商業(yè)銀行經營管理每章習題及答案

1、精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載商業(yè)銀行經營管理每章習題及答案第一章商業(yè)銀行概述單選： 1.早期銀行業(yè)產生于哪個國家？ A A.英國 B.美國 C.意 大利 D.德國 2. 1694年英國政府為了同高利貸作斗爭，以維護新生的 資產階級發(fā)展工業(yè)和商業(yè)的需要，決定 成立一家股份制銀行是什么？AA .英格蘭銀行B.曼徹斯特銀行C.匯豐銀行D.利物浦銀行3. 1897年在上海成立了什么銀行，標志著中國現(xiàn)代銀 行的產生C A.交通銀行B,浙江興業(yè)C.中國通商銀行 D.北洋銀行 4.英國式的商業(yè)銀行傳統(tǒng)提供資金融通 方式主要有哪些？ A A.短期為主 B.長期為主 C.債券

2、D.股票 5.現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展方向是什么？A A.金融百貨公司B.貸款為主C.吸收存款為主 D ,表外業(yè)務為主 6.商業(yè)銀行是以什么為經營對象的信用精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 1 精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載中介機構？ B A.實物商品 B.貨 幣 C.股票 D.利率 7.商業(yè)銀 行的哪項資產被稱為第一級準備？ DA.貸款資產B.證券資產C.股票 性質主要歸納為以追求什么為目標？資產 D.速動資產.商業(yè)銀行的B A.追求最大貸款額B.追求最大利潤 C.追求最大資產 D.追求最大 存款 9.政府對銀行業(yè)的監(jiān)管要以 謹慎監(jiān)管為

3、原則，即著名的“CAMELS, 其中“C是指什么？A A.資本B.資產 C.管理 D.收益10.政府對銀行業(yè)的監(jiān)管要以謹慎監(jiān)管為原 則，即著名的“CAMELS,其中“L是指 什么？ B A.資本B.清償能力C.管理D,收益 11.政府對銀行 業(yè)的監(jiān)管要以謹慎監(jiān)管為原則，即著名 的“CAMELS ,其中“M是指什么？ C A.資本B.清償能力C.管理D.收 益 12.政府對銀行業(yè)的監(jiān)管要以謹 慎監(jiān)管為原則，即著名的“CAMELS,其中“S是指什么？ B A .資本 精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 2 B.銀行對市場風險的敏感程度C.管理D.收益13.我國的中央銀行

4、是哪家銀行？B A.工商銀行B.中國人民銀行 C.建設銀行 D .招商銀行 14.銀行對擠兌具有天然的敏感性，擠 兌會造成銀行的困難主要為哪種？AA.流動性B.盈利性C.準備金率 D.貸 款總額15 .以下什么不是商業(yè)銀行股東大會的權限？DA.選舉和更換董事、監(jiān)事并決定有關的報酬事項B.審議批準銀行各項經營管理方針和對 重大議案進行表決 C.修改公司章程D.審核銀行業(yè)的監(jiān)管制度16.最常見的導致銀行破產的直接原因是什 么？ B A.喪失營利性B.喪失流動性C.貸款總額下降 D.準備金比率提高 17.存款保險制度保護的存款者類型為 什么？ A A.小額存款人 B.大額 存款人C.中額存款人D,公

5、司存款人.從存款保險制度問世以來，理論界 和實務界不斷努力試圖采取恰當?shù)谋O(jiān)管 措施來消除其逆向激勵，其適當?shù)拇胧┚x公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 3 =精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載=是什么？ B A.準備金制度B.資本 充足性管制 C .利率管制 D.分業(yè)經營管制19.下列說法不正確的是： B A.銀行的普通股股 東擁有表決權。B.銀行的優(yōu)先股股東 擁有表決權。C.股東大會有權選舉董 事和監(jiān)事。D.股東大會可以決定銀行的經營方針和投資計劃。20.是實行單一銀行制的國家。C A .中國B.英國C.美國D.日本 21.在 我國，設立商

