北京點趣教育科技有限公司-2020年基金從業(yè)《法律法規(guī)》針對訓(xùn)練

1、北京點趣教育科技有限公司-2020 年基金從業(yè)法律法規(guī)針對訓(xùn)練1 . 某基金公司任投資研究員的員工，把公司的證券投資報告給在另一個基金公司任職的朋友作參考，違背了什么職業(yè)道德( )A 守法合規(guī)B 誠實守信C 保守秘密D 客戶至上解析： C該員工違反了保守秘密規(guī)范的要求?；鸸镜淖C券投資報告屬于基金公司的商業(yè)秘密，該員工利用職務(wù)便利，將投資報告給另一基金公司任職的朋友，屬于泄露商業(yè)秘密的行為。2 .封閉式基金一般至少( )A 每日披露一次B 每周披露一次C 每季度披露一次D 每年披露一次解析： B目前， 我國的開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值。封閉式基金每周披露一次基金份額

2、凈值，但每個交易日也都進行估值。海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至半個月、每月估值一次?；鸸乐档念l率是由基金的組織形式、投資對象的特點等因素決定的，并在相關(guān)的發(fā)行法律文件中明確列示。3 .下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件,說法正確的是( )A 可以沒有基金從業(yè)資格B 具有5 年以上證券投資管理經(jīng)歷C 最近5 年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)的行政管理部門的行政處罰D 通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試解析： D 基金經(jīng)理人任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件： (1)取得基金從業(yè)資格(2)通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資

3、法律知識考試(3)具有3 年以上證券投資管理經(jīng)歷(4)沒有公司法證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形(5)最近3 年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。4 .下列不屬于托管人的托管重大事件的是( )A 基金托管部門的負責(zé)人變動B 基金托管部門的主管變動C 托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更D 發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟解析： B基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責(zé)

4、人發(fā)生變動，涉及基金管理人，基金財產(chǎn)，基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。5 .職業(yè)道德的作用有( )I 調(diào)整職業(yè)關(guān)系II 提升職業(yè)素質(zhì)III 促進行業(yè)發(fā)展IV 消除職業(yè)矛盾A I 、II 、 IIIB I 、 II 、 III、IVC I 、 III、 IVD II 、III、IV 解析： A職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和刺進職業(yè)發(fā)展的作用6 .召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前( )日公告基金份額持有人大會召開時間、會議形式等事項。A 10 B 15C 30

5、D 60解析： C7 .督察長的合規(guī)職責(zé)不包括( )A 對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任8 對新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見C 關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險意識D 總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告解析： A董事會對公司的合規(guī)管理的承擔(dān)最終責(zé)任8. 綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包括的三方面內(nèi)容是( )。A 投資決策教育、投資風(fēng)險教育、資產(chǎn)配置教育B 投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護教育C 投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、投資法規(guī)教育D 投資風(fēng)險教育、投資決策教育、權(quán)益配置教育解析： B投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：投資決策教育;(2)資產(chǎn)配置教育(3)權(quán)益保護教育9.

6、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為( )。A 公募基金和私募基金B(yǎng) 在岸基金和離岸基金C 增長型基金、收入型基金和平衡型基金D 封閉式基金、開放式基金10. 保本基金的投資目標是( )A 獲得盡可能高的投資回報B 獲得市場平均收益、C 使投資風(fēng)險盡可能低D 在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報解析：D保本基金的投資目標是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報.考察保本基金的保本策略.11. 除 QDII 基金外的普通基金，投資者T 日提交的申購申請，注冊登記機構(gòu)通常在( )日進行確認登記。A T B T+1 C T+2 D T+3解析： B對于不同基金品種，份額登記時間通常不一樣，

7、一般基金是T+1 日登記，而QDII 基金則通常為 T+2 日12. 以下不屬于基金合同特別約定事項的是( )A 基金持有人大會的召集，議事及表決的程序和規(guī)則B 基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)C 基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排D 基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式解析： C基金合同特別約定的事項包括：(1)基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利 ;(2)基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則;(3)基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。13. 某投資者贖回其持有的開放式基金，基金份額為10000 份，期限為0.5 年，基金贖回費率為0.5%，基金單位凈值為1.

8、035，贖回金額( )公式A 10350B 10300C 10000D 10298.25解析： D贖回總額=贖回數(shù)量 須賣回日基金份額凈值 =10000*1.035=10350贖回費用=贖回總額 須賣回費率=10350*0.5%=51.75贖回金額=贖回總額 贖回費用=10350-51.75=10298.2514. 投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于( )A 證券投資基金B(yǎng) 私募股權(quán)基金C 風(fēng)險投資基金D 另類投資基金解析： D另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等;私募股權(quán)基金指通過私募形式對私有企業(yè)， 即非上市企

9、業(yè)進行的權(quán)益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利;風(fēng)險投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。15. 職業(yè)關(guān)系具有( )的特點A 規(guī)范性、高效性和連續(xù)性B 復(fù)雜性、規(guī)范性和社會性C 社會性、專業(yè)性和復(fù)合性D 合規(guī)性、合法性和規(guī)范性解析： C職業(yè)關(guān)系具有社會性，專業(yè)性，和復(fù)合性的特點，這就決定了在職內(nèi)部人員之間，從業(yè)人員與其服務(wù)對象之間等職業(yè)關(guān)系中難免會存在各種各樣的矛盾和沖突。16. 基金

10、公司的招募說明書應(yīng)該披露( )A 基金資產(chǎn)的估值B 基金份額的發(fā)售方式C 基金管理人的經(jīng)營能力D 基金的投資目標業(yè)績比較解析： B基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：(1)基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期(2)基金管理人、基金托管人的基本情況(3)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要(4)基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱(6)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所(7)基金管理人、基金托管人報酬及其他有關(guān)費用的提取、支付方式與比例(8)風(fēng)險警示內(nèi)容(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容17. 在合規(guī)管理的原則中，合規(guī)人員在

11、對業(yè)務(wù)部門進行核查時，堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告屬于合規(guī)管理的( )A 獨立性原則B 公正性原則C 專業(yè)性原則D 協(xié)調(diào)性原則解析： B合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則，客觀性原則、客觀性原則、公平性原則、專業(yè)性原則、和協(xié)調(diào)性原則。其中， 公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標準對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。18. ( )是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點A 基金監(jiān)管的目標B 基金監(jiān)管的原則C 基金監(jiān)管體系D 基金監(jiān)管機構(gòu)解析： A基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿;基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的，起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準則，基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系;基金監(jiān)管機構(gòu)是證券監(jiān)管機構(gòu)的組成部分，是政府為了保護基金投資者利益， 規(guī)范基金交易和運作，維護基金市場秩序并促進基金市場健康發(fā)展而設(shè)立的，它們對基金活動進行嚴格的監(jiān)督和管理。19. 下列關(guān)于基金披露信息的表述，不正確的是( )A 基金信息披露是一種自愿性披露B 基金信息披露有利于投資者的價值判斷C 加強基金信息披露可以防止信息的濫用D 加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位解析： A 依靠強制性信息披露，培育和完善市場運行機制，增強市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國(地區(qū))的證券市