金融專業(yè)知識與實(shí)務(wù)》考試大綱

1、金融專業(yè)知識與實(shí)務(wù)考試大綱 第一章金融市場與金融工具 考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握有關(guān)金融市場和金融工具等金融基本知識，并能夠分析不同金融市場和金融工具的特性，在有關(guān)金融市場上運(yùn)用相應(yīng)的金融工具進(jìn)行投資。考試內(nèi)容（一）金融市場與金融工具概述金融市場的構(gòu)成要素、金融市場的結(jié)構(gòu)、金融市場的功能和金融市場的交易主體。金融工具的性質(zhì)、特點(diǎn)和類型。（二）傳統(tǒng)的金融市場及其工具傳統(tǒng)金融市場的分類。銀行同業(yè)拆借、回購協(xié)議、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、國庫券和銀行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等貨幣市場及其工具。債券、股票等資本市場及其工具；投資基金市場及其工具。外匯市場及其工具。（三）金融衍生品可市場及其工

2、具金融衍生工具的概念與特征，金融衍生品市場及其發(fā)展演變。金融期貨，金融期權(quán)，金融互換，信用衍生工具。（四）我國的金融市場及其工具我國的金融市場及其發(fā)展。我國的貨幣市場及其工具。我國的資本市場及其工具；我國的投資基金市場及其工具。我國的外匯市場及其運(yùn)作。我國的金融衍生品市場及其工具。第二章 利率與金融資產(chǎn)定價(jià) 考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握利率的分類、利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)與期限結(jié)構(gòu)、利率決定理論、貨幣的時(shí)間價(jià)值、收益率的計(jì)算、金融資產(chǎn)定價(jià)理論等利率與金融資產(chǎn)定價(jià)的有關(guān)知識，并能夠運(yùn)用這些知識分析判斷利率市場化和金融資產(chǎn)價(jià)格的發(fā)展變化?？荚噧?nèi)容（一）利率及其決足利率的分類，利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的涵

3、義和決定因素，利率期限結(jié)構(gòu)的涵義，收益曲線的特點(diǎn)。古典利率理論、流動性偏好利率理論和可貸資金利率理論的主要內(nèi)容。（二）貨幣的時(shí)間價(jià)值單利和復(fù)利的概念，現(xiàn)值與終值的概念及計(jì)算，系列現(xiàn)金流現(xiàn)值的計(jì)算，連續(xù)復(fù)利下現(xiàn)值的計(jì)算。（三）收益率到期收益率的概念；零息債券、附息債券、永久債券等到期收益率的計(jì)算；本期收益率的概念及計(jì)算。（四）金融資產(chǎn)定價(jià)票據(jù)、債券和股票的定價(jià)方法及理論價(jià)格的推算。有效市場理論的涵義和分類，資本資產(chǎn)定價(jià)理論及其假設(shè)條件，期權(quán)定價(jià)模型的主要內(nèi)容。（五）我國的利率及其市場化利率杠桿的功能，運(yùn)用利率杠桿的宏觀經(jīng)濟(jì)條件，利率市場化的效應(yīng)；我國利率市場化改革的基本思路和進(jìn)程。第三章金融機(jī)構(gòu)

4、與金融制度 考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與類型，是否掌握各類不同金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，是否掌握金融制度的相關(guān)知識，是否掌握我國金融機(jī)構(gòu)的類型、演變與功能，并能夠分析和把握金融機(jī)構(gòu)和金融制度的發(fā)展趨勢?？荚噧?nèi)容（一）金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)的概念、性質(zhì)與職能作用；不同視角的金融機(jī)構(gòu)分類。金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成，存款性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，投資性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，契約性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，政策性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類。（二）金融制度金融制度的涵義和構(gòu)成要素。中央銀行制度，專業(yè)化和綜合化銀行制度，政策性金融制度，金融監(jiān)管制度及國際金融監(jiān)管制度。（三）我國的金融機(jī)構(gòu)與金融制度我國的金融

