《汽車保險(xiǎn)與理賠》教學(xué)大綱54課時(shí)

1、汽車保險(xiǎn)與理賠教學(xué)大綱 一、 課程描述 課程性質(zhì)：專業(yè)課 使用對(duì)象：汽車工程與管理學(xué)院各專業(yè) 總學(xué)時(shí)：5454 學(xué)時(shí) 講授學(xué)時(shí)：3636 實(shí)訓(xùn)學(xué)時(shí)：1818 二、 課程定位 本課程相關(guān)先修課程：汽車認(rèn)識(shí)與使用、汽車構(gòu)造，發(fā)動(dòng)機(jī)構(gòu)造與維修，底盤構(gòu)造 與維修，汽車電器設(shè)備構(gòu)造與維修等課程； 本課程后續(xù)課程：汽車發(fā)動(dòng)機(jī)電控技術(shù)、汽車性能與檢測(cè)及汽車故障診斷與排除 等課程。 三、 課程教學(xué)目標(biāo) 1.1. 知識(shí)目標(biāo) 1 1） 了解保險(xiǎn)的發(fā)展過程及保險(xiǎn)學(xué)的基本理論； 2 2） 了解機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的發(fā)展過程； 3 3） 熟悉機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)條例的具體內(nèi)容； 4 4） 掌握機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)投保實(shí)務(wù)和承保實(shí)務(wù) 5 5）

2、掌握機(jī)動(dòng)車輛理賠實(shí)務(wù)； 6 6） 熟悉道路交通安全管理法律、法規(guī)； 7 7） 了解消費(fèi)貸款保證保險(xiǎn)的相關(guān)內(nèi)容。 2.2. 能力目標(biāo) 1 1 ）能熟練從事機(jī)動(dòng)車輛承保每個(gè)環(huán)節(jié)的工作； 2 2） 能獨(dú)立完成現(xiàn)場(chǎng)查勘工作； 3 3） 能熟練操作保險(xiǎn)公司的承保及理賠系統(tǒng)； 4 4） 熟悉車身結(jié)構(gòu)，掌握車輛易損件的修復(fù)方法； 5 5） 具有機(jī)動(dòng)車輛事故查勘的能力； 6 6） 具有車輛保險(xiǎn)事故的賠款理算的能力； 7 7） 具有區(qū)分真假車輛事故的能力。 四、教學(xué)內(nèi)容和要求 模塊一 保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ)（課時(shí)：2 2 理論 2 2 ） 重點(diǎn) 難點(diǎn) 教 學(xué) 內(nèi) 容 1.1.風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理與可報(bào)利益 2 2保險(xiǎn)的基本原理

3、3.3.保險(xiǎn)的基本原則 4 4保險(xiǎn)法的概述 教 學(xué) 目 標(biāo) 1.1. 知識(shí)目標(biāo) （1 1 ）理解風(fēng)險(xiǎn)的含義及組成要素； （2 2） 理解風(fēng)險(xiǎn)的特征及分類； （3 3） 掌握保險(xiǎn)的定義； （4 4 ）熟悉保險(xiǎn)的特征及組成要素； （5 5） 掌握與保險(xiǎn)相關(guān)的名詞術(shù)語； （6 6） 理解保險(xiǎn)的分類。 2.2. 能力目標(biāo) （1 1） 在理解風(fēng)險(xiǎn)含義的基礎(chǔ)上能夠辨別哪些風(fēng)險(xiǎn)屬于可保風(fēng) 險(xiǎn)； （2 2） 能夠在解決保險(xiǎn)問題的過程中熟練使用保險(xiǎn)專業(yè)術(shù)語。 模塊二 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)綜述（課時(shí)： 2 2 理論 2 2） 重點(diǎn) 難點(diǎn) 教 學(xué) 內(nèi) 容 1.1.機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)簡(jiǎn)介 2.2.國(guó)外汽車保險(xiǎn)發(fā)展概述 3.3.我國(guó)

