2021年4月金融理論與實務(wù)試題及答案00150

1、4月金融理論與實務(wù)試題I. 下列關(guān)于人民幣表述錯誤是A.不規(guī)左法肚含金量B.屬于中華人民共和國人民銀行資產(chǎn)c.是不兌現(xiàn)信用貨幣D.是國內(nèi)法左貨幣2. 提出黃金非貨幣化是A.牙買加體系B。布雷頓森林體系c.金本位下國際貨幣制度D.金匯兌本位下國際貨幣制度。3必要提交債務(wù)人承兌方可生效商業(yè)票據(jù)是A,銀行匯票B.支票c.商業(yè)本票D。商業(yè)匯票4. 銀行向消費者個人提供信用形式是5. Ao賒銷B.賒購c.消費貸款D.預(yù)付貨款6. 實際匯率等于7. A。爼義匯率-物價指數(shù)B。名義匯率X（外國價格指數(shù)/本國價格指數(shù)）Ce名義匯率X （外國價格指數(shù)次本國價格指數(shù)）D.爼義匯率X （外國價格指數(shù)-本國價格指數(shù)）

2、6. 國內(nèi)香港特別行政區(qū)實行匯率制度是A.爬行盯住匯率制B,管理浮動制c.貨幣局制度D.浮動匯率制7. 有“金邊債券”之稱是A.金融債券Bo公司債券c.地方公債D.公債8. 流通市場最重要功能在于實鈔票融資產(chǎn)A.安全性B。流動性c.賺錢性D.籌資性9. 同業(yè)拆借市場產(chǎn)生源于中央銀行對商業(yè)銀行A.法立存款準(zhǔn)備金規(guī)立B.賺錢性規(guī)定C.貸款額度限制D.存款利率管制10. 商業(yè)銀行之間票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為屬于A.貼現(xiàn)B。重貼現(xiàn) c.再貼現(xiàn) D.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)II. 下列關(guān)于期權(quán)合約表述對的是A.期權(quán)合約執(zhí)行價格可以調(diào)ifB。期權(quán)合約買方付出期權(quán)費Co期權(quán)合約買方承擔(dān)履行合約義務(wù)D.期權(quán)合約買賣雙方權(quán)利均等12. 金融

3、衍生工具市場功能不涉及A。價格發(fā)現(xiàn) B.套期保值c.投機獲利D.籌集資金13屬于國內(nèi)政策性銀行是A。中華人民共和國工商銀行B。中華人民共和國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行c.中華人民共和國銀行D.中華人民共和國建 設(shè)銀行14. 美國國會頒布（金融服務(wù)業(yè)肖代法法案）時間是Ao 1929 年 Bo 1979 年 c. 1999 年 D.15. 非貨幣性金融，資產(chǎn)收益率與貨幣需求量A。負有關(guān)B.正有關(guān)c.不有關(guān)D。不擬泄16. 基本貨幣等于A.存款準(zhǔn)備金+商業(yè)銀行庫存鈔票B。存款準(zhǔn)備金+流通中鈔票c.存款準(zhǔn)備金一商業(yè)銀行庫存鈔票D.存款準(zhǔn)備金+活期存款17. 市場經(jīng)濟條件下貨幣均衡實現(xiàn)依賴于A。利率調(diào)節(jié)作用B.心理調(diào)

4、節(jié)作用c.投資調(diào)步作用D.消費調(diào)節(jié)作用18. 應(yīng)記入國際收支平衡表貸方項目是A.商品出口額B。商品進口額c.受雇在本國工作外國工人獲得報酬D.非居民在本國證券市場投資獲得收益19. 凱恩斯學(xué)派強調(diào)在貨幣政策傳導(dǎo)中發(fā)揮核心佳作用變量是A.匯率B.貨幣供應(yīng)量c.利率D.銀行信貸20. 下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策表述錯誤是Ao具備告示效應(yīng)B。中央銀行政策操作積極性強c.既可以調(diào)節(jié)貨幣總量，又可以調(diào)肖信貸構(gòu)造D.中央銀行可以運用它來履行"最后貸款人"職責(zé)二、多項選取題（本大題共5小艇，每小題2分，共10分21. 下列關(guān)于貨幣形式表述對的是Ao金屬貨幣是商品貨幣B。商品貨幣是足值貨幣c.信用

5、貨幣是局限性信貨幣D.實物貨幣與信用貨幣都屬于商品貨幣E.存款貨幣與電子貨幣都屬于信用貨幣22u國內(nèi)匯本制度改革堅持原則是Ao積極性B.隨機佳c.可控挫D.收益性E,漸進佳23公司債券按內(nèi)含選取權(quán)可分為A。可轉(zhuǎn)換債券B.指數(shù)債券c.可贖回債券D.償還基金債券E.帶認股權(quán)證債券24. 會員制金融期貨交易所特點有A。由全體會員共同岀資組建B.按岀資比例分區(qū)投票權(quán)c.會員不享有獲得回報權(quán)利D.會員之間享有同等權(quán)利與義務(wù)E.實行一股一票制25. 貨幣政策內(nèi)部時滯涉及A。結(jié)識時序滯Bo影響時滯C.行動時滯D.市場時滯E.作用時滯=、需詞解釋（每題3分）26. 特里芬難題27. 回購合同2&29.

