國(guó)信證券投資者教育工作經(jīng)驗(yàn)交流

1、國(guó)信證券投資者教育工作經(jīng)驗(yàn)交流第一部分 投資者教育工作實(shí)踐中國(guó)證券市場(chǎng)的進(jìn)展壯大離不開中小散戶投資者的奉獻(xiàn)，證券市場(chǎng)健康運(yùn)行離不開成熟的投資者，只有讓投資者真正了解市場(chǎng)、認(rèn)識(shí)市場(chǎng)，才能準(zhǔn)確地把握市場(chǎng)，求得更多的財(cái)寶增值機(jī)會(huì)，只有使讓投資者真正懂得證券市場(chǎng)的特性和風(fēng)險(xiǎn)，從思想深處牢固樹立“投資有風(fēng)險(xiǎn)” 、 “買者自負(fù)”理念，才是一種主動(dòng)負(fù)責(zé)的客戶服務(wù)態(tài)度，才能維系和諧、穩(wěn)固的客戶關(guān)系，因此投資者教育工作關(guān)于證券公司長(zhǎng)遠(yuǎn)進(jìn)展具有極其重要的作用。正是基于以上認(rèn)識(shí)，我們?cè)诟鞯乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)和協(xié)會(huì)指導(dǎo)下，采取了一系列有效措施構(gòu)筑了全方位、多層次的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育體系。差不多上做到了將投資者教育工作落實(shí)到日常經(jīng)營(yíng)

2、的各個(gè)環(huán)節(jié)，做到客戶開發(fā)到哪里，創(chuàng)新業(yè)務(wù)進(jìn)展到哪里，投資者風(fēng)險(xiǎn)教育工作就延伸到哪里，同時(shí)還借鑒境外成熟市場(chǎng)投資者教育的體會(huì)，主動(dòng)創(chuàng)新，因地制宜地開展了形式多樣、行之有效的投資者教育活動(dòng)，并取得了一定成效。一、公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視在組織、制度、資金安排上確保投資者教育各項(xiàng)工作部署落到實(shí)處。第一公司領(lǐng)導(dǎo)層高度重視，胡繼之總裁不僅親自擔(dān)任公司投資者教育領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，而且多次在辦公會(huì)議上部署和諧全公司投資者教育工作，營(yíng)業(yè)部組織的投資者教育活動(dòng)總裁都會(huì)親自參加，在總裁的親歷親為下，公司上下對(duì)投資者教育工作形成了統(tǒng)一認(rèn)識(shí)。為了確保公司投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處，公司還安排了專門投資者教育工作經(jīng)費(fèi)預(yù)算，如 20

3、07 年投入超過(guò)100萬(wàn)元用于投資者教育各類宣傳材料、學(xué)習(xí)資料的制作和購(gòu)買等等， 2008 年公司又為每個(gè)營(yíng)業(yè)部安排了15萬(wàn)元合計(jì)超過(guò)600萬(wàn)元的年度投資者教育專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)基金，鼓舞營(yíng)業(yè)部投在資者教育工作形式和內(nèi)容上進(jìn)行創(chuàng)新，各營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)也都按照當(dāng)?shù)貙?shí)際情形自行安排了專門的預(yù)算。公司還建立一系列行之有效的制度保證，如按照各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)體會(huì)制定 了投資者教育工作指引及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開戶治理方法、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投資 咨詢治理方法、呼叫中心治理方法、客戶投訴治理方法等配套治理 制度。同時(shí)還專門制定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投資者教育工作檢查方案有關(guān)制度， 不定期采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、客戶調(diào)查、電話生疏拜望等多種形式對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投 資者教育工作落實(shí)