5、中介機(jī)構(gòu)體系；我國商業(yè)銀行的特點(diǎn)及構(gòu)成，政策性銀行的業(yè)務(wù)特征及改革，證券機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、金融資產(chǎn)管理公司、農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司、投資基金、小額貸款公司的性質(zhì)及業(yè)務(wù)特點(diǎn)。我國的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系；中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會的性質(zhì)和職能；國家外匯管理局的職能作用；國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會和金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織的職責(zé)作用。我國金融制度改革與發(fā)展的進(jìn)程，未來發(fā)展趨勢。第四章 商業(yè)銀行經(jīng)營與管理 考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握商業(yè)銀行及我國現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的知識，并能夠?qū)ΜF(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的運(yùn)作予以把握和判斷?？荚噧?nèi)

6、容（一）商業(yè)銀行經(jīng)營與管理概述商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的各自內(nèi)涵和內(nèi)容，以及經(jīng)營與管理兩者的關(guān)系；商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則及其相互關(guān)系；我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則的發(fā)展變化。（二）商業(yè)銀行經(jīng)營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營的傳統(tǒng)模式與新型模式的內(nèi)容及其區(qū)別；商業(yè)銀行市場營銷的概念和基本要素；關(guān)系營銷與傳統(tǒng)營銷的區(qū)別。存款經(jīng)營的基本內(nèi)容和影響存款經(jīng)營的因素；現(xiàn)金管理服務(wù)的內(nèi)容。，貸款經(jīng)營的基本內(nèi)容；貸款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品的方法和內(nèi)容。我國現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營觀念的變化及中間業(yè)務(wù)經(jīng)營的基本內(nèi)容。（三）商業(yè)銀行管理資產(chǎn)負(fù)債管理的概念；資產(chǎn)管理、負(fù)債管理及資產(chǎn)負(fù)債管理的基本理論。資產(chǎn)負(fù)債管理所包含的6個(gè)基本原理。我

7、國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理制度的建立歷程和資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)體系；我國商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本條件。商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因；商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類型。我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法、不良資產(chǎn)管理與處置的方法；“巴塞爾新資本協(xié)議”的主要內(nèi)容及其對我國銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示和要求。財(cái)務(wù)管理的概念和價(jià)值管理的內(nèi)容；財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)、功能和原則。資本金的構(gòu)成和資本管理的內(nèi)容；成本的構(gòu)成和成本管理所遵循的基本原則；利潤的構(gòu)成和利潤分配的方法；商業(yè)銀行提高利潤的途徑；三類主要會計(jì)報(bào)表的基本內(nèi)容及功能；資金分析和財(cái)務(wù)分析的主要內(nèi)容。人力資源及人力資源開發(fā)與管理的涵義；人力資源開發(fā)與管理的主要內(nèi)容；人力資源管理科學(xué)

8、化的內(nèi)容要求。（四）改善和加強(qiáng)我國商業(yè)銀行的經(jīng)營與管理商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的概念；我國商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的現(xiàn)存問題及完善措施；商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的內(nèi)容、特征及我國商業(yè)銀行如何建立和完善內(nèi)控機(jī)制；如何建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制。 第五章投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握資本市場直接金融業(yè)務(wù)、投資銀行與商業(yè)銀行性質(zhì)上的區(qū)別、投資銀行的主要業(yè)務(wù)等知識，并能夠?qū)Ξ?dāng)前及今后全球和我國投資銀行業(yè)的發(fā)展趨勢作出把握和判斷?？荚噧?nèi)容（一）投資銀行概述投資銀行的涵義；投資銀行的功能；投資銀行的業(yè)務(wù)類型及其涉及的相應(yīng)范疇；投資銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別。（二）投資銀行的主要業(yè)務(wù)投資銀行的證券發(fā)

