2020年證券從業(yè)金融市場(chǎng)考試基礎(chǔ)知識(shí)單選題6

1、2020 年證券從業(yè)金融市場(chǎng)考試基礎(chǔ)知識(shí)單選題6 2020 年證券從業(yè)金融市場(chǎng)考試基礎(chǔ)知識(shí)單選題6由整理而出 ! 希望給您帶來(lái)幫助， 相關(guān)證券從業(yè)資格考試的資訊敬請(qǐng)關(guān)注更新 ! 祝您前程似錦 !2020 年證券從業(yè)金融市場(chǎng)考試基礎(chǔ)知識(shí)單選題 61、基礎(chǔ)貨幣等于通貨和 () 的總和。A準(zhǔn)備金B(yǎng)、活期存款C、定期存款D企業(yè)存款正確答案： A【專家解析】基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和，即B=A+C。2、我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是() 。A主板市場(chǎng)B、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C、三板市場(chǎng)D四板市場(chǎng)正確答

2、案： D【專家解析】四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng) ( 區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)) ，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間 資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。3、在中國(guó)，市場(chǎng)代碼以“ 002”開頭的是() 。A、主板B、創(chuàng)業(yè)板C、中小板D第四板正確答案： C【專家解析】中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場(chǎng)是創(chuàng)業(yè)板的一種過(guò)渡，在中國(guó)的中小板市場(chǎng)上，市場(chǎng)代碼是以“ 002”開頭的。4、我國(guó)銀行業(yè)的主體是() 。A中央銀行B、股份商業(yè)銀

3、行C、地區(qū)性商業(yè)銀行D信用合作社正確答案： B【專家解析】目前，我國(guó)已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類銀行并存的現(xiàn)代資本主義國(guó)家銀行體系。5、中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”格局形成的標(biāo)志性事件是() 。A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立C、中國(guó)保監(jiān)會(huì)成立D中國(guó)人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)正確答案： A【專家解析】 2003 年 3 月 10 日 關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定 ，批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)( 簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)” ) 。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。6、 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是() 。A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院

4、財(cái)政部C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案： C【專家解析】對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。7、某國(guó)有銀行通過(guò)公開發(fā)行股票融資的方式屬于() 。A直接融資B、間接融資C、吸收投資D民間借款正確答案： A【專家解析】直接融資亦稱“直接金融” ，是指沒(méi)有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過(guò)公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。8、金融市場(chǎng)最重要的參與者是() 。A政府部門B、工商企業(yè)C、金融機(jī)構(gòu)D個(gè)人正確答案： C【專家解析】金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)最重要的參與者。9、發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為() 。A、原保險(xiǎn)B、再保險(xiǎn)C、人身保險(xiǎn)D財(cái)

5、產(chǎn)保險(xiǎn)正確答案： A【專家解析】發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為原保險(xiǎn)。發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為再保險(xiǎn)。10 、中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是() 職能。A銀行的銀行B、發(fā)行的銀行C、政府的銀行D市場(chǎng)的銀行【專家解析】銀行的銀行職能是指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。11、信托市場(chǎng)的主體是() 。A、信托投資活動(dòng)B、信托產(chǎn)品C、信托當(dāng)事人D信托關(guān)系人正確答案： C【專家解析】信托市場(chǎng)的主體即為信托當(dāng)事人。12 、我國(guó)金融業(yè)的四大支柱不包括()

6、 。A、信托B、銀行C、保險(xiǎn)D債券正確答案： D【專家解析】信托、銀行、證券、保險(xiǎn)并稱為金融業(yè)的四大支柱。13 、下列選項(xiàng)中，屬于資本流出的是() 。A外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少B、本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加C、本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少D本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少正確答案： C【專家解析】資本流出主要表現(xiàn)為： (1) 外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)減少。 (2) 外國(guó)對(duì)本國(guó)債務(wù)增加。 (3) 本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少。 (4) 本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)增加。A、R D項(xiàng)都屬于資本流入。14 、投機(jī)者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來(lái)謀取利潤(rùn)所引起的資本國(guó)際流動(dòng)是指() 。A、投資性資本流動(dòng)B、國(guó)際證券投資C、保值性資本流動(dòng)D投機(jī)性資本流

