集團資金結(jié)算情況的工作匯報

1、集團資金結(jié)算情況的工作匯報2010年資金結(jié)算工作在集團領(lǐng)導(dǎo)的重視、指導(dǎo)以及各成員公司的支持配合下，圍繞著“保暢順、增效益、抓規(guī)范、促發(fā)展”切實開展各項 工作，不斷加強銀行賬戶監(jiān)管，提高資金歸集力度，維護資金系統(tǒng)正常 運行，充分發(fā)揮財務(wù)核算與服務(wù)職能，為領(lǐng)導(dǎo)及時提供決策信息，確保 了支付結(jié)算工作的正常運作。一、2010年資金結(jié)算工作情況（一）利用資金信息化管理平臺，加強結(jié)算業(yè)務(wù)管理，中心結(jié)算量與資金歸集力度大幅提高，有力促進集團資金統(tǒng)籌工作。通過資金系統(tǒng)全面、深化運用，不斷完善業(yè)務(wù)流程與管理制度，加強數(shù)據(jù)分析功能，提升資金管理水平，提高支付結(jié)算效率，使集團在賬戶、資金結(jié)算、信貸的統(tǒng)籌管理力度更大

2、，資金歸集率更高。1. 中心結(jié)算往來資金規(guī)模持續(xù)擴大。今年各成員公司在中心的結(jié) 算量累計達30500筆，平均每天110多筆，結(jié)算金額累計將突破1500 億元，比去年同期增長500億元左右，增幅49%資金結(jié)算規(guī)模再創(chuàng)歷 史新高。2. 資金集中度更高。加強對各公司銀行賬戶資金的監(jiān)管，堅持每日動態(tài)跟蹤各企業(yè)當(dāng)日銀行賬戶余額變動情況，除早上的自動定時歸集夕卜，對日間大額入賬資金根據(jù)資金統(tǒng)籌需要也會及時上收，對非歸集戶 則要求企業(yè)立即主動劃回，想方設(shè)法不斷提高成員企業(yè)在中心的存款。2010年在成員公司的支持與配合下，累計歸集資金540億元，平均每個 工作日約 2 億元，資金歸集率達 85%以上，使中心大

3、賬戶日初存款基本 都能保持 7-8 億元左右，為集團增加現(xiàn)金流，充分發(fā)揮儲水池作用，提 高資金統(tǒng)籌調(diào)控能力提供保障。（二）加強日常結(jié)算組織管理工作，確保資金結(jié)算順暢 中心結(jié)算科作為集團資金服務(wù)窗口與支付風(fēng)險控制關(guān)口，堅持 “保結(jié)算順暢”與“規(guī)范操作” 。一方面，在日常工作中注重早計劃 早安排，隨時跟蹤、維護系統(tǒng)的正常運行；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、處理下屬成 員單位對系統(tǒng)的熟練應(yīng)用與出現(xiàn)的問題，保證了成員公司的正常使 用；對軟件的補丁操作及硬件與網(wǎng)絡(luò)環(huán)境維護方面及時提出意見或建 議以預(yù)防系統(tǒng)出現(xiàn)故障；同時總結(jié)、完善了系統(tǒng)應(yīng)急處理措施，有效 化解因系統(tǒng)故障導(dǎo)致的無法正常支付的危急狀況； 另一方面為確保企 業(yè)到

4、期資金按時支付， 對周末或其他公眾假日提前做好應(yīng)對準備， 協(xié) 調(diào)各企業(yè)安排落實到期資金與貸款利息的按時扣劃， 做到資金歸集與 支付兩不誤； 同時組織結(jié)算科的全體同事始終堅守在一線崗位上， 及 早安排好值班人員與工作事項，無論假日，不分早晚，只要企業(yè)與管 理需要都能隨時到位保證中心資金結(jié)算順暢。在支付操作方面， 嚴格按崗位職責(zé)分工與付款操作流程及時辦理 各類支付款項。目前結(jié)算科共有 6人，除主管科長外，下設(shè) 2 個業(yè)務(wù) 組，其中出納組負責(zé)收付結(jié)算與賬戶有關(guān)管理工作，工作人員 3 名， 分別為組長兼中心出納蔡映燕副科長、 資金復(fù)核員何偉勤、 銀行出納 潘學(xué)堅。核算管理組主要負責(zé)單據(jù)審核與賬務(wù)管理，

5、有 2 人，分別為 綜合會計沈元進、中心會計趙雨塵。對所有類型付款業(yè)務(wù)，均嚴格按 照內(nèi)控管理制度指定專人負責(zé)， 1 人審核、 1人支付，做到相互牽制、 雙重把控。在系統(tǒng)付款時， 按照資金科提供的資金收付預(yù)算做好付款 的把關(guān)，對超預(yù)算的支出情況及時反饋、予以調(diào)控，以保證集團資金 池有足夠存款余額。（三）資金結(jié)算管理堅持按期報告與分析，管理、分析能力明顯 提高。一是每日中心存款通報。每天早上即通過短信平臺向集團領(lǐng)導(dǎo) 報告當(dāng)日早上資金歸集與存款結(jié)余情況； 同時通過系統(tǒng)查詢結(jié)算中心 大賬戶收支存情況，編制結(jié)算中心大賬戶收支存日報表 ，協(xié)同呈 報相關(guān)科室與領(lǐng)導(dǎo)。 二是每周企業(yè)存款報表對比分析。 每周一上

