金融市場學(xué)期末復(fù)習(xí)(共34頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上習(xí)題集第一章 總論一、 名詞解釋1金融市場 2金融市場主體3金融市場客體 4金融工具5短期金融市場6長期金融市場 7現(xiàn)貨市場8期貨市場9初級市場10次級市場11金融市場管理12金融市場監(jiān)督 二、 填空1就金融市場本身的構(gòu)成要素來說,都不外 、 、 、 四要素。2金融市場的 、 、 是發(fā)達(dá)的金融市場必須具備的特點(diǎn)。3信用工具是表示 、 關(guān)系的憑證，是具有法律效力的契約。4按發(fā)行者的身份，債權(quán)證券又可分為 、 和 。5按品種劃分金融工具有 、 和 三種。6金融工具之間的種種差別，概括起來無外乎是三個方面的不同： 、 、 。7金融市場的媒體可分為兩類：一類是： ，另一類是：

2、 。8金融市場四要素之間是緊密聯(lián)系、相互影響的，其中最基本的要素是： 和 。9證券市場的發(fā)展通常有兩個源流，即 和 。10短期金融市場可分為 、 和 。11長期金融市場包括 和 。12金融市場按交割方式可分為 、 和 。13金融市場按成效與定價方式可分為 、 和 以及 。14基礎(chǔ)性金融市場是一切基礎(chǔ)性金融工具，如貨幣 、 和外匯等交易的市場。15金融市場最基本的功能是轉(zhuǎn)化 為 。16金融市場監(jiān)督管理必須遵循以下原則： 、 、 、 。17金融市場監(jiān)管的內(nèi)容主要是對的 監(jiān)管。18政府對金融市場實(shí)施監(jiān)管要通過一定的專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行，這些機(jī)構(gòu)一般有三類，即 、 、 。19我國金融市場的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是 。2

3、0金融市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)通常使用兩類手段實(shí)施監(jiān)管，即 和 。在我國，還使用另一類手段，即 。三、單選題1金融市場主體是指（ ）A金融工具 B金融中介機(jī)構(gòu) C金融市場的交易者 D金融市場價格2金融市場的客體是指金融市場的（ ）A交易對象 B交易者 C媒體 D價格3金融市場首先形成于17世紀(jì)的（ ）A中國浙江一帶 B美洲大陸 C歐洲大陸 D日本4世界上最早的證券交易所是（ ）A荷蘭阿姆斯特丹證券交易所 B英國倫敦證券交易所 C德國法蘭克福證券交易所 D美國紐約證券交易所5東印度公司是世界上最早的股份公司，它是由（ ）人出資組建的。A印度 B美國 C英國 D荷蘭和比利時 6舊中國金融市場的雛形是在（ ）中

4、葉以后出現(xiàn)在浙江一帶的錢業(yè)市場。A明代 B唐代 C宋代 D清代7我國歷史上第一家證券交易所是成立于1918年的（ ）A上海華商證券交易所 B北京證券交易所 C上海證券物品交易所 D天津證券、華紗、糧食、皮毛交易股份有限公司8專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所稱之為（ ）A貨幣市場 B資本市場 C現(xiàn)貨市場 D期貨市場9舊證券流通的市場稱之為（ ）A初級市場 B次級市場 C公開市場 D議價市場10在金融市場上，買賣雙方按成交協(xié)議簽定合同，允許買賣雙方在交付一定的保險費(fèi)后，即取得在特定的時間內(nèi)，按協(xié)議價格買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的證券的權(quán)利，這被稱之為（ ）A現(xiàn)貨交易 B期貨交易 C期權(quán)交易 D信用交易11在

5、金融市場發(fā)達(dá)國家，許多未上市的證券或者不足一個成交批量的證券，也可以在市場進(jìn)行交易，人們習(xí)慣于把這種市場稱之為（ ）A店頭市場 B議價市場 C公開市場 D第四市場12機(jī)構(gòu)投資者買賣雙方直接聯(lián)系成交的市場稱之為( )A店頭市場 B議價市場 C公開市場 D第四市場四、多選題1在西方發(fā)達(dá)國家，有價證券細(xì)分為：（ ）A商品證券 B貨幣證券 C資本證券 D政府證券 E外匯2在下述對金融市場實(shí)施監(jiān)管的機(jī)構(gòu)中，屬于輔助監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有（ ）中央銀行 B外匯管理委員會 C證券管理委員會 D證券同業(yè)公會 E證券交易所3我國金融市場的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（ ）A中國證券監(jiān)督管理委員會 B中國人民銀行 C 中國證券業(yè)協(xié)會 D

6、中國保險監(jiān)督管理委員會 E上海和深圳證券交易所4在我國金融市場中，屬于自律性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（ ）A中國證券監(jiān)督管理委員會 B中國人民銀行 C 中國證券業(yè)協(xié)會 D中國保險監(jiān)督管理委員會 E上海和深圳證券交易所五、判斷1由于世界各國金融市場的發(fā)達(dá)程度不同，因此市場本身的構(gòu)成要素也不同。2金融市場形成以后，信用工具便產(chǎn)生了。3許多西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，金融工具的數(shù)量多少，是一個國家金融是否發(fā)達(dá)或經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平高低的重要標(biāo)志。4金融市場媒體是指那些在金融市場上充當(dāng)交易媒介，從事交易或促使交易完成的組織、機(jī)構(gòu)和個人，是金融市場的參與者，因此金融市場媒體與金融市場主體沒什么區(qū)別。5金融市場未能從中國封建社會經(jīng)濟(jì)