4、情形進(jìn)行檢查，并將檢查結(jié)果公告，關(guān)于沒有動(dòng)作、力 度不夠的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視情節(jié)嚴(yán)峻進(jìn)行通報(bào)批判和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)責(zé)任人考核扣分處 罰，對(duì)投資者教育工作卓有成效的營(yíng)業(yè)部給予全公司通報(bào)夸獎(jiǎng)。二、重視職員的自我教育，強(qiáng)化職員行為規(guī)范，提升職員對(duì)投資者教 育工作認(rèn)識(shí)?！坝讼扔骸蓖顿Y者教育工作是否能落實(shí)到位關(guān)鍵在于人的 因素，只有思想上高度重視，同意認(rèn)識(shí)，提升職員的認(rèn)識(shí)，才能將投資者 教育公司扎根于公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中。為此我公司在各項(xiàng)業(yè)務(wù)治理制度 中按證券法要求嚴(yán)格規(guī)范職員行為，在營(yíng)業(yè)部職員的考核治理中，學(xué) 習(xí)能力是一項(xiàng)重要考核指標(biāo)。巴和m論y 構(gòu)關(guān).，投庚強(qiáng)部餐法圈資者教育工作的通知精神,在公百.芮尚希繆潸晏

5、攝測(cè)三活動(dòng)的報(bào)道，在營(yíng)業(yè)部職寸投資者教育工作的思想認(rèn)員培力投資客戶服務(wù)培訓(xùn)中專門強(qiáng)調(diào) 、愛護(hù)和諧客戶關(guān)系的主 作的主動(dòng)性和自覺性。圖一、營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部學(xué)習(xí)三、將風(fēng)險(xiǎn)揭示融入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)辦理、服務(wù)、營(yíng)銷各環(huán)節(jié)，灌輸“買者自負(fù)”的理念。統(tǒng)一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投資者教育宣傳口徑和風(fēng)險(xiǎn)提示指導(dǎo)思想，我們專門制 定和下發(fā)了客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示工作指引，要求有關(guān)崗位及各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在與客 戶接觸的各個(gè)方面多角度地做好風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。如客戶開戶時(shí)要簽署統(tǒng)一 格式的風(fēng)險(xiǎn)警示書，并為新開戶客戶提供包含風(fēng)險(xiǎn)提示的新股民入市 指引、證券投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)力調(diào)查咨詢?nèi)炔牧?，并在開戶過(guò)程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力較弱的客戶群進(jìn)行強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)揭示。在交易環(huán)節(jié)中，我

6、們?cè)诰W(wǎng)站及網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)交易系統(tǒng)、現(xiàn)場(chǎng)柜臺(tái)自助系統(tǒng)、電話托付系統(tǒng)等交易系統(tǒng)中都有交易風(fēng)險(xiǎn)揭示。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都在營(yíng)業(yè)大廳醒目位置張貼有各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示標(biāo)牌及法律知識(shí)宣傳海報(bào)。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常服務(wù)過(guò)程中，客戶回訪是每日重要工作，對(duì)新開戶客戶電話和短信風(fēng)險(xiǎn)提示是必不可少的一環(huán)，同時(shí)還會(huì)按照市場(chǎng)時(shí)期性表現(xiàn)特點(diǎn)進(jìn)行針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的投資品種進(jìn)行專門的風(fēng)險(xiǎn)提示。如對(duì)權(quán)證我們要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須指定專人，對(duì)權(quán)證交易量較大、交易比較頻繁的客戶進(jìn)行跟蹤聯(lián)系，每一次權(quán)證到期前2 個(gè)月，就開始提醒有關(guān)投資者注意風(fēng)險(xiǎn)，直到權(quán)證最后一個(gè)交易日。除了權(quán)證，對(duì)交易所提出風(fēng)險(xiǎn)較大的股票，都及時(shí)發(fā)通知給持倉(cāng)客戶進(jìn)

