項目融資商業(yè)計劃書

1、精選XX項融資商業(yè)計劃書XX公司年 月 日可編輯精選目錄1 摘要1.1 公司簡介1.2 項目概況1.3 公司宗旨1.4 市場定位和營銷策略1.5 技術(shù)與管理支持1.6 公司及管理1.7 財務(wù)預(yù)測1.8 融資需求及投資回報2 項目介紹2.1 項目來源2.2 項目選址2.3 項目特點2.4 項目技術(shù)難點及解決方案2.5 項目目標(biāo)及進(jìn)度安排3 市場分析3.1 市場現(xiàn)狀綜述3.3 目標(biāo)市場選擇3.4 市場定位分析3.2 市場化分可編輯精選4 營銷計劃4.1 產(chǎn)品組合4.2 計劃與控制4.3 價格決策4.4 營銷渠道4.5 溝通與促銷4.6 廣告宣傳4.7 銷售隊伍與管理5 財務(wù)預(yù)測5.1 項目成本費用

2、分析5.2 銷售收入預(yù)測5.3 資金運用分析5.4 現(xiàn)金流量分析5.5 損益分析5.6 敏感性分析5.7 建設(shè)實施現(xiàn)金流量控制6 融資要求及說明6.1 項目投資需求6.2 投資組合建議6.3 項目融資目標(biāo)7 風(fēng)險因素6.4 融資后的相關(guān)財務(wù)分析可編輯精選7.1 經(jīng)營歷史的限制7.2 市場競爭風(fēng)險7.3 住宅消費貸款政策風(fēng)險7.4 資金計劃的實現(xiàn)風(fēng)險7.5 市場認(rèn)知XX項目融資商業(yè)計劃書1 摘要1.1 公司簡介1.2 項目概況本項目總投資？人民幣，預(yù)測銷售總收入？人民幣，稅后財務(wù)內(nèi)部收益率達(dá)292.9% ，投資回收期 1.3 年，凈現(xiàn)值（ Ic=15% ）為 24 ，450 萬元人民幣，累 計利

3、潤為 36， 693 萬元，參悟前景非常看好。圖表：建議經(jīng)營期的財務(wù)預(yù)測圖（歷年財務(wù)狀況示意：銷售收入、總成本費用、 稅后利潤）1.8 融資需求及投資回報項目采用整體規(guī)劃，一次性征用建設(shè)用地，分期建設(shè)，以銷售收入滾動投入 后續(xù)建設(shè)工程，分期收回利潤的方法實施。1、融資需求計劃融資 5850 萬元人民幣，采取銀行貸款的方式，年利息為 5.31% 。計劃貸款期 1 年。其他資金由公司投入，計劃投資 3.5 年。2、全部投資的投資回報稅后財務(wù)內(nèi)部收益率： 292.9%投資回收期： 1.3 年全部投資的投資利潤率： 313%3、融資后股本的投資回報稅后財務(wù)內(nèi)部收益率： 1290.7%股本投資回收期：

4、1.1 年股本的投資利潤率： 623% 2 項目介紹2.1 項目來源5財務(wù)預(yù)測 5.1項目成本費用分析本項目估算總投資91533萬元，如表1和表2所示。表1成本費用構(gòu)成表序號項目投資（萬元）占總投資比例%1土地費66927.32前期費用43144.73小市政36524.04建安工程費6572571.85管理費用39444.36預(yù)備費53585.77銷售費用19482.1總計91553表2年度成本費用表序號項目投資（萬元）年度投資（萬元）12341建設(shè)投資9153372843662735772118505.2銷售收入預(yù)測總銷售收入154728萬元，收入構(gòu)成如表3 :序號項目建筑面積（平方米）平米

5、售價（元/平米）銷售收入（萬元）年度銷售收入（萬元）第2年第3年第4年1獨立別墅1.258005917443814792高檔公寓7.24200258112133144803中檔公寓14.53500430783592871504小高層躍層1.511合計1547287459257081230555.3資金運用分析項目第一年需籌集7284萬元建設(shè)資金，銷售平衡點之前共需要建設(shè)資金12549萬元，以后各建設(shè)期可用銷售收入滾動投入，達(dá)到資金平衡，詳見表 4表4資金來源于運用表序號項目年份合計（萬元）第1年第2年341資金來源72847459257081230551620121.1自籌資金72841.2銷

