銀行客戶經理工作匯報

1、 精選公文范文 銀行客戶經理工作匯報各位讀友大家好，此文檔由網絡收集而來，歡迎您下載，謝謝2010 年 1 月，我加入了#支行的客戶經理隊伍，成為了#支行的一員。時光荏苒，轉眼間，我在客戶經理這個崗位上已經工作半年有余。在這不算太長也不算太短的日子里，我在領導的指引和同事的幫助下從對這個全新的工作崗位懵懂、 不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道，進入角色，漸入佳境?？梢哉f，這半年的工作經歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自己的崗位有了更加清晰的認識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、 溝通能力、營銷能力得到了全面的提

2、升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團隊精神和組織能 力；在各種業(yè)務培訓中我的專業(yè)素養(yǎng)和 精選公文范文 1 精選公文范文 職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對自己的上半年工作進行一個簡要的總結：1、 工作方面日常工作由于我的工作技能、 營銷能力和閱歷與資深客戶經理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學習總結怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中，我主要從基礎開始學起，積極向老同志學習經驗，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養(yǎng)客戶關系，努力維護好老客戶，挖潛新客戶。首先是用好各種工具， 包括 PCRM系統(tǒng)的使用，個人客戶經理工作

3、日志的總結，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時向同事或領導請教，不斷總結自己的不足與缺點并加以改進。其次， 做好每日客戶維護工作， 主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進行前期溝通，并且適時約訪客戶進行情感維護和產品營銷，在有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對于有產品到期的客戶和基金客戶，進行售后服務和回訪，并借此機會進行二次營銷。再次，由于我行只有一名大堂經理，很多時候我都要扮演大堂經理的角色。又由于我是#的新人，對客戶需要一個熟悉的過程，在大堂的經驗給我很多接觸客戶的機會，也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶， 最終我在同行競爭異常激烈的情況下將

4、其成功地營銷成了我行的優(yōu)質貴賓客戶，從#銀行轉過來 200 多萬。像這樣的例子還有很多。此外， 我還負責一些日常的資料整理工作， 主要包括客戶資料的整理編號，貴賓客戶資料的電子版登記等等。營銷業(yè)績在 2010 年上半年，#支行充實了客戶經理隊伍，達到了三名專職客戶經理的配備規(guī)模。經過我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產品和保險理財等方面都取得了一定的成績。截止 3 月底，我行共銷售基金#萬元，完成任務的 35%。截止6 月底共銷售本利豐理財產品 #萬元。截止3 月底共銷售代理保險 #萬元。這些數據都是我們團隊共同努力的結果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由

5、于我的細心發(fā)現(xiàn)，我行與中國#大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯(lián)動，最終新增了 7 筆個人貸款。我行在半年中還堅持公私聯(lián)動的活動，成功地舉辦了走進#公司，走進中國#大學等一系列活動，取得了良好的效果。2、 學習方面日常學習在每天早上班前準備的時間里我都會看看每日財經動態(tài)，學習個人部定5精選公文范文 精選公文范文 期下發(fā)的理財指引，如果有新產品發(fā)行還要看看相關產品信息。同時，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務知識。我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。培訓考試

6、在 2010 年上半年，我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認證考試，包括：基金銷售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個人理財、 風險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業(yè)務考試。半年里， 我積極參加支行、 分行組織的各項培訓，包括剛剛結束的分行組織的個人客戶經理培訓；支行客戶經理例會上各種產品和技能方面的培訓；總行關于個人理財業(yè)務非保本轉型和新系統(tǒng)上線的培訓等等。 此外還有基金公司、I期貨公司舉行的各式各樣的培訓。 在每周一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經理的角色。分行、總行的培訓使我對于我行的理財產品有了更深層次的認識，并使我進一步理解了我

7、行出臺的各項方針和政策， 看到了#行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務發(fā)展的緊迫感。三、存在之問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、 積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務方案。第二，現(xiàn)有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細刨；對于自己有目標之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機會。第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協(xié)調不是十分到位。下半年已經步入， 針對以上突出之問題， 我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善之業(yè)務技能水平，開展業(yè)

8、務才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好之心態(tài)和責任心，做出較好之業(yè)績回報招行。第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。# 2010-7-13工作業(yè)績材料郵儲銀行 XX 市分行城區(qū)營業(yè)部XX 支行客戶經理XXX ，作為我行自2008 年成立客戶經理隊伍起的第一批專 職客戶經理，在近三年的工作中通過不斷學習總結、實踐積累，客戶從無到有，從少到多，營銷業(yè)績得到了穩(wěn)步提升，特別是商貿市場商易通客戶的拓展，共發(fā)展商易通100 多部，在整個XX 市分行名列前茅，成為其營銷工作中的

