[其他資格考試]證券交易基礎知識

1、.第六章 資產管理業(yè)備本章大綱掌握資產管理業(yè)務的含義及種類;熟悉證券公司取得資產管理業(yè)務資格的條件。熟悉客戶資產管理業(yè)務管理的基本原則和一般規(guī)定；熟悉客戶資產托管的有關規(guī)定和要求。熟悉定向資產管理業(yè)務的基本原則；熟悉定向資產管理業(yè)務動作的基本規(guī)范；熟悉定向資產管理合同應包括的基本事項；熟悉定向資產管理業(yè)務內部控制的基本要求。熟悉集合資產管理業(yè)務動作的基本規(guī)范；熟悉設立集合資產管理計劃的備案與批準程序；熟悉集合資產管理計劃說明書的基本內容；熟悉集合資產管理合同應包括的主要內容；熟悉集合資產管理業(yè)務中證券公司與客戶的權利與義務。熟悉資產管理業(yè)務禁止行為的有關規(guī)定；熟悉資產管理業(yè)務的風險及控制措施。

2、熟悉資產管理業(yè)務的監(jiān)管措施和資產管理業(yè)務違反有關法規(guī)的法律責任?？键c分析第一節(jié) 資產管理業(yè)務的含義，種類及業(yè)務資格一， 資產管理業(yè)務的含義及種類根據2003年12月18日中國證監(jiān)會令第17號證券公司證券資產管理業(yè)務試行辦法規(guī)定，資產管理業(yè)務，是指證券公司作為資產管理人，依照有關法律，法規(guī)及證券公司證券資產管理業(yè)務試行辦法的規(guī)定與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同約定的方式，條件，要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為。資產管理業(yè)務主要有三種 。1， 為單一客戶辦理定定資產管理業(yè)務 其業(yè)務的特點是：（1） 證券公司與客戶必須是“一對一”（2） 具

3、體投資方向應在資產管理合同中約定；（3） 必須在單一客戶的專用證券賬戶中經營動作。2， 為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，可以設立限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃。限定性集合資產管理計劃的資產應當主要用于投資國債，國家重點建設債券，債券型證券投資基本，在證券交易所上市的企業(yè)債券，其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品。限定性集合資產管理計劃投資于業(yè)績優(yōu)良，成長性高，流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%，并應當遵循分散投資風險的原則。非限定性集合資產管理計劃的投資范圍則不受上述規(guī)定限制，而是由集合資產

4、約定。集合資產管理業(yè)務的特點是：（1） 集合性，即證券公司與客戶是“一對多”（2） 投資范圍有限定性和非限定性之分；（3） 客戶資產必須進行托管；（4） 通過專門賬戶投資運作；（5） 較嚴格的信息披露。3， 為客戶辦理特定目的專項資產管理業(yè)務這種業(yè)務的特點是：（1） 綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”；既可以采取定向資產管理的方式，也可以采取集合資產管理的方式辦理該項業(yè)務；（2） 特定性，即要設定特定的投資目標；（3） 通過專門賬戶經營運作。二， 資產管理業(yè)務資格1， 證券公司從事資產管理業(yè)務，應當符合下列條件（1） 經中國證監(jiān)會核定具有證券資產管理業(yè)務的經營范圍；（

5、2） 凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國證監(jiān)會關于經營 證券資產管理業(yè)務的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定；（3） 資產管理業(yè)務人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營 ，資產管理或者證券投資基金管理從業(yè)經歷的人員不少于5人；（4） 具有良好的法人治理結構，完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；（5） 最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰；（6） 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。2， 取得資產管理業(yè)務資格的證券公司，可以辦理定向資產管理業(yè)務辦理集合資產管理業(yè)務，專項資產管理業(yè)務的，除應當具備規(guī)定的條件并取得資產管理業(yè)務資格外，還須按照證券公司證券資產管理業(yè)務試行辦法的規(guī)定，

6、向中國證監(jiān)會提出逐項申請。證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業(yè)務，還當符合下列要求：（1） 具有健全的法人治理結構，完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；（2） 設立限定性集合資產管理計劃的，凈資本不低于人民幣3億元；設立非限定性集合資產管理計劃的，凈資本不低于人民幣5億元；（3） 最近一年不存在挪用客戶交易結算資金等客戶資產的情形；（4） 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第二節(jié) 資產管理業(yè)務的基本要求一， 資產管理業(yè)務蝗基本原則（1） 守法合規(guī) 遵守法律，行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得有欺詐客戶的行為；（2） 公平公正 遵循公平，公正的原則，維護客戶的合法權益，誠實守信，勤勉

7、盡責，避免利益沖突；（3） 資格管理 應當按證券公司證券資產管理業(yè)務試行辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會申請資產管理業(yè)務資格；未取得毅然決然管理業(yè)務資格的證券公司，不得從事資產管理業(yè)務。（4） 約定運作 應當依照證券公司證券資產管理業(yè)務試行辦法的規(guī)定與客戶簽訂資產管理合同，按資產管理合同的約定對客戶資產進行經營運作；（5） 集中管理 應當在公司內部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產管理合同，并設立專門的部門負責資產管理業(yè)務；（6） 風險控制 應當建立，健全風險控制制度，將資產管理業(yè)務與公司其他業(yè)務嚴格分開。二， 證券公司辦理資產管理業(yè)務的一般規(guī)定（1） 證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，接受單個客戶的資產凈

8、值不得低于人民幣100萬元。（2） 證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產。證券公司設立限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣5萬元；設立非限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不低于人民幣10萬元。（3） 證券公司應當將集合資產管理計劃設定為均等份額。（4） 參與集合資產管理計劃的客戶不得轉讓其所擁有的份額，但是法律，行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（5） 證券公司可以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃。證券公司參與1個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的5%，并且不得超過2億元；參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的

9、15%。（6） 證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣。（7） 證券公司設立集合資產管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者做出批準決定之日6個月內啟動推廣工作，并在60個工作日內完成設立工作并開始投資運作。（8） 證券公司進行集合資產管理業(yè)務投資運作，在證券交易所進行證券交易的，應當通過專用交易單元進行，集合計劃賬戶，專用交易單元應當報證券交易所，證券登記結算機構及公司住所所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。集合凈交管理計劃資產中的證券，不得用于回購。（9） 證券公司將其所管理的客戶資產投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個

10、集合資產管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產凈值的10%。（10） 證券公司將其管理的客戶資產投資于本公司，資產托管機構及與本公司或資產托管機構有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券，應當事先取得客戶的同意，事后告知資產托管機構和客戶，同時向證券交易所報告。單個集合資產管理計劃投資于前述證券的資金，不得超過該集合資產管理計劃資產凈值的3%。三， 客戶資產托管證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，客戶委托資產應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定采取托管方式進行保管。證券公司，資產托管機構應當為集合資產管理計劃單獨開立證券賬戶和資金賬戶。資金賬戶名稱應當是“集合資產管理計劃名稱”，證券賬戶名稱應當是“證券公司名稱資產托管機構名稱集合資產管理計劃名稱”。資產托管機構辦理集合資產管理計劃資產托管業(yè)務應當履行下列職責：（1） 安全保管集合資產管理計劃資產。（2） 執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產管理計劃資產運營中的資金往來（3） 監(jiān)督證券公司集合資產管理經營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律，行政法規(guī)，中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產管理合同約定的，應當要求改正；未能