6、業(yè)銀行必須經過審查批準 或許可。 A A.中國人民銀行 B.中 國銀監(jiān)會C.工商行政管理局 D.銀行 業(yè)協(xié)會 22.商業(yè)銀行把資金從盈余 者手中轉移到短缺者手中，使用閑置資 金得到充分的運用，這種職能被稱為商 業(yè)銀行的什么職能？A A .信用中介B.支付中介C .信用創(chuàng)造D.金融創(chuàng) 造 23.下面關于 三性”原則的說法 不正確的是。 B A.商業(yè)銀行以安 全性、流動性、效益性為經營原則。B.流 動性和效益性是安全性的基礎和必要條精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 5 精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載件。 C. 一項資產的期限越長，其 收

7、益率一般越高，而其流動性和安全性 則越低。D .效益性是安全性和流動性 的最終目標和重要保證。第一章多選題1 .商業(yè)銀行發(fā)展的傳統(tǒng)有哪些方式？AB A.英國式B.德國式C.美國式D.意大利式2.德國式銀行發(fā)展的傳統(tǒng)提供的資金融通方 式包括哪些？ABCD A.短期貸款B.長期貸款C.股票D.債券3.商業(yè)銀行的特殊性主要表現(xiàn)在幾個方面？ ABD A.商業(yè)銀行的經營對象和內容具 有特殊性B.商業(yè)銀行對整個社會經濟的影響以及所受社會經濟影響的特 殊C.追求利潤最大化 D.商業(yè)銀行責 任特殊 4 .商業(yè)銀行的職能是什 么？ ABCD A.信用中介職能B.支 付中介職能C.信用創(chuàng)造職能D.金融 服務職能5

8、.商業(yè)銀行在其經營管理過程的目標有哪些？ABC A.安全性B.流動性C.盈利性 D.準 備金比例6.商業(yè)銀行負債的流動精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 5 =精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載=性則是通過創(chuàng)造主動負債來進行的，主 要手段包括哪些內容？A.向中央銀行借款B.發(fā)行大額可轉讓存單 C.同 業(yè)拆借 D.利用國際貨幣市場融資 等7 .總分行制的優(yōu)點包括什么？A.分支機構較多，分布廣，業(yè)務分散， 因而易于吸收存款，調劑資金 B.銀行 規(guī)模較大，易于采用現(xiàn)代化設備 C.于銀行總數(shù)少，便于金融當局的宏觀 管理D.管理層次少，有利于中央銀

9、行什么？A.限制銀行業(yè)壟斷，有利于自競爭 B.管理層次少，有利 于中央銀行管理和控制。C.有利于銀行與地方政府的協(xié)調，能適合本地 區(qū)需要，集中全力為本地區(qū)服務 D.各 銀行獨立性和自主性很大，經營較為靈 活 9.使銀行失去流動性的原因是什 么？ CD A.提高準備金比率B.存款 額下降C.經營管理失當 D.公眾 對銀行體系失去信心 10.當擠兌發(fā) 生時，銀行應付這種流動性困難的方法包括以下哪些方法？ BC A.提高準備 金比率 B.進行負債管理，即從市 場上借入流動性 C.進行資產管理，即 變現(xiàn)部分資產D.提高貸款數(shù)額 11.存款保險的目標通常有哪些方面？ CD A.調節(jié)宏觀經濟 B.保護公司

10、存款 人C.保護小額存款人 D.維持金 融體系的穩(wěn)定性 12.現(xiàn)實中存款保 險制度多采用單一費率，這種制度安排 容易產生道德風險問題，主要表現(xiàn)在哪些方面？ABCD A.存款人在銀行倒閉時的損失小于無保險的情 況，因此不再關心銀行的風險狀況，減 小了來自存款人的市場力量對銀行的約 束 B.單一費率不隨銀行的風險暴 露變化而變化，這使得穩(wěn)健經營的銀行 要承擔高風險暴露銀行的成本，顯失公 平 C.存款保險允許那些經濟上已 無清償力而法律上尚未破產的銀行繼續(xù) 吸收存款資金，市場的 汰劣”機制不能 有效發(fā)揮作用D.實際上存款保險機構很少以破產理賠的方式處理投保機精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃

