案防新規(guī)知識考試題

1、精品可編輯修改案防新規(guī)知識模擬考試題單位：姓名：職務(wù)：得分：一、填空題（每空1分，共30分）1、 防范操作風(fēng)險的“六個重點環(huán)節(jié)”是_、_、_、 、 。答：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假六個關(guān)鍵環(huán)節(jié)。2、 案件處置三項制度是指：_、 。答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 （風(fēng)險）信息報送及登記辦法、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度。3、 案件處置三項制度從_年_月_日起執(zhí)行。答：2011 年 1 月 1 日。4、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括的四個環(huán)節(jié)_、_、 。答：包括（1）案件信息報送及登記；（2）案件調(diào)查；（3）案件審結(jié)；（

2、4）后續(xù)處置。5、 案件審結(jié)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)部門報送四個材料包括_、_、_、_。答：（1）案件審結(jié)報告；（2）整改方案；（3）責(zé)任人追究意見；（4）案例材料。6、 針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動，禁止 各銀行機(jī)構(gòu)自開、自貼和自管保證金的做法。7、 案件（風(fēng)險）信息實行雙線路線報送。精品8、 案件信息報送時點為案件確認(rèn) 24 小時以內(nèi)_。9、嚴(yán)格印章 密押 、的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。精品可編輯修改10、加強未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬 崗位和對賬 崗位 必須嚴(yán)格分開，堅決做到對未

3、達(dá)賬 和賬款差錯的查核工作不返原崗原則。二、單選題（每題1分，共10分）1、 2005 年 3 月 22 日印發(fā)了中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險的 通知，簡稱操作風(fēng)險“ 13 條意見”。其中 D 不屬于“ 13 條”意見:A .高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)B .切實加強稽核建設(shè)C .堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度D .積極培育良好的合規(guī)文化2、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議召集人是（B）A、人民銀行B、銀監(jiān)會銀行業(yè)案件稽查部門C、工商銀行D、銀監(jiān)局3、 召開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議要在會議召開前（A）個工作日向聯(lián)席會議辦事機(jī)構(gòu)提出書面提交會議議題。A、 3B、 5 C、 6

4、D、 104、 銀監(jiān)會系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)由（B）負(fù)責(zé)。A、銀行協(xié)會B、銀監(jiān)會辦公廳C、人民銀行D、金融機(jī)構(gòu)5、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，（ A）納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。A、不需要B、需要6、下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備 的因素。（C ）A、案件性質(zhì)明確B、涉案金額確定精品可編輯修改精品可編輯修改C、案件時間D、初步判斷風(fēng)險7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時候在銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填 報案件統(tǒng)計信息。（B ）A、在案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案前B、在案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案D、公安、司法機(jī)

5、關(guān)立案偵察的8、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制 度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行A的動態(tài)過程和機(jī)制。A. 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B. 事前防范C. 事后監(jiān)督和糾正D. 分散、轉(zhuǎn)移9、 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋C_，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A.重要部門和崗位B.決策層C.所有的部門和崗位D.需要風(fēng)險控制的崗位10、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立D，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。A.管理制度B.領(lǐng)導(dǎo)示范制度C.獎勵制度D.科學(xué)、有效的激勵約束機(jī)制三、多選題（每題2分，共2

6、0分）1、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送原則包括。（AB）A、及時B、真實C、公開 D、公平精品2、 案件涉及金額以（）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。（BC）精品可編輯修改A、銀監(jiān)局B、公安局 C、司法機(jī)關(guān)D、金融機(jī)構(gòu)3、 案件（風(fēng)險）信息臺賬分哪兩類。（BC ）A、案件調(diào)查臺賬B、案件風(fēng)險信息臺賬C、案件信息臺賬D、案件審結(jié)情況臺賬4、 下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。（ABCD）A、案件信息B、案件調(diào)查情況C、案件審結(jié)情況D、后續(xù)整改情況5、 下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)。（ABCD）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵察的B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報案并立案的C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司

7、法機(jī)關(guān)并立案D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強制措施的6、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制_和_機(jī)制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題， 均應(yīng)當(dāng)有暢通的報告渠 道和有效的糾正措施。（BC）A.指導(dǎo) B.報告C.糾正D.反饋7、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險程度和管理能力，就B 、交易金額和C等對資金交易員進(jìn)行授權(quán)。A.交易對象B.交易品種C.止損點D.止盈點8、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對A、B、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。A.對賬頻率B.對賬對象可編輯修改精

8、品可編輯修改C.對賬地點D.對賬方式9、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對A和 C，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。A.發(fā)現(xiàn)的錯賬B.壓單壓票C.未提出的票據(jù)或退票D.退票10、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立計算機(jī)安全應(yīng)急系統(tǒng)，制定詳細(xì)的_A_，并定期進(jìn)行修訂和演練。數(shù)據(jù)備份應(yīng)當(dāng)做到D，應(yīng)當(dāng)建立異地計算機(jī)災(zāi)難備份中心。A.應(yīng)急方案B.安全手冊C.及時安全D.異地存放四、判斷題（每題1分，共10分）1、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)間接責(zé)任。（X）2、 銀監(jiān)會對案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。（X）3、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件信息不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息

9、報送及登記辦法所指的案件信息。（V）4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門。（X）5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議采取不定期的方式召開。（V ）6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成單位之間案件信息實行相互保密。（X）7、銀監(jiān)分局、監(jiān)管辦事處及轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報告工作不是由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)。（V）8、造成銀監(jiān)會系統(tǒng)直接經(jīng)濟(jì)損失 50 萬元以上事故為銀監(jiān)會重大突發(fā)精品可編輯修改事件報告制度規(guī)定的重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)。（X）9、 銀監(jiān)局有權(quán)變更、 撤銷銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議做出的決議或決定。（X）10、 重大突發(fā)事件不

10、可以由銀監(jiān)分局直接上報銀監(jiān)會。（“）五、簡答題（每題5分，共10分）1、“一案四問”指的哪四問？答：問案件當(dāng)事人、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員、問與作案人交往較多的知情人、問 發(fā)案單位兩級領(lǐng)導(dǎo)人之責(zé)。2 、案件風(fēng)險“五掛鉤”是指什么？答：實行將案件風(fēng)險整改工作與科學(xué)的激勵約束機(jī)制建設(shè)掛鉤、 將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤、 將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤、將案件風(fēng)險整改與監(jiān)管收費權(quán)重掛鉤、將案件風(fēng)險整 改與未來的存款保險繳費水平掛鉤的整改工作機(jī)制。六、論述題（每題10分，共20分）1 、論述銀行業(yè)內(nèi)控“十個聯(lián)動”。答 :主要內(nèi)容 :根據(jù)內(nèi)容展開論述（一）針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動，禁止各銀行業(yè)金 融機(jī)構(gòu)自開、自貼和自管保證金的做法；（二）一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動；（三）基層行行長、營業(yè)網(wǎng)點主任定期進(jìn)行交流輪崗與會計主管實行委派制的配套與聯(lián)動；（四）重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動；（五）激勵基層員工揭發(fā)舉報與對員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動；（六）貸款“三查”盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套與聯(lián)動；（七）完善審計體