人民幣收付業(yè)務(wù)管理考核制度

1、人民幣收付業(yè)務(wù)管理考核制度為了加強(qiáng)對(duì)營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)管理， 切實(shí)從日常操作、管理流程和運(yùn)作機(jī)制上落實(shí)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員現(xiàn)金收付管理內(nèi)控制度，提高、督促各網(wǎng)點(diǎn)支付、上繳現(xiàn)金錢捆質(zhì)量，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立健全現(xiàn)金收付管理考核制度,特制定本制度。一、考核目的：為了進(jìn)一步提高本行現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的管理水平和服務(wù)質(zhì)量，以及窗口支付和上繳人民銀行錢捆質(zhì)量的全面提高，確保柜面現(xiàn)鈔的收付、兌換、整點(diǎn)、上繳、結(jié)賬的規(guī)范操作和主要風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，保障現(xiàn)金安全，切實(shí)履行貨幣管理和服務(wù)職責(zé)。二、考核范圍：本文適用于本行所有現(xiàn)金服務(wù)窗口機(jī)構(gòu)，包括現(xiàn)鈔的柜面收付、兌換、整點(diǎn)、上繳、結(jié)賬等業(yè)務(wù)活動(dòng)及其管理。三、考核內(nèi)容：1、

2、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員對(duì)外支付現(xiàn)金是否符合人民銀行規(guī)定的人民幣流通標(biāo)準(zhǔn)；2、臨柜人員是否掌握殘損人民幣兌換辦法和不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn) ；3、是否按照殘幣兌換辦法為客戶無償兌換殘損人民幣，兌換程序是否合規(guī)；4、臨柜人員是否按照規(guī)定程序持反假幣資格證書上崗證進(jìn)行假幣收繳；5、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員是否對(duì)外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣：6、儲(chǔ)蓄存款客戶提取現(xiàn)金5 萬元以上 (含 5 萬元 )的，儲(chǔ)蓄柜臺(tái)人員是否要求取款人提供本人有效身份證件，查驗(yàn)無誤后予以支付。7、辦理收付業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)可疑類交易和反洗錢交易特征的業(yè)務(wù)是否及時(shí)上報(bào)。四、考核人及考核對(duì)象：會(huì)計(jì)主管為本機(jī)構(gòu)考核主要負(fù)責(zé)

3、人，考核對(duì)象為本機(jī)構(gòu)所有對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的柜員。五、考評(píng)辦法及標(biāo)準(zhǔn)季度考評(píng)均采取百分制原則考評(píng)，采取柜員自查和按日監(jiān)督抽查按月統(tǒng)計(jì)按季度考評(píng)結(jié)果的形式，并將每個(gè)柜員考評(píng)結(jié)果在登記簿上進(jìn)行登記。1、機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員一日內(nèi)兩次違反“考核內(nèi)容(第一條 )相應(yīng)條款，在登記簿上進(jìn)行相應(yīng)記錄違規(guī)一次，月內(nèi)統(tǒng)計(jì)柜員記載違規(guī)記錄的一次扣3 分。2、主管負(fù)責(zé)人定期一周內(nèi)對(duì)柜員掌握殘損人民幣兌換辦法和不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)情況進(jìn)行不少于2 次檢查，一個(gè)月內(nèi)發(fā)生兩次對(duì)辦法和標(biāo)準(zhǔn)不熟悉掌握的情況將在登記簿上進(jìn)行相應(yīng)記錄違規(guī)一次并扣3 分。3、主管負(fù)責(zé)人每日抽查臨柜人員是否按照規(guī)定為客戶兌換殘損人民幣，是否對(duì)外支付不宜流通人民幣，沒收假幣是否按照程序辦理。以上問題按月統(tǒng)計(jì)匯總發(fā)現(xiàn)其中一項(xiàng)第一次違規(guī)警告處理，第二次扣3 分。4、考評(píng)人員按月統(tǒng)計(jì)按季度考評(píng)，被考核人員季度扣分合計(jì)40 分以上 (不含 40 分 )要對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。六、本制度由本行考核領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋和修訂。監(jiān)督舉報(bào)電話： XXXXXXX