9、行和承銷業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的IPO、證券承銷、證券私募、累計(jì)訂單定價(jià)、詢價(jià)制、綠鞋期權(quán)、核準(zhǔn)制、注冊制和保薦制等范疇；投資銀行的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所、柜臺市場、第三市場、第四市場、融資與買空、融券與賣空和保證金交易等范疇；投資銀行的并購咨詢業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的兼并與收購、杠桿并購和要約收購等范疇。（三）全球投資銀行的發(fā)展趨勢美國投資銀行業(yè)的最新變化；全球投資銀行的發(fā)展趨勢；我國投資銀行的發(fā)展趨勢。第六章金融創(chuàng)新與發(fā)展 考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握金融創(chuàng)新和我國金融創(chuàng)新的現(xiàn)狀及內(nèi)容等知識，是否掌握金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系，是否掌握金融抑制、金融深化涵義、特征及與

10、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系，是否掌握金融深化的條件及發(fā)展目標(biāo)，并能夠?qū)?shí)際金融工作中所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)、政策取向和發(fā)展動態(tài)予以理解和把握?？荚噧?nèi)容（一）金融創(chuàng)新金融創(chuàng)新的廣義的和狹義的基本概念，金融創(chuàng)新理論發(fā)展的不同流派及其基本觀點(diǎn)；金融創(chuàng)新產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)背景和引發(fā)金融創(chuàng)新的盲接動因；金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容。（二）金融深化金融創(chuàng)新與金融深化的關(guān)系；金融發(fā)展理論的主要學(xué)說和基本結(jié)論，麥金農(nóng)和肖的“金融抑制”論、金融自由化的含義，金融抑制的主要表現(xiàn)和原因；利率和匯率等金融價(jià)格的扭曲及利率管制如何阻礙經(jīng)濟(jì)增長；金融深化的含義、表現(xiàn)形式和金融深化的原因；信息不對稱、逆向選擇、“道德危害”、交易成本的含義及其對金融深化的影響

11、，金融深化與金融發(fā)展的區(qū)別。金融自由化與放松管制的含義及相互關(guān)系，金融抑制的兩種不同方式和不同效果；實(shí)施金融自由化應(yīng)具備的主要條件，金融自由化的順序，金融約束論的概念和政策主張。（三）金融深化與經(jīng)開發(fā)展金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系；金融對經(jīng)濟(jì)增長的作用機(jī)制、國際上描述金融深化同經(jīng)濟(jì)發(fā)展相互關(guān)系的指標(biāo)和公式。衡量一國金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)、金融深化與經(jīng)濟(jì)增長的國際比較方法及結(jié)論、金融深化與經(jīng)濟(jì)增長的互動關(guān)系。（四）我國的金融改革與金融創(chuàng)新我國金融改革的歷程與主要內(nèi)容；我國金融管理制度的發(fā)展與創(chuàng)新，我國金融市場的發(fā)展與創(chuàng)新，我國金融交易技術(shù)的發(fā)展與創(chuàng)新；我國金融創(chuàng)新的特點(diǎn)，制約我國金融創(chuàng)新的因素，我國

12、金融創(chuàng)新的新發(fā)展。第七章貨幣供求及其均衡 考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握貨幣需求、貨幣供給以及貨幣均衡等宏觀貨幣金融理論與實(shí)務(wù)知識，并能夠分析、解釋現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下有關(guān)貨幣供求問題和現(xiàn)象?？荚噧?nèi)容（一）貨幣需求貨幣需求與貨幣需求量的涵義；貨幣存量與貨幣流量對研究貨幣需求量的意義。馬克思關(guān)于流通中貨幣必要量的理論；費(fèi)雪方程式與劍橋方程式；凱恩斯的貨幣需求函數(shù)，以及關(guān)于貨幣需求動機(jī)分類及其決定因素分析；弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。貨幣需求計(jì)量模型的實(shí)證研究及其發(fā)展。（二）貨幣供給貨幣供給行為與貨幣供應(yīng)量的涵義，劃分貨幣層次的基本依據(jù)，國際貨幣基金組織和美國關(guān)于貨幣層次的具體劃分，我國劃

