需求規(guī)格說明書銀聯(lián)部分銀聯(lián)銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合對帳系統(tǒng)12

1、銀聯(lián)2.1標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范對賬系統(tǒng)項目需求規(guī)格說明書南天公司2011年 5月修訂記錄編號章節(jié)名稱修訂內(nèi)容簡述修訂日期修訂前版本號修訂后版本號修訂人批準(zhǔn)人1所有章節(jié)創(chuàng)建V1.0目 錄第1章引言11.1編寫目的錯誤！未定義書簽。1.2本文讀者錯誤！未定義書簽。1.3待開發(fā)系統(tǒng)軟件的名稱錯誤！未定義書簽。1.4系統(tǒng)需求提出者11.5系統(tǒng)設(shè)計開發(fā)者11.6系統(tǒng)最終用戶11.7定義與縮寫錯誤！未定義書簽。1.8參考資料1第2章概述22.1用戶現(xiàn)狀22.2系統(tǒng)現(xiàn)狀錯誤！未定義書簽。2.3系統(tǒng)設(shè)計原則錯誤！未定義書簽。系統(tǒng)目標(biāo)錯誤！未定義書簽。系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)圖2系統(tǒng)軟件結(jié)構(gòu)圖3第3章功能需求描述43.1文件下載模塊錯

2、誤！未定義書簽。流程描述錯誤！未定義書簽。流程圖錯誤！未定義書簽。3.2數(shù)據(jù)導(dǎo)入錯誤！未定義書簽。流程描述錯誤！未定義書簽。流程圖錯誤！未定義書簽。流程環(huán)節(jié)分解錯誤！未定義書簽。3.3數(shù)據(jù)備份錯誤！未定義書簽。流程描述錯誤！未定義書簽。流程圖錯誤！未定義書簽。流程環(huán)節(jié)分解錯誤！未定義書簽。3.4報表錯誤！未定義書簽。報表1錯誤！未定義書簽。表樣錯誤！未定義書簽。功能頁面要素錯誤！未定義書簽。3.5子流程錯誤！未定義書簽。流程描述錯誤！未定義書簽。流程圖錯誤！未定義書簽。流程環(huán)節(jié)分解錯誤！未定義書簽。第4章功能需求錯誤！未定義書簽。4.1功能列表錯誤！未定義書簽。4.2數(shù)據(jù)流圖錯誤！未定義書簽。

3、4.3功能1錯誤！未定義書簽。4.4功能2錯誤！未定義書簽。第5章數(shù)據(jù)分析錯誤！未定義書簽。5.1數(shù)據(jù)架構(gòu)錯誤！未定義書簽。5.2數(shù)據(jù)字典錯誤！未定義書簽。5.3實體描述錯誤！未定義書簽。5.4實體指標(biāo)錯誤！未定義書簽。5.5初始化及歷史數(shù)據(jù)處理錯誤！未定義書簽。第6章其他需求錯誤！未定義書簽。安全性需求說明錯誤！未定義書簽。處理能力需求說明錯誤！未定義書簽。容錯性需求說明錯誤！未定義書簽。數(shù)據(jù)完整性說明錯誤！未定義書簽。數(shù)據(jù)過渡需求說明錯誤！未定義書簽。系統(tǒng)權(quán)限說明錯誤！未定義書簽。第7章系統(tǒng)運行環(huán)境177.1硬件及網(wǎng)絡(luò)環(huán)境177.2軟件環(huán)境177.3接口17第1章 引言1.1 系統(tǒng)需求提出

4、者中國銀聯(lián)云南分公司1.2 系統(tǒng)設(shè)計開發(fā)者昆明南天電腦系統(tǒng)有限公司1.3 系統(tǒng)最終用戶中國銀聯(lián)云南分公司1.4 參考資料銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合技術(shù)規(guī)范V2.0版銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合技術(shù)規(guī)范V2.1版。第2章 概述2.1 用戶現(xiàn)狀銀聯(lián)云南分公司目前已經(jīng)在使用南天開發(fā)的對賬系統(tǒng)，除了公共版本以外，已經(jīng)為技術(shù)部開發(fā)了一些附加的數(shù)據(jù)統(tǒng)計功能。2.1.1 系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)圖畫出方案整體設(shè)計圖，應(yīng)包括網(wǎng)絡(luò)和服務(wù)器部分。 2.1.2 系統(tǒng)軟件結(jié)構(gòu)圖表示邏輯（View）流程控制（Controller）業(yè)務(wù)層（Model）HtmlXmlJsp前臺公共庫后臺公共庫基礎(chǔ)服務(wù)數(shù)據(jù)庫標(biāo)簽庫數(shù)據(jù)導(dǎo)入第3章 需求描述3.1 商戶信息校驗及違

