投資銀行第九章

1、第九章第九章 投資銀行的投資銀行的人力資源人力資源一、投資銀行人力資源政策的選擇一、投資銀行人力資源政策的選擇二、投資銀行人力資源的規(guī)劃二、投資銀行人力資源的規(guī)劃三、投資銀行人才的分類三、投資銀行人才的分類四、投資銀行家四、投資銀行家內(nèi)涵內(nèi)涵 投資銀行的人力資源管理就是指投資銀行的人力資源管理就是指對人才的取得、對人才的取得、開發(fā)、保持和利用等方面所進(jìn)行的規(guī)劃、組織、開發(fā)、保持和利用等方面所進(jìn)行的規(guī)劃、組織、指揮和控制的活動。指揮和控制的活動。 它是研究投資銀行組織中人與人的關(guān)系的調(diào)整，它是研究投資銀行組織中人與人的關(guān)系的調(diào)整，人與事的配合，以充分開發(fā)人力資源，挖掘人的人與事的配合，以充分開發(fā)

2、人力資源，挖掘人的潛力，調(diào)動人的積極性，提高工作效率，實(shí)現(xiàn)組潛力，調(diào)動人的積極性，提高工作效率，實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)的理論、方法、工具和技術(shù)?？椖繕?biāo)的理論、方法、工具和技術(shù)。 主要包括投資銀行的人力資源政策選擇、規(guī)劃制主要包括投資銀行的人力資源政策選擇、規(guī)劃制定和實(shí)施途徑等重要方面。定和實(shí)施途徑等重要方面。一、投資銀行人力資源政策的目標(biāo)一、投資銀行人力資源政策的目標(biāo) 即人的管理。即人的管理。 采取各種科學(xué)的方法，吸收各路優(yōu)秀人才，采取各種科學(xué)的方法，吸收各路優(yōu)秀人才，分析各類人才特長，合理地在投資銀行各分析各類人才特長，合理地在投資銀行各個(gè)部門配置人才，激勵(lì)投資銀行家、經(jīng)理個(gè)部門配置人才，激勵(lì)投資銀行

3、家、經(jīng)理和一般員工各層面的工作積極性和創(chuàng)造性。和一般員工各層面的工作積極性和創(chuàng)造性。 二、投資銀行人力資源政策的規(guī)劃二、投資銀行人力資源政策的規(guī)劃 （1）長期規(guī)劃）長期規(guī)劃 (2）中期規(guī)劃）中期規(guī)劃（3）短期規(guī)劃）短期規(guī)劃問題：你所想象的投資問題：你所想象的投資銀行工作人員與商業(yè)銀銀行工作人員與商業(yè)銀行的工作人員有何不同？行的工作人員有何不同？ 三、投資銀行人才的分類三、投資銀行人才的分類人才人才的分類的分類創(chuàng)業(yè)型創(chuàng)業(yè)型創(chuàng)新型創(chuàng)新型開拓型開拓型研究型研究型管理型管理型綜合型綜合型工程型工程型四、投資銀行人力資源的素質(zhì)要求四、投資銀行人力資源的素質(zhì)要求 1. 投資銀行家投資銀行家 2. 經(jīng)理人員

4、素養(yǎng)的基本要求經(jīng)理人員素養(yǎng)的基本要求 3.投資銀行對員工的要求投資銀行對員工的要求投資銀行從業(yè)人員的素質(zhì)要求投資銀行從業(yè)人員的素質(zhì)要求職業(yè)操守職業(yè)操守教育及教育及業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)背景背景個(gè)性特點(diǎn)個(gè)性特點(diǎn)符合要求的符合要求的投資銀行從業(yè)人員投資銀行從業(yè)人員 誠信誠信、勤勉是基本要求、勤勉是基本要求； 嚴(yán)守嚴(yán)守法律、法律、法規(guī)法規(guī)； 嚴(yán)守業(yè)內(nèi)公認(rèn)的準(zhǔn)則嚴(yán)守業(yè)內(nèi)公認(rèn)的準(zhǔn)則與操守與操守； 公正、公平公正、公平地地對待對待每每一利一利益益主體主體。職業(yè)操守職業(yè)操守 良好的教育背景；良好的教育背景； 完善完善的的知識結(jié)構(gòu)知識結(jié)構(gòu)，包括法律包括法律、財(cái)會財(cái)會、金融、金融、數(shù)數(shù)理、理、經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)文化以及文化以及盡盡可能

5、多的可能多的行業(yè)知識行業(yè)知識； 善善于于搜搜集、捕集、捕捉捉各種各種信信息息，并具備并具備信息分析信息分析及及處理處理能力；能力； 豐豐富的富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。教育及教育及業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)背景背景 健康的心理；健康的心理； 敏銳的敏銳的判斷判斷市場市場悟性和勇于悟性和勇于創(chuàng)新創(chuàng)新； 團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)精神和精神和領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)才能；才能； 一定的一定的交際交際能力；能力； 耐心和毅耐心和毅力；力； 職業(yè)謹(jǐn)慎和良好的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。職業(yè)謹(jǐn)慎和良好的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。個(gè)性特點(diǎn)個(gè)性特點(diǎn)1.投資銀行家投資銀行家 美國著名的投資銀行家羅伯特美國著名的投資銀行家羅伯特庫恩博士曾經(jīng)總結(jié)了造就庫恩博士曾經(jīng)總結(jié)了造就優(yōu)秀投資銀行家優(yōu)秀投資

