信用社深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾情況報(bào)告

1、信用社深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾情況報(bào)告為鞏固“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)成果，深入落實(shí)×××銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知的通知和×××辦公室關(guān)于印發(fā)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知 文件精神，切實(shí)加強(qiáng)我社風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。結(jié)合××省、辦事處“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案及相關(guān)要求，我社結(jié)合自身實(shí)際認(rèn)真貫徹落實(shí)，并在此基礎(chǔ)上制定了××&#

2、215;農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案 ，組織全轄員工按照方案要求開(kāi)展此項(xiàng)工作，到報(bào)告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將活動(dòng)開(kāi)展情況匯報(bào)如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，我社成立了由××任組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)班子成員為副組長(zhǎng)，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在××部，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開(kāi)展、指導(dǎo)、督促檢查。二、活動(dòng)開(kāi)展情況（一）不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查1、排查重點(diǎn)。此次主要排查是否存在以下違規(guī)行為：2、排查責(zé)任此次排查我社嚴(yán)格按照以下要求，

3、認(rèn)真落實(shí)排查責(zé)任： 一是誰(shuí)經(jīng)手，誰(shuí)負(fù)責(zé)。貸款經(jīng)辦人員及相關(guān)責(zé)任人員對(duì)所放貸款的真實(shí)性負(fù)責(zé)；二是誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)。逐戶(hù)、逐筆確定排查責(zé)任人，我社排查組和聯(lián)社檢查人員要對(duì)其排查的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。3、問(wèn)題整改。對(duì)以上我社排查出來(lái)的問(wèn)題，一是要求職能部門(mén)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)問(wèn)題進(jìn)行梳理，認(rèn)真進(jìn)行整改； 二是要求各職能部門(mén)認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)成因，改進(jìn)信貸管理。同時(shí)，根據(jù)年初培訓(xùn)計(jì)劃，要求業(yè)務(wù)管理部認(rèn)真落實(shí)對(duì)員工的培訓(xùn)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。（二）內(nèi)控制度執(zhí)行力突查。1、認(rèn)真開(kāi)展自查。今年我行不定期組織了審計(jì)稽核、信貸、風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)，經(jīng)常性地開(kāi)展對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的自查檢查工作。2、繼續(xù)組織離任審計(jì)。3、堅(jiān)持開(kāi)展員工的日常行為排查工作

4、。4、根據(jù)×××農(nóng)村信用社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的要求，結(jié)合我社實(shí)際，各職能部門(mén)都進(jìn)一步疏理、修訂、完善各項(xiàng)規(guī)章制度， 做到制度流程全覆蓋， 并不斷提高制度的科學(xué)性和可操作性。（三）認(rèn)真落實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)13 條專(zhuān)項(xiàng)檢查1、認(rèn)真執(zhí)行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及真要崗位人員輪崗輪調(diào)制度，并將其納入我社的人事管理制度。2、加強(qiáng)和完善銀行與客戶(hù)、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。3、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。4、嚴(yán)格規(guī)范

5、重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。5、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。三、建議及措施1、加強(qiáng)檢查力度，防止“檢查走過(guò)場(chǎng)”和“檢查疲勞，”確保案件監(jiān)控和檢查工作有機(jī)結(jié)合。2、加大對(duì)監(jiān)控檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。3、聯(lián)社職能部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)與各信用社的信息溝通，強(qiáng)化職能部室對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)檢查及指導(dǎo)。4、聯(lián)社各職能部門(mén)要定期或不定期組織對(duì)所轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控及案件防控的整改落實(shí)情況進(jìn)行督查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要嚴(yán)肅追究責(zé)任人責(zé)任， 同時(shí)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。5、進(jìn)一步強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德、職業(yè)操守和業(yè)務(wù)能力，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制與防范意識(shí)，加強(qiáng)主人翁思想教育，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。6、進(jìn)一步要加強(qiáng)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。對(duì)重要崗位和信貸員在崗