)核準(zhǔn)報(bào)備管理、重要空白憑證及密鑰 交接登記管理、業(yè)務(wù)操作流程管理進(jìn)行了全面檢查和整改。 現(xiàn)將自查 情況報(bào)告如下：（一）思想道德方面1、在日常工作中，我部門成員工作態(tài)度端正，對 于本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)、積極進(jìn)取，差錯(cuò)率低、任務(wù)完成及時(shí)，未出現(xiàn) 敷

8、衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為；2、工作期間，員工 遵章守紀(jì)，未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀(jì)律和情緒低落、 工作消極的行為；3、我部門每周一三五晚上營業(yè)結(jié)束以及周六的上 午都組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和操作技能培訓(xùn)，員工都能積極參與，新入職員刻 苦練習(xí)、虛心求教、態(tài)度端正。（二）業(yè)務(wù)管理方面1、我部門對金融規(guī)章制度及上級的精神都進(jìn) 行認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)，明確本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé)；2、對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞能做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)制止、報(bào)告和處理；3、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有柜員、會計(jì)主管違法違規(guī)辦 理業(yè)務(wù)的情況；4、會計(jì)主管、部門經(jīng)理、主管行長堅(jiān)持每周、每旬、 每月、每季對所有尾

9、箱現(xiàn)金、重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn)；5、本部門按 規(guī)定實(shí)行對重要崗位進(jìn)行輪崗安排。（三）業(yè)務(wù)操作方面1、通過對柜員尾箱現(xiàn)金及重要空白憑證的檢 查，未發(fā)現(xiàn)有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況；通過對會計(jì)憑證的審查，未有未經(jīng)會計(jì)主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、 提出交換的行為；2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故 意銷毀會計(jì)憑證的現(xiàn)象；3、檢查開戶申請書、預(yù)留銀行印鑒卡片上 應(yīng)由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內(nèi)部員工的簽名；通過調(diào)閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時(shí)，客戶都在場， 相關(guān)業(yè)務(wù)由客戶發(fā)起。4 、柜員和主管安全意識有所加強(qiáng)，無違反規(guī)定辦理印鑒卡、重 要憑證等業(yè)務(wù)

10、的情況；每天營業(yè)終了都執(zhí)行雙人清點(diǎn)尾箱且清點(diǎn)后進(jìn) 行登記、簽名，明確責(zé)任；5、未有擅自動用庫存款墊付其他款項(xiàng)、 白條抵庫的行為。無收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報(bào)長短款的現(xiàn)象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款 現(xiàn)象；6、風(fēng)險(xiǎn)防范意識得到加強(qiáng)，操作規(guī)范度也有大幅提高，單位 和個(gè)人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)都能按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批；大額取款柜員 都能夠嚴(yán)格做到雙人卡把復(fù)核，規(guī)范操作，主管把關(guān)審查。未有開戶 審查不嚴(yán)、違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款 私存的行為；7、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶 資金的現(xiàn)象，無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況；不存在混崗操

11、作現(xiàn)象； 8、通過對對公業(yè)務(wù)結(jié)算賬戶開戶資料中人行核準(zhǔn)的開戶許可證的檢 查，和對網(wǎng)點(diǎn)開銷戶登記簿和人行賬戶管理系統(tǒng)相核對的結(jié)果， 發(fā)現(xiàn)對公開戶存在2個(gè)久懸戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系 統(tǒng)登記（由于農(nóng)商行更名），現(xiàn)已著手處理。9 、。在審查對公業(yè)務(wù)過程中，相關(guān)柜員都能做到辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)執(zhí) 行先記借后記貸，先記賬后簽發(fā)回單；受理他行票據(jù)時(shí)都能遵守收妥 入賬原則。10 、通過對單位銀行結(jié)算賬戶申請書、 單位開戶資料證明文件的 檢查，上面都有審核人簽章；單位銀行結(jié)算賬戶申請書上有業(yè)務(wù)主管 和部門業(yè)務(wù)公章，在檢查網(wǎng)點(diǎn)留存的變更單位銀行結(jié)算賬戶申請書和 撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書上都有業(yè)務(wù)主管審批簽

