團(tuán)險(xiǎn)工作思路

1、編輯ppt1編輯ppt2編輯ppt3資產(chǎn)管理規(guī)模資產(chǎn)管理規(guī)模(Asset Under Management,AUM)指衡量金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模的指標(biāo)，是該機(jī)構(gòu)當(dāng)前管理客戶資產(chǎn)的總市值。AUM的增長(zhǎng)一是來(lái)自于老客戶投入資金的增長(zhǎng)及新客戶的開(kāi)拓，二是資產(chǎn)市值的增長(zhǎng)。從業(yè)務(wù)擴(kuò)張角度而言，客戶投資資金的變動(dòng)更重要。思考：思考：我們關(guān)注的指標(biāo)：顯性資產(chǎn)：保費(fèi)、賠付、貸款、長(zhǎng)期投資收益 隱形資產(chǎn)：業(yè)務(wù)決策人？、核保標(biāo)準(zhǔn)體？、貸款審批人？ 客戶享受的利益：保費(fèi)優(yōu)惠、免核保、保證續(xù)保、快速理賠、附加值服務(wù)（就醫(yī)、救援。） 編輯ppt4通過(guò)自身開(kāi)發(fā)的企業(yè)客戶資源及試點(diǎn)銀行渠道對(duì)公客戶資源積累，大力推行企業(yè)綜

2、合福利保障計(jì)劃和養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃，采取穩(wěn)步增長(zhǎng)、持續(xù)發(fā)展的策略堅(jiān)持綜合營(yíng)銷(xiāo)的理念，對(duì)企業(yè)客戶開(kāi)展職域開(kāi)拓，發(fā)展長(zhǎng)期個(gè)人期繳業(yè)務(wù)，通過(guò)保費(fèi)資金增長(zhǎng)帶動(dòng)資產(chǎn)市值增長(zhǎng)堅(jiān)持團(tuán)隊(duì)協(xié)作展業(yè)模式，注重隊(duì)伍專業(yè)化綜合技能培訓(xùn)，關(guān)注團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售流程與團(tuán)隊(duì)管理的訓(xùn)練，自主培養(yǎng)與同業(yè)引進(jìn)相結(jié)合，建立高素質(zhì)、高效率的項(xiàng)目經(jīng)理隊(duì)伍。編輯ppt5客戶經(jīng)理：大學(xué)畢業(yè)1-2年，無(wú)同業(yè)工作經(jīng)歷編輯ppt6項(xiàng)目部總監(jiān)項(xiàng)目經(jīng)理項(xiàng)目經(jīng)理客戶經(jīng)理Sales Sales teamteam項(xiàng)目部總監(jiān)中行渠道建行渠道農(nóng)行渠道金融行業(yè)分部金融行業(yè)分部/ /組組電力行業(yè)分部電力行業(yè)分部/ /組組通信行業(yè)分部通信行業(yè)分部/ /組組?！皥F(tuán)隊(duì)協(xié)作”改變單打獨(dú)

3、斗的展業(yè)模式，根據(jù)目標(biāo)市場(chǎng)的拓展方向，組建營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)（金融/通信/電力等行業(yè)分部、外資企業(yè)分部等），專注重點(diǎn)目標(biāo)行業(yè)的開(kāi)發(fā)，總部、機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品、技術(shù)、費(fèi)用、資源、談判等的支持。核心競(jìng)爭(zhēng)力編輯ppt7扁平化管理，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展細(xì)分職能、發(fā)展組織需求：盡快引進(jìn)同業(yè)優(yōu)秀人才需求：盡快引進(jìn)同業(yè)優(yōu)秀人才目標(biāo)公司：養(yǎng)老金公司的銷(xiāo)售支持目標(biāo)公司：養(yǎng)老金公司的銷(xiāo)售支持 人保健康、人保壽人保健康、人保壽 中意、中英、金盛中意、中英、金盛編輯ppt8編輯ppt9需求：盡快組建沈陽(yáng)本部項(xiàng)目部團(tuán)隊(duì)，先需求：盡快組建沈陽(yáng)本部項(xiàng)目部團(tuán)隊(duì)，先 期期10-20人，兩各渠道，一組直銷(xiāo)，一組銀行人，兩各渠道，一組直銷(xiāo)，一組銀行目標(biāo)人