9、一大亮點。XXX 所在的豪德支行位于市區(qū)最大的綜合性五金建材商貿市場 - 豪德貿易廣場， XXX 通過一家一戶上門陌生拜訪，耐心細致的與客戶溝通，詳細介紹我行商易通產品的優(yōu)勢，親自演示我行商易通的使用方法，并注意日?；卦L和維護服務，從而最終贏得了客戶的信任和認可，成為我行的忠誠客戶，通過服務和回訪提高了客戶價值，提升了營銷業(yè)績。 有一次，通過陌生拜訪的經營陶瓷地磚的陳老板，原先一直都是通過農村信用社轉賬匯款，通過安裝我行商易通后， 感覺非常方便， 由于對 XXX 的服務非常滿意，不僅他自己在我行的活期存款很快達到了日均 10 萬元， 還將我行的商易通介紹到另一個經營衛(wèi)浴潔具的商戶，這家商戶安裝

10、商易通后，又將自己的隔壁介紹給XXX 安裝商易通和POS 機，最終這幾個商戶都成了我行的優(yōu)質客戶。 精選公文范文 精選公文范文 由于我行發(fā)展商易通業(yè)務初期沒有配備專業(yè)的商易通客戶經理，而部分客戶由于我行維護不及時造成商易通開通率和使用率較低的情況， 有一次， XXX在上門營銷時發(fā)現(xiàn)一客戶已經安裝我行商易通，但由于不會使用和操作致使商易通機具閑置，并且很少到我行辦理業(yè)務， XXX 耐心地為客戶演示，直到客戶能熟練掌握操作為止，該客戶之后經常來我行辦理業(yè)務，在我行的活期賬戶余額也迅速達到日均 10 萬元以上， 并且辦理我理我行信用卡金卡。還有一個客戶， 由于自己的商易通機具出現(xiàn)的故障無法正常使用，

11、 XXX 回訪及時為其更換了新機具，此后該客戶的日均活期余額超過了 200 萬，達到高端華商聯(lián)盟客戶。這樣類似的事例在 XXX 的日常營銷工作中還有很多很多。XXX 除了做好商貿市場的客戶拓展外，還在注重自身業(yè)務學習和參與省行的各項營銷活動。先后取得了銀行從業(yè)資格公共基礎和個人理財資格證書，CHFP 國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格和基金銷售人員資格；并且積極參與省行校園營銷和“Xtf劃等各種營銷活動，與同事配合成功策劃了 XX 技師學院 “投籃就郵 禮 ”校園投籃比賽，發(fā)展淘寶卡、騰訊QQ 卡 180 多張；兩次參加市行組織的 營銷尖兵全市客戶經理商貿市場實戰(zhàn)培 訓班，率領自己的小組團隊奪得優(yōu)勝團隊獎

12、及先進個人； 營銷上海 XXX 物業(yè)公司 XXX 醫(yī)院總部工資代發(fā)， 今年又拓展XX 附屬醫(yī)院和 XX 人民醫(yī)院分部的工資代發(fā)，月代發(fā)額達到 40 萬元以上；積極組織客戶參加我行的理財沙龍客戶交流會，交叉營銷發(fā)展基金定投、理財等客戶，營銷長信債券基金10 萬元，華商策略基金 5000 元?？蛻艚浝硎倾y行聯(lián)系客戶的紐帶，客戶經理把客戶當朋友，用心服務好客戶，客戶才能給銀行帶來更大的價值。在今后的營銷工作中， XXX 將秉持我行 精選公文范文 精選公文范文“進步與您同步 ” 的理念繼續(xù)加強學習，不斷實踐， 努力創(chuàng)造出更好的工作業(yè)績！工作總結時間飛逝， 自培訓至今進入我行已經一年，我在領導的關心下，

13、在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。首先， 工作業(yè)績方面， 我在領導指導下，努力營銷客戶，截至2011 年其中真心相貸實現(xiàn)貸款總額萬元，25 筆，金額 2萬元，樂新貸 7 筆，萬元。其次， 通過向領導學習、 向產品知識學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產品知識。一年前我剛接觸客戶經理的時候，對貸款業(yè)務和微貸產品一知半解， 通過一年的學習，我基本掌握了我行貸款產品的要素，能夠通過跟客戶交流， 根據客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品。此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我

14、積極學習我行信貸風險控制措施，控制好自己負責的每一筆貸款業(yè)務。最后， 在業(yè)務營銷過程中， 認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么， 另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的特點、 優(yōu)勢、 劣勢、 興趣愛好力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與領導的關心、指導、鞭策

15、是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。2011 年下半年在工作上的計劃，首先是在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現(xiàn)有優(yōu)質客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住季節(jié)特點，開拓專業(yè)市場，做好微貸產品的營銷，力爭取得成績。第三是利用我行貸款產品優(yōu)勢和加強上門營銷力度。第四是加強交叉檢驗交叉營銷，與其他客戶經理一起，全方位服務客戶。每天都是一個新的開始， 我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理?？蛻艚浝恚簭埶卣溷y行客戶經理個人工作匯報材料尊

