倉儲管理公司：名詞解釋

1、第一章名詞解釋第一節(jié)基礎(chǔ)名詞解釋1. 倉儲融資倉儲融資是指貨款方以存貨（原材料、成品、半成品）存入倉儲公司倉庫，并 以倉儲公司出具的倉單或直接利用存貨為質(zhì)押標的，從銀行取得融資的活動, 倉儲公司在質(zhì)押期間對質(zhì)押物進行監(jiān)管，并承擔(dān)質(zhì)押物短少、毀損、滅失的 賠償貴任。2. 質(zhì)押質(zhì)押是指為了擔(dān)保債權(quán)的履行，債務(wù)人或第三人將其動產(chǎn)或權(quán)利移交債權(quán)人 占有，當債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有就其占有的財產(chǎn)優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。抵押：指對于債務(wù)人或第三人不移轉(zhuǎn)占有而供擔(dān)保的不動產(chǎn)或其他財產(chǎn)優(yōu)先 受償其債權(quán)的權(quán)利。是抵押權(quán)人直接對物孕有的權(quán)利。3. 倉單倉單是指保管人收到倉儲物時，向存貨人簽發(fā)的表示收到倉儲物的一種憑證

2、。 倉單須記載的事項直接體現(xiàn)了當事人的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系。如果保管人與存貨 人未另外簽訂正式的倉儲合同，倉單即視為倉儲合同本身。背書轉(zhuǎn)讓應(yīng)經(jīng)保 管人簽章同意。倉單分為標準倉單與非標準倉單。4.標準倉單標準倉單是山交易所統(tǒng)一制定的，指定交割倉庫在完成入庫商品驗收，確認 合格后簽發(fā)給貨主的實物提貨憑證，標準倉單經(jīng)交易所注冊后方可用于交割。5.倉單質(zhì)押倉單質(zhì)押是指債務(wù)人或者第三人將其倉單權(quán)利轉(zhuǎn)移給債權(quán)人學(xué)有，將倉單所 載明的權(quán)利作為債權(quán)的擔(dān)保。6. 動產(chǎn)質(zhì)押動產(chǎn)質(zhì)押是指是指債務(wù)人或第三人將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。7. 質(zhì)物清單指出質(zhì)人將擁有所有權(quán)的貨物存入監(jiān)管方擁有使用權(quán)的倉庫/場

3、地，監(jiān)管方據(jù) 實簽發(fā)并山出質(zhì)人確認的，使得質(zhì)權(quán)人的質(zhì)押權(quán)生效的權(quán)利憑證。8. 背書背書指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項并簽章的票據(jù)行為。存貨人或者 倉單持有人在倉單上背書并經(jīng)保管人簽字或者蓋章的，可以轉(zhuǎn)讓提取倉儲物 的權(quán)利。9.出質(zhì)人債務(wù)人或者第三人（提供動產(chǎn)，用以質(zhì)押的法人）。10.質(zhì)權(quán)人債權(quán)人（授信貸款的法人）。一般指商業(yè)銀行等金融機構(gòu)；也有時候是實業(yè) 企業(yè)（投資方），通過自己的開戶銀行委托貨款給借款人。11-監(jiān)管方一般指受銀行委托，代為占有質(zhì)物的法人，也叫倉庫方。12-提單提單是證明承運人已接管貨物和貨物已裝船的貨物收據(jù)對于將貨物交給承 運人運輸?shù)耐羞\人，提單具有貨物收據(jù)和憑單提貨的功

4、能。承運人拿到提單 原件，提貨順利入庫，即可證實物權(quán)的歸屬。在國際貿(mào)易里，提單是最重要 的貨權(quán)憑證。有信譽的船公司出具的提單具有流通、融資功能。第二節(jié)統(tǒng)計名詞解釋1. 存貨周轉(zhuǎn)率是指當期實際出貨量與當期平均庫存量的白分比，此指標表示，一個倉庫內(nèi), 存貨的流轉(zhuǎn)情況。存貨周轉(zhuǎn)率指標的好壞反映企業(yè)存貨管理水平的高低，它 影響到企業(yè)的短期償債能力，是整個企業(yè)管理的一項重要內(nèi)容。2. 存貨的呑吐量是指當期實際進貨量與出貨量相加的總和，呑吐量應(yīng)在一個時期內(nèi)保持相對 穩(wěn)定（季節(jié)性的貨物，如家電類除外），表示企業(yè)經(jīng)營狀況比較穩(wěn)定。如果 此指標突然放大，表示該企業(yè)很可能有來料加工或是暫存別人的貨物。如果 此指標