4、選：畢業(yè)目標(biāo)人選：畢業(yè)1-3年，金融、保險(xiǎn)、法年，金融、保險(xiǎn)、法 律、營(yíng)銷(xiāo)等專業(yè)律、營(yíng)銷(xiāo)等專業(yè)問(wèn)題：可否安排住宿？問(wèn)題：可否安排住宿？編輯ppt10盡快安排三級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)研，盡快安排三級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)研，成熟一個(gè)搭建一個(gè)成熟一個(gè)搭建一個(gè)編輯ppt11 團(tuán)險(xiǎn)渠道作為機(jī)構(gòu)發(fā)展的必設(shè)渠道，作為機(jī)構(gòu)重要考核指標(biāo)之一。 按照業(yè)務(wù)進(jìn)度發(fā)展團(tuán)隊(duì)，成熟一個(gè)，組建一個(gè) 設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)：地區(qū)GDP 、地區(qū)在職職工人數(shù)、 準(zhǔn)客戶積累、資源渠道 二級(jí)機(jī)構(gòu)：項(xiàng)目經(jīng)理、客戶經(jīng)理、項(xiàng)目部 總監(jiān)、團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)部經(jīng)理、綜合內(nèi)勤崗若干。 三級(jí)機(jī)構(gòu)：項(xiàng)目經(jīng)理、客戶經(jīng)理、項(xiàng)目部總監(jiān)、綜合內(nèi)勤崗編輯ppt12貫徹全員營(yíng)銷(xiāo)理念，銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)員工制管理，業(yè)務(wù)績(jī)效考

5、核。提高一線員工地位：項(xiàng)目部總監(jiān)、項(xiàng)目經(jīng)理、 客戶經(jīng)理二線員工績(jī)效與業(yè)務(wù)掛鉤：綜合內(nèi)勤系列（核保、銷(xiāo)售支持、企劃、培訓(xùn)、人管）管理人員綜合考量團(tuán)險(xiǎn)部經(jīng)理需求：參照目前員工崗位職級(jí)及薪酬體系設(shè)計(jì)團(tuán)險(xiǎn)項(xiàng)目經(jīng)理職級(jí)及薪酬體系需求：參照目前員工崗位職級(jí)及薪酬體系設(shè)計(jì)團(tuán)險(xiǎn)項(xiàng)目經(jīng)理職級(jí)及薪酬體系編輯ppt13從制度上提高銷(xiāo)售人員地位，實(shí)行全員營(yíng)銷(xiāo)從制度上提高銷(xiāo)售人員地位，實(shí)行全員營(yíng)銷(xiāo)編輯ppt14大學(xué)畢業(yè)1-2年，無(wú)同業(yè)工作經(jīng)歷畢業(yè)二年以上,同業(yè)經(jīng)歷1年以上同業(yè)經(jīng)歷3年以上,團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)1年以上編輯ppt15 團(tuán)險(xiǎn)部經(jīng)理需要具備的技能：市場(chǎng)分析與規(guī)劃能力、項(xiàng)目管理能力、管理團(tuán)隊(duì)的能力、溝通協(xié)調(diào)能力總監(jiān)需要

6、具備的技能：拓展目標(biāo)市場(chǎng)的能力、輔導(dǎo)隊(duì)伍的能力、金融專業(yè)知識(shí)項(xiàng)目經(jīng)理需要具備的技能：拓展直接客戶的能力、與客戶建立良好關(guān)系的能力、具備員工福利保障計(jì)劃的專業(yè)知識(shí)教練角色定位準(zhǔn)確教練角色定位準(zhǔn)確按重點(diǎn)按重點(diǎn)目標(biāo)市目標(biāo)市場(chǎng)招募場(chǎng)招募團(tuán)隊(duì)成團(tuán)隊(duì)成員員, ,注意注意團(tuán)隊(duì)成團(tuán)隊(duì)成員技能員技能互補(bǔ)性互補(bǔ)性 編輯ppt164福利保障福利保障建議書(shū)建議書(shū)或福利保障或福利保障規(guī)劃與說(shuō)明規(guī)劃與說(shuō)明5促成促成與簽約與簽約1市場(chǎng)調(diào)研，尋找市場(chǎng)調(diào)研，尋找準(zhǔn)客戶準(zhǔn)客戶2客戶資料搜集及客戶資料搜集及預(yù)預(yù)約約3福利保障調(diào)查問(wèn)福利保障調(diào)查問(wèn)卷及分析報(bào)告卷及分析報(bào)告6售后服務(wù)及客戶開(kāi)售后服務(wù)及客戶開(kāi)發(fā)發(fā)培養(yǎng)業(yè)務(wù)隊(duì)伍的專業(yè)技能銷(xiāo)售