6、午通 過網(wǎng)銀、電話查詢等方式了解各成員企業(yè)的銀行賬戶存款情況， 匯總 編制企業(yè)存款報表 （一周一查）及企業(yè)存款情況對比分析表 ， 反映各企業(yè)實際存款結(jié)余及存款的分布情況，做好差異情況對比分 析。三是期末做好查詢、核實各銀行賬戶資金余額工作。堅持月末與 月初匯總編制期末企業(yè)存款報表 ，跟蹤企業(yè)預(yù)算存款完成情況。 四是季末賬戶統(tǒng)計報告。 每季末匯總報告各公司在中心備案的賬戶情 況，包括授權(quán)跟蹤、新開戶、賬戶注銷等。通過以上各種結(jié)算管理信 息的及時匯總、分析、報告，較好地為集團領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。二、 2011 年工作思路（一）2011 年結(jié)算工作的核心目標是“抓歸集、抓存款”，采取 有力措施與多種手

7、段，進一步提高資金集中度，提高存款。是繼續(xù)抓緊跟進未授權(quán)賬戶的管理，區(qū)分不同企業(yè)、同城還是異地、監(jiān)管戶還是非監(jiān)管戶等情況進行跟蹤管理； 對阻力較大的公 司，專項報告集團采取對策處理。二是加大清理力度，撤銷不符合規(guī) 定開設(shè)的銀行賬戶或無授信的非歸集賬戶， 提高資金集中度 ；三是嚴 格依照系統(tǒng)信貸管理資料并結(jié)合資金管理部門審定的每月 （或日） 資 金預(yù)算，核查企業(yè)當(dāng)日的支付情況，對支付超預(yù)算偏差達 20%以上的 實行重點管控，以保持穩(wěn)定的存款余額，保證集團資金鏈的安全。四 是定期與不定期對下屬成員單位存款管理、 銀行賬戶管理等方面情況 進行檢查，保障資金集中及結(jié)算管理制度的執(zhí)行落實。（二）進一步完

8、善、優(yōu)化資金系統(tǒng)應(yīng)用，積極配合集團供應(yīng)鏈系 統(tǒng)上線工作，推進集團財務(wù)資金信息化應(yīng)用水平根據(jù)精細化管理的需要， 在系統(tǒng)全面應(yīng)用的基礎(chǔ)上， 持續(xù)優(yōu)化系 統(tǒng)有關(guān)業(yè)務(wù)管理及分析統(tǒng)計功能。 要加強學(xué)習(xí)與培訓(xùn)， 充分運用集團 正在開發(fā)的智能分析系統(tǒng)， 抓取各類資金數(shù)據(jù)信息， 自動生成各類分 析表格，節(jié)省人力，提高分析能力與效率。結(jié)合供應(yīng)鏈系統(tǒng)的實施，財務(wù)與資金要打通，今后成員單位只能 通過本單位從供應(yīng)鏈發(fā)起單據(jù)或現(xiàn)金管理模塊生成付款單進行付款 操作，這樣可有效對業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金單據(jù)進行追溯查核，實現(xiàn)供應(yīng) 鏈、資金支付、財務(wù)核算一體化，提高財務(wù)、業(yè)務(wù)工作效率，促進集 團信息化應(yīng)用水平的提升。（三）對成員公司

9、有關(guān)結(jié)算管理工作意見1. 高度重視資金存款工作，確保正常支付 。各公司要高度關(guān)注 存款的變化情況，做好資金籌劃與收支存分析，采取有效措施，增加 存款，提高資金周轉(zhuǎn)效率。 按照集團資金集中管理要求，沒有貸款的 企業(yè)全部資金要進入結(jié)算中心， 執(zhí)行收支兩條線管理； 有貸款的企業(yè)， 收支要與資金預(yù)算相結(jié)合； 非歸集賬戶除到期資金外原則上不得保留 存款，避免資金存放過于分散。要充分利用資金系統(tǒng)，集中結(jié)算，縮 短資金在途時間，加快貨款回籠，保證資金鏈順暢。2提高風(fēng)險意識，規(guī)范操作，建立科學(xué)化管理 。目前各公司主 要結(jié)算方式均采用電子結(jié)算， 付款流程相對簡化， 指令成功提交后即 可直接發(fā)送到付款銀行自動付款， 因此要加強風(fēng)險防范意識， 嚴格執(zhí) 行各項內(nèi)控管理制度， 嚴格按流程規(guī)定操作， 對系統(tǒng)所有單據(jù)或信貸 資料輸入要實行專人錄入、專人審核，落實崗位職責(zé)，提高數(shù)據(jù)的準 確性、完整性與時效性，要求所有信貸業(yè)務(wù)都必須在系統(tǒng)中全面反映， 使中心能及時查詢、核實企業(yè)到期資金情況， 從而提高核查支付