5、突然縮小，表示企業(yè)的客源可能存在問題，貨物可能存在不合格品。3. 同比增長率與上年同期相比的增長率。計算公式：同比增長率=（本期數(shù)-上年同期數(shù)）/上年同期數(shù)X100%4. 環(huán)比增長率與上一統(tǒng)計段相比的增長率。計算公式：環(huán)比增長率=（本統(tǒng)計段數(shù)-上一統(tǒng)計段數(shù)）/上一統(tǒng)訃段數(shù)X100%5. 流動比率當期進貨量與當期出貨量的比率計算公式：（當期進貨量/當期出貨量）X100%6. 警界線：監(jiān)管公司給合作企業(yè)定的一個風(fēng)險警戒數(shù)值，一般為質(zhì)/抵押量的105%。第三節(jié)專業(yè)名詞或術(shù)語解說1流貸即流動資金貸款，是指貸款人為滿足企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中山于臨時性、季 節(jié)性或擴大規(guī)模等原因所產(chǎn)生的流動資金需求而發(fā)放的貸

6、款。流動資金貸款 期限可根據(jù)客戶具體需要靈活安排，分為臨時、短期、中期三種類型，最長 不超過5年。貸款期限較短，審批時間短，周轉(zhuǎn)性較強，融資成本較低。2. 銀行承兌匯票是山在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票 據(jù)。承兌匯票的出票日和到期日之間期限最長不得超過六個月。我們接觸到 的一般為三個月。融資成本比流貸低（萬分之五的手續(xù)費）°3. 保證金保證金是經(jīng)濟合同的一方當事人為了一定的經(jīng)濟U的，按合同的規(guī)定向另一 方合同當事人支付一定金額的款項，作為該標的的保證。當一方不能履約時, 將此資金支付給對

7、方作為補償款。保證金的金額，根據(jù)貸款方在銀行信譽額 度確定，信譽好的商家，銀行只需按其匯票總額50%或更低收取保證金；貨 押融資業(yè)務(wù)的保證金，一般存放于借款人在授信銀行開立的保證金賬戶中。對于出質(zhì)人/抵押人（借款人）來說，向銀行借貸或者還款，都需要在保證金 賬戶上打入相應(yīng)比例的保證金。4. 授信額度一家金融機構(gòu)經(jīng)內(nèi)部程序?qū)彾ê螅_承諾或在內(nèi)部約定，給予客戶在一定時 期內(nèi)的最高融資金額。5. 風(fēng)險敞口指因債務(wù)人的違約行為所導(dǎo)致的可能承受風(fēng)險的信貸業(yè)務(wù)余額。簡單的說, 授信額度就是指銀行可以給的最高融資金額，風(fēng)險敞口指融資企業(yè)在這一授 信額度內(nèi)實際上從銀行里拿到的融資金額。6. 抵/質(zhì)押率授信銀

8、行為規(guī)避貨物變現(xiàn)時的價值風(fēng)險而設(shè)定的一個價格折扣。我們通常叫 “折率”。不同的抵/質(zhì)物有不同的抵/質(zhì)押率。7. 解押/提貨質(zhì)權(quán)人/抵押權(quán)人解除了對出質(zhì)人/抵押人的質(zhì)/抵押物的他項權(quán)利的操作。 對于出質(zhì)人/抵押人來說，意味著能取回該批貨物的占有權(quán)。對于監(jiān)管公司來 說，意味著解除了該批貨物的監(jiān)管責(zé)任。8. 跌價補貨根據(jù)三方約定，當?shù)?質(zhì)押物的市場價格跌幅大于某個約定比例時，企業(yè)應(yīng)在 約定工作日內(nèi)（一般為3至5個工作日）按照市價跌幅的比率追加保證金或 追加抵/質(zhì)押物。9現(xiàn)貨質(zhì)/抵押是指企業(yè)將自有的動產(chǎn)交付監(jiān)管公司占有或監(jiān)管，監(jiān)管公司簽發(fā)倉單（或抵/ 質(zhì)押清單）給銀行，銀行向企業(yè)發(fā)放貸款的操作方式。一般情況下，這種融 資是用于滿足企業(yè)物流或生產(chǎn)資金鏈的需求。10.先款（票）后貨俗稱“廠商銀”。企業(yè)、上游廠家與銀行簽訂協(xié)議，由銀行直接向企業(yè)的上 游廠家支付貨款，待貨物運回銀行指定地點（倉庫）后，企業(yè)通過還款方式 贖貨（提貨）。這種操作模式一般適用于信譽良好且具備相關(guān)資質(zhì)的大中型 企業(yè)，是供應(yīng)鏈融資的一種。靜態(tài)質(zhì)押銀行對出質(zhì)人的貨物實施監(jiān)管時，不允許出質(zhì)人以貨易貨，即不允許換貨， 如出