合規(guī)文化宣講稿之一

1、合規(guī)文化宣講稿之一深植合規(guī)理念 構(gòu)筑鋼鐵長(zhǎng)城尊敬各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好！我今天宣講的主題是：深植合規(guī)理念，構(gòu)筑鋼鐵長(zhǎng)城。 合規(guī)理念是銀行聯(lián)系自身業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)管理的實(shí)際， 傳承優(yōu) 良文化精髓，適應(yīng)時(shí)代發(fā)展要求，對(duì)合規(guī)文化元素不斷進(jìn)行提煉、 揚(yáng)棄、升華，逐步形成全體員工自愿接受，自覺追尋，不斷創(chuàng)造， 共同受益的發(fā)展愿景。從這個(gè)意義上講， 合規(guī)理念是構(gòu)建合規(guī)文化的 基礎(chǔ)，更是合規(guī)文化建設(shè)的靈魂。所以說，建設(shè)具有農(nóng)行特色的合規(guī) 文化，首先應(yīng)從培育深植先進(jìn)的合規(guī)理念開始。我們知道，銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)。這種行業(yè)特性表明，銀 行將別無(wú)選擇地要在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防控風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的實(shí) 踐中得以

2、發(fā)展壯大。合規(guī)理念不僅能夠引導(dǎo)員工遵循國(guó)家的法律規(guī)章 和銀行的規(guī)章制度，“規(guī)規(guī)矩矩” 辦事，保障銀行朝著安全性、 流動(dòng)性、 效益性的方向健康發(fā)展，而且能讓員工從銀行的發(fā)展中得到回報(bào)，實(shí) 現(xiàn)自我的人生價(jià)值?；仡欈r(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展歷程，我們?cè)诩訌?qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，防控經(jīng)營(yíng) 風(fēng)險(xiǎn)方面投入了相當(dāng)大的精力，做了大量卓有成效的工作。特別是近 年來(lái) ,各級(jí)行高度重視合規(guī)文化建設(shè)， 將合規(guī)文化作為企業(yè)文化建設(shè)的 重要內(nèi)容，采取領(lǐng)導(dǎo)講合規(guī)、部門倡合規(guī)、員工議合規(guī)等多種行之有 效的形式，大力倡導(dǎo)規(guī)范、誠(chéng)信、正直的行為準(zhǔn)則，合規(guī)管理在防控 各類風(fēng)險(xiǎn)中的職能作用顯得越來(lái)越突出。 同時(shí)我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識(shí)到， 全行合規(guī)文化建設(shè)還

3、處于初級(jí)階段，合規(guī)管理現(xiàn)狀不容樂觀。由于缺 少獨(dú)特且又令人信服的合規(guī)理念的引領(lǐng)，我們經(jīng)歷了太多的磨練，吃 了許多不懂、不講、不守銀行制度規(guī)則的苦頭。從內(nèi)外部檢查反映出 的情況不難看出，同質(zhì)同類違規(guī)違紀(jì)問題仍然屢查屢犯、屢禁不止。 直到今天，忽視或淡化合規(guī)管理，違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違規(guī)操作依然是我們面 臨的最大風(fēng)險(xiǎn)，由此引發(fā)的一樁樁觸目驚心的案件，更是一再向我們 敲響警鐘 合規(guī)是銀行防控風(fēng)險(xiǎn)的基石， 違規(guī)則是滋生風(fēng)險(xiǎn)的土壤！ 請(qǐng)看發(fā)生在我們身邊的違規(guī)現(xiàn)象：有的人畸形看待業(yè)務(wù)發(fā)展，單 純強(qiáng)調(diào)：發(fā)展是硬道理，視“合規(guī)”為發(fā)展的羈絆，刻意將合規(guī)管理 同業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)對(duì)立起來(lái)，明知不能為而為之；有的人受狹隘價(jià)值觀的驅(qū)