7、發(fā)展中自然產(chǎn)生，根本原因是帝國主義殖民政策破壞的結(jié)果。6即使在金融市場發(fā)達(dá)的國家，次級流通的證券也只占整個金融工具的2/3，說明次級市場的重要性不如初級市場。7議價市場和店頭市場的買賣活動通過雙方議價成交，因此兩個市場沒有什么區(qū)別。820世紀(jì)80年代以來，西方國家對金融市場的監(jiān)督管理出現(xiàn)了“放松管制”的較大轉(zhuǎn)變。放松管制并非不要監(jiān)管，而是監(jiān)管的松緊程度及監(jiān)管手段發(fā)生了變化。9從本質(zhì)上來說，對金融市場的監(jiān)管就是對金融市場交易者的管理。10在世界各國，證券交易所都毫無例外地是金融市場的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)。11在我國，國務(wù)院證券委員會是金融市場的輔助監(jiān)管機(jī)構(gòu)。12在我國，中國人民銀行是金融市場的主要監(jiān)管機(jī)

8、構(gòu)。六、簡答金融市場及其構(gòu)成要素。 金融市場的功能。金融市場監(jiān)督管理的目標(biāo)與原則。 金融市場監(jiān)督管理的主要機(jī)構(gòu)。 第二章 金融市場主體一、 名詞解釋1金融市場主體2金融機(jī)構(gòu)3機(jī)構(gòu)投資者4信托投資公司5養(yǎng)老金基金二、 填空1金融市場的主體既可以是 ，也可以是 。2金融市場主體從事金融市場交易的動力來自兩個方面，從內(nèi)部看，就是 ，從外部來說，則是 。3我們所謂的企業(yè)主要是指 。4如果說企業(yè)在資本市場上主要是以資金需求者的身份出現(xiàn)的話，那么在貨幣市場上，則是以 和 的雙重身份出現(xiàn)的。5政府除了是金融市場上最大的資金需求者以外，還是重要的 和 ，因此在金融市場上的身份是

9、。6政府公債，從來都是 實(shí)施的重要方式，又是中央銀行執(zhí)行 的主要手段。7金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的 ，是 轉(zhuǎn)化為 的傳遞者和導(dǎo)向者。8機(jī)構(gòu)投資者在金融市場的活動范圍主要是 。9家庭部門因其收入的多元化和分散特點(diǎn)而在金融市場上成為一貫的 和 。三、單選題1企業(yè)是經(jīng)濟(jì)活動的中心，因此也是金融市場運(yùn)行的（ ）A中心 B基礎(chǔ) C樞紐 D核心2金融市場中最早形成的市場是（ ） A公債市場 B股票市場 C票據(jù)市場 D外匯市場四、多選題1一般情況下，企業(yè)多在資本市場上活動，是（ ）上最重要的籌資者。A票據(jù)市場 B證券市場 C股票市場 D債券市場 E外匯市場2商業(yè)銀行主要參與以下哪些市場的活動（ ）A票據(jù)市

10、場 B同業(yè)拆借市場 C證券市場 D外匯市場 E債券市場3機(jī)構(gòu)投資者一般主要包括（ ）A共同基金 B保險公司 C信托投資公司 D養(yǎng)老金基金 E投資銀行五、判斷1商業(yè)銀行在貨幣市場上的作用是無與倫比的。2機(jī)構(gòu)投資者持有證券余額的增長，意味著家庭部門持有證券比例的減少。3一般來說，凡專門從事各種金融活動的組織，均稱為銀行。4從某種意義上來說，家庭部門不過是機(jī)構(gòu)投資者的派生或變種。六、簡答1 企業(yè)與金融市場的關(guān)系。 2 政府在金融市場上的雙重身份。3 金融機(jī)構(gòu)在金融市場上的特殊地位。 4 機(jī)構(gòu)投資者在金融市場活動的范圍與方式。 5 家庭在金融市場上的地位與作用。 

11、;第三章 金融市場客體（金融工具）一、名詞解釋1 貨幣頭寸2 票據(jù)3 債券4股票5普通股票6優(yōu)先股7基金證券8外匯9匯率10金融衍生品二、 填空1貨幣頭寸所以被作為金融市場交易工具，是由金融管理當(dāng)局實(shí)行 制度引起的。2如何管理好準(zhǔn)備金頭寸，被稱為 。3實(shí)際存款準(zhǔn)備超過法定準(zhǔn)備，超過部分稱為超額準(zhǔn)備，便形成 。4貨幣頭寸具有 特性。5貨幣頭寸的價格一般由兩種情況決定：一是由 議定；二是借助于 ，通過 確定。6債券是確定債權(quán)關(guān)系的書面憑證，債券的發(fā)行人就是 ，債券投資者則是 。7債券按利息支付方式不同可分為 和 。8公司債券作為一種承諾償還的債券，具有兩種特性：一是 ，二是 。9股份公司的進(jìn)一步發(fā)

12、展，逐步形成一種股東大會、經(jīng)理階層和監(jiān)事機(jī)構(gòu)三足鼎立的企業(yè)管理制度，使企業(yè)的 同 徹底分離。10投資基金創(chuàng)立于19世紀(jì)60年代的 。11按信用關(guān)系的不同，票據(jù)可分為 、 、 三種。12股份公司有兩種基本形式，即 、 。13股票一般具有以下特征 、 、 、 。14股份公司可發(fā)行多種股票，其中最基本的和最先發(fā)行的股票即為 。15外匯通常分為兩大類：一類是 ；一類是 。16匯率的標(biāo)價法有 和 。17按照合約的標(biāo)準(zhǔn)化程度，金融衍生品可分為 和 兩種。三、單選題1票據(jù)是一種無因債權(quán)證券，這里的因是指（ ）A 產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因 B 票據(jù)產(chǎn)生的原因 C 票據(jù)轉(zhuǎn)讓的原因 D 發(fā)行票據(jù)在法律上無效或有