5、規(guī)偵測功能一、功能概述：1、針對商戶注冊信息的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理工作，注冊信息合規(guī)性校驗的主要功能為：一是按照商戶注冊系統(tǒng)中的營業(yè)執(zhí)照號、商戶名稱（43域）、32域、交易商戶類型（18域）、直聯(lián)商戶分潤算法、手續(xù)費決定索引、第三方專業(yè)化服務(wù)機構(gòu)等字段，提供對存量、增量（時間自定義）商戶注冊信息的合規(guī)性校驗、不合規(guī)信息（包括一柜多機）生成及下載功能；二是按照終端撥號類型（有線、無線）、終端撥入號碼等字段，提供對存量、增量（時間自定義）直聯(lián)終端注冊信息的合規(guī)性校驗、不合規(guī)信息生成及下載功能。2、針對違規(guī)偵測及處理工作，系統(tǒng)偵測及核查的主要功能為：一是按照未注冊商戶及終端信息、MCC違規(guī)套用、異地收

6、單等違規(guī)類型，運用商戶注冊信息與交易全流水進行比對（時間自定義），偵測出相關(guān)違規(guī)類型的商戶信息；二是對系統(tǒng)偵測的違規(guī)商戶進行后續(xù)的整改核查（時間自定義），生成已整改及未整改商戶信息，并提供查詢及下載功能。二、系統(tǒng)界面要求：分別提供合規(guī)性校驗、違規(guī)偵測、違規(guī)核查、無交易商戶檢索界面。1、合規(guī)性校驗界面：按照下述第三項中“（一）”項中的1-9項條件提供校驗項目下拉列表進行選擇，存量、增量的時間范圍選項，校驗結(jié)果的查詢、下載選項。2、違規(guī)偵測界面：按照下述第三項中“（二）”項中的1-3項條件提供偵測項目下拉列表進行選擇，時間范圍選項，偵測結(jié)果的查詢、下載選項。3、違規(guī)核查界面：按照下述第三項中“（三

7、）”項中的1-3項條件提供核查項目下拉列表進行選擇，時間范圍選項，文件導(dǎo)入選項，核查結(jié)果的查詢、下載選項（包括已整改、未整改結(jié)果）。4、無交易商戶檢索界面：按照下述第三項中“（四）”項中的條件提供時間范圍選項，檢索結(jié)果的查詢、下載選項。三、商戶注冊信息合規(guī)性校驗及違規(guī)情況偵測的具體條件、要求如下：3.1.1 商戶及終端注冊信息的合規(guī)性校驗：以商戶信息注冊系統(tǒng)中已注冊的商戶信息按照下列不合規(guī)條件進行校驗，生成相應(yīng)注冊不合規(guī)的商戶、終端信息（以下提及的字段均為商戶注冊系統(tǒng)中的字段）。3.1.1.1 營業(yè)執(zhí)照號：（1）所有營業(yè)執(zhí)照號字段填寫為空或“0”或同一字符的商戶信息。（2）非公益類商戶營業(yè)執(zhí)照

8、號字段填寫信息位數(shù)大于0并小于15位的商戶信息。3.1.1.2 商戶名稱：商戶簡稱字段填寫字符數(shù)小于4個字的商戶明細(xì)。3.1.1.3 32域：32域后四位地區(qū)代碼與清算地區(qū)代碼字段不匹配的商戶信息。3.1.1.4 一柜多機：（1）商戶營業(yè)執(zhí)照號字段填寫字符滿15位且相同的商戶信息；（2）商戶名稱字段（即商戶簡稱字段）相同的商戶信息。3.1.1.5 第三方專業(yè)化服務(wù)機構(gòu)信息合規(guī)性校驗：商戶系統(tǒng)中保留字段10為空或同一字符的商戶信息。3.1.1.6 交易商戶類型：交易商戶類型字段與真實商戶類型字段不一致的商戶信息。3.1.1.7 直聯(lián)商戶清算關(guān)鍵字段：手續(xù)費決定索引字段填寫的簽約扣率低于直聯(lián)商戶分

