合規(guī)績效考核辦法

1、太湖縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)績效考核辦法（試行）第一條 為了促進太湖縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)建設，樹立 全員合規(guī)意識，確保各項經(jīng)營活動合規(guī)，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展，特 制定本辦法。第二條 本辦法所稱合規(guī)是指使縣聯(lián)社及所轄信用社、分社 和員工的經(jīng)營活動與所適用的法律、 行政法規(guī)、 部門規(guī)章及其他 規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織制定的有關準則、行為守則 和職業(yè)操守以及適用于全省農(nóng)村合作金融機構的規(guī)章制度和相 關文件要求相一致。第三條 本辦法適用于合規(guī)績效考核單位，包括縣聯(lián)社及所 轄各信用社、分社以及員工。第四條 本辦法實行按季考核、監(jiān)控和打分，至少一年兌現(xiàn) 一次。第五條 合規(guī)績效考核遵循經(jīng)營與合規(guī)并重的原

2、則，定量、 定性指標考核由縣聯(lián)社根據(jù)年度工作重點和合規(guī)建設需要， 可按 年進行適時調(diào)整。第六條 合規(guī)績效考核以聯(lián)社年度業(yè)務經(jīng)營暨績效工資綜合 考核分配辦法為基礎。 定量指標以年度業(yè)務經(jīng)營暨績效工資綜合 考核指標實際完成質(zhì)量情況， 根據(jù)季度真實性檢查結果等予以考 核。第七條 定性指標主要考核被考核單位在經(jīng)營管理工作中的 合規(guī)情況及其經(jīng)營管理中出現(xiàn)違規(guī)問題的數(shù)量、金額、性質(zhì)，分 別給予不同檔次的扣分。定性指標考核主要依據(jù)檢查結果，包括聯(lián)社組織的各種檢 查、現(xiàn)場稽核、非現(xiàn)場稽核和外部檢查的查證問題及其問題反映、 通報、報告、臺賬等。定性指標考核由合規(guī)、稽核部門牽頭，實 行基礎 100 分倒扣分制與專

3、項獎勵制相結合， 制訂具體細則予以 實施。第八條 違規(guī)問題的性質(zhì)。 本辦法所指的違規(guī)問題主要以 安 徽省農(nóng)村合作金融機構工作人員違規(guī)行為處理辦法 及其他相關 制度規(guī)定和文件中所列舉的違規(guī)事項為依據(jù)。 并根據(jù)違規(guī)行為造 成后果輕重、損失大小、影響程度以及違規(guī)行為人的主觀動機等， 區(qū)分為一般違規(guī)、嚴重違規(guī)、重大違規(guī)。第九條 本辦法所指一般違規(guī)，包括但不限于違規(guī)性質(zhì)相對 較輕且已限期整改的違規(guī)事件； 雖構成嚴重違規(guī)但已限期整改并 未形成損失的違規(guī)事件。第十條 本辦法所指嚴重違規(guī)，包括但不限于違規(guī)性質(zhì)相對 嚴重的違規(guī)事件： 雖屬一般違規(guī)但未按整改要求及規(guī)定限期整改 的違規(guī)事件； 雖構成重大違規(guī)但已限期

4、整改并未形成損失的違規(guī) 事件；一年內(nèi) 3 次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反 映或通報的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的一般違規(guī)事件；一年內(nèi)連續(xù) 2 次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報的違規(guī) 性質(zhì)相同或類似的一般違規(guī)事件； 被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、 檢 查一次反映或通報 3 人次（ 含） 以上的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違 規(guī)事件；其他可能引發(fā)或滋生各種案件、重大安全事故、社會治 安事件、客戶集體投訴或訴訟和可能對信用社產(chǎn)生重大損失或不 利影響的違規(guī)事件。第十一條 本年度所指重大違規(guī)，包括但不限于違規(guī)性質(zhì)特 別嚴重的違規(guī)事件； 雖屬嚴重違規(guī)但未按整改要求及規(guī)定限期整 改的違規(guī)事件； 一年

5、內(nèi)連續(xù) 4 次（含） 以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽 核、檢查反映或通報的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違規(guī)事件； 一年內(nèi) 連續(xù) 3 次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報 的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違規(guī)事件；被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、 檢查一次反映或通報 4 人次（含）以上的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的 違規(guī)事件；其他可能直接造成各種案件、重大安全事故、社會治 安事件、客戶集體投訴或訴訟和可能對信用社產(chǎn)生重大損失或不 利影響的違規(guī)事件。第十二條 扣分標準：（一）被考核單位在各項檢查及舉報等渠道中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問 題屬于一般違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項） ，扣 1-2 分。（二）被考核單位在各項檢查及舉報等渠道中發(fā)現(xiàn)的

6、違規(guī)問 題屬于嚴重違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項） ，扣 35 分。（三）被考核單位在各項檢查及舉報等渠道中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問 題屬于重大違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項） ，扣 610 分。第十三條 減免扣分標準：一）凡信用社負責人、內(nèi)勤主任（會計主管） 、農(nóng)貸會計等自查發(fā)現(xiàn)且登記自查及輔導登記簿并能夠按照要求及時、 徹底 整改并處理的，可酌情不予扣分。（二）凡信用社負責人、內(nèi)勤主任（會計主管） 、農(nóng)貸會計 等自查發(fā)現(xiàn)且登記自查及輔導登記簿并能夠提出稽核檢查人員 認可的整改要求及落實責任人和整改期限的，可酌情少扣分。（三）向縣聯(lián)社合規(guī)、 稽核部門及時提交書面整改報告并得 到其認可和積極按時全面整改的包括對積極協(xié)