13、分貨幣層次的原則及劃分貨幣層次的方法。中央銀行體制下貨幣供給的原理和機(jī)制，基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成及供應(yīng)渠道，貨幣乘數(shù)的涵義及作用機(jī)理，信貸收支、財(cái)政收支和國際收支對貨幣供應(yīng)量的影響。（三）貨幣均衡貨幣供求均衡的涵義及表現(xiàn)形式，貨幣容納量彈性。貨幣均衡與經(jīng)濟(jì)均衡的關(guān)系，ISLM曲線的涵義。在市場經(jīng)濟(jì)體制、計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期貨幣均衡的不同標(biāo)志。貨幣均衡的條件，財(cái)政赤字和信用膨脹對貨幣均衡的影響，利率水平對貨幣均衡的影響；貨幣失衡的涵義及表現(xiàn)，貨幣失衡的原因，貨幣均衡的恢復(fù)。第八章通貨膨脹與通貨緊縮 考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握通貨膨脹和通貨緊縮等經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的性質(zhì)、成因與影響，是否掌握

14、治理通貨膨脹和通貨緊縮的一般對策，并能夠分析和把握國內(nèi)外通貨膨脹和通貨緊縮的運(yùn)行態(tài)勢和相關(guān)對策?？荚噧?nèi)容（一）通貨膨脹概述通貨膨脹的涵義，通貨膨脹的類型。通貨膨脹的產(chǎn)生原因。（二）通貨膨脹的治理通貨膨脹對社會再生產(chǎn)各個(gè)環(huán)節(jié)的影響，對會融秩序的影響，對社會穩(wěn)定的影響。治理通貨膨脹的財(cái)政政策、貨幣政策、收入指數(shù)與幣制改革政策。我國通貨膨脹發(fā)生、發(fā)展的不同階段和所采取的治理對策。（三）通貨緊縮及其治理通貨緊縮的涵義與標(biāo)志。通貨緊縮的成因及對社會經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的危害。凱恩斯主義和貨幣主義治理通貨緊縮的理論。治理通貨緊縮的財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策、金融制度建設(shè)政策。我國通貨緊縮的歷史和治理通貨緊縮

15、的對策。第九章中央銀行與貨幣政策 考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握中央銀行、貨幣政策與金融宏觀調(diào)控的知識，并能夠分析、理解和判斷中央銀行在不同經(jīng)濟(jì)金融形勢下對貨幣政策的運(yùn)用，理解和把握我國中央銀行在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的作用?？荚噧?nèi)容（一）中央銀行概述中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展的歷史，不同類型的中央銀行制度。中央銀行的相對獨(dú)立性。中央銀行的性質(zhì)與職能。中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表及主要業(yè)務(wù)。（二）貨幣政策體系貨幣政策與金融宏觀調(diào)控的涵義、特點(diǎn)和類型。貨幣政策的涵義；貨幣政策的最終目標(biāo)、中介指標(biāo)和操作指標(biāo)；貨幣政策的工具；擴(kuò)張型和緊縮型貨幣政策的涵義，非調(diào)節(jié)型和調(diào)節(jié)型貨幣政策的涵義。貨幣政策的四大最終目標(biāo)

16、之間的統(tǒng)一與矛盾。貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的涵義。凱恩斯主義的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論和貨幣主義的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論。選擇貨幣政策的操作指標(biāo)和中介指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)，西方國家貨幣政策常用的操作指標(biāo)和中介指標(biāo)。（三）貨幣政策的實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)分析的基本內(nèi)容。貨幣政策效應(yīng)，貨幣政策時(shí)滯的涵義及重要性，各種時(shí)滯的劃分及決定因素。我國貨幣政策的最終目標(biāo)的選擇，單一目標(biāo)論、雙重目標(biāo)論和多重目標(biāo)論。我國的一般性貨幣政策工具，各自的內(nèi)容、條件和優(yōu)缺點(diǎn)。我國貨幣政策操作指標(biāo)和中介指標(biāo)的選擇及其變化，我國貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的現(xiàn)狀以及存在的問題。我國近年金融宏觀調(diào)控和貨幣政策工具的綜合運(yùn)用狀況及背景。第十章金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī) 考試目的通