7、行專門關(guān)注，公司還將在交易系統(tǒng)中增加對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的股票自動(dòng)提示風(fēng)險(xiǎn)的功能。我們還在營(yíng)銷宣傳品上都印上了專門設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)揭示標(biāo)識(shí)，并要求客戶經(jīng)理在開發(fā)客戶時(shí)，必須與投資者一起分析其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，對(duì)所銷售產(chǎn)品進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)揭示，引導(dǎo)投資者理性選擇適合自己的產(chǎn)品。四、提供豐富的學(xué)習(xí)渠道，關(guān)心客戶學(xué)習(xí)證券投資知識(shí)，樹立理性的投資理念?！笆谥贼~，不如授之以漁”為了關(guān)心投資者了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、樹立正確的投資理念、學(xué)習(xí)投資知識(shí)，我們還安排了各種學(xué)習(xí)渠道。如在公司網(wǎng)站、網(wǎng)上交易客戶端和營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)多媒體開設(shè)內(nèi)容豐富的投資者教育專欄 ，提供證券投資差不多知識(shí)、常見咨詢題、證券法規(guī)、交易方式操作指南、各類投資品

8、種交易方式、證券市場(chǎng)存在的投資風(fēng)險(xiǎn)、聞名投資大師投資理念和方法等各方面的內(nèi)容，開發(fā)了網(wǎng)上風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估工具 ，關(guān)心客戶了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力并選擇合適的投資品種。同時(shí)我們每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都按照本部特色為結(jié)合投資者的行為、心理特點(diǎn)以及典型案例設(shè)計(jì)了一系列的專題教案，把投資者教育培訓(xùn)融進(jìn)日常的股評(píng)報(bào)告會(huì)和沙龍活動(dòng)，每位新股民都要參加至少一次培訓(xùn)，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)， 2008 年上半年各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展各類投資者教育課程超過(guò)500 場(chǎng)，覆蓋客戶范疇超過(guò)10 萬(wàn)人次。公司組織專門人力編輯和購(gòu)買投資者教育學(xué)習(xí)材料并向客戶免費(fèi)發(fā)放。 先后組織編輯了 國(guó)信證券投資者風(fēng)險(xiǎn)教育手冊(cè) 、新股民入市指引 、期貨投資者教育手冊(cè)

9、向客戶發(fā)放，組織購(gòu)買各地協(xié)會(huì)編制的宣傳材料，如中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金三人行光碟、深交所主編的投資者風(fēng)險(xiǎn)交易文章匯編 、上證報(bào)股民學(xué)校初級(jí)教程等有關(guān)學(xué)習(xí)材料向營(yíng)業(yè)部及客戶發(fā)放，并組織客戶主動(dòng)參加了中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的投資者教育知識(shí)競(jìng)賽。五、高度重視客戶服務(wù)和客戶思想工作，跟蹤市場(chǎng)上顯現(xiàn)的新的風(fēng)險(xiǎn)情形，做好針對(duì)性的客戶提醒和教育工作。我公司專門重視客戶服務(wù)和客戶投訴處理工作， 不僅制定了嚴(yán)格的 客戶投訴處理治理方法 ，為了提升客戶投訴處理效率，在公司內(nèi)部辦公系統(tǒng)上專門設(shè)置了客戶投訴處流轉(zhuǎn)平臺(tái) ，確保每個(gè)來(lái)自監(jiān)管機(jī)構(gòu)、總機(jī)、各營(yíng)業(yè)部的客戶投訴電話得到及時(shí)有效地處理和及時(shí)檔案，并對(duì)客戶集中投訴的咨詢題制定

10、統(tǒng)一指導(dǎo)話術(shù)，幸免客戶投訴連續(xù)升級(jí)。隨著市場(chǎng)日趨活躍，市場(chǎng)上不法活動(dòng)越來(lái)越多，我們發(fā)覺許多投資者投訴有不法機(jī)構(gòu)誘騙他們進(jìn)行股票操作然后分成，有的甚至假冒我公司網(wǎng)站開展不法咨詢活動(dòng)，對(duì)此我公司及時(shí)收集有關(guān)證據(jù)，組織相應(yīng)的調(diào)查工作并向治理部門和公安部門進(jìn)行報(bào)案，同時(shí)通過(guò)媒體、公司網(wǎng)站上及其他各服務(wù)渠道公布及時(shí)公告信息提醒客戶注意市場(chǎng)欺詐風(fēng)險(xiǎn)，并制定和下發(fā)有關(guān)客戶講明標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)，要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)各種證券違法行為做好有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示和客戶講明工作。在客戶治理中，我們也專門關(guān)注行情低谷期客戶的情緒和行為，會(huì)按照市場(chǎng)波動(dòng)性特點(diǎn)做好客戶思想工作，如在今年 3、 4 月行情低落時(shí)期，我們組織金理財(cái)客戶懇談會(huì)，這對(duì)

