市融資性擔(dān)保公司操作流程

1、市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程為規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營行為，促進(jìn)本市融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法、市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和關(guān)于開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市融資性擔(dān)保公司現(xiàn)狀，制定本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程。1、 監(jiān)管部門 本操作流程中所稱市監(jiān)管部門是指市金融工作局，本操作流程中所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。2、 適用對(duì)象本操作流程適用對(duì)象為在市行政區(qū)域內(nèi)注冊(cè)的（即營業(yè)執(zhí)照載明的公司住所在市行政區(qū)域范圍之內(nèi)）、開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)和在京外注冊(cè)且已經(jīng)取得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門核發(fā)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)

2、經(jīng)營許可證的擔(dān)保公司在京分支機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“在京融資性擔(dān)保公司”）。三、申請(qǐng)時(shí)限及受理方式為保障規(guī)范工作如期完成，年2月28日前采取集中受理的方式，此后采取常規(guī)受理的方式。集中受理：在京融資性擔(dān)保公司可在年2月14日起至年2月28日期間，提交融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證申請(qǐng)書及相關(guān)配套文件（詳見附件1）、融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)書及相關(guān)配套文件（詳見附件2）和符合監(jiān)管部門規(guī)范的律師事務(wù)所出具的法律意見書（詳見附件3、4）。受理部門：市監(jiān)管部門；受理地點(diǎn)：市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)長安興融中心4號(hào)樓3層。常規(guī)受理： 年3月1日及之后提交申請(qǐng)的，提交融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證申請(qǐng)書

3、及相關(guān)配套文件融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)書及相關(guān)配套文件和符合監(jiān)管部門規(guī)范的律師事務(wù)所出具的法律意見書（詳見附件3、4）。由區(qū)縣監(jiān)管部門報(bào)市監(jiān)管部門審批。（受理地點(diǎn)詳見附件5）四、操作流程（一）集中受理。市監(jiān)管部門和區(qū)（縣）監(jiān)管部門共同組成工作組，負(fù)責(zé)申請(qǐng)材料的審核。經(jīng)審核符合要求的，市監(jiān)管部門出具受理通知書（詳見附件6）。市監(jiān)管部門受理后20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。在京融資性擔(dān)保公司所提交申請(qǐng)材料不符合要求的不予受理，經(jīng)補(bǔ)充或修改后符合要求的，可再次向市監(jiān)管部門提交申請(qǐng)材料。（二）常規(guī)受理年3月1日后遞交申請(qǐng)的，向區(qū)（縣）監(jiān)管部門遞交申請(qǐng)材料。經(jīng)審核符合要求的

4、，市監(jiān)管部門出具受理通知書。（三）業(yè)務(wù)流程圖融資性擔(dān)保公司遞交申請(qǐng)材料申請(qǐng)材料不符合要求初步審查申請(qǐng)材料市監(jiān)管部門審批整改計(jì)劃不具備可行性的，不予領(lǐng)取任何相關(guān)經(jīng)營許可證及核準(zhǔn)文件，并通知其結(jié)果。市監(jiān)管部門評(píng)估整改計(jì)劃 可行性，并出具評(píng)估意見。審批核準(zhǔn)的，發(fā)放融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證和高管人員任職資格的核準(zhǔn)文件。對(duì)不符合基本要求的，不予發(fā)放經(jīng)營許可證及高管人員任職資格的核準(zhǔn)文件。對(duì)符合基本要求，經(jīng)整改可達(dá)到規(guī)范條件的融資性擔(dān)保公司，要求其提交整改計(jì)劃。整改計(jì)劃具備可行性，可領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證（有效期一年以內(nèi)）和融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)文件。五、審核結(jié)果通知及