16、敬的各位領導、各位同事：大家好！年我在領導的培養(yǎng)幫助、 同志們的關心支持下，無論在任何崗位，我都兢17 精選公文范文 精選公文范文 兢業(yè)業(yè)做好每一件事情，始終遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，無愧于自己?，F(xiàn)將我這一年的學習工作情況總結如下：1、 自覺加強理論學習， 提高自身素質。首先，自覺加強政治理論學習，提高自身修養(yǎng)。 我積極參加各項學習活動，并注重自學，認真學習農業(yè)銀行新出臺的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。其次， 在業(yè)務學習方面， 我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內

17、熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務知識。此外， 我參加了個人理財師資格的考試。在學習中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了角色。 通過我行提出的 “將農業(yè)銀行打造成區(qū)域市場內客戶首選銀行 ” ，使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了農行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務發(fā)展的緊迫感。2、 腳踏實地， 努力完成好各項業(yè)務工作。在分理處工作的這一年中我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面 :在分理處工作期間， 拓展了優(yōu)質客戶 123 戶，新增存款3

18、00 萬元，簽約三方存管 26 戶，營銷貸記卡14 張，銷售保險 40 萬元， 在年二季度階段性考核及儲蓄對抗賽中百花分理處取得了較好的成績，在區(qū)行年上半年綜合考核中，分理處考核位次大幅度前移。在這里，我也盡自己最大努力貢獻了一分力量。在分理處工作至今，不論在高柜，還是在低柜，都努力做好本職工作。21精選公文范文精選公文范文1、通過對客戶的深度挖潛，著力為客戶提供人性化服務， “急客戶所急，想客戶所想 ” ， 在我和大家的共同的努力下， 我們已經成為了客戶情感上的朋友、財務管理的顧問、 業(yè)務發(fā)展拓展的源泉、產品發(fā)布的渠道?，F(xiàn)在以營銷為主題、以產品為紐帶、以理財為特色，細分服務群體，找準服務定位

19、，加強服務溝通，維護客戶關系，真正讓客戶喜歡農行，喜歡農行的產品及代銷產品。在年的下半年成功銷售保險躉交 12 萬元，期交萬元，營銷借記卡300 張，注冊個人網銀 190 戶，電話銀行90 戶，手機銀行 10 戶，簽約三方存管5 戶，開通短信通 90 戶，銷售本利豐120 萬元，銷售基金 3 萬元，攬存140 萬元，為 y 分理處完成各項計劃貢獻了自己的一份力量。2、努力與客戶溝通，化解各類矛盾，做好客戶的分流工作?？蛻艚浝硎菍ν夥盏拇翱?， 是農業(yè)銀行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，低柜柜員也算作客戶經理一類。因此我始終在努力完善自身的綜合素質，給客戶提供最優(yōu)質的服務。然

20、而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。一天當中大部分時間都在低柜區(qū)，直接與客戶面對面，還可以引導客戶到相應的功能分區(qū)最快的辦理業(yè)務。起到一定的分流客戶，減輕高柜壓力的作用。近年來， 我在學習和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，對公業(yè)務知識水平不夠高，綜合協(xié)調能力有待提高等等。 今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監(jiān)督指導： 第一、自覺加強學習，同時向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業(yè)務能力， 特別是對公業(yè)務知識，全面提高綜合業(yè)務知識水平。第二、 克服年輕氣躁， 做到腳踏實地，提高工作

21、主動性，不怕多做事，不怕做小事， 在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌。第三、 繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)， 強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的銀行工作人員。隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍- 客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業(yè)務

22、能力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客 精選公文范文 精選公文范文 戶經理，談談個人的一點想法：一、 客戶經理必須具備應有的素質客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業(yè)務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業(yè)務，還要協(xié)調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。1、要有高度的責任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責任心和事業(yè)心，在兼顧銀行

23、利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。2、應具備較高的業(yè)務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業(yè)務素質，以適應業(yè)務發(fā)展的需要。3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。4、熱情、開朗，有較強的攻關和協(xié)調能力。 善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層保持良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。二、客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求作為一名客戶經理， 要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，

24、并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業(yè)、行業(yè)、產品政策、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客27 精選公文范文 精選公文范文 戶業(yè)務往來情況及在我行所占的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃， 客戶在我行的業(yè)務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。3、 客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯(lián)系的 “大使 ”

25、 ，應積極主動并經常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供 “一站式 ”服務。對現(xiàn)有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品，力爭實現(xiàn) “雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著 “銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。 第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。 善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。 如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產品