農(nóng)村商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)考核辦法

1、農(nóng)村商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)考核辦法193號(hào) （5月30日）第一條 為規(guī)范農(nóng)村商業(yè)銀行各支行、營(yíng)業(yè)部支付結(jié)算業(yè)務(wù)行為，維護(hù)支付清算的秩序，提高支付清算服務(wù)質(zhì)量，根據(jù)蘇信聯(lián)發(fā)2010142號(hào)文件要求，結(jié)合實(shí)際情況，制定本辦法。第二條 考核對(duì)象為參加省農(nóng)村信用社聯(lián)合社支付清算系統(tǒng)、人行同城交換系統(tǒng)的各支行、營(yíng)業(yè)部及轄內(nèi)所有辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)。第三條 考核采取百分制，滿分100分。以各支行、營(yíng)業(yè)部為評(píng)分對(duì)象，根據(jù)其轄內(nèi)所有支付結(jié)算系統(tǒng)參與者的考核項(xiàng)目完成情況統(tǒng)一評(píng)分。第四條 本考核按季進(jìn)行，由總行每季度進(jìn)行一次，并對(duì)各支行、營(yíng)業(yè)部進(jìn)行具體評(píng)價(jià)打分。第五條 考核內(nèi)容主要包括：大額資金報(bào)備（20分）

2、、清算紀(jì)律執(zhí)行情況（30分）、業(yè)務(wù)推廣（15分）、業(yè)務(wù)辦理及差錯(cuò)處理（25分）、客戶服務(wù)和材料報(bào)送等其他方面（10分）。第六條 大額資金報(bào)備主要是對(duì)各支行、營(yíng)業(yè)部大額資金劃拔進(jìn)行管理。本考核項(xiàng)目滿分20分，扣完為止。具體考核內(nèi)容及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為：1各支行、營(yíng)業(yè)部當(dāng)日單筆發(fā)生100萬(wàn)元（含）以上300萬(wàn)元以下的匯劃業(yè)務(wù)，需向清算中心報(bào)備，可邊辦邊報(bào)備；對(duì)于當(dāng)日300萬(wàn)元（含）以上500萬(wàn)元以下的大額支付，需向清算中心報(bào)備后辦理；對(duì)于當(dāng)日單筆500萬(wàn)元（含）以上的大額支付，報(bào)備后需有清算中心回復(fù)，回復(fù)同意后方 可理。未按規(guī)定報(bào)備的，每筆扣5分。2大額資金支付未報(bào)備，導(dǎo)致總行上存省中心清算備付金賬戶低于

3、基數(shù)，每次扣5分。導(dǎo)致總行上存省中心、人行清算備付金賬戶發(fā)生透支，每次扣5分；導(dǎo)致轄內(nèi)支付清算系統(tǒng)參與者辦理的業(yè)務(wù)不能及時(shí)清算的，每次扣5分。第七條 清算紀(jì)律執(zhí)行情況主要是對(duì)大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)以及農(nóng)信銀清算系統(tǒng)、同城交換系統(tǒng)等主要支付清算系統(tǒng)分別評(píng)價(jià)打分，各系統(tǒng)扣分累計(jì)值計(jì)入季度考核積分中。本考核項(xiàng)目滿分30分，扣完為止。具體考核內(nèi)容及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為：1查詢查復(fù)、退回申請(qǐng)、止付申請(qǐng)等信息類(lèi)業(yè)務(wù)支票影像系統(tǒng)在下一個(gè)法定工作日上午10:00前必須進(jìn)行查復(fù)或應(yīng)答，大額支付、小額支付、農(nóng)信銀等支付清算系統(tǒng)必須在下一個(gè)法定工作日12:00之前進(jìn)行查復(fù)或應(yīng)答。因人為原因不及時(shí)查復(fù)