9、潤算法字段及MCC所對應(yīng)的扣率（發(fā)卡+銀聯(lián)）的商戶信息。3.1.1.8 POS終端撥入號碼：終端撥入類型字段填寫為“有線撥號”且撥入號碼字段為空或同一字符的商戶及終端信息。3.1.1.9 無線POS終端：終端撥入類型字段填寫為“無線撥號”，且對應(yīng)交易商戶類型字段填寫的MCC不在無線POS適用范圍的商戶信息。3.1.2 違規(guī)偵測：以商戶注冊系統(tǒng)已注冊的商戶信息與交易流水按照一定條件進行比對，生成符合偵測條件的商戶信息。3.1.2.1 未注冊商戶及終端信息偵測：（1）導(dǎo)入全量商戶及終端信息：每月第一個工作日由業(yè)務(wù)部從商戶注冊系統(tǒng)下載截止上月的全量商戶及終端文件；（2）生成全量未注冊商戶及終端信息：

10、系統(tǒng)按照全量商戶及終端信息與上月的交易全流水進行比對，生成有交易但未注冊的商戶信息（以商戶編碼進行比對）；OK（3）生成已達標(biāo)但未注冊的商戶及終端信息：加入達標(biāo)條件進行比對，生成有交易且達標(biāo)但未注冊的商戶信息；3.1.2.2 MCC違規(guī)套用偵測：（1）第一類（餐娛類）套用第五類（一般類）MCC的偵測：以第一類商戶的名稱關(guān)鍵字（如餐飲、娛樂、KTV、珠寶等）與MCC進行匹配，生成名稱為第一類但MCC不屬于第一類的商戶信息；（2）第一類（餐娛類）套用第三類（超市加油類）MCC的偵測：以第一類商戶的名稱關(guān)鍵字（如餐飲、娛樂、KTV、珠寶等）與MCC進行匹配，生成名稱為第一類但MCC不屬于第一類的商戶

11、信息；（3）第一類、第五類套用第二類（房地產(chǎn)汽車批發(fā)類）的偵測：批發(fā)類商戶以月度單筆交易金額小于或等于2000元為偵測條件，房地產(chǎn)及汽車類商戶以月度單筆交易金額小于或等于5000元為偵測條件，生成符合條件的商戶信息；（4）提供扣率低于或等于0.3%的商戶信息查詢、下載功能。3.1.2.3 異地收單偵測：（1）交易流水歸為云南，但未在云南注冊的省外商戶：偵測未進行商戶信息注冊，但交易流水中有商戶信息且商戶收單機構(gòu)代碼后四位不在云南的代碼范圍的商戶信息；（2）交易流水沒有歸到云南，且未在云南注冊的省外商戶：通過交易全流水，統(tǒng)計發(fā)卡機構(gòu)代碼后四位為云南，但32域非云南的商戶，按交易金額降序排序，提供

12、下載功能。3.1.3 違規(guī)整改情況核查根據(jù)收單機構(gòu)回復(fù)的違規(guī)商戶整改情況，通過系統(tǒng)進行核查，確認(rèn)機構(gòu)是否按期完成整改。3.1.3.1 未注冊商戶的整改情況核查：記錄每批未注冊商戶偵測的時間，在整改截止日后第一個工作日，由業(yè)務(wù)人員通過系統(tǒng)，按照未注冊商戶信息與偵測違規(guī)日到整改截止日期間的交易流水進行比對，已完成注冊的視為完成整改，否則視為未整改，系統(tǒng)對記錄添加相應(yīng)狀態(tài)標(biāo)識并保存。系統(tǒng)提供狀態(tài)為已整改及未整改商戶明細(xì)查詢、下載功能。3.1.3.2 撤機整改類的核查（一柜多機、違規(guī)套用MCC整改）：對于需撤機整改的違規(guī)商戶信息，由業(yè)務(wù)人員將文件導(dǎo)入系統(tǒng)，按照違規(guī)商戶信息與偵測違規(guī)日到整改截止日期間的