12、章和部門的業(yè) 務(wù)公章。11 、檢查現(xiàn)場有開戶業(yè)務(wù)時(shí)，印押證三分離情況良好；開戶申 請書都有柜面受理人員、網(wǎng)點(diǎn)審批人員簽章。12 、檢查貸款借據(jù)與相應(yīng)科目分戶賬、定期存款證實(shí)書 （及單位 定期存單）與相應(yīng)科目分戶賬余額都能相符。13 、辦理同城票據(jù)交換時(shí)，我行雖人員緊張，但仍堅(jiān)持實(shí)行經(jīng)辦 員、復(fù)核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。14 、現(xiàn)金區(qū)每日兩次進(jìn)行碰賬，柜員出入現(xiàn)金區(qū)都需復(fù)核現(xiàn)金， 離開柜臺操作界面鎖定15、早晚現(xiàn)金進(jìn)出現(xiàn)金區(qū)都已做到雙人鎖箱 雙人押運(yùn)，并能每日認(rèn)真審核押運(yùn)鈔票者是指定人選。16 、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門（卡、鑰匙、密碼 分管），柜員出箱入箱都需要

13、登記，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。17 、業(yè)務(wù)公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結(jié)算業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)及單位對賬及證明中使用；大額取現(xiàn)由主管或行長授權(quán)并加蓋授權(quán)章， 以明責(zé)任。本票章及匯票章都由 主管保管，審核無誤后才能在相應(yīng)業(yè)務(wù)中使用，在平時(shí)的保管中做到 章在人在，人離開章入箱保管并鎖好。18 、在文明服務(wù)和大堂管理方面，大堂經(jīng)理盡心盡職，文明服務(wù)， 做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲.19、。我部門負(fù)責(zé)反洗錢信息 數(shù)據(jù)的采集、分析、審核和報(bào)送等工作，配合業(yè)務(wù)管理部行使全行反 洗錢工作的監(jiān)督檢查職責(zé)，履行良好。20 、我行建立身份核查制度，通過檢查發(fā)現(xiàn)我部門能嚴(yán)格遵守個(gè) 人存款賬戶

14、實(shí)名制規(guī)定和人民幣結(jié)算賬戶管理方法等相關(guān)規(guī)定， 對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)的客戶 身份進(jìn)行識別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文 件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核實(shí)并登記。（四）檢查小結(jié) 由于大家的共同努力以及積極配合，內(nèi)控檢查得 以順利完成。我部在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題：一是學(xué)習(xí)不夠 深入，員工在學(xué)習(xí)中缺乏全面性；二是員工的內(nèi)控管理學(xué)習(xí)不夠務(wù)實(shí)， 要從其思想入手，狠抓落實(shí)，樹立并加強(qiáng)員工的內(nèi)控管理能力。針對問題，制定對策。我部門組織員工對照檢查，反思自身，恪 守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)，在規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的具體學(xué)習(xí)措施上下功夫。 為確保達(dá)標(biāo)，我部門制定了具體的

15、工作計(jì)劃，并按計(jì)劃進(jìn)行相應(yīng)的學(xué) 習(xí)、規(guī)范業(yè)務(wù)核算，力求鍛造一支高水平的員工隊(duì)伍，建立健全各項(xiàng) 規(guī)章制度，完善內(nèi)控制度，全面構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)制。郵儲銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年個(gè)人自查報(bào)告自 2000年總行開展內(nèi)部控制 綜合評價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一 項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對X x支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理， 為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù) 收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作 效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng) 營策略，在規(guī)范操作

16、程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn) 將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、 計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職 能部室，一個(gè)工會辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、 XX支行、XX分理處、XX分理處、XX分理處、XX分理處、X X分理處、XX分理處、XX *分理處、XX分理處H一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)， 另設(shè)x X、XX、XX、XX、XX、XX 6個(gè)儲蓄所。U 10月末 全行員工XX人，其中長期合同工XX人，短期合同工XX人。在機(jī) 構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離；在崗位配 置上做到人員落實(shí)、職

17、責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)， 貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)； 在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù) 航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、 三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以 下措施：1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，2006年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視 支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平， 規(guī)范業(yè)務(wù) 經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位， 工作措施到位，

18、組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦 公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì) *次，參加人 員XX人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了xX主任XX *、X X分理處主任X X任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)；XX儲畜所、 X X儲蓄所、X X儲蓄所、X X分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作 ;重要崗位責(zé)任 移交*個(gè)人次；支持分行審計(jì)處人員調(diào)用；對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延 伸檢查；建立了問題整改臺賬；督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。2 、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦 法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十 多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件x