13、瑕疵的原因2票據(jù)是一種要式證券，這里的“要式”是指（ ）A 必須以法定方式做成 B 強(qiáng)調(diào)票據(jù)的重要性 C 蓋章人必須對票據(jù)所載文字負(fù)責(zé) D 票據(jù)的權(quán)利3沒有任何抵押品作擔(dān)保，僅憑籌資者的信用而發(fā)行的債券是（ ）A擔(dān)保債券 B信用債券 C政府債券 D金融債券4以非特定的廣大投資者為對象廣泛募集的債券，稱為（ ）A定息債券 B貼現(xiàn)債券 C公募債券 D私募債券5優(yōu)先股是指（ ）A具有優(yōu)先表決權(quán)和選舉權(quán)的股票 B具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)和新股轉(zhuǎn)讓權(quán)的股票 C能獲得高額股利的股票 D在領(lǐng)取股息和取得資產(chǎn)方面優(yōu)先的股票6藍(lán)籌股是指（ ）A擁有大量固定資產(chǎn)和閑置房地產(chǎn)的公司發(fā)行的股票 B規(guī)模龐大、經(jīng)營良好、收益豐厚的

14、大公司發(fā)行的股票 C一些前景看好的中小型公司發(fā)行的股票 D以往業(yè)績表現(xiàn)良好的股票7100美元=841.38元人民幣，這種匯率表示法是（ ）A直接標(biāo)價法 B間接標(biāo)價法 C換算法 D折價法8金融期貨即以金融工具為商品的期貨，它是相對于（ ）的一個范疇。A外匯期貨 B商品期貨 C利率期貨 D股票期貨9當(dāng)法定準(zhǔn)備金率為20%，商業(yè)銀行最初所吸收的存款為100萬美元時，便有（ ）必須作為法定存款準(zhǔn)備金。A5萬美元 B10萬美元 C15萬美元 D20萬美元10票據(jù)是一種返還證券，這里的返還是指必須將票據(jù)交還給（ ）。A出票人 B執(zhí)票人C收款人 D 付款人11銀行匯票是指（ ）。A銀行收受的匯票 B銀行承兌

15、的匯票C銀行簽發(fā)的匯票 D銀行貼現(xiàn)的匯票12承兌是（ ）獨(dú)有的票據(jù)行為，目的在于確定付款人的責(zé)任。     A支票 B匯票        C本票 D貨幣頭寸13本票的當(dāng)事人有兩個，即（ ）。      A出票人和收款人 B出票人和付款人     C承兌人和收款人 執(zhí)票人和收款人14 一種票據(jù)的發(fā)行必須以出票人同付款人之間的資金關(guān)系為前提，這種票  

16、    據(jù)是（ ）。      A匯票 B本票      C支票 D即期匯票15政府債券屬于（ ）性質(zhì)。 A支票 B匯票 C本票 D期票16股票的無期性是指（ ）。A 股票一經(jīng)發(fā)行，便不可返還 B 公司破產(chǎn)，可以清算C 股東對公司有永久的所有權(quán)D 股票不退股還本，但隨時可以轉(zhuǎn)讓流通17普通股是指（ ）最后發(fā)行的股票最基本和最先發(fā)行的股票公司財(cái)產(chǎn)清算時可以享受某些優(yōu)先權(quán)的股票在公司增資擴(kuò)股時，享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股票四、多選題1在票據(jù)的各種特征中，最重要的特征是（ ）A設(shè)

17、權(quán)性 B無因性 C流通性 D要式性 E返還性2資本市場上的交易工具主要有（ ）A貨幣頭寸 B票據(jù) C債券 D股票 E外匯3貨幣市場上的交易工具主要有（ ）。A貨幣頭寸 B長期公債 C 公司債 D票據(jù)五、判斷1公司債券只是公司證券的一部分。2對購買者來說，股票和債券風(fēng)險都很大。3同普通股相比，優(yōu)先股票具有風(fēng)險小、收益相對穩(wěn)定的特點(diǎn)。4債券表示所有權(quán)關(guān)系，股票表示債權(quán)債務(wù)關(guān)系。5債券的持有人有權(quán)參與公司的經(jīng)營管理和決策。6基金證券和債券一樣都是有期限的。7一般情況下，同業(yè)拆借市場的拆借利率應(yīng)該高于中央銀行的再貼現(xiàn)率。8票據(jù)雖有本票、匯票、支票之分，但需要承兌的票據(jù)只有匯票一種。9不管是匯票、本票還

18、是支票，當(dāng)事人都有兩個，即出票人和收款人。10國庫券之所以受歡迎，主要原因是盈利高、流動性強(qiáng)。11普通股的股東具有相同的權(quán)利內(nèi)容。12相對普通股而言，優(yōu)先股的“優(yōu)先”體現(xiàn)在具有優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)上。13無記名股票和無面額股票實(shí)質(zhì)上是一樣的。六、簡答票據(jù)的性質(zhì)與特征。債券的性質(zhì)與特征。七、論述股票的性質(zhì)、票面要素及特征。股票與債券的區(qū)別。影響匯率的主要因素。第四章 金融市場媒體（一）一、 名詞解釋貨幣經(jīng)紀(jì)人證券經(jīng)紀(jì)人3兩元經(jīng)紀(jì)人4證券自營商 5外匯經(jīng)紀(jì)人二、 填空1金融市場上的媒體可分為兩類：一類是： ，另一類是： 。2貨幣經(jīng)紀(jì)人通常包括兩類：一類是： ，另一類是： 。3短期證券經(jīng)紀(jì)人和票據(jù)經(jīng)紀(jì)人一

