廣西同業(yè)拆借備案管理實(shí)施暫行辦法

1、廣西同業(yè)拆借備案管理實(shí)施暫行辦法第一章總則第一條 為促進(jìn)廣西同業(yè)拆借市場規(guī)范、有序、健康發(fā)展,防范同業(yè)拆借市場風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。依據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國行政許可法、中國人民銀行行政許可實(shí)施辦法和同業(yè)拆借管理辦法等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法所稱同業(yè)拆借是指場外同業(yè)拆借，即經(jīng)中國人民銀行南寧中心支行批準(zhǔn)，在廣西區(qū)內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)之間或廣西區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)與區(qū)外金融機(jī)構(gòu)之間，通過全國銀行間同業(yè)拆借中心電子交易系統(tǒng)以外交易系統(tǒng)進(jìn)行的人民幣同業(yè)拆借交易活動(dòng)。第三條 中國人民銀行南寧中心支行依法對(duì)廣西區(qū)內(nèi)場外同業(yè)拆借市場進(jìn)

2、行監(jiān)督管理。廣西區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入場外同業(yè)拆借市場須經(jīng)中國人民銀行南寧中心支行批準(zhǔn)，從事場外同業(yè)拆借交易接受中國人民銀行南寧中心支行的監(jiān)督和檢查。 第四條 場外同業(yè)拆借交易應(yīng)遵循公平自愿、誠信自律、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則。第二章主體資格第五條申請(qǐng)進(jìn)入廣西區(qū)內(nèi)場外同業(yè)拆借市場的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下資格:（一）在廣西區(qū)內(nèi)依法設(shè)立的地方銀行類法人金融機(jī)構(gòu)；（二）中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行）授權(quán)的廣西區(qū)內(nèi)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)；（三）廣西區(qū)內(nèi)未完成法人化改制的外資銀行分行。第三章場外同業(yè)拆借市場準(zhǔn)入和退出第六條 廣西區(qū)內(nèi)場外同業(yè)拆借實(shí)行準(zhǔn)入備案管理。申請(qǐng)進(jìn)入的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件:（一

3、）有健全的場外同業(yè)拆借交易組織機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；（二）有專門從事場外同業(yè)拆借交易的人員；（三）主要監(jiān)管指標(biāo)符合中國人民銀行和有關(guān)監(jiān)管部門的規(guī)定；（四）最近兩年未因違法、違規(guī)行為受到中國人民銀行和有關(guān)監(jiān)管部門處罰；（五）最近兩年未出現(xiàn)資不抵債情況；（六）中國人民銀行南寧中心支行規(guī)定的其他條件。第七條金融機(jī)構(gòu)開展場外同業(yè)拆借業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下要求：（一）具有法人資格或經(jīng)上級(jí)主管部門書面授權(quán)；（二）主要監(jiān)管指標(biāo)符合中國人民銀行和有關(guān)監(jiān)管部門的規(guī)定；（三）經(jīng)營管理良好、內(nèi)控機(jī)制健全；（四）負(fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門及人員齊備。第八條除符合第六條、第七規(guī)定的情形外，以下金融機(jī)構(gòu)還須符合特別的條件：（

4、一）外資商業(yè)銀行加入場外同業(yè)拆借市場應(yīng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)獲得經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格；（二）農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社加入場外同業(yè)拆借市場應(yīng)完成改制；（三）農(nóng)村信用合作聯(lián)社加入場外同業(yè)拆借市場應(yīng)以縣（市）聯(lián)社法人為單位。第九條金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開展場外同業(yè)拆借業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以下備案資料：（一） 金融機(jī)構(gòu)開展場外同業(yè)拆借申請(qǐng)書；（二）金融業(yè)務(wù)許可證（副本復(fù)印件）；（三）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（副本復(fù)印件）；（四）近一年及申請(qǐng)前一個(gè)月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等財(cái)務(wù)報(bào)表；（五）需授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)，則須提交其上級(jí)部門允許其參與融資業(yè)務(wù)的書面授權(quán)文件；（六）全國銀行間同業(yè)拆借市場成員必須

5、提供相關(guān)部門的批準(zhǔn)文件；（七）未到期同業(yè)拆借的余額及明細(xì)情況、逾期情況；（八）有關(guān)融資的內(nèi)控制度；（九）有關(guān)融資的管理部門和人員配備情況；（十）外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提供開辦人民幣業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件及常駐中國機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文書；（十一）備案地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)要求提供的其他材料。第十條 申請(qǐng)加入場外同業(yè)拆借市場的金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審核同意后，逐級(jí)上報(bào)中國人民銀行南寧中心支行，經(jīng)中國人民銀行南寧中心支行批準(zhǔn)后，同時(shí)獲得場外同業(yè)拆借市場會(huì)員資格和場外同業(yè)拆借限額。第十一條 獲得場外同業(yè)拆借資格的金融機(jī)構(gòu)，自愿放棄場外同業(yè)拆借資格，須向原備案地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行注銷，并提交放棄場外同業(yè)拆