5、許可證發(fā)放（一）向融資性擔(dān)保公司反饋審批結(jié)果。對(duì)審批核準(zhǔn)的融資性擔(dān)保公司，以書面形式通知其領(lǐng)取融資性擔(dān)保公司經(jīng)營許可和融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)文件。對(duì)未獲審批核準(zhǔn)的融資性擔(dān)保公司，以書面形式通知其結(jié)果；對(duì)基本符合要求，經(jīng)整改可達(dá)到規(guī)范條件的融資性擔(dān)保公司（“需整改融資性擔(dān)保公司”），可要求其制定并提交整改計(jì)劃。（二）市監(jiān)管部門評(píng)估整改計(jì)劃。融資性擔(dān)保公司提交整改計(jì)劃。市監(jiān)管部門綜合評(píng)估融資性擔(dān)保公司所提交整改計(jì)劃的可行性，并結(jié)合其已采取的整改行動(dòng)出具評(píng)估意見。經(jīng)綜合評(píng)估，整改計(jì)劃可行的，融資性擔(dān)保公司簽署整改承諾書（詳見附件7），可領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證（有效

6、期一年以內(nèi)）和融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)文件。經(jīng)綜合評(píng)估，整改計(jì)劃不可行的，通知其評(píng)估結(jié)果。（三）領(lǐng)取許可證。領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證時(shí)，在京融資性擔(dān)保公司應(yīng)提交下列文件：1.在京融資性擔(dān)保公司介紹信。2.經(jīng)辦人員的居民身份證。未能在年3月31日前獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的擔(dān)保公司，應(yīng)停止開展新的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；違反規(guī)定的，市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門將會(huì)同有關(guān)部門對(duì)該類融資性擔(dān)保公司依法處置。六、在京非公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范工作參照本流程執(zhí)行。附件1： 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證申請(qǐng)書單位名稱（公章）投資擔(dān)保有限公司 法定代表人（簽字）： 申請(qǐng)時(shí)間： 年 月 日投資

7、擔(dān)保有限公司關(guān)于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的申請(qǐng)朝陽金融辦：根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法、市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定及關(guān)于開展市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見要求，我單位現(xiàn)申請(qǐng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。請(qǐng)予審核批準(zhǔn)。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽名）： 年 月 日附件11：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況表單位名稱投資擔(dān)保有限公司注冊(cè)地市順義區(qū)高麗營鎮(zhèn)于莊村光明街36號(hào)實(shí)際經(jīng)營地市朝陽區(qū)新東路1號(hào)塔園外交公寓6-1-71經(jīng)營范圍為中小企業(yè)提供貸款、融資租賃及其它經(jīng)濟(jì)合同的擔(dān)保；個(gè)人消費(fèi)信貸擔(dān)保；投資管理；資產(chǎn)管理；會(huì)議服務(wù)。單位性質(zhì)金融保險(xiǎn)業(yè)成立時(shí)間2008年10月29日法定代表人聯(lián)系電

8、話800傳 真607郵政編碼100電子郵箱Huay網(wǎng) 址www.注冊(cè)資本5000萬實(shí)繳資本5000萬職工總數(shù)20人專業(yè)技術(shù)人員12人分支機(jī)構(gòu)情況無 （單位名稱） （公章） 附件12： 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報(bào)告特別提示：原件，由單位法定代表人簽字并加蓋單位公章。自查報(bào)告應(yīng)包括：1、單位基本情況；2、股東基本情況；3、股東及注冊(cè)資本演變；4、單位組織結(jié)構(gòu)；5、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員基本情況；6、分支機(jī)構(gòu)情況；7、單位主要規(guī)章制度概述；8、公司內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理情況；9、2009年度、年度年業(yè)務(wù)經(jīng)營情況（參照融資性擔(dān)保公司信息披露指引第十四條、第十五條編寫）；10、年度擔(dān)保業(yè)務(wù)匯總表（包括但不限于擔(dān)

9、保業(yè)務(wù)類別、每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)合同的主債權(quán)人、債務(wù)人、擔(dān)保金額及每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)合同的履行情況等）；11、主要合作金融機(jī)構(gòu)；12、主要資產(chǎn)；13、債權(quán)、債務(wù)情況；14、訴訟、仲裁或行政處罰情況；15、兩項(xiàng)準(zhǔn)備金計(jì)提情況；16、其他需要說明的情況；17、結(jié)論意見（應(yīng)逐條對(duì)照并以具體數(shù)據(jù)說明是否符合融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第九條、第十條、第十八條、第十九條、第二十條、第二十一條、第二十七條、第二十八條、第二十九條、第三十條、第三十一條及市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第十條、第十三條等相關(guān)規(guī)定，并得出具體結(jié)論意見）。附件13： 營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人登記證）特別提示：經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)