17、過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握金融風(fēng)險(xiǎn)和金融危機(jī)的概念，是否掌握金融風(fēng)險(xiǎn)管理和金融危機(jī)管理的知識，是否掌握為何和如何在金融危機(jī)管理中進(jìn)行國際協(xié)調(diào)，并能夠識別和判斷金融風(fēng)險(xiǎn)和金融危機(jī)，理解和把握金融風(fēng)險(xiǎn)管理和金融危機(jī)管理的實(shí)際運(yùn)作?？荚噧?nèi)容（一）金融風(fēng)險(xiǎn)及其管理風(fēng)險(xiǎn)的涵義與要素，在此基礎(chǔ)上掌握金融風(fēng)險(xiǎn)的涵義與要素。信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各種不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)。金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的內(nèi)部控制架構(gòu)和全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)；信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理和事后管理；利率風(fēng)險(xiǎn)管理、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理和投資風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)方法；操作風(fēng)險(xiǎn)管理、流動性風(fēng)險(xiǎn)管理、法律風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和國家風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)方法?！鞍腿麪栃沦Y本協(xié)議”

18、中對相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。我國在各種金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的要求及做法。（二）金融危機(jī)及其管理金融危機(jī)的涵義與各種類型。金融危機(jī)管理中金融安全網(wǎng)的構(gòu)建，金融預(yù)警機(jī)制的構(gòu)建。金融危機(jī)國際傳遞的現(xiàn)象與機(jī)制；為何和如何在金融危機(jī)管理中進(jìn)行國際協(xié)調(diào)。我國在應(yīng)對金融危機(jī)中的策略及方法。第十一章金融監(jiān)管及其協(xié)調(diào) 考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握金融監(jiān)管體系的架構(gòu)和金融監(jiān)管的主要內(nèi)容，是否掌握為何和如何在金融監(jiān)管中進(jìn)行國內(nèi)和國際協(xié)調(diào)，并能夠認(rèn)識和把握國內(nèi)外金融監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)運(yùn)作與發(fā)展態(tài)勢?？荚噧?nèi)容（一）金融監(jiān)管概述金融監(jiān)管的涵義、目標(biāo)和原則。金融監(jiān)管的一般理論。金融監(jiān)管體制模式。我國金融監(jiān)管的歷史演進(jìn)及不同階

19、段的特征。（二）金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容，市場準(zhǔn)入的監(jiān)管，市場運(yùn)營的監(jiān)管，市場退出的監(jiān)管。銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法。證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。（三）金融監(jiān)管的國內(nèi)協(xié)調(diào)金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)。分業(yè)監(jiān)管制度下，不同金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)。（四）金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的國際背景。金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的機(jī)制。金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的內(nèi)容。第十二章國際金融及其管理 考試目的通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握了匯率及其決定與變動的原理，是否掌握了匯率制度的知識，是否掌握了國際收支及其調(diào)節(jié)的知識，是否掌握了國際儲備及其管理的原理，是否掌握了國際貨幣體系的知識，是否掌握了離岸金融市場及其結(jié)構(gòu)，是否掌握了外匯管理與外債管理的知識，并能夠認(rèn)識和分析匯率及其制度、國際收支、國際儲備、國際貨幣體系、離岸金融市場、外匯與外債等范疇，理解和判斷匯率決定與變動、國際收支不均衡的調(diào)節(jié)、國際儲備管理、外匯與外債管理的現(xiàn)實(shí)運(yùn)行與發(fā)展規(guī)律?？荚噧?nèi)容（一）匯率匯率的涵義、標(biāo)價(jià)方法和不同類型。金本位貨幣制度和不兌現(xiàn)紙幣制度等不同貨幣制度下的匯率決定基礎(chǔ)。官