13、交易流水進行比對，違規(guī)商戶沒有發(fā)生交易的視為撤機整改完成，仍發(fā)生交易的視為未整改，系統(tǒng)對記錄添加相應(yīng)狀態(tài)標(biāo)識并保存。系統(tǒng)提供狀態(tài)為已整改及未整改商戶明細(xì)查詢、下載功能。3.1.3.3 對于MCC或商戶編碼進行變更整改的核查（違規(guī)套用MCC整改）：由業(yè)務(wù)人員按照整改（變更）后的商戶信息，查詢偵測違規(guī)日到整改結(jié)束日期間的交易流水，若新商戶編碼及MCC發(fā)生了交易，而老商戶編碼及終端沒有發(fā)生交易則視為完成整改，否則視為未整改，系統(tǒng)對記錄添加相應(yīng)狀態(tài)標(biāo)識并保存。系統(tǒng)提供狀態(tài)為已整改及未整改商戶明細(xì)查詢、下載功能。3.1.4 無交易商戶信息檢索系統(tǒng)提供生成所選時間段內(nèi)沒有一筆清算交易發(fā)生的終端及商戶信息的

14、功能，并可查詢及下載相關(guān)商戶及終端信息。3.2 分公司收單商戶月結(jié)手續(xù)費結(jié)算、協(xié)議到期提醒及收單主體變更提醒功能3.2.1 開發(fā)提醒功能3.2.1.1 銀聯(lián)收單商戶協(xié)議到期提醒功能。協(xié)議到期前三個月起，登錄首頁時，提醒到期協(xié)議需處理，如已更換協(xié)議按新協(xié)議簽約時間重新記錄提醒時間。具體要求：開發(fā)商戶信息維護界面，錄入新增或換簽協(xié)議的簽約時間及協(xié)議到期時間，同時錄入?yún)f(xié)議約定的相關(guān)要素。注：公共支付類商戶信息內(nèi)容新增、修改由湯師在商戶平臺中進行維護，每天正常導(dǎo)入南天系統(tǒng)。錄入要素：簽約時間、協(xié)議到期時間、備注界面要求：按上述條件可查詢、下載商戶信息及協(xié)議簽約情況。（報表內(nèi)容包含：商戶號、商戶名稱、扣

15、率、開戶行、開戶帳號、開戶名稱、小額行號、簽約日期、到期日期、協(xié)議約定條款 、備注）3.2.1.2 手續(xù)費未到帳提醒功能。開發(fā)創(chuàng)新業(yè)務(wù)商戶手續(xù)費到帳登記界面，由業(yè)務(wù)人員將到帳的每一筆手續(xù)費登記到平臺中，同時，系統(tǒng)按設(shè)定時間對商戶手續(xù)費未到帳情況進行提醒，以便做下一步處理。具體要求：按發(fā)票寄送日后的第2個工作日作為起始時間，在T+2月的第12個工作日通過系統(tǒng)提示即將到期仍未支付手續(xù)費的商戶信息，由業(yè)務(wù)部在第15個工作日發(fā)函催收手續(xù)費。在告知函發(fā)送次日起的第7個工作日通過系統(tǒng)提示即將到期仍未支付手續(xù)費的商戶信息，由業(yè)務(wù)部從第11個工作日起從商戶交易款中扣收手續(xù)費。錄入要素:發(fā)票寄送日期，發(fā)函日期、

16、實際到帳金額界面要求：按上述條件查詢、下載、選擇時間范圍及匯總手續(xù)費到帳情況。（報表內(nèi)容包含：統(tǒng)計月份、商戶號、商戶名稱、扣率、應(yīng)收手續(xù)費、實際到帳手續(xù)費、分潤標(biāo)志、手續(xù)費到帳日期、催收函發(fā)送標(biāo)志、備注）3.2.1.3 商戶收單機構(gòu)變更流程時限提醒開發(fā)商戶收單機構(gòu)變更流程時限錄入界面，從錄入日開始計算的第17個工作日對于未做變更處理的商戶進行提示。錄入要素:銀聯(lián)接收申請的日期、發(fā)起申請的收單機構(gòu)、商戶編號、商戶名稱、銀聯(lián)轉(zhuǎn)發(fā)申請的日期、接收申請的收單機構(gòu)、最終確定的收單機構(gòu)、新收單機構(gòu)啟用日期界面要求：按上述條件查詢、下載處理情況。3.2.2 公共支付商戶手續(xù)費分潤系統(tǒng)功能。3.2.2.1 日

