[其他資格考試]證券交易基礎(chǔ)知識

1、.第六章 資產(chǎn)管理業(yè)備本章大綱掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類;熟悉證券公司取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的條件。熟悉客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則和一般規(guī)定；熟悉客戶資產(chǎn)托管的有關(guān)規(guī)定和要求。熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則；熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)動作的基本規(guī)范；熟悉定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的基本事項；熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的基本要求。熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)動作的基本規(guī)范；熟悉設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的備案與批準(zhǔn)程序；熟悉集合資產(chǎn)管理計劃說明書的基本內(nèi)容；熟悉集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的主要內(nèi)容；熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中證券公司與客戶的權(quán)利與義務(wù)。熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定；熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險及控制措施。

2、熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)法規(guī)的法律責(zé)任?？键c分析第一節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義，種類及業(yè)務(wù)資格一， 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類根據(jù)2003年12月18日中國證監(jiān)會令第17號證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法規(guī)定，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律，法規(guī)及證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式，條件，要求及限制，對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要有三種 。1， 為單一客戶辦理定定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 其業(yè)務(wù)的特點是：（1） 證券公司與客戶必須是“一對一”（2） 具

3、體投資方向應(yīng)在資產(chǎn)管理合同中約定；（3） 必須在單一客戶的專用證券賬戶中經(jīng)營動作。2， 為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃。限定性集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國債，國家重點建設(shè)債券，債券型證券投資基本，在證券交易所上市的企業(yè)債券，其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產(chǎn)品。限定性集合資產(chǎn)管理計劃投資于業(yè)績優(yōu)良，成長性高，流動性強的股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的20%，并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險的原則。非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的投資范圍則不受上述規(guī)定限制，而是由集合資產(chǎn)

4、約定。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：（1） 集合性，即證券公司與客戶是“一對多”（2） 投資范圍有限定性和非限定性之分；（3） 客戶資產(chǎn)必須進行托管；（4） 通過專門賬戶投資運作；（5） 較嚴格的信息披露。3， 為客戶辦理特定目的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)這種業(yè)務(wù)的特點是：（1） 綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”；既可以采取定向資產(chǎn)管理的方式，也可以采取集合資產(chǎn)管理的方式辦理該項業(yè)務(wù)；（2） 特定性，即要設(shè)定特定的投資目標(biāo)；（3） 通過專門賬戶經(jīng)營運作。二， 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格1， 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（1） 經(jīng)中國證監(jiān)會核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍；（

5、2） 凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營 證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定；（3） 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營 ，資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人；（4） 具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)，完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；（5） 最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰；（6） 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。2， 取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，除應(yīng)當(dāng)具備規(guī)定的條件并取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格外，還須按照證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法的規(guī)定，

6、向中國證監(jiān)會提出逐項申請。證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，還當(dāng)符合下列要求：（1） 具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；（2） 設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本不低于人民幣3億元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本不低于人民幣5億元；（3） 最近一年不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形；（4） 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第二節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求一， 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)蝗基本原則（1） 守法合規(guī) 遵守法律，行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得有欺詐客戶的行為；（2） 公平公正 遵循公平，公正的原則，維護客戶的合法權(quán)益，誠實守信，勤勉

7、盡責(zé)，避免利益沖突；（3） 資格管理 應(yīng)當(dāng)按證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格；未取得毅然決然管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（4） 約定運作 應(yīng)當(dāng)依照證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，按資產(chǎn)管理合同的約定對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作；（5） 集中管理 應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設(shè)立專門的部門負責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（6） 風(fēng)險控制 應(yīng)當(dāng)建立，健全風(fēng)險控制制度，將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司其他業(yè)務(wù)嚴格分開。二， 證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定（1） 證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈

8、值不得低于人民幣100萬元。（2） 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不低于人民幣10萬元。（3） 證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額。（4） 參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律，行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（5） 證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃。證券公司參與1個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的5%，并且不得超過2億元；參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的

9、15%。（6） 證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣。（7） 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者做出批準(zhǔn)決定之日6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。（8） 證券公司進行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運作，在證券交易所進行證券交易的，應(yīng)當(dāng)通過專用交易單元進行，集合計劃賬戶，專用交易單元應(yīng)當(dāng)報證券交易所，證券登記結(jié)算機構(gòu)及公司住所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。集合凈交管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。（9） 證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個

10、集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。（10） 證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司，資產(chǎn)托管機構(gòu)及與本公司或資產(chǎn)托管機構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶，同時向證券交易所報告。單個集合資產(chǎn)管理計劃投資于前述證券的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的3%。三， 客戶資產(chǎn)托管證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定采取托管方式進行保管。證券公司，資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為集合資產(chǎn)管理計劃單獨開立證券賬戶和資金賬戶。資金賬戶名稱應(yīng)當(dāng)是“集合資產(chǎn)管理計劃名稱”，證券賬戶名稱應(yīng)當(dāng)是“證券公司名稱資產(chǎn)托管機構(gòu)名稱集合資產(chǎn)管理計劃名稱”。資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（1） 安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)。（2） 執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責(zé)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)運營中的資金往來（3） 監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律，行政法規(guī)，中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求改正；未能