19、x多只， 收文后及 時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、 辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。3 、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上 級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上， 支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件， 新成立了 xxxx XX、XXXX *、XXXX委員會,調(diào)整了 XX審查委員會、XXXX*委員會、XXXX *領(lǐng)導(dǎo)小組、XX XX領(lǐng)導(dǎo)小組；出臺了 XX 年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、 工資分配辦法、XX*工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門崗位職 責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上

20、為內(nèi)控管理提供了有效 的制度保障。4 、高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。 整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位 落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外 部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記， 并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送X X通知書，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種 內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)XX通知書深入基層抓整改落實(shí)；問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé) 任人，堅(jiān)持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到 位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不 走過場。5 、自

21、律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違 所會計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照X X銀行員工違反規(guī)章 制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰X X人 次，金額XX元。6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。今年來支行組 織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個(gè)人網(wǎng) 銀業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員xx多人次，并積極組織、督導(dǎo)全行員工參加總行XX培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，全行員工基本 掌握了新業(yè)務(wù)知識，適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意 識。通過內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員工認(rèn) 真學(xué)習(xí)新政策、新制度、新辦法，使會議學(xué)

22、習(xí)制度、文件收發(fā)制度、 議事決策制度等得到進(jìn)一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險(xiǎn) 意識進(jìn)一步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規(guī)范，內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā) 展的理念進(jìn)一步樹立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進(jìn)一步加 大，全年無重大違規(guī)違紀(jì)、無重大結(jié)算事故、無重大安保事故、無刑 事案件。內(nèi)控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中 間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長足發(fā)展，絕對額、增 長率再創(chuàng)新高。三、內(nèi)控管理存在的主要問題 從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問題看， 存在以下主要問題：1、員工對內(nèi)控制度管理的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解 為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制

23、方面的工作， 就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控 與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立 起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不 切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì) 量低下，并且員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識還需進(jìn)一步加強(qiáng)， 違規(guī)操作時(shí)有發(fā) 生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合同 文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報(bào)告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。會 計(jì)業(yè)務(wù)方面如登記簿記載不規(guī)范、 會計(jì)憑證要素不全、科目使用不當(dāng) 等問題。2 、有些業(yè)務(wù)領(lǐng)域還存在管理上薄弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)管理、 自助銀行管理、網(wǎng)銀

24、業(yè)務(wù)管理、委托貸款業(yè)務(wù)管理、國際業(yè)務(wù)管理等 由于歷年來內(nèi)外部監(jiān)管較少，內(nèi)控評價(jià)未列入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，由于這些業(yè)務(wù) 客觀上較新、較少，主觀上對這些業(yè)務(wù)在檢查監(jiān)管上也未引起足夠重 視，因此存在一定的欠缺。3 、由于其它因素，有些問題難在近期整改。如XX *原乂萬元 以上貸款存在錯(cuò)用合同現(xiàn)象，一般消費(fèi)合同代替住房貸款合同已無法 整改，只能加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，到合同履行完畢才能結(jié)束 四、對以前評 價(jià)和檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 x x年以來，我行共迎接x x年操作風(fēng) 險(xiǎn)大檢查（含法人客戶）、x x內(nèi)控評價(jià)、“x x檢查”后續(xù)跟蹤檢查、 x x年個(gè)人貸款專項(xiàng)檢查、x x年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、x x年非信貸資產(chǎn) 專項(xiàng)審計(jì)、*年銀行

25、卡自律監(jiān)管共八個(gè)項(xiàng)目的內(nèi)外部檢查，根據(jù)分行 傳送的整改臺賬統(tǒng)計(jì)，共發(fā)現(xiàn)問題XX個(gè)，經(jīng)整改落實(shí)，已整改XX 個(gè)，整改率XX %部分整改 XX個(gè)，部分整改率XX %未整改* 個(gè)，未整改率XX %五、轄區(qū)評價(jià)期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的情況今年以來，我行未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故。六、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排 1、提高思想認(rèn)識，形成 抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要?jiǎng)?wù)的共識。 一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動作用認(rèn)識，理順業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系；二是提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng) 險(xiǎn)；三是提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作行為；四是提 高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識