4、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn) 4.4.機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)合同 5.5.機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)中介 教 學(xué) 目 標(biāo) 1.1. 知識(shí)目標(biāo) （1 1 ）理解汽車保險(xiǎn)的含義及特點(diǎn)； （2 2） 熟悉國(guó)外汽車保險(xiǎn)的產(chǎn)生和發(fā)展； （3 3） 了解我國(guó)汽車保險(xiǎn)的現(xiàn)狀； （4 4） 理解汽車保險(xiǎn)合同的形式及組成； （5 5） 掌握汽車保險(xiǎn)合同的主體、客體和內(nèi)容。 2.2. 能力目標(biāo) （1 1 ）在理解我國(guó)汽車保險(xiǎn)與國(guó)外汽車保險(xiǎn)異同的基礎(chǔ)上，能 夠分析出我國(guó)汽車保險(xiǎn)的發(fā)展放向； （2 2）能夠?qū)ζ嚤ｋU(xiǎn)合同的內(nèi)容、制定過程，保險(xiǎn)當(dāng)事人的 權(quán)利義務(wù)關(guān)系進(jìn)行解釋； 模塊三 機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)（課時(shí)： 4 4 理論 4 4 ） 重點(diǎn) 難點(diǎn)

5、教 學(xué) 內(nèi) 容 1.1.機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)概述 2.2.機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)條款 3.3.機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)費(fèi)率規(guī)章 教 學(xué) 目 標(biāo) 1.1. 知識(shí)目標(biāo) （1 1）掌握交強(qiáng)險(xiǎn)的概念、特征及意義； （2 2 ）理解交強(qiáng)險(xiǎn)的理賠原則、方式及程序； （3 3）掌握交強(qiáng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除； （4 4 ）掌握交強(qiáng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率規(guī)章。 2.2. 能力目標(biāo) （1 1） 掌握交強(qiáng)險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)及退還保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)算辦法； （2 2） 能夠根據(jù)條款判斷出案件屬于保險(xiǎn)責(zé)任還是責(zé)任免除； 模塊四 商業(yè)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)(課時(shí)： 4 4 理論 4 4 ) 重點(diǎn) 難點(diǎn) 教 學(xué) 內(nèi) 容 1.1.機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)概述

6、2.2.機(jī)動(dòng)車輛損失保險(xiǎn) 3.3.機(jī)動(dòng)車第二者責(zé)任保險(xiǎn) 4 4附加險(xiǎn) 5.5.商業(yè)機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)計(jì)算 教 學(xué) 目 標(biāo) 1.1. 知識(shí)目標(biāo) (1) 熟悉行業(yè)條款基本結(jié)構(gòu)和組成； (2) 掌握保險(xiǎn)合同中相關(guān)的名詞術(shù)語； (3) 掌握機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)的概念及條款細(xì)則； (4) 掌握第三者責(zé)任保險(xiǎn)的概念及條款細(xì)則； (5) 掌握附加險(xiǎn)及特約條款的險(xiǎn)種類別、 適用范圍及理賠相 關(guān)知識(shí)； (6) 理解交強(qiáng)險(xiǎn)與三者險(xiǎn)的相互關(guān)系。 2.2. 能力目標(biāo) (1 1 )熟練運(yùn)用汽車保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)； (2) 熟練計(jì)算商業(yè)激動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)； (3) 能夠根據(jù)客戶需求，合理推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品。 模塊五 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)投保實(shí)務(wù)(

7、課時(shí)： 2 2 理論：2 2) 重點(diǎn) 難點(diǎn) 教 學(xué) 內(nèi) 容 1.1.機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的選擇 2.2.機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的投保 機(jī)動(dòng)車投保流程 正確填寫投保單 1.1.知識(shí)目標(biāo) (1 1 )能夠根據(jù)客戶需求制定保險(xiǎn)； (2 2)能夠掌握機(jī)動(dòng)車投保流程； 教 學(xué) 目 標(biāo) （3 3 ）能夠正確填寫投保單。 2.2.能力目標(biāo) （1 1）熟練填寫機(jī)動(dòng)車投保單； 模塊六 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)承保實(shí)務(wù)（課時(shí)： 6 6 理論 4 4 實(shí)訓(xùn) 2 2） 重點(diǎn) 難點(diǎn) 教 學(xué) 內(nèi) 容 1.1.機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)承保流程 2 2保險(xiǎn)展業(yè) 3.3.核保 4.4.繕制和簽發(fā)保險(xiǎn)單證 5 5保險(xiǎn)合同的變更 6 6保險(xiǎn)合同的終止 7.7.續(xù)保 8.8

