合規(guī)文化宣講稿之一

1、合規(guī)文化宣講稿之一深植合規(guī)理念 構筑鋼鐵長城尊敬各位領導、各位同事：大家好！我今天宣講的主題是：深植合規(guī)理念，構筑鋼鐵長城。 合規(guī)理念是銀行聯(lián)系自身業(yè)務經(jīng)營和合規(guī)管理的實際， 傳承優(yōu) 良文化精髓，適應時代發(fā)展要求，對合規(guī)文化元素不斷進行提煉、 揚棄、升華，逐步形成全體員工自愿接受，自覺追尋，不斷創(chuàng)造， 共同受益的發(fā)展愿景。從這個意義上講， 合規(guī)理念是構建合規(guī)文化的 基礎，更是合規(guī)文化建設的靈魂。所以說，建設具有農(nóng)行特色的合規(guī) 文化，首先應從培育深植先進的合規(guī)理念開始。我們知道，銀行是經(jīng)營風險的特殊行業(yè)。這種行業(yè)特性表明，銀 行將別無選擇地要在經(jīng)營風險、管理風險、防控風險、規(guī)避風險的實 踐中得以

2、發(fā)展壯大。合規(guī)理念不僅能夠引導員工遵循國家的法律規(guī)章 和銀行的規(guī)章制度，“規(guī)規(guī)矩矩” 辦事，保障銀行朝著安全性、 流動性、 效益性的方向健康發(fā)展，而且能讓員工從銀行的發(fā)展中得到回報，實 現(xiàn)自我的人生價值?；仡欈r(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展歷程，我們在加強內(nèi)控合規(guī)建設，防控經(jīng)營 風險方面投入了相當大的精力，做了大量卓有成效的工作。特別是近 年來 ,各級行高度重視合規(guī)文化建設， 將合規(guī)文化作為企業(yè)文化建設的 重要內(nèi)容，采取領導講合規(guī)、部門倡合規(guī)、員工議合規(guī)等多種行之有 效的形式，大力倡導規(guī)范、誠信、正直的行為準則，合規(guī)管理在防控 各類風險中的職能作用顯得越來越突出。 同時我們也應清醒地認識到， 全行合規(guī)文化建設還

3、處于初級階段，合規(guī)管理現(xiàn)狀不容樂觀。由于缺 少獨特且又令人信服的合規(guī)理念的引領，我們經(jīng)歷了太多的磨練，吃 了許多不懂、不講、不守銀行制度規(guī)則的苦頭。從內(nèi)外部檢查反映出 的情況不難看出，同質(zhì)同類違規(guī)違紀問題仍然屢查屢犯、屢禁不止。 直到今天，忽視或淡化合規(guī)管理，違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作依然是我們面 臨的最大風險，由此引發(fā)的一樁樁觸目驚心的案件，更是一再向我們 敲響警鐘 合規(guī)是銀行防控風險的基石， 違規(guī)則是滋生風險的土壤！ 請看發(fā)生在我們身邊的違規(guī)現(xiàn)象：有的人畸形看待業(yè)務發(fā)展，單 純強調(diào)：發(fā)展是硬道理，視“合規(guī)”為發(fā)展的羈絆，刻意將合規(guī)管理 同業(yè)務經(jīng)營對立起來，明知不能為而為之；有的人受狹隘價值觀的驅(qū)

4、使，眼睛盯著的除了利益，還是利益！為了個人或小團體的利益，他 們有意或無意回避合規(guī)經(jīng)營，甚至打著追求利潤最大化的幌子，鋌而 走險，越軌而行；有的人以人情取代制度，以信任代替管理，憑感覺 想當然違規(guī)操作， 導致規(guī)章制度形同虛設； 更有甚者是那些利欲熏心， 貪贓枉法，藐視規(guī)章，逆制度而動，越規(guī)則而行，肆意違規(guī)作案之輩， 最終只能落得身敗名裂，家破人亡的可悲下場難道這些人真的不 明白合規(guī)經(jīng)營的重要性， 還是真的看不到違規(guī)違紀造成的危害？我看： 非也！透過現(xiàn)象究其根源，無外乎還是缺少先進的合規(guī)理念的引領， 合規(guī)文化建設的作用和價值還未真正深入人心。因此，在全行唱響“合規(guī)促進發(fā)展、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)成就

5、幸 福、違規(guī)就是風險”的合規(guī)理念主旋律，對于培育同業(yè)領先的合規(guī)理 念，促進農(nóng)行合規(guī)文化建設向更高的層次發(fā)展，都具有十分重要的意 義。牢固樹立“合規(guī)促進發(fā)展”的理念，才會變“被動合規(guī)”為“主 動合規(guī)”。縱觀近 400 年現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展史， 尤其是百十年來金融危 機頻發(fā)的殘酷事實告訴我們：盡管影響銀行發(fā)展的因素很多，但很少 有因發(fā)展不夠快而破產(chǎn)倒閉的銀行，恰恰因為出現(xiàn)明顯的合規(guī)缺陷， 嚴重阻礙發(fā)展，甚至“斃命”的銀行比比皆是。譬如：英國的巴林銀 行、日本的大和銀行等等，幾乎都是內(nèi)部控制存在缺陷、偏離合規(guī)經(jīng) 營的軌道，違規(guī)操作造成的惡果。堅持合規(guī)創(chuàng)造價值。全球最佳商業(yè)銀行的實踐經(jīng)驗證明：健全合 規(guī)

6、管理體系，自覺堅持合規(guī)經(jīng)營，不僅可以有效降低操作風險，而且 能夠大大降低信用風險和市場風險的概率，減少案件和不良資產(chǎn)；堅 持“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，有利于保護干部員工少犯或不犯錯誤， 激發(fā)員工合規(guī)創(chuàng)造價值的奉獻精神 這種內(nèi)在價值是一家銀行長盛 不衰的真正動力。堅持合規(guī)成就幸福。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你， 反之，它就會無情地懲罰你。大力倡導“合規(guī)成就幸?！钡睦砟?，有 利于將合規(guī)要求轉化為員工的合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文 化 使員工在建設合規(guī)文化，追尋合規(guī)理念的征途上感受到事業(yè)的 成功，領略到人生的幸福！樹立“違規(guī)就是風險”的理念，在這種理念的引領和感召下，將 合規(guī)管理轉化為合

7、規(guī)操作、從我做起；大處著眼、小處著手、見之無 形、防之未發(fā)的自覺行動。只要遇到違規(guī)違紀的人和事，就會自覺地 加以抵制，久而久之，使大家自覺養(yǎng)成“時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處 合規(guī)”的良好習慣，真正實現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉變， 從而達到由“形式合規(guī)”向“實質(zhì)合規(guī)”的跨越?；厥走^去，我們在合規(guī)文化建設的征途中步履堅實、碩果累累； 展望未來，我們信心百倍、豪情滿懷。站在打造大型上市銀行的起跑 線上，農(nóng)行的合規(guī)文化建設，恰似一輪噴薄而出的紅日，在地平線上 冉冉升起。而我們，正以嶄新的姿態(tài)、滿腔的熱情、至誠至信的服務 將合規(guī)理念深植于心，構筑起農(nóng)行健康、持續(xù)、快速發(fā)展的鋼鐵長城！各位領導、各位同事：合規(guī)理念的培育是一