19、樣，也兼有 和 的性質(zhì)。4貨幣經(jīng)紀(jì)人的獲利途徑，其一是 ，其二是 。5外匯經(jīng)紀(jì)人存在的根本原因在于 。6經(jīng)紀(jì)人可以是，也可以是。7證券承銷主要有和兩種方式。三、單選題1在證券市場上數(shù)量最多、最為活躍的經(jīng)紀(jì)人是指（ ）A傭金經(jīng)紀(jì)人 B兩元經(jīng)紀(jì)人 C專家經(jīng)紀(jì)人 D證券自營商2證券經(jīng)紀(jì)人活動的場所通常是（ ）。 A投資銀行 B證券公司 C商人銀行 D證券交易所3在歐美各國，證券承銷人多為（ ）。 A商人銀行 B投資銀行 C證券公司 D儲蓄機(jī)構(gòu)4在資本市場上，專門充當(dāng)證券經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)紀(jì)人通常稱作（ ）。 A傭金經(jīng)紀(jì)人 B兩元經(jīng)紀(jì)人 C專家經(jīng)紀(jì)人 D零股經(jīng)紀(jì)人5在保證金信用交易中，客戶與經(jīng)紀(jì)人之間形成了（

20、 ）。A委托代理關(guān)系 B債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C信任關(guān)系 D、買賣關(guān)系四、多選題1貨幣市場的交易工具主要有（ ）A貨幣頭寸 B各種票據(jù) C各種債券 D短期國庫券 E股票2貨幣市場經(jīng)紀(jì)人包括（ ）A貨幣中間商 B證券經(jīng)紀(jì)人 C短期證券經(jīng)紀(jì)人 D票據(jù)經(jīng)紀(jì)人 E證券自營商3在證券交易中，經(jīng)紀(jì)人和客戶之間形成了（ ）關(guān)系A(chǔ)委托代理關(guān)系 B債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C信任關(guān)系 D買賣關(guān)系 E所有權(quán)關(guān)系4以下哪些機(jī)構(gòu)可擔(dān)任證券承銷人（ ）A投資銀行 B大證券公司 C工商銀行 D建設(shè)銀行 E農(nóng)業(yè)銀行5外匯市場的參與者主要包括（ ）A各種金融機(jī)構(gòu) B外匯經(jīng)紀(jì)人 C銀行客戶 D商業(yè)銀行 E投資銀行6短期證券經(jīng)紀(jì)人可以從轉(zhuǎn)期經(jīng)營中獲

21、利，所謂轉(zhuǎn)期是指（ ）A用一種到期日較早的債務(wù)代替另一種債務(wù) B用一種到期日較晚的債務(wù)代替另一種債務(wù)C用銷售一種新債務(wù)來贖回舊債務(wù) D以高于買入的價格銷售短期證券7在下列各種經(jīng)紀(jì)人中，屬于貨幣市場的經(jīng)紀(jì)人有（ ） A貨幣經(jīng)紀(jì)人 B短期證券經(jīng)紀(jì)人 C證券承銷人 D票據(jù)經(jīng)紀(jì)人  E外匯經(jīng)紀(jì)人五、判斷1經(jīng)紀(jì)人在市場上為買賣雙方成交撮合并且要收取傭金，因此，很多交易者不愿意通過經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行交易。2由于期貨市場交易工具具有短期性的特點(diǎn)，因此其交易必須限制在證券交易所內(nèi)進(jìn)行。3短期證券經(jīng)紀(jì)人同票據(jù)經(jīng)紀(jì)人一樣，兼有經(jīng)紀(jì)人和自營商的性質(zhì)。4沒有證券承銷人，也可進(jìn)行證券交易。5外匯經(jīng)紀(jì)人存在的根本原因在

22、于外匯匯率的頻繁波動。6在證券市場上，買賣雙方有權(quán)進(jìn)入交易所正式市場進(jìn)行交易活動。六、簡答1經(jīng)紀(jì)人的種類。2證券經(jīng)紀(jì)人的類型及其同客戶之間的關(guān)系。第五章 金融市場媒體（二）一、名詞解釋1證券公司 2證券交易所3投資銀行 4金融公司5信托公司6信用合作社二、 填空1證券公司是證券市場的重要的 和 。2證券公司在金融市場上的業(yè)務(wù)內(nèi)容十分廣泛，其中有相當(dāng)一部分為 業(yè)務(wù)。3證券公司代理客戶買賣證券通常有兩種途徑：一是 ，二是 。4商人銀行是專門經(jīng)營 業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。5證券交易所的組織形式有兩種，即和。6會員制證券交易所是一個由會員自愿出資共同組成，不以為目的的法人團(tuán)體。7各國對證券公司的設(shè)定、審批和營