7、助檢查發(fā)現(xiàn)重大 問題及其他合理情形的，可酌情少扣分或不扣分。第十四條 加分標準：（一）在一項（次）檢查中未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎勵被 考核信用社 4 分；連續(xù)兩項（次）及以上檢查中未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī) 問題的，獎勵被考核信用社 10 分。（二）在一個季度內(nèi)各項檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的， 獎勵 被考核信用社 10 分；連續(xù)兩個季度內(nèi)各項檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī) 問題的，獎勵被考核信用社 30 分；連續(xù)三個季度以內(nèi)各項檢查 未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎勵被考核信用社 60 分；連續(xù)四個季 度以內(nèi)各項檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎勵被考核信用社 100 分。（三）合規(guī)、稽核部門根據(jù)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場稽核情況，對 包括但

8、不限于的下列情形給予一定的合規(guī)考核加分?？h聯(lián)社合規(guī)、 稽核部門及其上級主管部門認可合規(guī)建設取得 明顯成效的； 采取有效合規(guī)舉措得到上級主管和監(jiān)管部門認可或 經(jīng)驗推廣的； 整改或處理重大遺留問題的； 主動發(fā)現(xiàn)并防范重大 合規(guī)風險苗頭的； 處置重大合規(guī)風險隱患的； 誠信舉報重大合規(guī) 風險線索的； 配合縣聯(lián)社合規(guī)、 稽核部門及其上級主管部門參與 合規(guī)建設及發(fā)現(xiàn)重大問題的； 縣聯(lián)社及其合規(guī)、 稽核部門認可的 其他情形。第十五條 實行合規(guī)考核加分、扣分限額控制。每季每個信用社（部）扣分最高不應超過 20 分，超過的均 按 20 分納入合規(guī)績效綜合考核。全年扣分最高不應超過 80 分。 但縣聯(lián)社可根據(jù)實際

9、超出分值另行處理， 并作為單位主要負責人 （信用社主任） 、分管負責人（內(nèi)勤主任、委派會計）年度考核 依據(jù)。全年信用社（部）合規(guī)考核基礎分（ 100 分）加獎勵分抵減 違規(guī)扣分所得分值， 按一定比例納入縣聯(lián)社年度合規(guī)績效綜合考 核，超過一定分值的，由聯(lián)社實行合規(guī)考核專項獎勵。第十六條 合規(guī)績效考核要作為單位主要負責人（信用社主 任）、分管負責人（內(nèi)勤主任、委派會計）年度考核的重要內(nèi)容。（一）年度內(nèi)本單位出現(xiàn) 4 次（含）以上嚴重違規(guī)或 1 次（含） 以上重大違規(guī)問題的， 其單位負責人、 分管負責人年度考核等級 在原評定結果的基礎上， 降一級確定為最終考核等級， 情節(jié)嚴重 的可直接認定為“不稱職

10、” 。二）年度內(nèi)本單位出現(xiàn) 8 次（含）以上嚴重違規(guī)或 2 次（含） 以上重大違規(guī)問題或全年合規(guī)考核扣分達 80 分或?qū)嶋H扣分超過80 分的，其單位負責人、分管負責人年度考核等級一律為“不 稱職”。（三）縣聯(lián)社及其合規(guī)、 稽核部門認定年度內(nèi)出現(xiàn) 2 次（含） 以上落實稽核、 檢查意見不力或?qū)弦?guī)建設不重視以致出現(xiàn)內(nèi)控 薄弱、管理松懈的信用社（部） ，其單位負責人、分管負責人年 度考核等級在原評定結果的基礎上，降一級確定為最終考核等 級；情節(jié)嚴重的可直接認定為“不稱職” 。（四）因合規(guī)管理原因出現(xiàn)經(jīng)濟案件、群體事件、重大治安 事件、重大責任事故、重大風險損失、群體性投訴的，可直接認 定為“不稱職

11、”。第十七條 合規(guī)線效考核實行分級考核?？h聯(lián)社直接考核至 信用社，根據(jù)需要可直接考核到人。考核至信用社，信用社根據(jù) 本辦法的有關規(guī)定，制定具體的考核細則，按照“誰違規(guī)、處罰 誰”的原則，可將考核細化至被考核每個分社、崗位、員工。各 信用社對員工的考核結果須以書面形式報聯(lián)社合規(guī)、 稽核部門備 案。縣聯(lián)社總部可制定具體的考核細則， 按照業(yè)務條線和分片負 責等，可將考核細化至被考核每個部門、崗位、人員。第十八條 對因合規(guī)績效考核中被評定為基本稱職 （ 含）以下 等級的單位負責人，給予降低薪酬系數(shù)直至免職處理。第十九條 縣聯(lián)社成立“合規(guī)績效考核委員會” ，由聯(lián)社領導 班子成員和部門負責人組成。 主任委員由縣聯(lián)社理事長擔任。 辦 公室設在合規(guī)部。第二十條 “合規(guī)績效考核委員會”負責并確認每年度的考 核結果，對合規(guī)績效考核中的爭議予以裁定。第二十一條 被考核單位的各項考核指標及評分由對口考核 部門負責按季統(tǒng)計填報， 其中合規(guī)類指標由合規(guī)、 稽核部門搜集 數(shù)據(jù)資料，并統(tǒng)計填報和匯總分析。合規(guī)、稽核部門負責對各項 指標統(tǒng)計結果進行考核。 各部門負責提供相關數(shù)據(jù)并確保其準確 性和真實性。第二十二條 對各考核單位和被考核單位在貫徹執(zhí)行本辦法