11、類文檔，感謝閱讀下載 11 構，這提供了對所有存款的事實上的全 額保險 13.商業(yè)銀行的盈利會受到 下列哪些因素的影響？A .資產規(guī)模B.資產質量 C.盈利資產數(shù)量 D.盈 利資產收益率 14.商業(yè)銀行信用創(chuàng) 造的能力要受到下列那些因素的影響？A.原始存款規(guī)模的大小 B.貸款的需 求程度 C.中央銀行存款準備金率 的高低 D.商業(yè)銀行備付金率的高低 15.以下說法正確的是？A.商業(yè)銀行是我國金融體系的核心。B.商業(yè)銀行發(fā)揮了重要的風險管理功能。C.商 業(yè)銀行是我國資源配置的主體。D.商業(yè)銀行是中央銀行貨幣政策傳導的 重要渠道。16.我國商業(yè)銀行實行的是 模式？ A.分業(yè)經營B.綜合經營C.分

12、業(yè)管理D.綜合管理17.股份制商業(yè)銀行的內部組織結構包括？ A.決策機 構B.執(zhí)行機構C.監(jiān)督機構D.管理機構.目前我國商業(yè)銀行辦理的基本業(yè)務是業(yè)務？A.存款 B.貸款C.結算D.期權 19.關于存款保精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 8 險制度說法正確的是。A. 一般來說，存款保險制度有益于存款人利益 的保障B.存款保險制度有可能引發(fā)銀 行管理層的道德風險C.實行存款保險制度后有可能會導致存款人對銀行 的經營并不關心D.實行存款保險制度 不利于金融體系的穩(wěn)定C .保證貸款安全原則D.維護銀行形象原則7.商業(yè)銀行貸款價格的構成包括什么？A .貸款利率B.貸款承諾費

13、C.補償金額D.隱含價格.與其他貸款相比，信用貸款的特點是什么？A .以借款人信 用和未來的現(xiàn)金流量作為還款保證B.風險大、利率高C.手續(xù)簡便D.更 為普遍9.銀行在確定抵押率時，應當考慮以下哪些因素？A.貸款風險B.借款人信譽 C.抵押物的品種 D.貸款期限10.商業(yè)銀行對客戶=精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載=的信用分析主要集中在五個方面，即所 謂的“5CA.品德B.資本C.能力 D.擔保及環(huán)境條件11 .我國目 前的擔保貸款包括以下幾種？A .保證貸款B.質押貸款C.抵押貸款D.信 用貸款12抵押物處分方式主要有哪些？ A.拍賣B.轉讓C.直接出 售D.兌現(xiàn)

14、 13.票據貼現(xiàn)是什么？ A .一種以票據所有權的有償轉讓為前提 的約期性資金融通B.持票人以手持到期的票據向銀行貼付利息，取得現(xiàn) 款的經濟行為C. 一種票據買賣行為D. 一種債權關系的轉移14.票據貼現(xiàn)與其他貸款方式相比其特點在于什 么？A.它是以持票人作為貸款直接對象 B.它是以票據承兌人的信譽 作為還款保證C.它是以票據的剩余期 限為貸款期限D.實行預收利息的方法 15.票據貼現(xiàn)的期限一般控制在。 A. 一年內 B.六個月之內 C.最長不超過9個月D.三個月內16.商業(yè)銀行中長期貸款發(fā)放量增加的弊端在于什么？A .資金被長期占有B.流動性差 C.風險大 D.盈利少 17.用來判斷借款人短