10、法人登記證書）復(fù)印件并加蓋單位公章，帶原件核實(shí)。附件14： 其他相關(guān)文件特別提示：相關(guān)批準(zhǔn)文件包括金融管理部門、各部委、市政府相關(guān)委辦局、各區(qū)（縣）人民政府等機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)公司成立或開展相關(guān)業(yè)務(wù)的文件。復(fù)印件并加蓋單位公章，帶原件核實(shí)。 中介機(jī)構(gòu)出具的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。附件15： 經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告特別提示： 原件，本期請(qǐng)?zhí)峁┙?jīng)符合監(jiān)管部門規(guī)范的中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的2009年度、年度財(cái)務(wù)報(bào)告，財(cái)務(wù)報(bào)告應(yīng)至少包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、所有者權(quán)益變動(dòng)表、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)各項(xiàng)審慎性指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)撥備達(dá)標(biāo)情況以及財(cái)務(wù)報(bào)表附注。附件16: 公司章程特別提示：加蓋單位公章。附件17: 單位股東名冊(cè)單位股東名稱住 所法定

11、代表人營業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)出資形式認(rèn)繳出資實(shí)繳出資所占比例自然人股東名冊(cè)股東姓名住 所性別身份證號(hào)碼出資形式認(rèn)繳出資實(shí)繳出資所占比例西城區(qū)安德路20號(hào)樓3門301室男貨幣350070%男貨幣150030%附件18： 驗(yàn)資報(bào)告特別提示：復(fù)印件并加蓋單位公章。附件19： 主要股東資料特別提示：主要股東為持有注冊(cè)資本5%（含）以上的股東。主要股東應(yīng)提交書面材料；屬于法人股東的，應(yīng)說明其的股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人情況、近二年經(jīng)營情況、盈利情況、資產(chǎn)負(fù)債情況、投資或?qū)嶋H控制的企業(yè)名稱及所占出資比例等事項(xiàng)，并附相關(guān)證明文件；屬于自然人股東的，應(yīng)說明其基本情況，包括但不限于姓名、性別、民族、出生日期、政治面貌、國籍、

12、學(xué)習(xí)經(jīng)歷、工作經(jīng)歷、投資或?qū)嶋H控制的企業(yè)名稱及所占出資比例等事項(xiàng)，并附相關(guān)證明文件。主要股東應(yīng)簽署確認(rèn)書確認(rèn)其提交的書面材料內(nèi)容的真實(shí)性。法人股東的書面材料應(yīng)由法人股東法定代表人簽字并加蓋法人股東公章，自然人股東的書面材料應(yīng)由自然人股東簽字。附件110： 股東的營業(yè)執(zhí)照或身份證明特別提示： 單位股東提供營業(yè)執(zhí)照，個(gè)人股東提供身份證明。 股東營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人登記證書）為經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）復(fù)印件并加蓋股東公章和單位公章。股東身份證明由股東簽字并加蓋單位公章。附件111： 單位名稱年度發(fā)展情況報(bào)告一、基本情況（一）融資性擔(dān)保公司發(fā)展簡況。說明公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)

13、立情況，工作人員、業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)情況。（二）融資性擔(dān)保公司與銀行業(yè)金融公司合作情況。（三）融資性擔(dān)保公司落實(shí)產(chǎn)業(yè)政策情況。說明公司為中小企業(yè)、三農(nóng)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的擔(dān)保情況，包括擔(dān)保余額，擔(dān)保筆數(shù)，擔(dān)保戶數(shù)等。（四）本公司獲得相關(guān)部門政策扶持、資金支持、稅費(fèi)減免情況。二、經(jīng)營與管理情況（一）負(fù)債與盈利情況。規(guī)模與結(jié)構(gòu)、主要經(jīng)營指標(biāo)（資本利潤率、資產(chǎn)利潤率、成本收入比、資產(chǎn)負(fù)債率等）情況。（二）公司治理情況。股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層組織構(gòu)架建設(shè)情況，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況，以及人員培訓(xùn)情況。（三）內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理。 公司業(yè)務(wù)政策與流程情況；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)測(cè)情況；風(fēng)險(xiǎn)控制