4、使，眼睛盯著的除了利益，還是利益！為了個(gè)人或小團(tuán)體的利益，他 們有意或無(wú)意回避合規(guī)經(jīng)營(yíng)，甚至打著追求利潤(rùn)最大化的幌子，鋌而 走險(xiǎn)，越軌而行；有的人以人情取代制度，以信任代替管理，憑感覺 想當(dāng)然違規(guī)操作， 導(dǎo)致規(guī)章制度形同虛設(shè)； 更有甚者是那些利欲熏心， 貪贓枉法，藐視規(guī)章，逆制度而動(dòng)，越規(guī)則而行，肆意違規(guī)作案之輩， 最終只能落得身敗名裂，家破人亡的可悲下場(chǎng)難道這些人真的不 明白合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性， 還是真的看不到違規(guī)違紀(jì)造成的危害？我看： 非也！透過現(xiàn)象究其根源，無(wú)外乎還是缺少先進(jìn)的合規(guī)理念的引領(lǐng)， 合規(guī)文化建設(shè)的作用和價(jià)值還未真正深入人心。因此，在全行唱響“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)成就

5、幸 福、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”的合規(guī)理念主旋律，對(duì)于培育同業(yè)領(lǐng)先的合規(guī)理 念，促進(jìn)農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)向更高的層次發(fā)展，都具有十分重要的意 義。牢固樹立“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念，才會(huì)變“被動(dòng)合規(guī)”為“主 動(dòng)合規(guī)”?？v觀近 400 年現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展史， 尤其是百十年來(lái)金融危 機(jī)頻發(fā)的殘酷事實(shí)告訴我們：盡管影響銀行發(fā)展的因素很多，但很少 有因發(fā)展不夠快而破產(chǎn)倒閉的銀行，恰恰因?yàn)槌霈F(xiàn)明顯的合規(guī)缺陷， 嚴(yán)重阻礙發(fā)展，甚至“斃命”的銀行比比皆是。譬如：英國(guó)的巴林銀 行、日本的大和銀行等等，幾乎都是內(nèi)部控制存在缺陷、偏離合規(guī)經(jīng) 營(yíng)的軌道，違規(guī)操作造成的惡果。堅(jiān)持合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。全球最佳商業(yè)銀行的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)證明：健全合 規(guī)

6、管理體系，自覺堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不僅可以有效降低操作風(fēng)險(xiǎn)，而且 能夠大大降低信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的概率，減少案件和不良資產(chǎn)；堅(jiān) 持“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，有利于保護(hù)干部員工少犯或不犯錯(cuò)誤， 激發(fā)員工合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的奉獻(xiàn)精神 這種內(nèi)在價(jià)值是一家銀行長(zhǎng)盛 不衰的真正動(dòng)力。堅(jiān)持合規(guī)成就幸福。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你， 反之，它就會(huì)無(wú)情地懲罰你。大力倡導(dǎo)“合規(guī)成就幸?！钡睦砟?，有 利于將合規(guī)要求轉(zhuǎn)化為員工的合規(guī)行動(dòng)，把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文 化 使員工在建設(shè)合規(guī)文化，追尋合規(guī)理念的征途上感受到事業(yè)的 成功，領(lǐng)略到人生的幸福！樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”的理念，在這種理念的引領(lǐng)和感召下，將 合規(guī)管理轉(zhuǎn)化為合

7、規(guī)操作、從我做起；大處著眼、小處著手、見之無(wú) 形、防之未發(fā)的自覺行動(dòng)。只要遇到違規(guī)違紀(jì)的人和事，就會(huì)自覺地 加以抵制，久而久之，使大家自覺養(yǎng)成“時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處 合規(guī)”的良好習(xí)慣，真正實(shí)現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變， 從而達(dá)到由“形式合規(guī)”向“實(shí)質(zhì)合規(guī)”的跨越?；厥走^去，我們?cè)诤弦?guī)文化建設(shè)的征途中步履堅(jiān)實(shí)、碩果累累； 展望未來(lái)，我們信心百倍、豪情滿懷。站在打造大型上市銀行的起跑 線上，農(nóng)行的合規(guī)文化建設(shè)，恰似一輪噴薄而出的紅日，在地平線上 冉冉升起。而我們，正以嶄新的姿態(tài)、滿腔的熱情、至誠(chéng)至信的服務(wù) 將合規(guī)理念深植于心，構(gòu)筑起農(nóng)行健康、持續(xù)、快速發(fā)展的鋼鐵長(zhǎng)城！各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：合規(guī)理念的培育是一