15、期償債能力的指 標有。A.固定資產周轉比率 B.存貨 周轉比率 C.流動比率 D.速動比率18 .企業(yè)財務分析比率一般包括哪些指 標？ A .償債能力指標B.營運能力比 率C.盈利能力比率 D.資產周轉率19 .按照貸款五級分類法，不良貸款包 括。A.關注貸款B.次級貸款C.可 疑貸款D.逾期貸款 20.以下屬于 消費貸款的貸款種類是。A.汽車貸款B.住房抵押貸款 C.耐用消費品貸款 D.信用卡透支 21.按照貸款保障 程度，擔保貸款包括。A .信用貸款B.抵押貸款C.擔保貸款D.保證貸 款判斷 1.貸款是商業(yè)銀行作為 貸款人按照一定的貸款原則和政策，以 還本付息為條件，將一定數(shù)量的貨幣資 金

16、提供給借款人使用的一種借貸行為。2.貸款政策是指商業(yè)銀行指導和規(guī)范貸 款業(yè)務、管理和控制貸款風險的各項方精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 13 精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載針、措施和程序的總和。3.擔保貸款是指只以信用作為還款保證的貸 款。4.信用貸款是指銀行完全憑借客戶的信譽而無需提供抵押物或第 三者保證而發(fā)放的貸款。銀行一般只向 銀行熟悉的較大的公司借款人提供，對 借款人的條件要求較高，因此只需收取 較低的利息。5.票據貼現(xiàn)實行預扣利息，票據到期后，銀行可向票據 載明的付款人收取票款。6.透支是指活期存款戶依照合同向銀行透支

17、的款項，它實質上是銀行的一種貸款。 7 .信用卡貸款是一種典型的消費者貸款 的一種方式。19.我國的貸款五級分類 法屬于貸款風險等級分類法，以借款人 按期歸還貸款的不確定性為分類標準。20.貸款定價僅僅是一個確定貸款利率的過程。21.借款人的信用越好,貸款風險越小，貸款價格也應越低。22 .抵押是指債務人或者第三人不轉移 抵押財產的占有，將該財產作為債權的精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 # 精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載擔保。銀行以抵押方式作擔保而發(fā)放的 貸款，就是抵押貸款。23.在質押方式下，受質押人在債務全部清償以 前擁有債務

18、人用作抵押財產的權力，但 受質押人沒有出賣該財產的權力。 24 .抵押率又稱 墊頭”，是抵押貸款本 金利息之和與抵押物估價之比。25 .抵押率又稱 墊頭”，是抵押貸款本金與抵押物估價值之比。26.票 據貼現(xiàn)是一種特殊的貸款方式。它是指 銀行應客戶的要求，以現(xiàn)金或活期存款 買進客戶持有的未到期的商業(yè)票據的方式發(fā)放貸款。27.擔保貸款雖然 手續(xù)復雜，但其貸款成本并不大28 .信用評估必須人民銀行認可的有資 格的專門信用評估機構對借款人進行統(tǒng) 一評估，評估結果供各家銀行使用。29 .貸款的風險越大，貸款成本就越高， 貸款的價格也就越高。第六章商業(yè)銀行的表外業(yè)務單選 1.下列關于 商業(yè)銀行表外業(yè)務的說

19、法中，錯誤的有A.經營的是 信譽”而非資金B(yǎng).提供資精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 13 精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載金和提供服務相分離C.取得手續(xù)費收 入D.取得利差收入 2.下列關于 備用信用證的說法中，不正確的有 A.是銀行為受益人開立的保證書B.涉及兩方當事人：開證行和受益人 C.實質上是銀行把自己的信譽貸”給客戶D .銀行承擔第一性付款責任 3.下列關于票據發(fā)行便利的說法中，正 確的有 A.是一種短期周轉性票據發(fā) 行融資的承諾 B.利用短期債券利 率的成本獲得了中長期的資金融通 C.如果一般工商企業(yè)作為借款人，票據 一