14、與處置情況；內(nèi)外部審計(jì)與合規(guī)情況；管理信息系統(tǒng)的建設(shè)情況。（四）市場(chǎng)開發(fā)與成本控制。產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新情況；發(fā)展較好的新業(yè)務(wù)和管理情況；擔(dān)保費(fèi)率收取的水平；市場(chǎng)營銷狀況；經(jīng)營管理成本變化與財(cái)務(wù)管理情況。三、擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況（一）資本與撥備。公司資本金數(shù)額及運(yùn)用情況;風(fēng)險(xiǎn)撥備提取的充足性;融資性放大倍數(shù)；資本需求預(yù)估及資本增補(bǔ)計(jì)劃。（二）信用風(fēng)險(xiǎn)。公司信用風(fēng)險(xiǎn)水平；客戶、行業(yè)、區(qū)域等集中度情況；反擔(dān)保措施對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的緩解情況；代償、損失與追償情況（融資性擔(dān)保代償率、融資性擔(dān)保損失率分析）；風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償情況；風(fēng)險(xiǎn)管理的適當(dāng)性分析。（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。公司表內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債期限匹配情況；公司流動(dòng)性管理情況；應(yīng)急管

15、理預(yù)案相關(guān)情況。（四）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。公司承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸及水平；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)情況。（五）操作及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。提供公司內(nèi)控制度及執(zhí)行力相關(guān)情況。四、融資性擔(dān)保公司總體情況自評(píng)公司本年度在公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理方面的綜合情況以及在經(jīng)營和發(fā)展中取得的主要成績和存在的主要困難，并分析其原因。五、公司融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)提出本公司未來在公司管理、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險(xiǎn)控制的思路和計(jì)劃。六、工作建議總結(jié)歸納公司在經(jīng)營過程中遇到的突出問題，并提出對(duì)完善監(jiān)管體系、扶持政策、相關(guān)制度方面的意見和建議，重點(diǎn)是有利于改進(jìn)和完善監(jiān)管部門日常監(jiān)管工作方面。附件112： 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況表姓名性別年齡最高學(xué)歷最

16、高學(xué)位專業(yè)現(xiàn)任職務(wù)聯(lián)系電話附件113： 經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃特別提示： 原件，單位法定代表人簽字并加蓋公章。附件114： 經(jīng)營場(chǎng)所證明單 位 名 稱投資擔(dān)保有限公司 住 所 （經(jīng)營場(chǎng)所）市 朝陽區(qū) 區(qū)（縣） 新東路1號(hào)塔園外交公寓6-1-71 （門牌號(hào)）產(chǎn)權(quán)人證明同意將位于上述地址 352 m2的房屋以 租賃 方式提供給該企業(yè)使用，使用期限 1 年。產(chǎn)權(quán)單位蓋章：產(chǎn)權(quán)為個(gè)人的，由本人簽字： 年 月 日需 要證 明情 況 證明單位公章： 年 月 日特別提示：1、 自有房產(chǎn)提供產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件或購房合同復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件或者購房合同復(fù)印件。上述文件應(yīng)加蓋單位公章。

17、2、 實(shí)際經(jīng)營場(chǎng)所與營業(yè)執(zhí)照注冊(cè)住所地址不一致的，應(yīng)提交實(shí)際經(jīng)營場(chǎng)所和營業(yè)執(zhí)照注冊(cè)住所的證明。3、 實(shí)際經(jīng)營場(chǎng)所和營業(yè)執(zhí)照注冊(cè)住所應(yīng)符合工商行政管理部門的各項(xiàng)要求，并提供相應(yīng)證明文件。附件115： 法定代表人身份證明 在我單位擔(dān)任 董事長 職務(wù)，是我單位的法定代表人，特此證明。 單位名稱 （公章） 年 月 日附：1、法定代表人基本情況姓名： ；性別： 男 ；民族： 漢 ；身份證號(hào)碼： 1109 家庭住址： 市西城區(qū)安德路20號(hào)樓3門301號(hào) 郵政編碼： 10011 ；聯(lián)系電話： 2、 法定代表人身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章）附件116： 代理人授權(quán)書茲授權(quán) 作為 代表（代理人）向 朝陽金