8、.承保中的其他管理工作 9.9.技能實(shí)訓(xùn)：機(jī)動(dòng)車輛承保實(shí)務(wù) 教 學(xué) 目 標(biāo) 1.1. 知識(shí)目標(biāo) （1 1 ）掌握承保的工作流程； （2 2） 理解保險(xiǎn)展業(yè)的工作內(nèi)容； （3 3） 熟悉核保業(yè)務(wù)的工作內(nèi)容； （4 4） 熟悉簽發(fā)單證、合同批改、續(xù)保的工作內(nèi)容； （5 5 ）熟悉機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)承保流程。 2.2. 能力目標(biāo) （1 1）在掌握承保流程的基礎(chǔ)上能夠進(jìn)行承保各環(huán)節(jié)的工作； （2 2 ）能熟練操作機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)承保系統(tǒng)。 模塊七 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)(課時(shí)： 2626 理論 1010 實(shí)訓(xùn) 1616) 重點(diǎn) 難點(diǎn) 教 學(xué) 內(nèi) 容 1.1.理賠工作的原則和流程 2.2.受理報(bào)案 3.3.現(xiàn)場(chǎng)查勘

9、 4.4.立案 5 5. .定損 6.6.核損 7.7.賠款理算 8.8.核賠 9.9.結(jié)案處理 10.10.理賠案卷管理 11.11.特殊案件的處理 12.12.技能實(shí)訓(xùn)：?jiǎn)畏叫☆~案件現(xiàn)場(chǎng)查勘拍照技術(shù) 13.13.技能實(shí)訓(xùn)：雙方事故現(xiàn)場(chǎng)查勘拍照技術(shù) 14.14.技能實(shí)訓(xùn)：車身件認(rèn)知及易損件修復(fù)方式 15.15.技能頭訓(xùn)：?jiǎn)畏叫☆~案件現(xiàn)場(chǎng)查勘疋損技術(shù) 16.16.技能頭訓(xùn)：雙方事故現(xiàn)場(chǎng)查勘疋損技術(shù) 17.17.技能實(shí)訓(xùn)：機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)理賠系統(tǒng)操作 教 學(xué) 目 標(biāo) 1.1.知識(shí)目標(biāo) (1 1 )掌握保險(xiǎn)理賠的流程及原則； (2) 理解受理案件的操作流程及工作內(nèi)容； (3) 掌握現(xiàn)場(chǎng)查勘的流程及工作

10、內(nèi)容； (4 4 )熟悉立案和疋損的工作內(nèi)容； (5 5)熟悉賠款理算和核賠的工作內(nèi)容； (6 6 )熟悉單方小額事故的現(xiàn)場(chǎng)拍照要求； (7) 熟悉雙方事故現(xiàn)場(chǎng)拍照要求； (8) 熟悉車身件名稱和安裝位置； (9 9 )熟悉單方小額事故查勘定損的內(nèi)容及要求； （1010） 熟悉雙方事故的現(xiàn)場(chǎng)查勘定損內(nèi)容和要求； （1111） 熟悉機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)理賠系統(tǒng)操作流程。 2.2.能力目標(biāo) （1 1） 掌握保險(xiǎn)理賠的工作流程及各環(huán)節(jié)工作內(nèi)容； （2 2） 能夠?qū)κ鹿受囕v進(jìn)行簡(jiǎn)單的查勘和定損； （3 3） 掌握單方小額事故現(xiàn)場(chǎng)拍照技術(shù)； （4 4 ）掌握雙方事故現(xiàn)場(chǎng)拍照技術(shù)； （5 5） 掌握易損件的修復(fù)方

11、式； （6 6） 掌握單方小額事故查勘疋損技術(shù)； （7 7） 掌握雙方事故的現(xiàn)場(chǎng)查勘定損技術(shù)； （8 8） 掌握機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)理賠系統(tǒng)操作方法。 模塊八 道路交通安全管理法律、法規(guī)（課時(shí)： 2 2 理論 2 2） 重點(diǎn) 難點(diǎn) 教 學(xué) 內(nèi) 容 1.1.道路交通管理的一般規(guī)定 2.2.道路交通事故處理的有關(guān)規(guī)定 道路交通事故責(zé)任認(rèn)定規(guī)定 道路交通事故損害賠償處理規(guī)定 教 學(xué) 目 標(biāo) 1.1. 知識(shí)目標(biāo) （1 1 ）能夠說出道路交通管理的一般規(guī)定； （2 2） 能夠說出道路交通事故處理的有關(guān)規(guī)定； （3 3） 能夠說明道路交通事故損害賠償處理規(guī)定。 2.2. 能力目標(biāo) （1 1）能夠明確確認(rèn)事故車的道