20、般采用短期的大額可轉讓存單 D.不 具法律約束力4.我國對商業(yè)銀行基金托管業(yè)務實行。 A.審批制B.備 案制C.注冊制D.保薦人制 5.以 下不屬于承諾業(yè)務的是。 A.貸款承諾 B.回購協(xié)議C.票據發(fā)行便利D.備用信用證6.關于銀行表外業(yè)務的說法，下列說法錯誤的是。 A.不 運用或不直接運用銀行的自有資金。 B.不承擔或不直接承擔市場風險。C.以收取服務費、賺取差價的方式獲得 收益。D.銀行作為信用活動的一方參 與其中。7.銀行信用卡的最主要功能是。A.儲蓄B.轉賬結算 C.匯兌D.消費信用 理業(yè)務過程中.商業(yè)銀行在辦理代A.可以為客戶墊款B.可以收取手續(xù)費 C.要承擔經濟損失D.可以參與利益

21、分配9.支付結算類業(yè)務是在商業(yè)銀行的基礎上產生 的。A.存款業(yè)務B.貸款業(yè)務C.中間業(yè)務D.表外業(yè)務10.在中間業(yè)務中，商業(yè)銀行作為為客戶提供服務。A.債權人B.債務人C,中間人D,經 紀人 多選 1.商業(yè)銀行的中間 業(yè)務包括什么？ A.結算支付業(yè)務B.保管業(yè)務 C.租賃業(yè)務 D.信托業(yè) 務 2.下列關于商業(yè)信用證的說法 中正確的是什么？A .銀行擔保業(yè)務的一種類型B.主要發(fā)生在國際貿易結算 中 C.跟單信用證是一個有條件的 銀行付款承諾D.是銀行信用對商業(yè)信 用的擔保3.備用信用證涉及的當事人有。A.經紀人 B.銀行 C.受益人 D.客戶 4.下列關于貸款承諾的說 法中正確的是。 A.具有法

22、律約束力 B.銀行在有效承諾期限內，按照約定的 利率，隨時準備應客戶的要求向其提供 一定金額以內的貸款 C.是銀行與 客戶簽訂的一個中期的循環(huán)融資保證協(xié) 議 D.可以分為定期貸款承諾、備 用貸款承諾和循環(huán)貸款承諾三種類型 5.當前商業(yè)銀行主要從事的代理業(yè)務包 括哪些？A.代理融通業(yè)務 B.保管箱業(yè)務C.代理發(fā)行有價證券業(yè)務D.現(xiàn)金管理業(yè)務6.為了防范擔保和類似的或有負債的風險，銀行可以采 取的措施主要包括 A.在簽發(fā)信 用證或提供擔保之前要加強對被擔?？?戶的信用分析，詳細調查客戶的基本情 況B.銀行應該按照被擔?？蛻舻男庞玫燃壟c業(yè)務風險大小有差別地收取 傭金 C.在備用信用證業(yè)務中涉及 到的

23、信用風險比較大，可以要求開證申 請人提供一定量的抵押品D.借鑒 精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 17 =精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載=保險業(yè)的 再保險”業(yè)務，備用信用證的 開立銀行可以出售 備用信用證參與證給其他銀行，把一部分風險轉移出去7.商業(yè)銀行所從事的承諾業(yè)務，具體來看主要包括 A.貸款承諾B.商業(yè)信用證C.銀行承兌匯票 D.票據發(fā)行便 利 8.下列各項業(yè)務中屬于有風險 的中間業(yè)務的是。A .代理業(yè)務 B.銀行承兌匯票業(yè)務 C,貸款承諾業(yè) 務D.咨詢顧問類業(yè)務9.銀行從事金融衍生品交易的目的是。A.為客戶提供保值的手段 B