4、或應(yīng)答的，每筆扣2分。2支票影像業(yè)務(wù)（1）提出瑕疵票據(jù)被退票的，每筆扣2分；（2）提入支票業(yè)務(wù)未按有關(guān)支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理或退票的，每筆扣2分；（3）提入支票影像業(yè)務(wù)超期回執(zhí)的，每筆扣2分，超期后仍未及時(shí)處理的，每天加扣1分；（4）同城交換系統(tǒng)故意壓票、無(wú)理退票造成糾紛的一次扣4分。第八條 業(yè)務(wù)推廣情況考核，項(xiàng)目滿分15分，扣完為止。具體考核內(nèi)容及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為：1未按照總行要求完成業(yè)務(wù)推廣工作的，根據(jù)推廣進(jìn)度，當(dāng)季扣5-10分；2業(yè)務(wù)推廣過(guò)程中有推諉或拒辦等行為的，每次扣2分。3未根據(jù)總行要求推廣具體支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，每筆扣2分。第九條 業(yè)務(wù)辦理及差錯(cuò)處理情況考核，項(xiàng)目滿分25分，扣完

5、為止。具體考核內(nèi)容及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為：1按照規(guī)定流程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，避免重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生。得25分。2對(duì)未按制度、流程等文件要求辦理業(yè)務(wù)的，每筆扣1分。3因金額或賬戶輸錯(cuò)、業(yè)務(wù)反向等情況造成差錯(cuò)需要省中心協(xié)調(diào)處理的，視影響情況不同，每筆扣1至5分。4未選擇正確的清算渠道辦理業(yè)務(wù)導(dǎo)致差錯(cuò)的，每筆扣1分。5業(yè)務(wù)經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)未及時(shí)按照有關(guān)規(guī)定處理差錯(cuò)的，每筆扣1分；超過(guò)2個(gè)工作日仍未處理的，每天加扣1分。6因商戶代碼不存在延誤銀行卡資金清算的，每次扣1分。7因商戶結(jié)算賬戶撤銷(xiāo)、變更等賬戶狀態(tài)不正常、業(yè)主信息等有關(guān)信息未及時(shí)維護(hù)，導(dǎo)致客戶資金無(wú)法及時(shí)入賬或影響銀行卡資金清算的，每次扣1分；通知收單機(jī)構(gòu)后在兩個(gè)工作

6、日內(nèi)未進(jìn)行處理的，每天加扣1分。8銀行卡清算中，自助機(jī)具長(zhǎng)款10天之內(nèi)仍未處理的，每筆每天扣1分。9收到銀行卡調(diào)單通知或受理通知單，超過(guò)3個(gè)工作日未回復(fù)，每次扣0.5分，回復(fù)時(shí)間超過(guò)銀聯(lián)平臺(tái)時(shí)限的每次扣1分。10對(duì)掛賬資金、差錯(cuò)資金等處理不及時(shí)被客戶投訴并經(jīng)核實(shí)確認(rèn)的，每次扣2分。11定期借記合同審查不嚴(yán)造成差錯(cuò)影響清算的，每次扣1分。12其他不符合賬務(wù)處理流程引起資金風(fēng)險(xiǎn)的，視不同情況，每次扣1至5分。第十條 客戶服務(wù)和材料報(bào)送等其他考核內(nèi)容，項(xiàng)目滿分10分，扣完為止。具體考核內(nèi)容及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為：1客戶服務(wù)。為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)、得到客戶認(rèn)可的，得5分。發(fā)生客戶投訴現(xiàn)象且被確認(rèn)的，每發(fā)生一次扣5分，扣完為止。2材料報(bào)送。按要求報(bào)送各類(lèi)材料的得5分。未按要求向總行報(bào)送材料的，每次扣1分，扣完為止。第十一條 發(fā)生重大清算事故，影響總行形象的，視情節(jié)輕重，除全轄通報(bào)評(píng)批外，每次加扣20至30分；平時(shí)發(fā)生一般差錯(cuò)按500元/筆次的標(biāo)準(zhǔn)給予經(jīng)濟(jì)處罰，并于發(fā)生差錯(cuò)的次月五日前送交財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部。第十二條 總行將本單項(xiàng)考核納入全年會(huì)計(jì)工作評(píng)價(jià)等級(jí)管理中?？傂邪丛驴己?，按季公布考核結(jié)果并通報(bào)。對(duì)連續(xù)二個(gè)季度排名在前三名的支行，