基金從業(yè)資格考試每日一練十三

1、.基金從業(yè)資格考試每日一練（十三）基金法律法規(guī)【單項選擇題】發(fā)生下列事件的，無須編制臨時報告書的是( )。A.召開基金份額持有人大會B.更換基金管理人或托管人C.基金銷售人員發(fā)生變動D.涉及基金托管業(yè)務(wù)的訴訟正確答案:C知識點：基金臨時信息披露答案解析 :信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，基金的重大事件可包括：(1)基金份額持有人大會的召開;(2)提前終止基金合同;(3)延長基金合同期限;(4)轉(zhuǎn)換基金運作方式;(5)更換基金管理人或托管人;(6)基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動;(7)涉及基金管理人

2、、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;(8)基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%;(9)開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付等。證券基金基礎(chǔ)【單項選擇題】關(guān)于債券的流動性風(fēng)險，以下說法正確的是( )。A.買賣價差較小的債券流動性較低B.交易不活躍的債券通常有較小的流動性風(fēng)險C.債券變現(xiàn)速度越快，債券的流動性就越高(沒有遭受額外損失)D.債券的流動性風(fēng)險屬于系統(tǒng)風(fēng)險正確答案:C知識點：投資債券的風(fēng)險答案解析 :通常用債券的買賣價差的大小來反映債券流動性的大小，買賣價差較小的債券流動性較高，所以選項A錯誤;交易不活躍的債券變現(xiàn)的能力較差，所以面臨更高的流動性風(fēng)險，所以選項B錯誤;債券的流動性風(fēng)險

3、是指未到期債券的持有者無法以市值，而只能以明顯低于市值的價格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險，屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險，所以選項D錯誤。私募股權(quán)投資基金【單項選擇題】信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)妥善保管私募基金信息披露的相關(guān)文件資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于( )年。A.8B.3C.10D.5正確答案:C知識點：募集機構(gòu)的責(zé)任與義務(wù)答案解析 :信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)妥善保管私募基金信息披露的相關(guān)文件資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。基金法律法規(guī)【單項選擇題】基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取( )。A.認(rèn)購費B.過戶費C.手續(xù)費D.申購費正確答案:D知識點：基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件答案解析 :基

4、金銷售費用包括基金的申購(認(rèn)購)費、贖回費和銷售服務(wù)費。基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費。基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。證券基金基礎(chǔ)【單項選擇題】下列選項中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點的是( )。A.抵補通貨膨脹效應(yīng)B.信息不對稱程度較高C.流動性強D.風(fēng)險較低正確答案:B知識點：不動產(chǎn)投資工具答案解析 :房地產(chǎn)投資信托是指通過發(fā)行受益憑證或者股票進(jìn)行募集，并將這些資金投資到房地產(chǎn)或者房地產(chǎn)抵押貸款的專門投資機構(gòu)。房地產(chǎn)投資信托基金具有以下特點：(1)流動性強;(2)抵補通貨膨脹效應(yīng);(3)風(fēng)險較低;(4)信息不對稱程度較低，所以選擇B選項。私募股權(quán)投資基金【單

5、項選擇題】有限合伙企業(yè)的合伙人會議由( )負(fù)責(zé)召集。A.基金托管人B.基金管理人C.普通合伙人D.有限合伙人正確答案:C知識點：股權(quán)投資基金組織形式的選擇答案解析 :有限合伙企業(yè)的合伙人會議由普通合伙人負(fù)責(zé)召集?；鸱煞ㄒ?guī)【單項選擇題】某公司在其官方及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中介紹“活動年化總收益10%”“欲購從速”，“0%有保證”且未充分揭示貨幣市場基金投資風(fēng)險，這屬于基金管理人的哪種合規(guī)性風(fēng)險( )。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險C.銷售合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險正確答案:C知識點：銷售合規(guī)性風(fēng)險答案解析 :基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶

6、客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風(fēng)險，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險。證券基金基礎(chǔ)【單項選擇題】在無保證債券中，授信等級最高的是( )。A.優(yōu)先次級債券B.劣后次級債券C.優(yōu)先無保證債券D.次級債券正確答案:C知識點：債券違約時的受償順序答案解析 :在無保證債券中，受償?shù)燃壸罡叩氖莾?yōu)先無保證債券，這也是公司債的主要形式。接下來依次是優(yōu)先次級債券、次級債券、劣后次級債券，這些等級的債券在清償時僅有少量補償甚至沒有。私募股權(quán)投資基金【單項選擇題】以下關(guān)于上市退出主要市場的說法中，錯誤的是( )。A.中小企業(yè)板擁有較獨立的運作體系，在法律規(guī)章、上市條件及信息披露要求方面與

7、主板市場并不相同B.主板市場是國內(nèi)最重要的證券市場之一C.相較其他國內(nèi)上市退出市場，一般主板市場對企業(yè)的資本條件，盈利水平等指標(biāo)的要求比較高D.中小企業(yè)板的交易實行運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、指數(shù)獨立正確答案:A知識點：上市退出的主要市場答案解析 :主板市場是國內(nèi)最重要的證券市場，一般對企業(yè)的資本條件、盈利水平等指標(biāo)要求都比較高，中小企業(yè)板市場的交易實行運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、指數(shù)獨立，遵循與主板市場相同的法律規(guī)章、上市條件及信息披露要求?；鸱煞ㄒ?guī)【單項選擇題】基金銷售機構(gòu)的禁止行為包括( )。.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

8、.未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn).采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金A.、B.、C.、D.、正確答案:D知識點：宣傳推介材料的其他規(guī)X答案解析 :基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂;(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn);(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。證券基金基礎(chǔ)【單項選擇題】下列屬于另類投資優(yōu)點的是( )。提高收益分散風(fēng)險提高透明度流動性強A.B.C.D.正確答案:A知識點：另類投資的優(yōu)點與局限性答案解析 :另類投資的優(yōu)點體現(xiàn)為提高收益和分散風(fēng)險。但同時具有一定的局限性，包括：缺乏監(jiān)管和信息透明度、流動性較差、杠桿率偏高、估值難度大，難以對資產(chǎn)價值進(jìn)行準(zhǔn)確評估。所以選項A正確。私募股權(quán)投資基金【單項選擇題】企業(yè)向工