17、常手續(xù)費分潤功能。每月1日生成上月公共支付類商戶手續(xù)費報表及清算分潤報表（按商戶平臺維護信息扣率及分潤標(biāo)準(zhǔn)進行計算）。表樣要求：手續(xù)費匯總報表、平衡報表、收單明細(xì)報表、發(fā)卡明細(xì)報表。（表樣見附件）界面要求：按上述條件選擇時間范圍查詢、下載統(tǒng)計報表。3.2.2.2 已到帳手續(xù)費分潤功能。通過各商戶到帳情況報表，選擇需分潤的商戶及月份，并生成分潤報表。如分潤月份重復(fù)選擇需提醒已進行過分潤，避免重復(fù)清算。表樣要求：平衡表、收單明細(xì)報表、發(fā)卡明細(xì)報表、已分潤/未分潤匯總報表（表樣見附件）界面要求：按上述條件選擇時間范圍查詢、下載統(tǒng)計報表。3.3 風(fēng)險監(jiān)控功能主要針對借記卡交易設(shè)置風(fēng)險監(jiān)控。3.3.1

18、收單側(cè)風(fēng)險監(jiān)控根據(jù)所選時間段，統(tǒng)計該期間滿足以下條件的商戶信息。3.3.1.1 交易時間異常非酒店類商戶在夜間、凌晨（23：00-7:00）發(fā)生單筆大于500元且筆數(shù)超過1筆的商戶信息。報表字段：統(tǒng)計時間段、地區(qū)、聯(lián)接模式、渠道、商戶號、終端號、卡號、交易時間、筆數(shù)、交易金額、32域、地址3.3.1.2 交易金額異常同一卡號在同一ATM終端或同一商戶連續(xù)發(fā)生多筆整額交易。報表字段：統(tǒng)計時間段、地區(qū)、聯(lián)接模式、渠道、商戶號、終端號、卡號、交易時間、筆數(shù)、交易金額、32域、地址3.3.2 發(fā)卡側(cè)風(fēng)險監(jiān)控根據(jù)所選時間段，統(tǒng)計該期間滿足以下條件的商戶信息。3.3.3 交易地區(qū)異常同一天內(nèi)，同一卡號在不

19、同地區(qū)發(fā)生交易（按32域進行判斷），包括ATM、商戶及終端信息。報表字段：統(tǒng)計時間段、地區(qū)、聯(lián)接模式、渠道、商戶號、終端號、卡號、交易時間、筆數(shù)、交易金額、32域、地址3.3.4 交易金額異常同一卡號在同一ATM終端或同一商戶連續(xù)發(fā)生多筆整額交易。報表字段：統(tǒng)計時間段、地區(qū)、聯(lián)接模式、渠道、商戶號、終端號、卡號、交易時間、筆數(shù)、交易金額、32域、地址3.3.5 界面要求提供時間段、地區(qū)（全省、昆明、玉溪）、聯(lián)接模式（全部、直聯(lián)、間聯(lián)）、收單機構(gòu)（全部、工行、農(nóng)行）、渠道（ATM、POS）、收單側(cè)風(fēng)險監(jiān)控（交易時間異常、交易金額異常）、發(fā)卡側(cè)風(fēng)險監(jiān)控（交易地區(qū)異常、交易金額異常）的下拉列表，供用

20、戶組合選擇，生成報表，提供查詢界面和下載功能。3.4 統(tǒng)計報表功能3.4.1 商戶入網(wǎng)統(tǒng)計按所選時間段、地區(qū)、機構(gòu)、聯(lián)接模式統(tǒng)計截止該時間點的累計入網(wǎng)的商戶數(shù)、POS終端數(shù)，及該時間段新增、修改、刪除的商戶數(shù)、POS終端數(shù)。3.4.1.1 界面要求：提供時間段、地區(qū)（全省、昆明、玉溪）、聯(lián)接模式（全部、直聯(lián)、間聯(lián)）、收單機構(gòu)（全部、工行、農(nóng)行）、存量商戶報表（分類商戶存量報表、分機構(gòu)商戶存量報表）、新增商戶報表（分類商戶增量報表、分機構(gòu)商戶增量報表）、終端類型（00-普通POS、10-I型電話支付終端（家用型）、11-II型電話支付終端（商用型）、專業(yè)化服務(wù)機構(gòu)名稱（銀商、杉德）的下拉列表，供