24、.管理利率風險 C.管理匯率風險 D.獲取一定收益 10.票據發(fā)行便利的參與主體包括。A.票據發(fā)行人 B.發(fā)行銀行C.包銷 銀行D.投資人 11.對銀行來說。 貸款承諾業(yè)務的優(yōu)點是。A.銀行可以獲得可觀的費用收入 B.商業(yè)銀行 一般只對比較熟悉的客戶提供貸款承 諾，為此支付的資信調查的成本就比較 低C.商業(yè)銀行通過貸款承諾可以對整 個市場的資金需求情況有一個基本的判精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 19 精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載D.貸款承諾業(yè)務屬于無風 險的中間業(yè)務12.關于擔保業(yè)務說法正 確的是。A.擔保類中間業(yè)務是商業(yè)銀行

25、為客戶債務清償能力提供擔保。 承擔客戶違約風險的業(yè)務。B.擔保業(yè)務不占用銀行資金，但形成銀行或有負 債。 C.擔保業(yè)務包括銀行承兌匯 票、銀行保函、票據發(fā)行便利、貸款銷 售等。D.在我國擔保業(yè)務適用審批制。 13.信用卡的風險主要包括。A.持卡人信用風險B.不法分子欺詐風險 C.特約商戶操作不當風險 D.銀行內 部人員作案風險 14.商業(yè)銀行基本 的國內結算方式有。 A.匯兌B.委托 收款C.托收承付D.信用證 判 斷 1.商業(yè)銀行表外業(yè)務是指商業(yè) 銀行所從事的不列入資產負債表且不影 響資產負債總額的經營活動。 2.跟單信用證是一個無條件的銀行付款 承諾，具體說就是銀行根據買方的要求 精選公文

26、范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 18 =精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載=和指示，向賣方開立的在規(guī)定的期限內， 憑與規(guī)定相符的單據支付一定金額的書 面承諾。3.定期貸款承諾中借款人可以多次提用承諾。但是一旦借款 人開始償還貸款，即使償還發(fā)生在貸款 承諾到期之前，已償還的部分也就不能 被再次提用。4.銀行從事票據發(fā)行便利業(yè)務，是利用自身在票據發(fā)行中 的優(yōu)勢幫助客戶售出短期票據以實現(xiàn)籌 集資金的目的。5.票據發(fā)行便利根據有無包銷可以分為包銷的票據發(fā) 行便利和無包銷的票據發(fā)行便利。 6.貸款銷售是銀行通過直接出售或證券 化的方式，把貸款轉讓給第三

27、方，從而 收取轉讓費。 7.在同城結算中，商 業(yè)銀行主要采用的結算方式是托收結 算。 8.商業(yè)銀行的咨詢業(yè)務是指 商業(yè)銀行向工商企業(yè)、政府或個人提供 所需信息并獲得咨詢費收入的一種表外 業(yè)務。9.止損點是指衍生金融交易中為了防止利率或匯率等向自己預 期相反的方向發(fā)展而設置的虧損限額。10 .商業(yè)銀行支付結算和代理等傳統(tǒng)的 中間業(yè)務收益較低，發(fā)展?jié)摿Σ淮蟆?1 .信用卡允許持卡人在核定的信用額 度內進行透支，在有效免息期內，可以 不必支付利息,12.其實是銀行對持卡 人提供了 一筆無息的循環(huán)信用貸款。13.商業(yè)銀行的中間業(yè)務不會占用銀行 資金，也不會給銀行帶來風險。第七章 資本管理單選1 .下列

28、不屬于巴塞爾新資本協(xié)議三大支柱的是。A.最 低資本要求 B.監(jiān)管當局的監(jiān)督檢 查C.市場約束 D.公司治理結構 2.下列說法不正確的是。A.普通股可以分為累進的和非累進的普通股。 B.普通股股東可以參與公司的經營決 策。 C.商業(yè)銀行發(fā)行新股時，普 通股股東有優(yōu)先認購權。D.商業(yè)銀行 發(fā)行普通股籌資不增加其固定的股息負 擔。3.以下屬于銀行資本的內部融資 方法的是。A.發(fā)行普通股 B.銀 行利潤轉增資本C.發(fā)行長期次級債務 D.出售資產與租賃設備 4.下列屬精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 21 =精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載=于