11、緩解客戶壓力，重樹客戶投資信心有主動(dòng)關(guān)心作用。感悟 2008年 5。 12汶川地震，我們加大對(duì)投資者進(jìn)行突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)教育，提升投資者生命財(cái)產(chǎn)安全意識(shí)，為此，我們?cè)诟鳡I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)組織客戶和寬敞投資者進(jìn)行面臨地震等突發(fā)自然災(zāi)難的逃生演習(xí)，并按照這種自然災(zāi)難帶來(lái)的證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)組織專門的教育。投資者教育是一項(xiàng)長(zhǎng)期系統(tǒng)的工作，需要證券公司完善的客戶服務(wù)體系支持，目前我們正在全面推進(jìn)集中分布式呼叫中心的建設(shè)，將各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分散的自助托付電話、 人工服務(wù)號(hào)碼集中為一個(gè)短號(hào)碼95536， 各治理總部和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立分級(jí)呼叫中心接入95536，系統(tǒng)設(shè)備投入超過(guò)2000萬(wàn)，坐席部署規(guī)模超過(guò)900 個(gè)，能夠按照市

12、場(chǎng)波動(dòng)情形分級(jí)開釋電話服務(wù)能力。是目前國(guó)內(nèi)券商中最大的呼叫中心，呼叫中心將引進(jìn)行業(yè)成熟的治理規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行統(tǒng)一治理，呼叫中心將在今年8 月全面投入使用，屆時(shí)將大大提升國(guó)信證券客戶服務(wù)、投資者教育能力和水平。六、在常規(guī)性投資者教育的同時(shí)，組織開展大規(guī)模、集中性公益活動(dòng)，深化投資者教育的實(shí)際成效。作為一家有社會(huì)責(zé)任感的優(yōu)秀證券企業(yè)，我們認(rèn)識(shí)到投資者教育工作不僅僅公司內(nèi)部客戶，公益性質(zhì)的投資者教育工作是我們必須履行的社會(huì)責(zé)任。因此我公司除了將投資者教育工作融入日常經(jīng)營(yíng)中外，還主動(dòng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、自律組織以及各媒體開展各類投資者教育宣講活動(dòng)，發(fā)放了大量宣傳資料。 從 2007 年下半年開始在全國(guó)

13、不同都市精心策劃組織開展了一系列主題為“做一名成熟投資人”的大規(guī)模、集中性的公益活動(dòng)，活動(dòng)采取一些老百姓喜聞樂見的形式如名人論壇、演講、展覽、知識(shí)競(jìng)賽、現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)交流、文藝表演等來(lái)傳播投資知識(shí)、傳授投資體會(huì)、倡導(dǎo)理性投資理念、提示有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、告知投資者權(quán)益及愛護(hù)途徑，增強(qiáng)投資者對(duì)資本市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，受到了媒體的廣泛關(guān)注和一般投資者的烈火歡迎，擴(kuò)大了投資者教育阻礙力，深化了投資者教育的實(shí)際成效。目前深圳、浙江、成都、昆明、上海、義烏、合肥、大連、珠海、綿陽(yáng)、廈門等多個(gè)都市都差不多先后開展了此類活動(dòng)，而且其他都市活動(dòng)仍在連續(xù)進(jìn)行中。2008 年我公司還投入 100萬(wàn)在電視媒體交易日節(jié)目中開講