6、借資格的原因以及債權(quán)債務(wù)清理處置方案，注銷次日自動(dòng)終止金融機(jī)構(gòu)場外同業(yè)拆借資格。第十二條 經(jīng)所在地中國人民銀行市中心支行審核，同意推薦金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入場外同業(yè)拆借市場或者接到金融機(jī)構(gòu)退出場外同業(yè)拆借市場報(bào)告后，應(yīng)于3個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)情況書面報(bào)告中國人民銀行南寧中心支行，并填寫場外同業(yè)拆借市場準(zhǔn)入（退出）備案統(tǒng)計(jì)報(bào)告表（附表1）。金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入場外同業(yè)拆借市場申請(qǐng)經(jīng)中國人民銀行南寧中心支行批準(zhǔn)后，中國人民銀行南寧中心支行將以適當(dāng)方式向場外同業(yè)拆借市場發(fā)布公告。在中國人民銀行南寧中心支行正式發(fā)布公告之前，任何機(jī)構(gòu)不得擅自對(duì)市場發(fā)布相關(guān)信息。第十三條 中國人民銀行南寧中心支行自發(fā)布金融機(jī)構(gòu)退出場外同業(yè)拆借

7、市場公告之日起兩年內(nèi)，中國人民銀行廣西區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)不再受理該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入場外同業(yè)拆借市場的申請(qǐng)。第四章 交易和清算第十四條 國有銀行和股份制銀行的二級(jí)分行、已完成法人化改制的外資銀行分行不得從事任何形式的拆借活動(dòng)；政策性銀行分支機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)不得通過備案方式進(jìn)行拆借活動(dòng)。第十五條 場外同業(yè)拆借以詢價(jià)方式進(jìn)行，自主談判、逐筆成交。第十六條 場外同業(yè)拆借利率由拆借雙方自行商定。第十七條 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行場外同業(yè)拆借交易，必須逐筆訂立交易合同。合同的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)具體明確，詳細(xì)約定場外同業(yè)拆借雙方的權(quán)利和義務(wù)。合同要載明場外同業(yè)拆借交易雙方的名稱、住所及法定代表人的姓名、場外同業(yè)拆借的成交日期、交易金額

8、、交易期限、利率、利率計(jì)算規(guī)則、利息支付規(guī)則、違約責(zé)任等主要條款,交易雙方必須全面履行合同規(guī)定的義務(wù)，任何一方不得擅自變更或解除合同。第十八條 場外同業(yè)拆借的資金清算涉及不同銀行的，應(yīng)直接或委托開戶銀行通過中國人民銀行大額支付系統(tǒng)辦理。場外同業(yè)拆借的資金清算可以在同一銀行完成的，應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行。任何場外同業(yè)拆借清算均不得使用現(xiàn)金支付。 第五章風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督管理第十九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法妥善保存其場外同業(yè)拆借交易的所有記錄和與記錄有關(guān)的文件、賬目、原始憑證、報(bào)表、電話錄音等資料。第二十條 商業(yè)銀行場外同業(yè)拆借的拆入資金用途應(yīng)符合中華人民共和國商業(yè)銀行法的有關(guān)規(guī)定。 第二十一條 場外同業(yè)拆借的期限

9、在符合以下規(guī)定的前提下，由交易雙方自行商定：（一）政策性銀行、中資商業(yè)銀行、中資商業(yè)銀行授權(quán)的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社縣級(jí)聯(lián)社拆入資金的最長期限為1年；（二）金融機(jī)構(gòu)拆出資金的最長期限不得超過對(duì)手方由中國人民銀行規(guī)定的拆入資金最長期限。第二十二條 場外同業(yè)拆借到期后不得展期。 第二十三條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)場外同業(yè)拆借實(shí)行限額管理，金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借余額之和不得超過由中國人民銀行核定或其上級(jí)行授權(quán)的拆借限額。第二十四條 金融機(jī)構(gòu)場外同業(yè)拆借限額由所在地中國人民銀行市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照以下原則核定：（一）政策性銀行的最高拆入限額和最高拆出

10、限額均不得超過該機(jī)構(gòu)上年末待償還金融債券余額的8%； （二）中資商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社縣級(jí)聯(lián)合社、城鄉(xiāng)信用合作社的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過該機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額的8%； （三）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過該機(jī)構(gòu)實(shí)收資本的2倍；（四）外國銀行分行的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過該機(jī)構(gòu)人民幣營運(yùn)資金的2倍；（五）中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行）授權(quán)的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的拆入限額和拆出限額由該機(jī)構(gòu)的總行授權(quán)確定，納入總行法人統(tǒng)一考核。第二十五條 中國人民銀行廣西區(qū)市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)可在授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)市場發(fā)展和管