6、 系統(tǒng)性風(fēng)險30.29表外業(yè)務(wù)30. 道義勸告四、計算題（每小題6分）31. 某投資者以10500元價格購買了一張面額為10000元、距到期日尚有2年債券，并持有到期。期間該投資'者每 年獲得600元利息。試訃算該債券持有期收益率。32. 如果法定存款準(zhǔn)備金率是10%.超額存款準(zhǔn)備金率是5%,鈔票漏損率是5%試計算存款派生乘數(shù)。五、筒答題（每小題6分）33 簡述銀行信用與商業(yè)信用關(guān)系。34 簡述金融機構(gòu)功能。35 簡述商業(yè)銀行而臨重要風(fēng)險。36 簡述投資銀行基本職能。37 簡述采用工資物價管理政策治理通貨膨脹重要形式。六. 闡述（13分）39.試述國內(nèi)利率市場化改革總體思路、重要進程及

7、此后展望。絕密啟用前2016年4月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實務(wù)試題答案及評分參考（課程代碼00150）一.單項選擇越（本大題共20小題，毎小題I分.共20分）1B2. A3. D4C5B6C7D8. B9A10. DllB12, D13. B14. C15. A16B17. AI8A19. C20- B二. 多項選擇題（本大題共5小題.每小題2分.共10分）21 ABCE 22. ACE23 ACDE 24. ACD25. AC三. 名詞解釋題（本大題共5小題.每小題3分，共15分）26.特里芬難題：在布雷頓淼林體系下.為了滿足世界各國發(fā)展經(jīng)濟的需要美元供應(yīng) 必須不斷增長：而

8、美元供應(yīng)的不斷増將使茉元同黃金的兌換性難以維持.這種 矛盾枝稱為特里芬難題.27回購汾議：證券持有入在賣岀一定數(shù)呈證券的同時，與證券買入方簽訂協(xié)議.雙方 約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出仔的證券如數(shù)哎回.28系統(tǒng)性風(fēng)險：是捋由于全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以 A 扌科日22695192同樣的方式對所有證券的收益產(chǎn)生形響.29表外業(yè)務(wù)：是指商業(yè)銀行所從駆的.按照通行的會計準(zhǔn)劉不記入資產(chǎn)負偵表內(nèi).不 會形成銀行現(xiàn)實的資產(chǎn)或負憤但卻能彫響銀行當(dāng)期損益的業(yè)務(wù).30.道義勸告：是指中央銀行利用其在金融體系中的持殊地位和威望，通過對簡業(yè)銀行 及其地金融機構(gòu)發(fā)出通告

9、、扌旨示或與各金融機構(gòu)的負責(zé)人舉行面談的方式以影響 其放款的數(shù)童和投資的方向，從而達到控制和調(diào)節(jié)信用的目的.金融理論與實務(wù)試題答案及評分參考第1頁（共3頁）四. 計算題（本大題共2小題，每小題6分.共12分）3!該傣券的持有期收益率珂（賣出價一買入價）亠持有年數(shù)十票面年利息尸買入價xlOO%=(10000-105002+600)10500x100%=-250+600 +1050S100%Q3.33%（4分）（2分）32存款派生乘數(shù)二"（法定存款準(zhǔn)備金率+超額存款準(zhǔn)備金率十現(xiàn)金漏損率）110% + 5% + 5%-5（4分）（2分）五、簡答題本大題共5小題.每小題6分.共30分）33（

10、1）銀行信用罡在商業(yè)信用廣泛發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生發(fā)展起來的：（2分（2）報行信用克服了商業(yè)信用的局限性；（2分）（3）銀行信用的出現(xiàn)進一步促進了商業(yè)信用的發(fā)展.（2分）34（I）提供支付結(jié)算服務(wù)：（I分）（2）促進資金融通：（1分）（3）降低交易成本；（1分）（4）提供金融服務(wù)便利；（I分）（5）改善信息不對稱：（1分）（6）轉(zhuǎn)移與管理風(fēng)險（1分）35（I信用風(fēng)險：<2）市場鳳險：<3）操作風(fēng)險；（4）流動性風(fēng)險；（5）國家風(fēng)險；（6）合規(guī)風(fēng)險；（7）聲巻風(fēng)險：（8）戰(zhàn)略風(fēng)險?！驹u分參考】（1） （4）各1分，（5） - （8）答出任2種即可得2分。金融理論與實務(wù)試題答案及評分參考第2

11、頁（共3頁）36（I）媒介資金供需，提供豆接融資服務(wù)：（2分）（2）構(gòu)建發(fā)達的證券市場：（2分）（3）優(yōu)化資源配盤：（1分）（4）促進產(chǎn)業(yè)集中（】分）37. （1）以指導(dǎo)性為主的限制；（2分）（2）以稅收為手段的限制；（2分）（3）強制性限制.（2分）六、論述通（本題13分38（I）總體思路：先放開貨幣市場利率和僅券市場利率，再逐步推進存貸款利率的 市場化；存、貸款利率市場化按照“先外幣.后本幣；先貸款、后存款；先長 期、大額，后短期.小額”的順序進行，逐步翅立由市場供求決定金融機構(gòu)存、 貸款利率水平的利率形成機制，中央銀行調(diào)控和引導(dǎo)市場利率使市場機制在 金融資源配置中發(fā)揮主導(dǎo)作用。（5分）（2）主要進程：1996年6月，放開銀行間同業(yè)拆借市場利率:1997年6月.放開 債券市場僮養(yǎng)回購和現(xiàn)券交易利率：1998年3月放開貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率:2000 年9月，放開外幣貸款利率；2004年10月.不再設(shè)定金融機構(gòu)（不含城鄉(xiāng)信 用社）人民幣貸款利率上限；2007年1月，上海銀行間同業(yè)拆放利率正式運行； 梓等。（4分）【評分參考】需要答出主要進程中的4個標(biāo)志性爭