14、國(guó)信大講堂 ，每日為一般投資者講解 10 分鐘投資者教育有關(guān)內(nèi)容，該節(jié)目通過(guò)衛(wèi)星頻道1kw適續(xù)一年時(shí)刻，該節(jié)目自開播以逋三國(guó),，巔、。還組織營(yíng)業(yè)部媒體設(shè)置投資者教育專欄，發(fā)、都市導(dǎo)報(bào)上發(fā)表20如上海部在新聞晨報(bào):金聲名通通的投,心路K AM J-X1 .L .r 七 mn主題為“做一名成熟投資人”系圖四：2008年1月廈門部走進(jìn)社區(qū)-做一名成熟投資者系列活動(dòng)，把證 券常識(shí)制作成近200條五彩燈謎，引起投資者廣泛愛好rL4投出者教育月做下減卷校街大型公益活和圖六：各營(yíng)業(yè)部投資者教育講 沙龍、走進(jìn)社區(qū)活動(dòng)。圖七、我們?yōu)楦黜?xiàng)投資者教育活動(dòng)設(shè)計(jì)的宣傳品 第二部分投資者教育工作體會(huì)總結(jié)在投資者教育實(shí)踐過(guò)

15、程中，我們深刻體會(huì)到一個(gè)穩(wěn)固健康的市場(chǎng)環(huán)境 對(duì)作為資本市場(chǎng)主體的證券公司的成長(zhǎng)具有主動(dòng)促進(jìn)作用，進(jìn)行投資者教 育工作的過(guò)程，既是監(jiān)管部門、中介機(jī)構(gòu)保證投資者權(quán)益、自覺同意投資 者監(jiān)督的過(guò)程；也是證券市場(chǎng)整體水平提升、證券公司自身專業(yè)化、規(guī)范 化、精細(xì)化建設(shè)持續(xù)完善的過(guò)程。投資者教育實(shí)際上來(lái)提升客戶服務(wù)品質(zhì), 提升客戶對(duì)公司的忠誠(chéng)度，而且能夠通過(guò)行使社會(huì)責(zé)任樹立良好的企業(yè)形 象，對(duì)證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展同樣具有主動(dòng)的促進(jìn)作用。近一年來(lái)盡管證券市場(chǎng)跌宕起伏，我公司并未發(fā)生重大客戶咨詢題， 講明投資者教育工作的成效已初步顯現(xiàn)。國(guó)信證券的投資者教育實(shí)踐探究，得到了深圳證監(jiān)局和深圳證券業(yè)協(xié) 會(huì)的指導(dǎo)和大力

16、支持，我們的工作差不多上把握了證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于投資 者教育工作的四項(xiàng)具體要求：一、把投資者教育的差不多理念與不同時(shí)期市場(chǎng)的特點(diǎn)及變化相結(jié)合, 將常規(guī)性教育的理念落實(shí)到各個(gè)層面，針對(duì)不同時(shí)期市場(chǎng)情形、特點(diǎn)給予 側(cè)重教育，如在市場(chǎng)行情極其火暴、新投資者熱情高漲的時(shí)候，投資者教 育工作重點(diǎn)放在對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)警示上，專門應(yīng)對(duì)投資者明確“買者自負(fù)” 的原則；在行情調(diào)整或相對(duì)低靡期，投資者教育的重點(diǎn)能夠放在引導(dǎo)投資 者樹立理性、價(jià)值投資的理念上。二、把常規(guī)性的投資者教育與集中性、規(guī)模性相結(jié)合。我公司在做好 常規(guī)性投資者教育的同時(shí)，選擇適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)組織開展了一些集中的大規(guī)模 的投資者教育活動(dòng)，這些活動(dòng)由于能吸引

17、市場(chǎng)各方人士廣泛參與專門是吸 引媒體的關(guān)注，阻礙面廣，能夠?qū)ｉT有效地強(qiáng)化投資者教育成效。三、自我教育與投資者教育相結(jié)合。投資者教育工作與職員對(duì)此的認(rèn) 識(shí)緊密有關(guān)，我們?cè)陂_展投資者教育的同時(shí)，對(duì)自身職員，專門是營(yíng)銷人 員的教育比較充分、到位，營(yíng)業(yè)部都制定了比較翔實(shí)的營(yíng)銷人員培訓(xùn)打算, 并建立一套行之有效的內(nèi)部培訓(xùn)師培養(yǎng)鼓舞機(jī)制，同時(shí)要求營(yíng)銷人員通過(guò) 參加證券從業(yè)資格考試提升自身素養(yǎng)，職員素養(yǎng)的提升，能專門有效地加 大投資者教育言傳身教的成效。四、多種多樣的教育形式與取得較好的實(shí)效相結(jié)合。我們?cè)谕顿Y者教 育工作開展過(guò)程中，采取了各種具有實(shí)效的教育形式，包括精心設(shè)計(jì)的宣 傳品，充分重視投資者的實(shí)際需