21、用戶組合選擇，生成報表，提供查詢界面和下載功能。3.4.1.2 報表要求：3.4.1.3 存量商戶報表：（1）分類商戶存量報表報表字段：統(tǒng)計時段、地區(qū)、聯(lián)接模式、商戶分類、終端類型、專業(yè)化服務(wù)機構(gòu)名稱、累計入網(wǎng)商戶數(shù)、累計入網(wǎng)POS數(shù)（2）分機構(gòu)商戶存量報表報表字段：統(tǒng)計時段、地區(qū)、聯(lián)接模式、收單機構(gòu)、終端類型、專業(yè)化服務(wù)機構(gòu)名稱、累計入網(wǎng)商戶數(shù)、累計入網(wǎng)POS數(shù)3.4.1.4 新增商戶報表：（1）分類商戶增量報表報表字段：統(tǒng)計時段、地區(qū)、聯(lián)接模式、商戶分類、終端類型、專業(yè)化服務(wù)機構(gòu)名稱、新增入網(wǎng)商戶數(shù)、新增入網(wǎng)POS數(shù)、當(dāng)期刪除商戶數(shù)、當(dāng)期刪除POS數(shù)、凈增入網(wǎng)商戶數(shù)、凈增入網(wǎng)POS數(shù)（2）

22、分機構(gòu)商戶增量報表報表字段：統(tǒng)計時段、地區(qū)、聯(lián)接模式、收單機構(gòu)、終端類型、專業(yè)化服務(wù)機構(gòu)名稱、新增入網(wǎng)商戶數(shù)、新增入網(wǎng)POS數(shù)、當(dāng)期刪除商戶數(shù)、當(dāng)期刪除POS數(shù)、凈增入網(wǎng)商戶數(shù)、凈增入網(wǎng)POS數(shù)備注：凈增數(shù)=新增數(shù)刪除數(shù)3.4.2 違規(guī)商戶統(tǒng)計按所選時間段、地區(qū)、機構(gòu)、聯(lián)接模式統(tǒng)計截止該時間點的累計注冊不合規(guī)商戶數(shù)、POS數(shù)，偵測違規(guī)商戶數(shù)、整改數(shù)、未整改數(shù)。（一）界面要求：提供時間段、地區(qū)（全省、昆明、玉溪）、聯(lián)接模式（全部、直聯(lián)、間聯(lián)）、收單機構(gòu)（全部、工行、農(nóng)行）、注冊不合規(guī)（營業(yè)執(zhí)照號不合規(guī)、商戶名稱不合規(guī)、32域不合規(guī)、第三方專業(yè)化服務(wù)機構(gòu)信息不合規(guī)、交易商戶類型不合規(guī)、直聯(lián)商戶清算

23、信息不合規(guī)、POS撥入號碼不合規(guī)、無線POS信息不合規(guī)、一柜多機）、偵測違規(guī)商戶（未注冊商戶及終端、違規(guī)套用MCC、異地收單）、已整改（未注冊商戶及終端、違規(guī)套用MCC、異地收單、一柜多機）、未整改（未注冊商戶及終端、違規(guī)套用MCC、異地收單、一柜多機）的下拉列表，供用戶組合選擇，生成報表，提供查詢界面和下載功能。（二）報表要求：3.4.2.1 存量商戶報表：（1）注冊不合規(guī)存量報表報表字段：不合規(guī)類型、統(tǒng)計時段、地區(qū)、聯(lián)接模式、收單機構(gòu)、累計商戶數(shù)、累計POS數(shù)（2）偵測違規(guī)商戶存量報表報表字段：違規(guī)類型、統(tǒng)計時段、地區(qū)、聯(lián)接模式、收單機構(gòu)、累計商戶數(shù)、累計POS數(shù)（3）已整改存量報表報表字

24、段：違規(guī)類型、統(tǒng)計時段、地區(qū)、聯(lián)接模式、收單機構(gòu)、累計商戶數(shù)、累計POS數(shù)（4）未整改存量報表報表字段：違規(guī)類型、統(tǒng)計時段、地區(qū)、聯(lián)接模式、收單機構(gòu)、累計商戶數(shù)、累計POS數(shù)3.4.2.2 新增商戶報表：（1）注冊不合規(guī)存量報表報表字段：不合規(guī)類型、統(tǒng)計時段、地區(qū)、聯(lián)接模式、收單機構(gòu)、新增商戶數(shù)、新增POS數(shù)（2）分機構(gòu)商戶增量報表報表字段：違規(guī)類型、統(tǒng)計時段、地區(qū)、聯(lián)接模式、收單機構(gòu)、新增商戶數(shù)、新增POS數(shù)（3）已整改存量報表報表字段：違規(guī)類型、統(tǒng)計時段、地區(qū)、聯(lián)接模式、收單機構(gòu)、新增商戶數(shù)、新增POS數(shù)（4）未整改存量報表報表字段：違規(guī)類型、統(tǒng)計時段、地區(qū)、聯(lián)接模式、收單機構(gòu)、新增商戶數(shù)