6、售收入7459257081230551547282資金運用72844950044907163971180892.1建設(shè)投資2.2銷售稅金及附加2.3所得稅3盈余資金（1-2）5.4現(xiàn)金流量分析1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)基準(zhǔn)收益：lc=15% 營業(yè)稅：5% 城市維護(hù)建設(shè)稅：7% 教育費附加：3% 所得稅按33% （按免征增值稅計）2、評價指標(biāo)及結(jié)論:稅后內(nèi)部收益率：FIRR=292.9% 財務(wù)凈現(xiàn)值（lc=15%）： 24450萬元;投資回收期：1.3年 稅前內(nèi)部收益率：FIRR=418.1% 財務(wù)凈現(xiàn)值（lc=15% ）: 36899萬元投資回收期1.2年。全部投資的投資利潤率=（36638 -11710

7、） *100%=313% 。根據(jù)評價指標(biāo)項目財務(wù)上可以接受，詳見表 5所示的年度現(xiàn)金流量表。表5年度現(xiàn)金流量表序號項目年份合計第1年第2年第3年第4年1現(xiàn)金流入7459257081230551547281.1銷售收入2現(xiàn)金流出2.1建設(shè)投資2.2銷售稅金及附加2.3所得稅3凈現(xiàn)金流量（1-2 ）4累計凈現(xiàn)金流量5所得稅前凈現(xiàn)金流量（3+2.3）6所得稅前累計凈現(xiàn)金流量稅前稅后財務(wù)內(nèi)部收益率418.1%292.9%財務(wù)凈現(xiàn)值（lc=15% ）36899萬元24450萬元投資回收期1.22 年1.29 年可編輯5.5損益分析本項目累計稅后利潤達(dá)36638萬元，損益分析如表6所示表6損益表（萬元）序

8、號項目年份合計第1年2341銷售收入2銷售稅金及附加總成本費用利潤總額所得稅稅后利潤精選建設(shè)經(jīng)營期的財務(wù)預(yù)測如圖：歷年財務(wù)狀況示意圖（柱圖）：銷售收入、總成本 費用、稅后利潤5.6敏感性分析本項目內(nèi)部收益率對銷售價格和單位平方米造價很敏感，臨界點為-36.6%和+62.4% ,對土地費用相對不敏感，臨界點為+792% ,因此項目實施中必須充分 掌握市場行情，當(dāng)市場價格暴動時采取妥當(dāng)措施處置，并嚴(yán)格控制建筑工程投資,使單位平方米造價不超過預(yù)定界限，詳見表7表7敏感性分析表內(nèi)容變化情況IRR （稅后）與正常比敏感性正常情況292.9%土地費用+5%290.4%-2.5%不敏感+10%287.9%-

9、5.0%不敏感+792%8.2%臨界點單位平米造價+5%262.1%-30.8%敏感+10%233.6%-59.3%敏感+62.4%8.1%臨界點銷售價格-5%258.1%-34.8%敏感-10%222.9%-70.0%敏感-36.6%8.6%臨界點5.7建設(shè)實施現(xiàn)金流控制可編輯精選6.2 投資組合建議可編輯建設(shè)投資進(jìn)度計劃、銷售進(jìn)度計劃和建設(shè)實施現(xiàn)金流量控制詳見附表1、2、6 融資要求及說明6.1 項目投資需求1、投資與滾動發(fā)展項目采用整體規(guī)劃，一次性征用建設(shè)用地，分期建設(shè)，以銷售收入滾動投入后續(xù)建設(shè)項目，分期收回利潤的方法實施2、資金平衡根據(jù)項目建設(shè)方案和銷售方案， 項目于第 2 年第 2