18、融辦 辦理融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證申請(qǐng)手續(xù)。授權(quán)期限自 年 月 日至 年 月 日。授權(quán)權(quán)限：1、提交申請(qǐng)材料并簽字簽收相關(guān)文件；2、修改申請(qǐng)材料的錯(cuò)誤文字；3、其他： 。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 年 月 日附：1、代理人基本情況姓名 ；性別 男 ；民族： 漢 ；身份證號(hào)碼： 3729226297376 家庭住址： 市朝陽區(qū)新源里 郵政編碼： 105 ；聯(lián)系電話： 132798 2、 代理人（簽字）: 3、 代理人身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章） 統(tǒng)計(jì)報(bào)表（表1表4）（一）在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況 數(shù)據(jù)單位：萬元填報(bào)單位： 投資擔(dān)保有限公司 年 序號(hào)項(xiàng) 目ABC年

19、末數(shù)公司制非公司制合計(jì)11.資產(chǎn)總額 49900528.92 49900528.922 其中：貨幣資金1043546.831043546.833 存出保證金4 債權(quán)投資5 其他投資合計(jì)45776720.2545776720.256其中：長期股權(quán)投資35000000.0035000000.007 固定資產(chǎn)788211.84788211.848 抵債資產(chǎn)9 應(yīng)收賬款合計(jì)2292050229205010其中：期限在2年以上（含）的應(yīng)收代償款11 其他應(yīng)收款22920502292050122.負(fù)債總額201570.46201570.4613 其中：借款14 應(yīng)付款項(xiàng)15 存入保證金16 預(yù)計(jì)負(fù)債17

20、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金18 擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金193.凈資產(chǎn)20 其中：實(shí)收資本21 一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備單位負(fù)責(zé)人： 統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人： 填表人： 報(bào)出日期： 年 3 月 25 日填報(bào)說明：1本表由在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)填報(bào)。 2外幣數(shù)據(jù)須按報(bào)告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準(zhǔn)匯價(jià)折合為人民幣數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總。 3. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。（二）在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收益情況 數(shù)據(jù)單位：萬元填報(bào)單位： 年序號(hào)項(xiàng) 目ABC本年累計(jì)數(shù)（發(fā)生額）公司制非公司制合計(jì)11.擔(dān)保業(yè)務(wù)收入412150.00412150.002 其中：融資性擔(dān)保費(fèi)收入0.000.0032.擔(dān)保業(yè)務(wù)成本302904.00302904.004 其中：

21、融資性擔(dān)保賠償支出 5 融資性分擔(dān)保費(fèi)支出6 營業(yè)稅金及附加73.擔(dān)保業(yè)務(wù)利潤109246.00109246.0084.利息凈收入（凈支出則前加“”號(hào)填列）543.26 543.2695.其他業(yè)務(wù)利潤0.000.00106.業(yè)務(wù)及管理費(fèi)268131.95268131.95117.投資收益（投資損失則前加“”號(hào)填列）0.000.00128.營業(yè)利潤-158885.95-158885.95139.營業(yè)外凈收入（凈虧損則前加“”號(hào)填列）0.000.001410.資產(chǎn)減值損失（轉(zhuǎn)回的金額則前加“”號(hào)填列）0.000.001511.所得稅0.000.001612.凈利潤（凈虧損則前加“”號(hào)填列）-158

22、885.95-158885.95單位負(fù)責(zé)人： 統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人： 填表人： 報(bào)出日期： 年 3 月25 日填報(bào)說明：1本表由在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)填報(bào)。 2. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。（三）在京融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)狀況 數(shù)據(jù)單位：萬元填報(bào)單位： 年 序號(hào)項(xiàng) 目ABCD年初數(shù)本年度增加 （發(fā)生額）本年度減少/解除 （發(fā)生額）年末數(shù)11.融資性擔(dān)保業(yè)務(wù) 貸款擔(dān)保0.00355000000.00355000002 票據(jù)承兌擔(dān)保0.003 信用證擔(dān)保0.004 其他融資性擔(dān)保項(xiàng)0.0051.1 擔(dān)保金額小計(jì)0.0061.2 擔(dān)保戶數(shù)0.0071.3 代償金額0.0081.4 損失金額92.非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)