6、銀行家的的7個(gè)品質(zhì)要素個(gè)品質(zhì)要素: 1.1.強(qiáng)烈的成就驅(qū)動力強(qiáng)烈的成就驅(qū)動力2.2.責(zé)任和奉獻(xiàn)精神責(zé)任和奉獻(xiàn)精神3.3.重點(diǎn)和強(qiáng)度重點(diǎn)和強(qiáng)度4.4.耐心和毅力耐心和毅力5.5.敏感和洞察敏感和洞察6.6.正直和執(zhí)著正直和執(zhí)著7.7.創(chuàng)造和創(chuàng)新創(chuàng)造和創(chuàng)新 2.經(jīng)理人員素養(yǎng)的基本要求經(jīng)理人員素養(yǎng)的基本要求 經(jīng)理人員素養(yǎng)，即經(jīng)理人員的素質(zhì)和修養(yǎng)。經(jīng)理人員素養(yǎng)，即經(jīng)理人員的素質(zhì)和修養(yǎng)。一般應(yīng)具備如下幾個(gè)方面的基本素養(yǎng)一般應(yīng)具備如下幾個(gè)方面的基本素養(yǎng):（1）道德素養(yǎng)。）道德素養(yǎng)。（2）政策法律素養(yǎng)。）政策法律素養(yǎng)。（3）專業(yè)素養(yǎng)。）專業(yè)素養(yǎng)。（4）組織管理素養(yǎng)）組織管理素養(yǎng) 。3.投資銀行對員工的要求投

7、資銀行對員工的要求（1）道德品質(zhì)要求。具有認(rèn)真學(xué)習(xí)和勤于學(xué)）道德品質(zhì)要求。具有認(rèn)真學(xué)習(xí)和勤于學(xué)習(xí)的態(tài)度、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鞣椒ā⒘己玫穆殬I(yè)習(xí)的態(tài)度、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鞣椒?、良好的職業(yè)道德、強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感、正確的價(jià)道德、強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感、正確的價(jià)值觀，并且自覺遵守社會公德，其才能才值觀，并且自覺遵守社會公德，其才能才會得到充分發(fā)揮。會得到充分發(fā)揮。 (2)知識結(jié)構(gòu)要求。投資銀行員工的知識結(jié)構(gòu)，知識結(jié)構(gòu)要求。投資銀行員工的知識結(jié)構(gòu)，根據(jù)所在崗位的需要，主要由基礎(chǔ)知識、根據(jù)所在崗位的需要，主要由基礎(chǔ)知識、專業(yè)知識和相關(guān)知識組成。專業(yè)知識和相關(guān)知識組成。(3)實(shí)務(wù)技能要求。一般來說，作為投資銀行從業(yè)人實(shí)務(wù)技

8、能要求。一般來說，作為投資銀行從業(yè)人員，根據(jù)其從事的具體業(yè)務(wù)的不同而對實(shí)際技能員，根據(jù)其從事的具體業(yè)務(wù)的不同而對實(shí)際技能有不同的要求；但作為投資銀行從業(yè)人員的基礎(chǔ)有不同的要求；但作為投資銀行從業(yè)人員的基礎(chǔ)技能是應(yīng)當(dāng)具備的，如較強(qiáng)的語言文字表達(dá)能力、技能是應(yīng)當(dāng)具備的，如較強(qiáng)的語言文字表達(dá)能力、記憶能力、邏輯思維能力和智力水平。記憶能力、邏輯思維能力和智力水平。(4)身體素質(zhì)、心理素質(zhì)的要求。投資銀行員工應(yīng)該身體素質(zhì)、心理素質(zhì)的要求。投資銀行員工應(yīng)該身體健康，并具有良好的心理素質(zhì)，能夠適應(yīng)正身體健康，并具有良好的心理素質(zhì)，能夠適應(yīng)正常的工作要求，能夠適應(yīng)現(xiàn)代化的工作節(jié)奏和強(qiáng)常的工作要求，能夠適應(yīng)現(xiàn)