11、理的需要或金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，調(diào)整金融機(jī)構(gòu)場外同業(yè)拆借資金限額。第二十六條 需授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)必須將其上級(jí)機(jī)構(gòu)下達(dá)的拆借限額、期限等授權(quán)和變更情況在10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案，由所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)逐級(jí)上報(bào)中國人民銀行南寧中心支行。 第二十七條金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整拆借資金限額，除應(yīng)按照申請(qǐng)進(jìn)入場外同業(yè)拆借市場的程序提交申請(qǐng)材料外；還須向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以下材料：（一）金融機(jī)構(gòu)場外同業(yè)拆借限額調(diào)整申請(qǐng)書；（二）近期經(jīng)營情況報(bào)告；（三）申請(qǐng)前一年度的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等財(cái)務(wù)報(bào)表；（四）其他相關(guān)材料。第二十八條 中國人民銀行廣西區(qū)各分支機(jī)構(gòu)的貨幣信貸管理部門，按照屬地

12、管理原則對(duì)轄內(nèi)場外同業(yè)拆借市場業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督與管理。廣西區(qū)內(nèi)各有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月結(jié)束后10日內(nèi)，向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)貨幣信貸管理部門報(bào)送金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù)月報(bào)表（附表2），并附書面報(bào)告。第二十九條中國人民銀行廣西區(qū)各分支機(jī)構(gòu)的貨幣信貸管理部門應(yīng)認(rèn)真履職，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定監(jiān)督、管理轄內(nèi)場外同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的合規(guī)性，規(guī)范場外同業(yè)拆借行為。在日常監(jiān)督管理中，如發(fā)現(xiàn)場外同業(yè)拆借存在異常交易等行為,需開展場外同業(yè)拆借現(xiàn)場檢查的,應(yīng)逐級(jí)報(bào)告中國人民銀行南寧中心支行，經(jīng)批準(zhǔn)后方可開展現(xiàn)場檢查。第三十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守場外同業(yè)拆借交易規(guī)則和結(jié)算規(guī)則，建立自我約束與風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，提供并披露本機(jī)構(gòu)的

13、真實(shí)信息，嚴(yán)禁超負(fù)荷經(jīng)營。應(yīng)建立健全內(nèi)部控制和管理機(jī)制，建立資金融通授權(quán)制度。應(yīng)隨時(shí)掌握本單位資金頭寸和拆借資金狀況，對(duì)資金融通的數(shù)額、期限、方式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、自身承受能力等進(jìn)行全面的評(píng)估分析，及時(shí)向所在地中國人民銀行報(bào)告場外融資的突發(fā)事件和異常情況。第六章 罰 則第三十一條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由中國人民銀行廣西區(qū)市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按有關(guān)規(guī)定處罰:（一）不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù);（二）與不具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借;（三）拆入資金用途違反相關(guān)法律規(guī)定;（四）同業(yè)拆借超過規(guī)定的拆借資金最長期限;（五）同業(yè)拆借資金余額超過核定的限額;（六）違反同業(yè)拆借市場規(guī)定的

14、其他行為。第三十二條 中國人民銀行廣西區(qū)市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)違反本辦法的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰后，應(yīng)通報(bào)相關(guān)監(jiān)管部門。第三十三條 中國人民銀行廣西區(qū)各分支機(jī)構(gòu)未按本辦法履行場外同業(yè)拆借市場監(jiān)督管理職責(zé)，并造成重大影響和損失的，將依據(jù)中國人民銀行行員管理暫行辦法追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。第七章 附 則第三十四條 外匯同業(yè)拆借不適用本辦法。第三十五條 廣西區(qū)內(nèi)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)從本辦法執(zhí)行之日起，至發(fā)生首筆場外同業(yè)拆借業(yè)務(wù)前，應(yīng)重新向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按本辦法第九條提交所列備案資料。第三十六條 本辦法自2009年2月1日起執(zhí)行，有關(guān)廣西場外同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的管理以本辦法為準(zhǔn)。第三十七條 本辦法由中國人民銀

15、行南寧中心支行負(fù)責(zé)解釋和修訂。附表1場外同業(yè)拆借市場準(zhǔn)入（退出）備案統(tǒng)計(jì)報(bào)告表年月日備案機(jī)構(gòu)名稱備案機(jī)構(gòu)簡稱備案金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)時(shí)間準(zhǔn)入時(shí)間退出時(shí)間拆入限額拆出限額備注 負(fù)責(zé)人：復(fù)核人：填報(bào)人：聯(lián)系電話：填報(bào)要求：1.本表由核準(zhǔn)備案機(jī)構(gòu)開展人民幣場外同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的人民銀行市中心支行填報(bào)。2.拆借限額為備案金融機(jī)構(gòu)被核準(zhǔn)的實(shí)際拆借限額。附表2金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù)月報(bào)表年月填報(bào)單位（公章）：單位：%、萬元期限拆借限額月末余額當(dāng)月發(fā)生額拆入拆出拆入拆出拆入其中：場外最高利率最低利率加權(quán)利率拆出其中：場外最高利率最低利率加權(quán)利率隔夜1天2-7天（含7天）8-14天（含14天）15-21天（含21天）22天-1個(gè)月（含1個(gè)月）1-3個(gè)月（含3個(gè)月）3-6個(gè)月（含6個(gè)月）6-9個(gè)月