23、業(yè)范圍均有不同的規(guī)定和特點(diǎn)，最具有代表性的則是美國的、日本的和歐洲的。8于1990年11月26日經(jīng)中國人銀行批準(zhǔn)成立，同年12月19日正式營業(yè)，是我國的證券交易所。三、單選題1在我國，證券公司在業(yè)務(wù)上必須接受（ ）的領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督和協(xié)調(diào)。A國務(wù)院證券委員會 B中國證監(jiān)會 C中國人民銀行 D財(cái)政部和國家計(jì)劃委員會2代理發(fā)行、代購代銷有價證券是（ ）的主要業(yè)務(wù)。A商人銀行 B投資銀行 C證券公司 D證券交易所3專門在貨幣市場上開展業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)被稱為（ ）。A金融公司 B財(cái)務(wù)公司 C信托公司 D票券公司4從商人銀行的產(chǎn)生發(fā)展看，最傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)是（ ）。A存款業(yè)務(wù) B投資業(yè)務(wù) C票據(jù)承兌業(yè)務(wù)

24、D結(jié)算業(yè)務(wù)5作為盈利的法人企業(yè)，（ ）是證券市場的重要參與者和中介機(jī)構(gòu)。A證券交易所 B投資銀行 C商人銀行 D證券公司6投資銀行最早起源于（ ）。A美國 B英國 C日本 D中國7商人銀行最為發(fā)達(dá)的國家是（ ）。A美國 B英國 C日本 D中國8歷史最悠久、規(guī)模最大的（ ）為世界第一大證券交易所。A紐約股票交易所 B東京證券交易所 C倫敦證券交易所 D香港聯(lián)合交易所9我國證券公司的設(shè)立和審批制度，同（ ）有相似之處。A美國登記制 B日本特許制 C歐洲的混合制 D會員制四、多選題1證券公司主要從事以下哪些業(yè)務(wù)（ ）。A承銷業(yè)務(wù) B代理買賣業(yè)務(wù) C自營買賣業(yè)務(wù) D投資咨詢業(yè)務(wù) E證券交易業(yè)務(wù)2證券交

25、易所是一個有組織的買賣證券的公開市場，具有以下哪些基本特點(diǎn)（ ）。A自身并不持有和買賣證券，也不參與制定價格 B交易采用經(jīng)紀(jì)方式 C有嚴(yán)格的規(guī)章制度和定型的運(yùn)作規(guī)程 D交易按照公開競價方式進(jìn)行 E.證券交易的過程完全公開3商人銀行在（ ）較為流行，是金融市場上重要的中介機(jī)構(gòu)。A美國 B英國 C日本 D歐洲大陸 E美洲4商人銀行作為專門經(jīng)營代理金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，它的主要職能有（ ）。A吸收存款 B辦理票據(jù)承兌 C賦予票據(jù)流通性 D充當(dāng)資本市場代理發(fā)行人 E充當(dāng)外匯市場中介5財(cái)務(wù)公司作為非銀行金融機(jī)構(gòu)，其主要業(yè)務(wù)是（ ）。A辦理票據(jù)承兌 B向企業(yè)發(fā)放抵押貸款 C向消費(fèi)者發(fā)放消費(fèi)貸款 D向企業(yè)發(fā)放

26、長期貸款 E收購企業(yè)發(fā)行的股票、債券6信用合作社是由個人集資聯(lián)合組成的，其資金來源主要是由（ ）構(gòu)成。A股金 B中央銀行貸款 C公積金 D存款 E借人資金7票據(jù)公司專門在貨幣市場上開展業(yè)務(wù)，其主要業(yè)務(wù)是（ ）。A同業(yè)拆借 B辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn) C辦理長期票券的發(fā)行 D辦理短期票券的發(fā)行 E辦理短期票券的買賣五、判斷1商人銀行同商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)逐漸靠近或重疊，二者之間幾乎沒有差距。2對證券公司來說，自營買賣業(yè)務(wù)與委托買賣業(yè)務(wù)區(qū)別不大。3公司制證券交易所的股東不參加證券交易。4證券公司不僅充當(dāng)證券投資的中介，還成為證券市場上主要的投資商。5在證券交易所，證券買賣的價格是由證券交易所決定的。6從世界范

27、圍來看，證券交易所毫無例外都是金融市場的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)。7證券公司與證券交易所同為銀行金融機(jī)構(gòu)，因此二者的性質(zhì)無本質(zhì)區(qū)別。8證券經(jīng)紀(jì)人同證券商之間基本沒有區(qū)別。9在會員制證券交易所，會員同交易所的關(guān)系是合同關(guān)系，而不是自治自律關(guān)系。六、簡答1證券公司的職能作用及主要業(yè)務(wù)。證券交易所的性質(zhì)與職能。 第六章 同業(yè)拆借市場一、名詞解釋1、同業(yè)拆借市場 2、同城同業(yè)拆借3無形拆借市場4、有擔(dān)保拆借市場二、填空題1、同業(yè)拆借市場是指具有準(zhǔn)入資格的之間進(jìn)行資金融通的市場。2、金融機(jī)構(gòu)追求、與相統(tǒng)一的經(jīng)營目標(biāo)，是推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的內(nèi)在要求與動力。3、一般來講，資產(chǎn)的盈利性與流動性是方向變化

28、的，流動性越高，盈利越。4、中央銀行可以通過調(diào)節(jié)、及進(jìn)行，間接調(diào)節(jié)同業(yè)拆借市場的資金供求及利率水平。5、同業(yè)拆借市場是的組成部分，主要是媒介、性資金融通市場。6、金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營目標(biāo)必須是在保證的前提下，獲得最大的利潤。7.各會員銀行在中央銀行的超額儲備存款水平，能反映出會員銀行的情況、情況及情況。8.同業(yè)拆借市場上的中介人大致分為兩類：一類是，另一類是。三、單項(xiàng)選擇題1、同業(yè)拆借市場按其媒體形式可分為（ ）A、有擔(dān)保拆借市場和無擔(dān)保拆市場B、同城同業(yè)拆借市場和異地同業(yè)拆借市場C、有形同業(yè)拆借市場和無形同拆借市場D、銀行同業(yè)拆借市場和非銀行金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借市場2、在同一城市或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)通過中