9、代化的工作節(jié)奏和強(qiáng)度。度。 五、激勵(lì)機(jī)制五、激勵(lì)機(jī)制 激勵(lì)的基本形式有以下幾種激勵(lì)的基本形式有以下幾種:1.物質(zhì)激勵(lì)與精神激勵(lì)。物質(zhì)激勵(lì)與精神激勵(lì)。2.正激勵(lì)與負(fù)激勵(lì)。正激勵(lì)與負(fù)激勵(lì)。投資銀行常用的激勵(lì)方法投資銀行常用的激勵(lì)方法1.高額薪酬。高額薪酬。2.獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃。3.福利。福利。4.培訓(xùn)機(jī)會。培訓(xùn)機(jī)會。獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃投資銀行常用的獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃主要圍繞著投資銀行常用的獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃主要圍繞著利潤分成、股利潤分成、股權(quán)激勵(lì)權(quán)激勵(lì)來展開，具體的措施有來展開，具體的措施有: : 投資銀行家可以投資銀行家可以分享分享公司或各自負(fù)責(zé)部門的公司或各自負(fù)責(zé)部門的利潤利潤； 推行推行“員工持股計(jì)劃員工持股計(jì)劃

10、”，根據(jù)一段時(shí)間內(nèi)員工的，根據(jù)一段時(shí)間內(nèi)員工的工作業(yè)績相應(yīng)地獎(jiǎng)勵(lì)一些公司的股份；工作業(yè)績相應(yīng)地獎(jiǎng)勵(lì)一些公司的股份； 將公司的將公司的每股收益每股收益和員工的和員工的現(xiàn)金收入、養(yǎng)老金現(xiàn)金收入、養(yǎng)老金等等聯(lián)系起來；聯(lián)系起來； 規(guī)定員工規(guī)定員工收入和業(yè)務(wù)量收入和業(yè)務(wù)量掛鉤；掛鉤； 規(guī)定員工可以隨時(shí)向高級管理人員提出規(guī)定員工可以隨時(shí)向高級管理人員提出合理化建合理化建議議，公司向該員工發(fā)放一定數(shù)量的獎(jiǎng)金；，公司向該員工發(fā)放一定數(shù)量的獎(jiǎng)金； 根據(jù)公司經(jīng)營成果發(fā)放根據(jù)公司經(jīng)營成果發(fā)放年度紅利年度紅利； 股票期權(quán)制股票期權(quán)制。案例：壓力面試案例：壓力面試“芝加哥研究與交易公司芝加哥研究與交易公司”CRT 19

11、77年，該公司以年，該公司以20萬美元的資本創(chuàng)立，萬美元的資本創(chuàng)立，到到1988年，其資本憑借留存利潤已增至年，其資本憑借留存利潤已增至2.25億美元，雇員超過億美元，雇員超過600人。人。 該公司是從事期權(quán)和金融期貨的高手，常該公司是從事期權(quán)和金融期貨的高手，常用期權(quán)及金融期貨與基本證券即用期權(quán)及金融期貨與基本證券即“現(xiàn)金現(xiàn)金”證券做套利交易。證券做套利交易。 CRT公司設(shè)在世界衍生金融商品的中心芝加哥，公司設(shè)在世界衍生金融商品的中心芝加哥，它竭力抓住每一獲利機(jī)會，每天要做它竭力抓住每一獲利機(jī)會，每天要做10萬多筆交萬多筆交易，交易額達(dá)到易，交易額達(dá)到25億美元。億美元。 正如正如CRT公司

12、的一位交易員所說：這就像在推土公司的一位交易員所說：這就像在推土機(jī)前撿小錢。你可以撿到許多錢，但一定要留神機(jī)前撿小錢。你可以撿到許多錢，但一定要留神推土機(jī)，別被壓著。推土機(jī)，別被壓著。“CRT公司特別強(qiáng)調(diào)整體配公司特別強(qiáng)調(diào)整體配合，而未像典型的交易公司那樣建立明星制。合，而未像典型的交易公司那樣建立明星制。 進(jìn)行面試是為了看一看某一個(gè)人在激烈的交易環(huán)進(jìn)行面試是為了看一看某一個(gè)人在激烈的交易環(huán)境中能否保持冷靜，能否仍然與他人合作。境中能否保持冷靜，能否仍然與他人合作。 為弄清求職人員為弄清求職人員在壓力下保持冷靜的能力在壓力下保持冷靜的能力，提，提的問題包括：的問題包括：面試問題舉例面試問題舉例

13、 你吸過毒品沒有？你吸過毒品沒有？ 你飲不飲酒？為什么不飲酒？你飲不飲酒？為什么不飲酒？ 你為什么穿細(xì)條子衣服？你為什么穿細(xì)條子衣服？ 你以前偷過東西沒有？為什么不偷東西？你以前偷過東西沒有？為什么不偷東西？ 你最近為何辭職？你最近為何辭職？ 人事經(jīng)理愛爾人事經(jīng)理愛爾戴伯特說，進(jìn)行這種面試是要戴伯特說，進(jìn)行這種面試是要看看新雇員能否融合進(jìn)看看新雇員能否融合進(jìn)CRT公司，公司，CRT公司的記分公司的記分員都樂于承擔(dān)責(zé)任，把壓力視為冒險(xiǎn)，把努力工作員都樂于承擔(dān)責(zé)任，把壓力視為冒險(xiǎn)，把努力工作視為精神上的滿足。視為精神上的滿足。CRT公司的員工要能夠體會到公司的員工要能夠體會到工作是一種樂趣工作是一種