7、動(dòng)正確答案： D【專家解析】投機(jī)性資本流動(dòng)是指投機(jī)者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來(lái)謀取利潤(rùn)所引起的資本國(guó)際流動(dòng)。15 、下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是() 。A、同業(yè)拆借市場(chǎng)B、票據(jù)市場(chǎng)C、回購(gòu)市場(chǎng)D債券市場(chǎng)正確答案： D【專家解析】貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。D項(xiàng)屬于資本市場(chǎng)。16 、金融市場(chǎng)以 () 為交易對(duì)象。A實(shí)物資產(chǎn)B、貨幣資產(chǎn)C、金融資產(chǎn)D無(wú)形資產(chǎn)正確答案： C【專家解析】金融市場(chǎng)以貨幣、資金和其他金融工具為交易對(duì)象。 B 項(xiàng)說(shuō)法不全面。17 、證券交易所交易價(jià)格由交易雙方公開競(jìng)價(jià)確定，實(shí)行的競(jìng)價(jià)成交原則是() 。A時(shí)間優(yōu)先B、價(jià)格優(yōu)

8、先C、價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先D時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先正確答案： C【專家解析】證券交易所實(shí)行“公平、公開、公正”的原則，交易價(jià)格由交易雙方公開競(jìng)價(jià)確定， 實(shí)行 “價(jià)格優(yōu)先、 時(shí)間優(yōu)先” 的競(jìng)價(jià)成交原則。18 、 () 可以避免過(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。A人民幣匯率改革B、股指期貨C、國(guó)際資本流動(dòng)D歐元區(qū)的形成正確答案： B【專家解析】股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過(guò)股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。19 、實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為 ()A經(jīng)營(yíng)租賃B、設(shè)備租賃C、短期租賃D長(zhǎng)期租賃正確答案： B【專家解析】

9、融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。20 、下列選項(xiàng)中，不屬于金融危機(jī)特征的是() 。A、經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減B、企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條C、地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯D整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值正確答案： C【專家解析】金融危機(jī)的特征包括： (1) 人們預(yù)期經(jīng)濟(jì)未來(lái)將更加悲觀。 (2) 整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。 (3) 經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)受到打擊。 (4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)經(jīng)濟(jì)蕭條。 (5) 有時(shí)候甚至伴隨著社會(huì)動(dòng)蕩或國(guó)家政治層面的動(dòng)蕩。21 、股票等

10、證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是() 。A金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化B、金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)C、金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)D金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無(wú)形市場(chǎng)正確答案： A【專家解析】金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng) ; 其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。22 、金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是() 。A、金融產(chǎn)品B、金融產(chǎn)品交易C、金融機(jī)構(gòu)D政府部門正確答案： B【專家解析】金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品

11、交易。23、為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)指的是() 。A、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)B、機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)C、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)正確答案： A【專家解析】機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，是指依據(jù)本辦法為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。24 、長(zhǎng)期資本流動(dòng)的主要方式不包括() 。A國(guó)際直接投資B、銀行資金調(diào)撥C、國(guó)際證券投資D國(guó)際貸款正確答案： B【專家解析】長(zhǎng)期資本流動(dòng)包括國(guó)際直接投資、國(guó)際證券投資和國(guó)際貸款三種主要方式。25 、我國(guó)目前的匯率制度是() 。A、固定匯率制B、釘住

12、匯率制C、聯(lián)合浮動(dòng)匯率制D有管理的浮動(dòng)匯率制正確答案： D【專家解析】自 2005 年 7 月 21 日起，我國(guó)開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、 參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、 有管理的浮動(dòng)匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元， 形成更富彈性的人民幣匯率機(jī)制。26、通過(guò)向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是() 。A股票B、債券C、投資基金D公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)正確答案： C【專家解析】投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過(guò)向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資。27、一頭連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是 () 。A、股票B、債券C、基金D信托正確答案： D【專家解析】信托在國(guó)外已有3800 年的歷史，因?yàn)樗活^連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用。28 、 1979 年 3 月以后， () 作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。A工商銀行B、中國(guó)銀行C、農(nóng)業(yè)銀行D建設(shè)銀行正確答案： B【專家解析】 197