25、、新增POS數(shù)3.5 商戶及終端統(tǒng)計的補充需求3.5.1 “統(tǒng)計報表功能”增加的需求為：1、針對目前商戶注冊系統(tǒng)中，部分商戶及終端32域地區(qū)代碼填寫不規(guī)范的問題，統(tǒng)計時，先檢查商戶注冊系統(tǒng)中注冊的32域機構(gòu)代碼，若代碼填寫規(guī)范，按照32域統(tǒng)計歸屬地區(qū)數(shù)據(jù)，若32域代碼填寫不規(guī)范，則以商戶代碼中的地區(qū)代碼來統(tǒng)計歸屬地區(qū)數(shù)據(jù)。其中，工行收單間聯(lián)商戶代碼中的地區(qū)位（“25XX”）、農(nóng)行間聯(lián)商戶以及惠農(nóng)商戶代碼中的地區(qū)位（“7XXX”）分別按照相應(yīng)的地區(qū)代碼與32域地區(qū)代碼建立對照關(guān)系，判別所屬地區(qū)。2、對于部分收單機構(gòu)注冊的間聯(lián)商戶，缺失對應(yīng)終端的情況，在進行終端統(tǒng)計時，取該機構(gòu)近1年內(nèi)發(fā)生的有清算

26、交易終端統(tǒng)計，如交行。3、對于部分收單機構(gòu)注冊的間聯(lián)商戶，交易上送MCC與注冊MCC不一致的情況，業(yè)務(wù)部進行了比對統(tǒng)計，現(xiàn)有600多戶存在此類問題，將由業(yè)務(wù)部發(fā)布機構(gòu)在商戶平臺進行更新。4、增加電話POS的統(tǒng)計，通過商戶注冊系統(tǒng)中的商戶簡稱（43域）及終端類型來統(tǒng)計，具體為：商戶簡稱（43域）含“電話POS和EPOS”字樣，或終端類型(t_posinfo.term_tp)為“10”-I型電話支付終端（家用型）、“11”-II型電話支付終端（商用型）；建行間聯(lián)終端類型為：“PT”。統(tǒng)計的字段和界面參照“銀聯(lián)受理市場規(guī)范常態(tài)化工作信息管理系統(tǒng)開發(fā)需求”。業(yè)務(wù)部將負(fù)責(zé)組織機構(gòu)在商戶注冊平臺對電話PO

27、S終端類型信息進行補充完善。5、增加按照專業(yè)化服務(wù)機構(gòu)信息統(tǒng)計商戶數(shù)及終端數(shù)的功能，通過商戶注冊系統(tǒng)的商戶信息中的“專業(yè)化服務(wù)機構(gòu)名稱”進行統(tǒng)計。統(tǒng)計的字段和界面參照“銀聯(lián)受理市場規(guī)范常態(tài)化工作信息管理系統(tǒng)開發(fā)需求”。業(yè)務(wù)部將負(fù)責(zé)組織機構(gòu)在商戶注冊平臺對專業(yè)化服務(wù)機構(gòu)名稱進行補充完善。3.5.2 統(tǒng)計報表開發(fā)前期應(yīng)做的準(zhǔn)備工作：1、由業(yè)務(wù)部配合南天公司對商戶注冊系統(tǒng)中注冊的MCC與商戶實際上送交易中的MCC（18域）不匹配的情況進行摸底，統(tǒng)計出MCC填寫不規(guī)范商戶明細(xì)，提交收單機構(gòu)進行修改。2、針對商戶注冊系統(tǒng)中已注冊商戶信息，但未注冊終端的情況，由業(yè)務(wù)部配合南天公司，按照近1年的交易流水與商