29、介機(jī)構(gòu)進(jìn)行拆借，多是以（ ）作媒體。A、支票 B、本票C、匯票 D、期票3、推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的直接原因是（ ）。A、存款準(zhǔn)備金制度 B、再貼現(xiàn)政策C、公開市場政策 D、存款派生機(jī)制4、目前已成為國際和國內(nèi)金融市場中最活躍、交易量最大的市場是指（ ）。A、股票市場 B、債券市場C、同業(yè)拆借市場 D、票據(jù)市場5、最早實(shí)行存款準(zhǔn)備金制度的中央銀行是（ ）。A、聯(lián)邦儲備銀行   B、英格蘭銀行C、法蘭西銀行    D、中國人民銀行6、同業(yè)拆借市場是指（ ）。A、企業(yè)之間的資金調(diào)劑市場B、銀行與企業(yè)之間資金調(diào)劑市場C、金融機(jī)構(gòu)之間資金調(diào)劑市場D

30、、中央銀行與商業(yè)銀行之間資金調(diào)劑市場7.從同業(yè)拆借市場的運(yùn)作程序看，只有（ ）才需要交換支票。A、通過中介機(jī)構(gòu)的同城同業(yè)拆借B、通過中介機(jī)構(gòu)的異地同業(yè)拆借C、不通過中介機(jī)構(gòu)的同業(yè)拆借8.拆出資金者從拆入資金者手中買入高流動性的證券進(jìn)行資金拆借融通，屬于（ ）拆借。A有形 B無形 C有擔(dān)保 D無擔(dān)保四、多項(xiàng)選擇題1、我國同業(yè)拆借市場逐步形成和發(fā)展的條件和原因有（ ）A、中央銀行制度的建立B、存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施C、多元化金融機(jī)構(gòu)格局的形成D、高度集中統(tǒng)一的金融體制E、商業(yè)銀行的逐步完善2、同業(yè)拆借市場的參加者有（ ）。A、中央銀行 B、商業(yè)銀行C、非銀行金融機(jī)構(gòu) D、企業(yè)E、 拆借中介機(jī)構(gòu)3、在

31、拆借市場上，可以作為拆借抵押品的主要有（ ）。A、短期國債  B、企業(yè)債券 C、金融債券  D、銀行承兌匯票  E、大額可轉(zhuǎn)讓存單4、同業(yè)拆借市場具有（ ）特點(diǎn)。A、期限短   B、交易手段先進(jìn)   C、流動性高 D、利率敏感 E、交易額大5.在同業(yè)拆借市場上扮演資金供給者角色的主要有（ ）。A大商業(yè)銀行 B中小商業(yè)銀行 C非銀行金融機(jī)構(gòu) D中央銀行 E境外代理銀行五、判斷正誤，并說明理由1、現(xiàn)金在中央銀行存款及同業(yè)存款等資產(chǎn)中的比重越高，會使其盈利總水平上升，導(dǎo)致利潤總額增加。2、在同業(yè)拆借市場拆入資金的多為中小

32、商業(yè)銀行。3、同業(yè)拆借市場利率變化可以成為中央銀行調(diào)整貨幣政策的重要參考指標(biāo)。4、大多數(shù)國家對同業(yè)拆借的期限都沒有限制。5.一般情況下，同業(yè)拆借市場的拆借利率應(yīng)高于中央銀行的再貼現(xiàn)率。6.金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營目標(biāo)必須確定為：在保證獲取最大利潤的前提下，具有足夠的流動能力。7所有國家對同業(yè)拆借市場都不施加管理。8同業(yè)拆借市場的特點(diǎn)之一是它在主體上是一種有形市場.9同業(yè)拆借是種協(xié)議和信用關(guān)系，交易額大，一般都需擔(dān)?；虻盅?。10異地同業(yè)拆借與同城同業(yè)拆借在程序上的共同點(diǎn)是拆借雙方都要交換支票。六、簡答題1、何為同業(yè)拆借市場，它有哪些特點(diǎn)？2同業(yè)拆借市場有哪些參加者?3同業(yè)拆借市場是如何進(jìn)行分類的?4試述同

33、業(yè)拆借市場的基本運(yùn)作模式。5.如何對同業(yè)拆借市場進(jìn)行管理？七、論述題1、試述同業(yè)拆借市場形成與發(fā)展的客觀要求及直接原因。2闡述同業(yè)拆借市場的功能。3同業(yè)拆借市場有哪些主要模式，它們的共同點(diǎn)有哪些?第七章 票據(jù)市場一、名詞解釋1、銀行承兌匯票 2、匯票貼現(xiàn) 3、匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)4、匯票再貼現(xiàn)5、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單二、填空題1、商業(yè)票據(jù)均為發(fā)行，因此商業(yè)票據(jù)的利率就是。2、大額定期存單的價格一般有兩種形式：一是，二是。3、商業(yè)票據(jù)和是票據(jù)市場形成的兩大要素。4、銀行承兌匯票的和之和為綜合利率。5、商業(yè)票據(jù)的評級是指對票據(jù)的進(jìn)行評價，并按高低分成等級。6.只有資力雄厚、信譽(yù)卓著、經(jīng)過評級被稱作的一些企業(yè)才