10、 季度可大致完成收支平衡。平衡前期共 4 個季度為資本投入期，其后收入逐漸大于支出為資本盈余期。3、資本投入期費用（單位：萬元）? 土地征用費用5840? 30% 項目前期費832.8? 開辦費（項目準(zhǔn)備金 10% ）5251051.6? 20% 項目準(zhǔn)備金394.410% 管理費? 銷售大廳（小區(qū)會所建設(shè)費 60% ）348.0? 市政工程費（大市政費 30% ）461.4? 預(yù)售準(zhǔn)備金（銷售費 20% ）389.61721.0? 樣板樓建設(shè)費合計：11573.8精選? 土地方（萬元人民幣）：? 建設(shè)經(jīng)營方（萬元人民幣）：? 稅后財務(wù)內(nèi)部收益率:?投資回收期（年）：?全部投資的投資利潤率:精

11、選5850占50%5850占50%292.9%1.3313%?投資回收期1.05年可編輯6.3項目融資目標(biāo)計劃融資5850萬元人民幣，占項目股權(quán)50%，計劃投資期1年，融資方式為銀行貸款，貸款年利率為5.31%。即第二年底還清本息共計；6161萬元。6.4融資后的相關(guān)財務(wù)分析項目第一年需籌資7284萬元建設(shè)資金，其中5850萬元為銀行貸款；1434萬元為自籌資金，銷售平衡點之前共需要建設(shè)資金12549萬元，以后各建設(shè)期可用銷售收入滾動投入，達(dá)到資金平衡，詳見表 8表8資金來源與運用表序號項目年份合計（萬元）第1年2341資金來源1.1自籌資金1.2銀行貸款1.3銷售收入2資金運用2.1建設(shè)投資

12、2.2銷售稅金及附加2.3本息支出2.4所得稅3盈余資金（1-2 ）2現(xiàn)金流量分析1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)? 基準(zhǔn)收益率：lc=15%? 營業(yè)稅：5%? 城市維護(hù)建設(shè)稅：7%? 教育費附加：3%?所得稅按33% （按免征增值稅計）2、評價指標(biāo)及結(jié)論:? 稅后內(nèi)部收益率：FIRR=1290.7%? 財務(wù)凈現(xiàn)值（lc=15%）24，956萬元,? 投資回收期：1.08年? 稅前內(nèi)部收益率：FIRR=1897%? 財務(wù)凈現(xiàn)值（lc=8% ）:37328萬元自籌資金（股本）的投資利潤率 =（36431廿850 ） *100%=623%精選根據(jù)評價指標(biāo)項目財務(wù)上可以接受，詳見表 9所示的年度現(xiàn)金流量表。表9年度現(xiàn)金

13、流量表（萬元）序號項目年份合計第1年2341現(xiàn)金流入1.1銀行貸款1.2銷售收入2現(xiàn)金流出2.1建設(shè)投資2.2銷售稅金及附加2.3本息支出2.4所得稅3凈現(xiàn)金流量（1-2 ）4累計凈現(xiàn)金流量5所得稅前凈現(xiàn)金流量（3+2.4）6所得稅前金流量累計凈現(xiàn)稅前稅后財務(wù)內(nèi)部收益率1897%1290.7%財務(wù)凈現(xiàn)值（lc=15% ）37328萬元24956萬元投資回收期1.05 年1.08 年3損益分析本項目累計稅后利潤達(dá)到36431萬元，損益分析如表10表10損益表序號項目年份合計第1年2341銷售收入2銷售稅金及附加3總成本費用72844利息費用3115利潤總額6所得稅7稅后利潤1759912174665836431建設(shè)經(jīng)營期的財務(wù)預(yù)測如圖（柱圖：1-4年 銷售收入、總成本費用、稅后利潤）7 風(fēng)險因素7.1 經(jīng)營歷史的限制本公司成立于 2001 年，雖然項目發(fā)起人有著豐富的房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗和科學(xué)管理經(jīng)驗，但是7.2市場競爭風(fēng)險7.3住宅消費貸款政策風(fēng)險7.4資金計劃的實現(xiàn)風(fēng)險7.5市場認(rèn)知風(fēng)險高強(qiáng):你好!附件是融資商業(yè)計劃書的框架和主要部分投資方會非常注重項目財務(wù)預(yù)期收益的分析 ,并且會追求每個數(shù)據(jù)的可靠來歷.所以準(zhǔn)備資料時 ,請客觀的進(jìn)行分析和計算 ,每個數(shù)據(jù)都要能自圓其說 ,能夠有