29、債務性資本工具的是。A.優(yōu)先股B.普通股C,可轉換債券 D.資本溢 價 5.西方商業(yè)銀行最早用以衡量 銀行資本是否適度的指標是。 A.資本/ 存款B .資本/貸款 C .資本/總資產D.資本/風險資產6.按照巴塞爾協(xié)議的要求，商業(yè)銀行的資本充足率至 多選 1.新資本協(xié)議的三大支柱少要達到A. 4% B. 6% C.% D.10%是 A.最低資本充足率 B.監(jiān)管部門 監(jiān)督檢查C.市場紀律D.計算信用風險的標準法2.新巴塞爾協(xié)議與以前相比，主要創(chuàng)新是 A.把操作風險納入資本監(jiān)管B.提出了監(jiān)管 部門監(jiān)督檢查和市場紀律性兩方面要求C.允許風險管理水平較高的銀行使用自 己的內部評級體系計算資本充足率 D

30、.計算信用風險的標準法中，采用評級 公司的評級結果確定風險權重3.商業(yè)銀行可以利用的資本工具有。A.普通股B.優(yōu)先股C.次級債券 D.混 合資本債券 4.下列各項中屬于商 精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 21 業(yè)銀行附屬資本的是。A. 一般準備B.優(yōu)先股 C.盈余公積 D.可轉換債 券 5.下列各項中屬于商業(yè)銀行核 心資本的是。A.實收資本B.資本公 積C .未分配利潤D .重估儲備 判斷 1.資本充足率是國際評級機 構和國內監(jiān)管部門進行銀行評級的一個 重要指標。2.可轉換債券不會改變銀 行資本的總量，但要改變核心資本和附 屬資本的比重。3.累進的優(yōu)先股未發(fā) 放

31、的股息不可在下棋普通股股息發(fā)放之 前補發(fā)。4.我國原來的國有商業(yè)銀行 只能通過財政增資的途徑增加資本金。5.為了降低成本、增加利潤，商業(yè)銀行 的資本越少越好。第八章資產負債管 理理論單選 1 .商業(yè)銀行為實現(xiàn)安 全性、流動性和盈利性三性”統(tǒng)一的目標而采取的經營管理方法是A.資產管理B.負債管理 C.資產負債管理 D.表外業(yè)務2.銀行將各種渠道的資金匯集在一起，形成一個資金總庫或 資金池，然后再將其分配到各種不同的資產上去的方法是什么？ A .資金總庫 法B.資金分配法 C.缺口管理方法 D.線性規(guī)劃法3.用借入資金滿足短期流動性需要，也就是說，用借入資 金補充一級準備，以滿足存款的提取和 增加

32、的貸款需求的管理方法是什么？ A.線性規(guī)劃法B.儲備頭寸負債管理方法C.資金總庫法D.全面負債管理方法4.從資產負債平衡的角度去協(xié)調銀行安全性、流動性、盈 利性之間的矛盾，使銀行經營管理更為 科學的理論是什么？A.資產負債綜合管理理論B.資產管理理論 C.負債管 理理論D.預期收入理論 5.根據 對利率變化趨勢的預測，相機調整利率 敏感性資金的配置結構，以實現(xiàn)利潤最 大化的目標或擴大凈利息差額率的管理 方法是什么？ A.資產管理 B.負債管理C.利率敏感性缺口管理D.久期缺口管理 6.在一定 期間內展期或根據協(xié)議按市場利率定期 重新定價的資產或負債是什么？精選公文范文，管理類，工作總結類，工作