28、戶注冊信息進行比對統(tǒng)計出未注冊終端的商戶明細(xì)，提交收單機構(gòu)進行補充注冊。3、統(tǒng)計功能開發(fā)完成后，在每月初，由業(yè)務(wù)部配合南天公司進行全量商戶、終端信息總數(shù)核對工作?？倲?shù)核對無誤再出其他報表。3.6 創(chuàng)新業(yè)務(wù)收單商戶手續(xù)費分潤統(tǒng)計流程為進一步提高分公司創(chuàng)新收單商戶手續(xù)費清算效率，優(yōu)化手續(xù)費到帳統(tǒng)計、分潤流程及商戶收單變更流程。業(yè)務(wù)部召集技術(shù)部及南天系統(tǒng)開發(fā)人員對公共支付類商戶協(xié)議登記、手續(xù)費分潤系統(tǒng)平臺及商戶收單變更流程提醒功能系統(tǒng)開發(fā)進行了討論，并對下一步工作做出了具體安排:3.6.1 開發(fā)提醒功能3.6.1.1 銀聯(lián)收單商戶協(xié)議到期提醒功能。 協(xié)議到期前三個月起，登錄首頁時，提醒到期協(xié)議需處理

29、，如已更換協(xié)議按新協(xié)議簽約時間重新記錄提醒時間。 具體要求：開發(fā)商戶信息維護界面，錄入新增或換簽協(xié)議的簽約時間及協(xié)議到期時間，同時錄入?yún)f(xié)議約定的相關(guān)要素。注：公共支付類商戶信息內(nèi)容新增、修改由湯師在商戶平臺中進行維護，每天正常導(dǎo)入南天系統(tǒng)。錄入要素：簽約時間、協(xié)議到期時間、備注界面要求：按上述條件可查詢、下載商戶信息及協(xié)議簽約情況。（報表內(nèi)容包含：商戶號、商戶名稱、扣率、開戶行、開戶帳號、開戶名稱、小額行號、簽約日期、到期日期、協(xié)議約定條款、備注）3.6.1.2 手續(xù)費未到帳提醒功能。開發(fā)創(chuàng)新業(yè)務(wù)商戶手續(xù)費到帳登記界面，由業(yè)務(wù)人員將到帳的每一筆手續(xù)費登記到平臺中，同時，系統(tǒng)按設(shè)定時間對商戶手續(xù)

30、費未到帳情況進行提醒，以便做下一步處理。具體要求：按發(fā)票寄送日后的第2個工作日作為起始時間，在T+2月的第12個工作日通過系統(tǒng)提示即將到期仍未支付手續(xù)費的商戶信息，由業(yè)務(wù)部在第15個工作日發(fā)函催收手續(xù)費。在告知函發(fā)送次日起的第7個工作日通過系統(tǒng)提示即將到期仍未支付手續(xù)費的商戶信息，由業(yè)務(wù)部從第11個工作日起從商戶交易款中扣收手續(xù)費。錄入要素:發(fā)票寄送日期，發(fā)函日期、實際到帳金額界面要求：按上述條件查詢、下載、選擇時間范圍及匯總手續(xù)費到帳情況。（報表內(nèi)容包含：統(tǒng)計月份、商戶號、商戶名稱、扣率、應(yīng)收手續(xù)費、實際到帳手續(xù)費、分潤標(biāo)志、手續(xù)費到帳日期、催收函發(fā)送標(biāo)志、備注）3.6.1.3 商戶收單機構(gòu)

31、變更流程時限提醒開發(fā)商戶收單機構(gòu)變更流程時限錄入界面，從錄入日開始計算的第17個工作日對于未做變更處理的商戶進行提示。錄入要素:銀聯(lián)接收申請的日期、發(fā)起申請的收單機構(gòu)、商戶編號、商戶名稱、銀聯(lián)轉(zhuǎn)發(fā)申請的日期、接收申請的收單機構(gòu)、最終確定的收單機構(gòu)、新收單機構(gòu)啟用日期界面要求：按上述條件查詢、下載處理情況。3.6.2 公共支付商戶手續(xù)費分潤系統(tǒng)功能。3.6.2.1 日常手續(xù)費分潤功能。每月1日生成上月公共支付類商戶手續(xù)費報表及清算分潤報表（按商戶平臺維護信息扣率及分潤標(biāo)準(zhǔn)進行計算）。表樣要求：手續(xù)費匯總報表、平衡報表、收單明細(xì)報表、發(fā)卡明細(xì)報表。（表樣見附件）界面要求：按上述條件選擇時間范圍查詢、下載統(tǒng)計報表。3.6.2.2 已到帳手續(xù)費分潤功能。通過各商