當(dāng)前基金公司市場營銷問題研究

1、當(dāng)前基金公司市場營銷問題研究在金融市場中，對(duì)金融市場營銷環(huán)境分析是基金公司長足開展的保障，也是基金公司識(shí)別機(jī)遇、風(fēng)險(xiǎn)的手段，基金公司必須適應(yīng)整個(gè)金融營銷環(huán)境。金融市場營銷環(huán)境是由金融主體及影響金融主體生存、開展的金融外部環(huán)境所構(gòu)成?；鸸舅幍氖袌鰻I銷環(huán)境包括外部環(huán)境和金融主體兩部分。文章將介紹基金公司的市場營銷的相關(guān)問題。11.目前基金公司銷售背景及情況介紹1.1 政治法律環(huán)境2003年10月28日，十屆全國人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過了?中華人民共和國證券投資基金法?。相比1997年的?暫行方法?， ?基金法?表達(dá)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)推動(dòng)基金市場化，通過創(chuàng)新促開展的管理思路。首先，在對(duì)基金資產(chǎn)組合

2、的規(guī)定上放松了對(duì)詳細(xì)方式和投資比例的限制，加大了基金產(chǎn)品創(chuàng)新的空間；其次，降低了對(duì)投資者在持有幾個(gè)基金時(shí)單個(gè)基金分額的比例要求，按照投資者的特性設(shè)定不同比例，表達(dá)了合理性；再次，降低了對(duì)基金管理公司主要股東和基金托管人的條件限制，從而有利于引入更多競爭者；這些規(guī)定為基金在投資管理上提供了寬松的法律環(huán)境。1.2 券商渠道情況對(duì)于券商來說，2021年以來不斷有基金公司增加券商代銷渠道，二者正越走越近。除了外表上的申購費(fèi)收入外，其更大的利益表達(dá)在另外一部分，即基金公司承諾的給券商的分倉費(fèi)用。在分倉收入的鼓勵(lì)下，券商與基金公司之間普遍存在默契，比方基金公司銷售新基金時(shí)，券商會(huì)花大力氣推銷該公司的基金，

3、只要銷售效果好，即使券商不拿基金公司給的認(rèn)購費(fèi)和獎(jiǎng)勵(lì)，基金公司在交易時(shí)也會(huì)多給券商分倉收入。由于券商目前的基金銷售份額占比及網(wǎng)點(diǎn)低于銀行，而且相對(duì)于銀行，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)單一，內(nèi)部管理構(gòu)造層次少，所以在日常業(yè)務(wù)交往中，基金公司根本上多與證券公司總部會(huì)談，銷售鼓勵(lì)更為透明。21.3 社會(huì)環(huán)境下的基金市場銷售近幾年，居民收入和可支配收入在逐年增長，社會(huì)保障體系也在不斷完善。居民隨著收入的增加，他們希望自己持有的資產(chǎn)能保值增值，以進(jìn)步自己的生活質(zhì)量，這意味著有越來越多的投資需求。人口數(shù)量越來越多，也可以說明市場需求量越來越大。這些有投資需求的人員，由于受到專業(yè)知識(shí)、理財(cái)才能、投資時(shí)間等方面的限制，他們需要更

4、為專業(yè)的人員為其提供基金等理財(cái)效勞。2.當(dāng)前基金銷售的策略分析2.1 產(chǎn)品策略基金產(chǎn)品是由基金公司提供的為滿足投資者投資理財(cái)需求的一種效勞。它的核心價(jià)值就是通過對(duì)委托的資產(chǎn)進(jìn)展有效的管理，為投資者帶來投資收益?；鸸拘枰峁┎煌漠a(chǎn)品線、產(chǎn)品類型，并進(jìn)展有效的組合，以滿足不同細(xì)分市場的投資者的需求。產(chǎn)品組合可以通過寬度、深度、長度和相關(guān)度四個(gè)方面來進(jìn)展。產(chǎn)品組合越寬，說明產(chǎn)品線越寬，這就利于基金公司分散風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)步收益。產(chǎn)品組合越深，說明每條產(chǎn)品線越深，可供投資者選擇的范圍就越大，更容易滿足投資者的個(gè)性化需求和占領(lǐng)更多的細(xì)分市場，從而增加在細(xì)分市場中的銷售。產(chǎn)品組合越深越寬，那么產(chǎn)品組合越長，