12、路交通事故責(zé)任認(rèn)定； 模塊九 汽車消費(fèi)貸款保證保險(xiǎn)(課時(shí)： 2 理論 2 ) 重點(diǎn) 難點(diǎn) 教 學(xué) 內(nèi) 容 1.1.汽車消費(fèi)貸款保證保險(xiǎn) 2.2.汽車消費(fèi)貸款保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 教 學(xué) 目 標(biāo) 1.1. 知識(shí)目標(biāo) (1 1)能夠理解汽車消費(fèi)貸款保證保險(xiǎn)； (2 2 )能夠熟練掌握汽車消費(fèi)貸款保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù)的內(nèi)容； 2.2. 能力目標(biāo) (1 1)能夠掌握汽車消費(fèi)貸款保證保險(xiǎn)的流程； 單元十 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)理賠案例分析(課時(shí)： 4 4 理論 4 4 ) 重點(diǎn) 難點(diǎn) 教 學(xué) 內(nèi) 容 1.1.交強(qiáng)險(xiǎn)案例 2.2.車輛損失保險(xiǎn)案例 3.3.第二者責(zé)任保險(xiǎn)案例 4.4.車輛自燃案例 5.5.暴雨案例 教 學(xué) 目 標(biāo)

13、1.1. 知識(shí)目標(biāo) (1 1 )熟悉汽車保險(xiǎn)理賠案例的分析過程； (2) 熟悉車輛自然案例的分析過程； (3) 熟悉暴雨案例的分析過程； 2.2. 能力目標(biāo) (1) 能夠?qū)镜钠嚤ｋU(xiǎn)理賠案例進(jìn)行分析，得出結(jié)論； (2) 能夠判斷出火災(zāi)車的特征； (3) 能夠判斷出水淹車的特征。 五、課時(shí)分配總表 序號(hào) 教學(xué)內(nèi)容 學(xué)時(shí) 其中 講授 實(shí)踐 其他 1 1 保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ) 2 2 2 2 2 2 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)綜述 2 2 2 2 3 3 機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn) 4 4 4 4 4 4 商業(yè)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn) 4 4 4 4 5 5 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)投保頭務(wù) 2 2 2 2 6 6 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)承保實(shí)務(wù) 6

14、6 4 4 2 2 7 7 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù) 2626 1010 1616 8 8 道路交通安全管理法律、法規(guī) 2 2 2 2 9 9 汽車消費(fèi)貸款保證保險(xiǎn) 2 2 2 2 1010 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)理賠案例分析 4 4 4 4 學(xué)時(shí)總計(jì) 5454 3636 1818 六、實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目及課時(shí)分配 序號(hào) 實(shí)踐項(xiàng)目 學(xué)時(shí) 備注 1 1 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)承保實(shí)務(wù) 2 2 1 1 機(jī)動(dòng)車輛車身件認(rèn)識(shí) 2 2 2 2 單方小額事故現(xiàn)場(chǎng)查勘拍照技術(shù) 4 4 3 3 雙方事故現(xiàn)場(chǎng)查勘拍照技術(shù) 4 4 5 5 單方小額事故現(xiàn)場(chǎng)查勘定損 4 4 6 6 雙方小額事故現(xiàn)場(chǎng)查勘定損 2 2 總 計(jì) 1818 七、考核方式及

15、成績(jī)?cè)u(píng)定 （一） 考核方式及形式 考核方式：考試、技能； 考核形式：筆試、實(shí)操。 （二） 總評(píng)成績(jī)的組成及評(píng)定標(biāo)準(zhǔn) 總評(píng)成績(jī)：平時(shí)成績(jī) 20%+20%+理論成績(jī) 40%40%實(shí)訓(xùn)成績(jī) 40%40% 總評(píng)成績(jī)：平時(shí)成績(jī) 20%+20%+期中成績(jī) 20%+20%+理論成績(jī) 30%+30%+實(shí)訓(xùn)成績(jī) 30%30% 八、建議使用的教材和教學(xué)參考書 （一） 教材 1.1. 孫麗編著汽車保險(xiǎn)與理賠同濟(jì)大學(xué)出版社，20122012 年 （二） 教學(xué)參考書 1.1. 黨曉旭編著機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)與理賠實(shí)務(wù)電子工業(yè)出版社，20092009 年 2.2. 王俊喜，馬驪歌編著. .汽車保險(xiǎn)與理賠. .北京理工大學(xué)出版社，20102010 年 3.3. 周燕編著. .汽車保險(xiǎn). .人民交通出版社，20072007 年 九、必要說明 （一） 課程開設(shè)的基本條件 教學(xué)