33、計劃類文檔，感謝閱讀下載 25 =精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載=A.利率敏感性資金 B.流動資金C.短 期資金D.長期資金7.利率敏感性資產和利率敏感性負債的差額來表示 的是什么？ A ,利率敏感性資金B(yǎng).久期缺口C.利率敏感性缺口D.久期.下列不屬于二級儲備的是什么？A.國庫券 B.地方政府債券C.庫存現(xiàn)金D.銀行承兌票據 9.銀行主要的盈利性來源是 什么？ A.貸款B.短期投資C.長 期投資D.存款 10.可用于長期貸 款、購買長期證券和固定資產的是什 么？ A.儲蓄存款 B.資本性債券C.定期存款D .股本 11.在持續(xù) 期缺口管理中，銀行關注的一個重要

34、指 標是。A .凈利息收入 B .稅后凈利C.凈資產價值 D.凈利潤 12.根 據利率敏感性缺口管理模型，如果銀行 資產負債的利率敏感度比例等于1,表明 該銀行面臨的利率。A.等于零B.增加C.減少D.不變 13.下列屬 于非利率敏感性資產的是。A.同業(yè)拆 精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，感謝閱讀下載 24 借B.短期貸款 C.浮動利率的貸 款D.固定利率的貸款 14.商業(yè)銀 行采取負債管理的先決條件是。A.初級證券市場的發(fā)展 B.貨幣市場的發(fā)展 C.期權市場的發(fā)展 D.二級證券 市場的發(fā)展 15.大額可轉讓定期存 單的發(fā)行表明商業(yè)銀行的負債管理理論 進入到了階段。 A.銀行

35、券理論 B.存 款理論 C .購買理論D.銷售理論 16.能夠精確地計算出分配到各種資產 的資金數(shù)量，從而幫助銀行進行資產管 理的方法是。A .資金總庫法B.資金分配法C.線性規(guī)劃法 D.儲備 頭寸負債管理方法 17.商業(yè)銀行資 產管理理論中的預期收入理論強調。A.資金運用于資金來源的相互制約關系 B.貸款期限與貸款流動性之間的關系C.貸款償還與借款人未來收入之間的關 系D.流動性與盈利性的協(xié)調關系 18.在下列哪一種理論的鼓勵下，商業(yè) 銀行資產組合中的短期國債比重迅速增 加？ A.商業(yè)性貸款理論 B.可轉換理論C.預期收入理論 D.負債管理理論 19.商業(yè)性貸款理論產生于哪一個國家 的銀行的

36、早期實踐？A .美國B.英國C.德國D.荷蘭20.最早出現(xiàn)的商業(yè)銀行資產負債管理理論是？A.資產管理理論 B.負債管理理論 C.資產負債綜合管理理論D,資產負債表外管理理論多選 1.當銀行存在正缺口和資產敏感的情況下，其他 條件不變，有。 A.利率上升，凈利 息收入增加B.利率上升，凈利息收入 減少C.利率下降，凈利息收入上升 D.利率下降，凈利息收入下降2.以下 說法正確的有。A .期權B .期貨C.遠期利率協(xié)議 D .互換 5 .為 了防范承諾業(yè)務的風險，銀行可以采取 的措施主要包括 A.對客戶的資信及 財務狀況進行適當調查 B.在承諾 合同中加具 實質性不利變化”條款，以使銀行可以在客戶

37、財務狀況惡化時自主 解除自己的貸款義務C.尋找其他銀行進行 共同承諾來分 散風險 D.應當在訂立合約后安排一部分流動性 較強的資產以備向借款人融通票據或者 提供貸款6.商業(yè)銀行進行貸款銷售及 資產證券化時，主要面臨的風險包括哪 些？ A,利率風險 B.流動性風險 C.信用風險 D.匯率風險7.證券發(fā)行人在證券到期時不能向投資者償還 本金的可能性是（）。A .信用風險B.利率風險C.系統(tǒng)性風險D.非系統(tǒng)性風險判斷： 1.信用風險指商業(yè)銀行掌握的可用于即時支付 的流動性資產不足以滿足支付需要，從 而使其喪失清償能力的可能性。 2.我國商業(yè)銀行存款結構存在借短貸長 的現(xiàn)象。如果市場利率上升，會導致利 率風險。對商業(yè)