農(nóng)村合作銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)方案

1、農(nóng)村合作銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)方案根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)安排， 省聯(lián)社將于年 8 月份統(tǒng)一組織對全省農(nóng)村信用社員工進(jìn)行案件防控知識(shí)考試。為了引起全體員工對考試的高度重視，認(rèn)真籌備和組織考試，扎實(shí)做好考前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，確保全體員工取得理想的成績，同時(shí)進(jìn)一步提高全行案件風(fēng)險(xiǎn)防控水平。經(jīng)合行年 7 月 11 日行務(wù)會(huì)議研究，將于近期對全行員工組織培訓(xùn)，特制定本方案。一、組織領(lǐng)導(dǎo)為了確保培訓(xùn)工作取得成效，成立農(nóng)村合作銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組。組領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在審計(jì)稽核部，鄂生俊同志任辦公室主任，羅得鴻同志具體負(fù)責(zé)培訓(xùn)日常工作。二、時(shí)間安排年7月 18 日至 19 日，7月 21 日至 22 日

2、，7月 24 日至 25 日，共 6 天（分三期培訓(xùn)） 。三、培訓(xùn)對象農(nóng)村合作銀行各職能部門、分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)崗位員工 （見附表 -參加培訓(xùn)員工花名冊） 。四、培訓(xùn)日程以中國銀監(jiān)會(huì)編寫的中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)為1基礎(chǔ)教材進(jìn)行培訓(xùn)（參加培訓(xùn)人員自備教材）日期時(shí)間時(shí)長主持人授課8:30-9:0030 分曹永進(jìn)-7月18日9:00-10:301小時(shí) 30分-/7月21日10:30-12:001小時(shí) 30分-/7月24日14:30-17:002小時(shí) 30分-17:00-18:001 小時(shí)-7月19日8:30-12:003小時(shí) 30分-/7月22日14:30-17:002小時(shí) 30分-/7月25日17

3、:00-18:001 小時(shí)-18:00-18:1010 分鄂生俊-，具體為：內(nèi)容開班儀式風(fēng)險(xiǎn)概論案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控公司治理與內(nèi)部控制合規(guī)文化建設(shè)貸款業(yè)務(wù)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)代理與擔(dān)保業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)印押證卡、重要空白憑證、尾箱安全保衛(wèi)培訓(xùn)小結(jié)五、考試安排（一）考試對象?？荚噷ο鬄槟?5 月 31 日在業(yè)務(wù)崗位的所有員工（含勞務(wù)派遣制的員工等） 。工勤人員、持續(xù)休病假 1 個(gè)月以上非在崗人員不參加考試。 臨時(shí)請假人員需集中參加補(bǔ)考。（二）考試分類。 本次考試分財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)和綜合三個(gè)條線進(jìn)行。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員、坐班（內(nèi)勤）主任（注：儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人視同坐班主任參加考試）、主辦會(huì)計(jì)、

4、事后監(jiān)督人員、 縣級(jí)行社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部人員參加財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)條線的考試； 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、縣級(jí)行社市場發(fā)展部和風(fēng)險(xiǎn)管理部管理人員參加信貸業(yè)務(wù)條線的考試； 縣級(jí)行社高管人員、 稽核審計(jì)部和安全保衛(wèi)部、綜合管理部管理人員參加綜合條線的考試。（三）考試內(nèi)容。 圍繞中國銀監(jiān)會(huì)編寫的中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)（以下簡稱 教材），三個(gè)條線公共基礎(chǔ)和具體2業(yè)務(wù)考試內(nèi)容各有側(cè)重。1、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)條線考試： 教材第一章、第三章、第四章、第五章、第七章、第八章、第九章（不含保函業(yè)務(wù)）、第十章、第十一章的內(nèi)容；2、信貸業(yè)務(wù)條線考試： 教材第一章、第三章、第四章、第六章、第七章、第九章的內(nèi)容（不含保函業(yè)務(wù)）；3、綜合條

5、線考試： 教材第一章、第二章、第三章、第四章、第八章第三節(jié)、第十一章、第十二章的內(nèi)容。其中各行社安全保衛(wèi)部人員只考第一章、第四章和第十二章的內(nèi)容。（四）考試方式和考題類型。 本次考試采取機(jī)考方式分批進(jìn)行，考題分單選題、多選題和判斷題三種?？荚嚾藛T利用綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)終端， 在限定時(shí)間內(nèi)答題， 考試時(shí)間約為 45-60 分鐘，考試結(jié)束后自動(dòng)顯示考試成績。（五）考試結(jié)果運(yùn)用。 員工考試成績與員工上崗、薪酬、晉級(jí)三項(xiàng)內(nèi)容掛鉤。考試成績分為優(yōu)秀、良好、合格和不合格四個(gè)等級(jí)，考試得分在 90 分以上為優(yōu)秀、 80-89 分為良好、 60-79 分為合格， 60 分以下為不合格。員工個(gè)人考試結(jié)果為不合格的

6、，學(xué)習(xí) 3 個(gè)月，學(xué)習(xí)期滿由縣級(jí)行社組織考試合格后方可上崗，學(xué)習(xí)期間績效工資分配系數(shù)應(yīng)低于本機(jī)構(gòu)同職級(jí)員工平均水平。重新考試仍不合格的，待崗學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)期間按當(dāng)?shù)刈畹捅Ｕ蠘?biāo)準(zhǔn)只發(fā)生活費(fèi)， 直到合格。 不適宜從事重要崗位工作的， 及時(shí)調(diào)整崗位。高管人員個(gè)人考試成績達(dá)到優(yōu)秀的，全省通報(bào)表揚(yáng)，考試不合格3的，重新學(xué)習(xí)培訓(xùn)，由省聯(lián)社重新組織考試直到合格，學(xué)習(xí)培訓(xùn)期間績效工資按低一職級(jí)系數(shù)計(jì)發(fā)。六、培訓(xùn)要求（一）領(lǐng)導(dǎo)重視，重在落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)重視是案件風(fēng)險(xiǎn)防控及培訓(xùn)工作能否取得成效的最有效推動(dòng)力，本次培訓(xùn)由合行領(lǐng)導(dǎo)班子成員按分管業(yè)務(wù)范圍分別授課，授課人員要提前著手準(zhǔn)備授課材料，確保高質(zhì)量完成授課任務(wù)。（二）轉(zhuǎn)變觀念，提高認(rèn)識(shí)。 全行員工要充分認(rèn)識(shí)到案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的緊迫感和重要性，要以本次學(xué)習(xí)培訓(xùn)為契機(jī)，分析研究案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作重點(diǎn)，認(rèn)真貫徹落實(shí)內(nèi)控制度，進(jìn)一步提高全行案件風(fēng)險(xiǎn)防控水平。（三）集中精力，認(rèn)真學(xué)習(xí)。 本次培訓(xùn)時(shí)間緊、內(nèi)容多，課程安排緊湊，所有參訓(xùn)人員要排除繁雜事務(wù)影