23、訴訟保全擔(dān)保 0.0010 履約擔(dān)保0.0011 其他非融資性擔(dān)保0.00122.1 擔(dān)保金額小計(jì)0.00132.2 代償金額0.00142.3 損失金額153.債券發(fā)行擔(dān)保3.1 擔(dān)保金額0.00163.2 擔(dān)保戶數(shù)0.00173.3 代償金額0.00183.4 損失金額194.再擔(dān)保4.1 擔(dān)保金額0.00204.2 代償金額0.00214.3 損失金額225.擔(dān)保業(yè)務(wù)合計(jì)5.1 擔(dān)保金額合計(jì)0.00235.2 代償金額合計(jì)0.00245.3 損失金額合計(jì)單位負(fù)責(zé)人： 統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人： 填表人： 報(bào)出日期： 年3 月25 日填報(bào)說明： 1. 外幣數(shù)據(jù)須按報(bào)告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準(zhǔn)

24、匯價(jià)折合為人民幣數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總。 2. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。 3. 報(bào)表中劃橫線部分不需填列。（四）在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) 數(shù)據(jù)單位：萬元填報(bào)單位： 年序號(hào)項(xiàng) 目ABC年初數(shù)本年度期間數(shù)年末數(shù)11. 流動(dòng)性1.1 流動(dòng)性資產(chǎn)14112317.0821.2 流動(dòng)性負(fù)債201570.4631.3 流動(dòng)性比率70.0142. 放大倍數(shù)2.1 融資性擔(dān)保責(zé)任余額52.2 凈資產(chǎn)62.3 融資性擔(dān)保放大倍數(shù)73. 代償率3.1 本年度累計(jì)擔(dān)保代償額3550000008 其中：本年度累計(jì)融資性擔(dān)保代償額0.0093.2 本年度累計(jì)解除的擔(dān)保額0.0010 其中：本年度累計(jì)解除的融資性擔(dān)保額0.

25、00113.3 擔(dān)保代償率 123.4 融資性擔(dān)保代償率134. 代償回收率4.1 本年度累計(jì)代償回收額14 其中：本年度累計(jì)融資性擔(dān)保代償回收額154.2 年初擔(dān)保代償余額0.0016 其中：年初融資性擔(dān)保代償余額0.00174.3 代償回收率184.4 融資性擔(dān)保代償回收率195. 損失率5.1 本年度累計(jì)擔(dān)保損失額20 其中：本年度累計(jì)融資性擔(dān)保損失額215.2 擔(dān)保損失率225.3 融資性擔(dān)保損失率236. 撥備覆蓋率6.1 擔(dān)保準(zhǔn)備金246.2 擔(dān)保代償余額256.3 撥備覆蓋率單位負(fù)責(zé)人： 統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人： 填表人： 報(bào)出日期： 年3月25 日填報(bào)說明：1. 外幣數(shù)據(jù)須按報(bào)告期末最后一

26、天國家外匯管理局公布的基準(zhǔn)匯價(jià)折合為人民幣數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總。 2. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)，百分比保留兩位小數(shù)。 3. 報(bào)表中劃橫線部分不需填列。附件119： 信用記錄報(bào)告特別提示：人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中的信用記錄報(bào)告附件2：融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)書單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 申請(qǐng)時(shí)間： 年 月 日投資擔(dān)保有限公司關(guān)于申請(qǐng)核準(zhǔn) 擔(dān)任 總經(jīng)理 職務(wù)的申請(qǐng)朝陽金融辦：根據(jù)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，我單位擬聘請(qǐng) 擔(dān)任 總經(jīng)理 職務(wù)，該職務(wù)的職責(zé)、權(quán)限及在公司組織結(jié)構(gòu)中的位置如下： 總經(jīng)理 。我單位確認(rèn)