18、求和偏好的各類活動(dòng)，如論壇、文藝表演 及講座、帶有風(fēng)險(xiǎn)提示的小禮品，使得相對(duì)枯燥的投資者教育活動(dòng)能被一 般投資者同意?？偨Y(jié)投資者教育實(shí)踐體會(huì)，我們認(rèn)為以下幾點(diǎn)對(duì)做好投資者教育工 作專門關(guān)鍵：第一、主動(dòng)主動(dòng)與各地監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)指導(dǎo)下安排投資者 教育工作。正確把握政策動(dòng)向，適時(shí)開展針對(duì)性投資者教育工作，是確保 投資者教育工作正確方向的前提，我公司要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主動(dòng)主動(dòng)與各地 監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織溝通，了解當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于投資者教育工作有關(guān)政 策動(dòng)向，按照各地監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求和自律組織統(tǒng)一部署制定時(shí)期性投資者教 育工作重點(diǎn)和方案，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)充分認(rèn)可的前提下實(shí)施，并將投資者教育 活動(dòng)實(shí)際成效及時(shí)向

19、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)反饋。第二、公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，有切實(shí)的組織體系給予保證。投資者教育 工作是一項(xiàng)比較繁瑣細(xì)致的工作，需要一定的人、財(cái)、物的投入，又對(duì)業(yè) 務(wù)專門難產(chǎn)生立竿見影的促進(jìn)成效，需要一定的政治責(zé)任感和歷史使命感 去做，如果沒有領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，專門難保證實(shí)際成效。我公司從總裁到 部門領(lǐng)導(dǎo)都專門重視和強(qiáng)調(diào)投資者教育工作，不僅成立專門的班子來(lái)負(fù)責(zé), 而且召開公司總裁專題辦公會(huì)議、部門晨會(huì)傳達(dá)等多種形式傳遞如此的信 息，除了對(duì)做得好的部門給予實(shí)質(zhì)性的獎(jiǎng)勵(lì)，還將預(yù)算落到實(shí)處，鼓舞實(shí) 質(zhì)性的投資者教育工作創(chuàng)新。第三、職員行為規(guī)范治理，專門是要提升客戶經(jīng)理和一線客服人員的 素養(yǎng)。客戶經(jīng)理和一線客服人員是證券

20、公司與客戶之間的橋梁，通常初入 市的投資者差不多上通過(guò)客他們來(lái)了解證券市場(chǎng)和金融產(chǎn)品的，從那個(gè)意 義上講，他們正是投資者同意風(fēng)險(xiǎn)教育的第一任老師，因此必須重視客戶 經(jīng)理、客服人員隊(duì)伍建設(shè)咨詢題，需要加大他們的規(guī)范治理，并通過(guò)培訓(xùn) 打造統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化、高素養(yǎng)客戶經(jīng)理和客服人員隊(duì)伍。第四、投資者教育形式專門重要。在投資者教育過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)教育相對(duì) 知識(shí)教育來(lái)講不容易被一般投資者同意，如果不是真心為投資者著想，采 取走過(guò)場(chǎng)形式就專門難取得專門好的成效，而采取一些老百姓喜愛的生動(dòng) 爽朗的方式就容易吸引投資者參加，例如將風(fēng)險(xiǎn)教育融入到投資者喜愛的 日常股評(píng)中去；例如生動(dòng)的文藝表演形式，還有在活動(dòng)中邀請(qǐng)名人參加及 增加一些抽獎(jiǎng)形式，寓教于樂；還有在日常風(fēng)險(xiǎn)教育過(guò)程中