7、話術(shù)銷(xiāo)售工具包銷(xiāo)售案例行銷(xiāo)輔助工具。目標(biāo)目標(biāo)強(qiáng)化銷(xiāo)售流程的訓(xùn)練編輯ppt17需求：前期開(kāi)拓費(fèi)用、職場(chǎng)安排需求：前期開(kāi)拓費(fèi)用、職場(chǎng)安排 公司財(cái)務(wù)核算相關(guān)政策公司財(cái)務(wù)核算相關(guān)政策編輯ppt18前期發(fā)展指標(biāo)、行為指標(biāo)為主前期發(fā)展指標(biāo)、行為指標(biāo)為主編輯ppt19創(chuàng)業(yè)創(chuàng)業(yè)發(fā)展發(fā)展壯大壯大2014-20162014-2016年年2017-20192017-2019年年2020-20222020-2022年年發(fā)展組織、積累客戶發(fā)展組織、積累客戶貢獻(xiàn)保費(fèi)、渠道打平貢獻(xiàn)保費(fèi)、渠道打平彌補(bǔ)投入、利潤(rùn)貢獻(xiàn)彌補(bǔ)投入、利潤(rùn)貢獻(xiàn)編輯ppt20需求：需求：1、在售險(xiǎn)種中無(wú)門(mén)急診補(bǔ)充險(xiǎn)種、在售險(xiǎn)種中無(wú)門(mén)急診補(bǔ)充險(xiǎn)種 2、殘疾

8、標(biāo)準(zhǔn)、定價(jià)費(fèi)率改變對(duì)團(tuán)險(xiǎn)影響？、殘疾標(biāo)準(zhǔn)、定價(jià)費(fèi)率改變對(duì)團(tuán)險(xiǎn)影響？ 3、在售個(gè)險(xiǎn)、銀保產(chǎn)品？拳頭產(chǎn)品？、在售個(gè)險(xiǎn)、銀保產(chǎn)品？拳頭產(chǎn)品？編輯ppt21需求：客戶名單來(lái)源需求：客戶名單來(lái)源 宣傳品制作宣傳品制作 會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)地會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)地編輯ppt22會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)主要流程會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)主要流程n客戶調(diào)研、篩選n尋求相關(guān)利益同盟n確定會(huì)議主題、邀請(qǐng)嘉賓n相關(guān)項(xiàng)目經(jīng)理技能培訓(xùn)n有選擇的邀請(qǐng)客戶n會(huì)務(wù)組織n會(huì)議研討或培訓(xùn)n會(huì)后追蹤、跟進(jìn)積累客戶資源積累客戶資源目標(biāo)目標(biāo)編輯ppt23需求：需求：1、全國(guó)同業(yè)市場(chǎng)三年數(shù)據(jù)：短險(xiǎn)、規(guī)模、賠付、件數(shù)、全國(guó)同業(yè)市場(chǎng)三年數(shù)據(jù)：短險(xiǎn)、規(guī)模、賠付、件數(shù) 2、全省、沈陽(yáng)、全省、沈陽(yáng)、6家機(jī)構(gòu)所在地團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)概況、地區(qū)家機(jī)構(gòu)所在地團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)概況、地區(qū)GDP、主要支柱產(chǎn)、主要支柱產(chǎn)業(yè)、代表企業(yè)、居民人數(shù)、農(nóng)民人數(shù)、職工人數(shù)、社保政策、社保參與率業(yè)、代表企業(yè)、居民人數(shù)、農(nóng)民人數(shù)、職工人數(shù)、社保政策、社保參與率 3、公司機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃、公司機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃編輯ppt24編輯ppt25緊密?chē)@客戶積累和培育專業(yè)化的團(tuán)險(xiǎn)隊(duì)伍兩大重點(diǎn)工作，穩(wěn)