27、符合融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法中的各項(xiàng)規(guī)定。請(qǐng)予核準(zhǔn)。 單位名稱（公章）： 授權(quán)簽字人（簽名）： 年 月 日附件21： 擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況表姓 名性 別民 族貼照片處2寸（3張）出生年月政治面貌國 籍護(hù)照號(hào)碼身份證號(hào)學(xué) 歷專 業(yè)學(xué) 位畢業(yè)院校畢業(yè)時(shí)間參加工作時(shí)間技術(shù)職稱授予部門家庭地址學(xué)習(xí)經(jīng)歷起止年月院 校專 業(yè)畢（結(jié)、肄）業(yè)脫產(chǎn)/在職培訓(xùn)經(jīng)歷起止年月舉辦單位培訓(xùn)內(nèi)容證書名稱工作經(jīng)歷起止年月工作單位、部門職 務(wù)未來履職計(jì)劃：擬任人簽字：填表說明：一、本表應(yīng)打印或使用蘭黑或黑色鋼筆填寫，手寫字跡應(yīng)清晰、端正。二、表內(nèi)所列項(xiàng)目要實(shí)事求是、認(rèn)真填寫，不得

28、遺漏或隱瞞。如不存在所列事項(xiàng)，應(yīng)填寫“無”；如存在，請(qǐng)?jiān)敿?xì)填寫，填寫不下的可加附頁。三、照片請(qǐng)用近期二寸正面白底免冠照片。四、“學(xué)歷”、“學(xué)位”、“畢業(yè)院?！?、“畢業(yè)時(shí)間”分別填報(bào)最高學(xué)歷、學(xué)位、畢業(yè)院校和畢業(yè)時(shí)間。五、學(xué)習(xí)簡歷包括境內(nèi)外的學(xué)習(xí)經(jīng)歷。六、專業(yè)培訓(xùn)情況應(yīng)填寫曾接受的3個(gè)月以上的境內(nèi)外培訓(xùn)以及最近5年接受的3個(gè)月以內(nèi)的短期培訓(xùn)。七、工作履歷從首次參加工作開始填寫，并詳細(xì)填寫從事的具體工作內(nèi)容。附件22： 擬任人身份證明、學(xué)歷、學(xué)位及職稱證明 特別提示：身份證明、學(xué)歷、學(xué)位及職稱證書應(yīng)由本人簽字并加蓋單位公章。附件23： 擬任人陳述書朝陽金融辦：本人 ，擬接受 投資擔(dān)保有限公司 聘請(qǐng)

29、，擔(dān)任 總經(jīng)理 職務(wù)。本人在提交融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)書及附件中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。本人已認(rèn)真閱讀融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，確認(rèn)本人與擬擔(dān)任職務(wù)不存在利益沖突，確認(rèn)本人符合融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法第五條、第七條（獨(dú)立董事適用）、第八條（高級(jí)管理人員適用）規(guī)定的全部條件，且不存在融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法第六條規(guī)定的任何情形，并對(duì)此承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 擬任人（簽字）： 年 月 日附件2

30、4：擬任人承諾書朝陽金融辦：本人 ，擬接受 投資擔(dān)保有限公司 聘請(qǐng)，擔(dān)任 總經(jīng)理 職務(wù)。根據(jù)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，本人作出如下承諾：1、 本人在履行 投資擔(dān)保有限公司總經(jīng)理 的職責(zé)時(shí),將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和本人的授權(quán)人遵守國家法律,行政法規(guī)和部門規(guī)章等有關(guān)規(guī)定,誠實(shí)守信,勤勉盡職。2、 本人在履行 總經(jīng)理 的職責(zé)時(shí),將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和本人的授權(quán)人遵守各級(jí)監(jiān)管部門發(fā)布的部門規(guī)章,規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定。3、 本人在履行 總經(jīng)理 的職責(zé)時(shí),將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和本人的授權(quán)人遵守行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的業(yè)務(wù)規(guī)則、細(xì)則、指引、和通知等文件。4、 本人在履行 總經(jīng)理 的職責(zé)時(shí),將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和本人的授權(quán)人遵守公司章程。5、 本人接受各級(jí)監(jiān)管部門的監(jiān)管,包括及時(shí)、如實(shí)地答復(fù)監(jiān)管部門向本人提出的任何問題,及時(shí)提供法律、法規(guī)、部門規(guī)章和其他規(guī)范性文件和行業(yè)規(guī)范規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)送的資料及要求提供的其他文件的正本或副本,并出席本人被要求出席的會(huì)議。6、 本人如違反上述承諾,愿意承擔(dān)由此引