34、能享有經(jīng)常發(fā)行商業(yè)票據(jù)籌集資金的條件，其票據(jù)被稱為。 7.銀行承兌匯票市場是以銀行匯票為媒體，通過匯票的、及而實(shí)現(xiàn)資金融通的市場，也可以說是以為基礎(chǔ)的市場。三、單項(xiàng)選擇題1、商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以其持有的未到期匯票向中央銀行所作的轉(zhuǎn)讓行為，稱之為（ ）A、貼現(xiàn) B、承兌C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) D、再貼現(xiàn)2、再貼現(xiàn)是（ ）。A、中央銀行的授信業(yè)務(wù) B、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)C、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) D、商業(yè)銀行的授信業(yè)務(wù)3、中央銀行提高再貼現(xiàn)率，將（ ）。A、抑制貨幣需求 B、刺激貨幣需求C、擴(kuò)大銀行信用 D、放松市場銀根4、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單深受歡迎的基本原因是（ ）。、期限短 、面額固定、流動性強(qiáng) 、利率高

35、、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由（ ）首先發(fā)行的。、美國聯(lián)邦銀行 、紐約花旗銀行、英格蘭銀行 、日本銀行、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人主要是（ ）。、中央銀行 、中小商業(yè)銀行、大企業(yè) 、大商業(yè)銀行、本金100萬元，存單原定利率10%，原定期限180天，投資人持有60天后出售，距到期還有120天，當(dāng)時市場利率為11%，則存單的轉(zhuǎn)讓價格為（ ）。、991,156 、991,596、996,195 、999,1658、銀行承兌匯票的轉(zhuǎn)讓一般通過（ ）方式進(jìn)行。A、承兌  B、貼現(xiàn)   C、再貼現(xiàn)    D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)9、銀行對遠(yuǎn)期匯票的付款人明確表示同意

36、按出票人的指示，于到期日付款給持票人的行為，稱為（ ）。A、貼現(xiàn)   B、承兌   C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)   D、再貼現(xiàn)四、多項(xiàng)選擇題1、大額定期存單具有（ ）特點(diǎn)。A、發(fā)行人是大銀行    B、面額固定起點(diǎn)大C、可轉(zhuǎn)讓流通    D、必須記名E、可獲得接近金融市場利率的利息收益2、同國債相比，商業(yè)票據(jù)（ ）。、風(fēng)險性更大 、流動性更好、利率較低 、流動性更差 、風(fēng)險性更小3、匯票當(dāng)事人包括（ ）。、出票人 、付款人 、持票人 、收款人 、承兌人4、商業(yè)票據(jù)的發(fā)行成本主要由（ ）幾個方

37、面構(gòu)成。A、利息  B、承銷費(fèi)   C、簽證費(fèi)   D、保證費(fèi)   E、評級費(fèi)5、銀行承兌票據(jù)市場主要由（ ）等幾個環(huán)節(jié)。A、出票   B、承兌  C、貼現(xiàn)  D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)   E、再貼現(xiàn)6.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行條件主要包括（ ）。A貼現(xiàn)率 B發(fā)行價格 C發(fā)行期限 D利率 E兌付和手續(xù)費(fèi)7.商業(yè)票據(jù)通過交易商發(fā)行通常采取的形式是（ ）。A代銷發(fā)行 B包銷發(fā)行 C助銷發(fā)行 D招標(biāo)發(fā)行 E推銷發(fā)行8.貼現(xiàn)的條件主要有（ ）。A匯票的信用要好 B必須是大的企業(yè)公司 C必須提供在途貨物的證明 D必須提

38、供一筆信用證交易的證明 E必須明確票據(jù)的性質(zhì)五、判斷正誤，并說明理由1、在商業(yè)票據(jù)的發(fā)行方式中，代銷發(fā)行費(fèi)用最高，助銷發(fā)行費(fèi)最低。2、一般來說，資信等級越高，商業(yè)票據(jù)的發(fā)行利率也越高。3、由于商業(yè)票據(jù)的風(fēng)險性比國庫券大，流動性比國庫券差，因此，商業(yè)票據(jù)的利率低于國庫券利率。4、在二級市場上買賣存單的主要是一些證券公司和大的商業(yè)銀行，它們是存單市場的主要交易商。5、如果預(yù)測利率將下降，通?？勺尨鎲蔚娜掌谏蚤L些。6參與銀行承兌匯票市場的交易者只能是中央銀行、商業(yè)銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)。7在西方國家，再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是中央銀行調(diào)節(jié)市場銀根松緊及貨幣供應(yīng)量的重要手段。六、簡答題1影響商業(yè)票據(jù)發(fā)行成本的主要因素

39、有哪些?2.發(fā)行商業(yè)票據(jù)需要考慮哪些因素?3如何確定商業(yè)票據(jù)的利率及價格?4、銀行匯票與銀行承兌匯票有何區(qū)別？5.試述銀行承兌匯票市場的構(gòu)成。6、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單與定期存款有何區(qū)別？七、論述題1商業(yè)票據(jù)市場是怎樣形成的?八、計(jì)算題設(shè)有一張本金為200萬元的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，存單原訂利率為10%，原訂期限180天，投資人持有存單60天后出售，距到期日還有120天，出售時利率為12%，求該存單出售時的價格?第八章 債券市場一、名詞解釋1、債券代銷2、債券余額包銷3、俱樂部包銷4、銀團(tuán)包銷二、填空題、交易廳的經(jīng)紀(jì)人根據(jù)客戶的買賣要求，按、的原則，選擇合適的買賣對象，決定成交的價格和數(shù)量。、債券二