5、組合的長度和各條產(chǎn)品線內(nèi)和線間的相關(guān)度會(huì)為基金產(chǎn)品的穿插銷售打下根底。2.2 創(chuàng)新ETF基金的營銷ETF即可以在交易所交易的指數(shù)型基金。從運(yùn)作形式來看，ETF的相關(guān)產(chǎn)品在場內(nèi)新發(fā)行基金規(guī)模中比例上升得最為顯著，境外ETF、跨市場ETF等創(chuàng)新ETF品種開展迅速。而在2021年，以黃金ETF等為代表的另類投資創(chuàng)新品種的發(fā)行上市，場內(nèi)基金另類投資化創(chuàng)新開展趨勢那么更值得期待。華泰結(jié)合證券基金研究中心總經(jīng)理、研究總監(jiān)王群航表示，ETF是其自2021年以來就一直重點(diǎn)推薦的對(duì)象，至今不變的推薦詞還是必須關(guān)注。其原因，一是多種獲利方式，包括申購贖回、套利、買賣，適宜各種級(jí)別的客戶；二是ETF的數(shù)量即將超過傳

6、統(tǒng)指基，截至2021年末僅比后者少3只；三是隨著新ETF的不斷出現(xiàn)，其所跟蹤的標(biāo)的指數(shù)也不斷增加，可投資對(duì)象日益豐富，做構(gòu)造性行情的大勢將更為便利。2.3 多渠道運(yùn)行的銷售基金公司的營銷，只有讓目的市場的投資者在最快的時(shí)間和最方便的地點(diǎn)，購置到他們所需要的基金產(chǎn)品和效勞，才能實(shí)現(xiàn)營銷目的?；鸸疽鶕?jù)不同的時(shí)間、不同的區(qū)域、不同的投資者選擇多種營銷渠道，制定和施行渠道策略，才能使投資者可以方便快捷的購置所需要的理財(cái)產(chǎn)品和效勞。營銷渠道在整個(gè)基金營銷策略中有非常重要的作用，它是基金產(chǎn)品由基金公司向投資者銷售的途徑，也是基金產(chǎn)品與投資者之間直接接觸和溝通過的媒介。它需要具有銷售功能、效勞功能、便

7、利功能、信息功能和宣傳功能。通過這些渠道，基金公司給投資者提供滿足他們需求的基金產(chǎn)品和效勞，并且及時(shí)傳遞和反響基金的各類信息。營銷渠道的效率和功能大小取決于渠道的暢通與否、覆蓋面的范圍大小、銷售才能、效勞質(zhì)量的好壞與渠道沖突的解決才能。32.4 創(chuàng)新與銀行的營銷聯(lián)動(dòng)內(nèi)人士那么表示，每年基金公司的銷售部門都會(huì)絞盡腦汁與銀行渠道溝通交流，但通常局限于請(qǐng)客送禮，或者是進(jìn)步基金銷售的物質(zhì)鼓勵(lì)等方面。這些手法單一且容易效仿，但邊際效用近年來遞減明顯，加上證監(jiān)會(huì)三申五令嚴(yán)控基金銷售中的一次性物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，基金公司在傳統(tǒng)銷售手段的騰挪空間已是捉襟見肘。而通過邀請(qǐng)銀行渠道參與大型活動(dòng)，或者與銀行渠道進(jìn)展互動(dòng)等營銷籌劃方式，可以實(shí)現(xiàn)基金公司在傳統(tǒng)銷售手段上的另類創(chuàng)新，并可能收到意想不到的效果。結(jié)語隨著改革開放的不斷深化，我國的政治法律環(huán)境不斷完善，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境