集團企業(yè)資金集中管理課件

1、1 of 39 Global Partner For You方案簡介方案簡介目錄目錄 2 of 39 Global Partner For You簡介簡介- -所處位置所處位置結結算算中中心心內內部部銀銀行行商商業(yè)業(yè)銀銀行行成成員員單單位位3 of 39 Global Partner For You簡介簡介- -資金結算組織結構資金結算組織結構結結 算算 中中 心心集集 團團 財財 務務 管管 理理 部部財財 務務 部部結結算算部部信信貸貸融融資資部部資資金金計計劃劃部部辦辦公公室室財財 務務 會會 計計對外結算、對內結算、信貸融資、資金計劃與控制4 of 39 Global Partner

2、For You簡介簡介- -資金集中管理結構資金集中管理結構帳務處理、數(shù)據(jù)管理平臺票據(jù)管理對內結算集中帳戶管理統(tǒng)一信貸融資資金計劃與控制資金分析與研究ERP、財務系統(tǒng)決策支持銀行接口Internet查詢業(yè)務結算層管理層分析決策層安全產品認證對外結算銀企直聯(lián)5 of 39 Global Partner For You目錄目錄方案簡介方案簡介 資金結算資金結算 ( ( 帳戶管理帳戶管理 對外結算 對內結算 票據(jù)管理 ) )資金管理資金管理 ( (信貸融資 資金計劃) )資金分析資金分析銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)總結總結 FIV2FIV2軟件產品介紹軟件產品介紹6 of 39 Global Partner F

3、or You目錄目錄7 of 39 Global Partner For You資金結算資金結算- -對外結算對外結算8 of 39 Global Partner For You資金結算資金結算- -對內結算對內結算9 of 39 Global Partner For You資金結算資金結算- -結算報表結算報表試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表 現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳、結息記錄表、利率變動表 積數(shù)調整表、計息積數(shù)余額表 流水帳、科目日結單、日計表、帳戶余額表、憑證匯總表總帳、明細帳、月計表、現(xiàn)金流量表10 of 39 Global Partner For You票據(jù)管理票據(jù)管理

4、- -承兌票據(jù)業(yè)務處理承兌票據(jù)業(yè)務處理成員單位到中心辦理業(yè)務 收到票據(jù) 交銀行托收 銀行托收入帳 成員單位退票 成員單位申請貼現(xiàn) 銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現(xiàn)) 貼現(xiàn)票據(jù)交銀行托收(交銀行托收_已貼現(xiàn)) 中心到銀行辦理業(yè)務 申請貼現(xiàn) 貼現(xiàn)到帳(申請銀行貼現(xiàn)到帳) 票據(jù)到期貼現(xiàn) 成員單位貼現(xiàn)(中心給成員單位貼現(xiàn)) 票據(jù)抵押 貸款抵押 取回票據(jù)(收回抵押貸款匯票) 到期轉帳(抵押票據(jù)到期) 背書 內部背書 對外背書11 of 39 Global Partner For You資金計劃資金計劃- -控制預警與匯總控制預警與匯總 計劃執(zhí)行檢測，設置預警金額，對計劃執(zhí)行預警。 按計劃期間的

5、年、季、月，計劃狀態(tài)(通過審批、未通過審批)等條件查詢。 成員單位按單位本身、計劃項目匯總； 集團計劃委員會對成員單位、計劃項目進行匯總。 12 of 39 Global Partner For You結算模式結算模式結算模式權利安排效果功能集團關系組織形式銀行關系技術支持統(tǒng)收統(tǒng)支統(tǒng)收統(tǒng)支高度集中完全控制僵硬存放現(xiàn)金存在于集團職能式緊密手工操作撥付備用撥付備用高度集中適當靈活報銷中心存在于集團職能式緊密手工操作結算中心結算中心集權與分權結合資金均衡結算中心貸款中心現(xiàn)金調控中心存在于集團事業(yè)部制半緊密通過銀行網(wǎng)絡或集團內部網(wǎng)內部銀行內部銀行集權與分權結合銀行化管理，資金使用高效結算中心貸款中心集團貨幣發(fā)行中心存在于集團事業(yè)部制半緊密通