40、級市場上的交易，主要有三種形式；即、和。、短期國債的典型發(fā)行方式是方式；地方政府債券一般采用方式。而長期國債最主要發(fā)行方式有、。4、承銷商承銷債券的方式主要有三種，即方式、方式及方式。5、從各國情況來看，債券轉(zhuǎn)讓主要有兩種形式或兩種類型：一種是 ，另一種是。6、無論是證券交易所內(nèi)交易，還是場外交易，最主要的交易方式是買賣和 買賣。三、單項(xiàng)選擇題1、政府債券中的長期債券是指債券期限為（ ）的債券。 、十年以上 、一年以上、三年以上 、五年以上、債券直接發(fā)行是指（ ）。 、向非特定投資者發(fā)行 、向特定投資者發(fā)行 、不通過中介機(jī)構(gòu)向投資人推銷 、委托中介機(jī)構(gòu)承

41、銷、以下（ ）發(fā)行方式，承銷商要承擔(dān)全部發(fā)行失敗的風(fēng)險。  、代銷 、余額包銷  、全額包銷 、中央銀行包銷、經(jīng)紀(jì)人在交易所進(jìn)行交易時，要遵循（ ）的原則。  、價格優(yōu)先、時間優(yōu)先 、公開、公正、公平競爭  、客戶的委托指令 、準(zhǔn)確、高效、信息靈通、短期國債的典型發(fā)行方式是（ ）方式。  、公募發(fā)行 、拍賣投標(biāo)發(fā)行  、拍賣 、推銷人員推銷、地方政府債券有其獨(dú)特的特點(diǎn)，與公司債相比，二者的一個重要的區(qū)別是（ ）。  、發(fā)行者 、償還擔(dān)保  、免稅 、發(fā)行方式7.債券市場是一種（ ）市場。A資本 B貨幣 C直接融資

42、D間接融資8.一般說來，發(fā)行量大的大公司企業(yè)宜用（ ）的方式發(fā)行，對發(fā)行人來說較簡便，在費(fèi)用上體現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)。A私募 B公募 C直接公募 D間接公募四、多項(xiàng)選擇題1、地方政府債券種類主要有（ ）。  、普通債券 、特殊債券  、負(fù)稅債券 、福利債券  、收益?zhèn)?、以下關(guān)于對短期國債闡述正確的是（ ）。  、在英國、美國稱為國庫券  、其典型發(fā)行方式是公開發(fā)行的方式  、新發(fā)行的國庫券主要有個月、個月、個月和年期四種  、短期國債是貨幣市場上最活躍、流動性很高的短期證券  、以國家信用作擔(dān)保，存在一定的信用風(fēng)險3、債

43、券的實(shí)際收益率水平主要取決于（ ）。A、債券償還期限  B、債券的票面利率C、債券的發(fā)行價格  D、債券的供求4、公司債券的發(fā)行要素包括（ ）。A、債券的發(fā)行額  B、利息率及其支付方式C、發(fā)行價格    D、債券的償還期限E、償還方式5、確定債券的發(fā)行利率，主要依據(jù)的因素有（ ）。A、債券的期限B、債券的信用等級C、有無可靠的抵押或擔(dān)保D、當(dāng)前市場銀根的松緊、市場利率水平及變動趨勢等E、債券利息的支付方式F、金融管理當(dāng)局對利率的管制結(jié)構(gòu)6.以下對債券公私募發(fā)行利弊的比較正確的是（ ）。A公募發(fā)行不必向證

44、券管理機(jī)關(guān)辦理申報，而私募必須申報。B私募節(jié)省發(fā)行費(fèi)用，而公募必須支付承銷費(fèi)用C二者都不必向社會公布發(fā)行者內(nèi)部財(cái)務(wù)狀況等信息D私募發(fā)行不利于提高知名度E公募發(fā)行可以提高發(fā)行者的知名度和信用度7、債券的承銷方式有（ ）。 、直接發(fā)行 、間接發(fā)行 、私募發(fā)行與公募發(fā)行 、代銷 、余額包銷與全額包銷 8、公募發(fā)行（ ）。 、是指公開向社會非特定投資者的發(fā)行 、可以提高發(fā)行者的知名度 、上市的債券可以轉(zhuǎn)讓流通 、比私募發(fā)行的債券更具吸引力 、受投資者的制約較少 9、債券的交易形式（ ）。 、在成交后迅速交割的叫現(xiàn)貨交易 、在成交后次日交割的叫延期交易 、在成交后按約定的價格在將來交割的叫期貨交易 、在

45、成交時就約定在將來某個時間賣者再以特定的價格買回這筆債券的叫回購協(xié)議交易 、在成交時就簽訂一個協(xié)議，買方再過一段時間再把此筆債券賣給賣方，這種形式叫逆回購協(xié)議 五、判斷正誤，并說明理由1、債券市場上資金供求雙方之間存在的是一種借貸關(guān)系。2、私募發(fā)行籌資范圍沒有公募發(fā)行范圍廣泛。3、信譽(yù)高的發(fā)行人或十分搶手或走俏的債券可以采用余額包銷方式。4、投資債券的實(shí)際收益就是債券的發(fā)行利率。5、如果當(dāng)前市場銀根很緊，市場利率以及其他債券利率水平逐步升高，則債券發(fā)行人應(yīng)考慮確定較高的債券發(fā)行利率。6.各國國債的發(fā)行基本上都是由中央銀行代理進(jìn)行的。7.經(jīng)紀(jì)人在交易所進(jìn)行交易時，要遵循“價格優(yōu)先和時間優(yōu)先”的原則。8企業(yè)債券的償還期是從債券發(fā)行日到流通轉(zhuǎn)讓這段時間。9通過向社會發(fā)行政府債券，可以為彌補(bǔ)財(cái)政