論黃金在歷史和現(xiàn)代社會中的作用

1、論黃金在歷史和現(xiàn)代社會中的作用·劉 渝·德陽市廣播電視大學(xué)摘要：自2007年7月美國次貸危機(jī)引發(fā)的世界金融危機(jī)以來，受全球通貨膨脹、自然災(zāi)害和政治動(dòng)蕩等多種因素的影響，黃金已成為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，因此黃金作為儲備貨幣的地位和作用仍然十分重要。本文主要通過探討黃金的歷史來源和演變，分析黃金在古近代和現(xiàn)代社會中的作用，以期為后來學(xué)者的相關(guān)研究提供一定的理論和現(xiàn)實(shí)依據(jù)。關(guān)鍵詞：黃金；作用；布雷頓森林體系黃金由于其優(yōu)良特性，曾在國際貨幣體系中扮演著重要角色。歷史上黃金充當(dāng)諸如價(jià)值尺度、流通手段、儲藏手段、支付手段和世界貨幣等貨幣職能。而在黃金非貨幣化的今天，黃金作為儲備貨幣的地位

2、仍然十分必要。當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和持續(xù)全面發(fā)展需要以穩(wěn)定的貨幣體系作為支撐，因此，重視黃金在國際貨幣體系中的地位，探討黃金在當(dāng)前貨幣體系中的作用，具有實(shí)際意義。一、黃金的歷史來源和演變早在40005000年之前的新石器時(shí)代，黃金就已被人類所發(fā)現(xiàn)。黃金在古埃及文字中即“可以觸摸的太陽”，在拉丁文的意思是“閃耀的黃昏”，這正是源于黃金本身發(fā)出光澤的特性，古代印加人也因此將其視為太陽的汗珠。同時(shí)，由于本身具有稀有性以及良好的穩(wěn)定性，使得黃金作為人們的財(cái)富儲備，成為一種貴金屬，并依據(jù)人們自身的需要賦予貨幣功能的社會屬性。馬克思的資本論中明確提到：“貨幣天然不是金銀，但金銀天然是貨幣?！倍诂F(xiàn)代金融發(fā)展

3、史上，黃金在貨幣體系中的地位經(jīng)歷了以下五個(gè)階段。（一）皇權(quán)壟斷時(shí)期（19世紀(jì)之前）在19世紀(jì)之前，黃金由于稀有性而基本成為帝王貴族獨(dú)占的財(cái)富和權(quán)勢的象征；或者成為供奉器具和修飾保護(hù)神靈形象的原材料；黃金的專有性使用自由交易的市場交換方式難以得到有效發(fā)展，此時(shí)期的黃金流通方式主要為搶掠與賞賜。（二）金本位時(shí)期（1880年1914年）此階段稱為國際金本位制，本質(zhì)為國際金幣本位制。19世紀(jì)初以來，美國、俄國、南非、澳大利亞以及加拿大等國家先后發(fā)現(xiàn)豐富的金礦資源，黃金生產(chǎn)力的迅速發(fā)展為人類黃金需求的增加提供現(xiàn)實(shí)的物質(zhì)條件，人類進(jìn)入金本位時(shí)期。這意味著黃金已經(jīng)從帝王專有逐步邁向廣闊的社會，它不再是特權(quán)華

4、貴的象征，已然演變?yōu)橘Y產(chǎn)富有的象征。（三）國際金匯兌本位制的階段（1915年1943年）隨著一次世界大戰(zhàn)的爆發(fā)，國際金幣本位制度崩潰。一戰(zhàn)過后的世界經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)生巨大變化，金本位制度難以恢復(fù)，甚至還有部分國家開始利用貨幣貶值實(shí)行外匯傾銷。良好國際貨幣環(huán)境的迫切需求促使1992年意大利金融會議的召開，會議建議通過金匯兌本位制重建有生命力的貨幣體系。美國、英國和法國三個(gè)集團(tuán)分別以美元、英鎊和法郎為中心貨幣，而集團(tuán)內(nèi)的所有成員國將黃金分別集中于這三個(gè)國家，并明確規(guī)定兌換、匯率、資金流動(dòng)以及黃金儲備等方面的內(nèi)容。（四）布雷頓森林體系時(shí)期（1944年1973年）布雷頓森林體系以美國懷特計(jì)劃為基礎(chǔ)，本質(zhì)上也

5、是國際金匯兌本位制度。這一體系中體現(xiàn)“兩掛鉤”，即美元與黃金掛鉤，其它貨幣與美元掛鉤；以及“兩固定”，即固定美元和黃金的價(jià)格，確定所有國家貨幣與美元的匯率。在布雷頓貨幣體制中，美國承擔(dān)以官價(jià)兌換黃金的義務(wù)，處于中心地位的美元由此開始具有“世界貨幣”的效用。（五）黃金非貨幣化時(shí)期（1974年至今）20多年來，國際黃金非貨幣化使得世界黃金市場得以迅速發(fā)展，黃金成為可以自由擁有和自由買賣的商品，伴隨著黃金流動(dòng)性的大大增強(qiáng)，其交易規(guī)模也相應(yīng)增大。因此，黃金非貨幣化是當(dāng)今黃金市場得以穩(wěn)定發(fā)展的市場條件，各國在逐步放松黃金管制的基礎(chǔ)上，為黃金市場的發(fā)育、發(fā)展提供現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，國際貨幣體系中已形成健全的黃

6、金非貨幣化法律進(jìn)程。但在實(shí)際的經(jīng)濟(jì)生活中，黃金尚未完全退出金融領(lǐng)域，仍然作為一種公認(rèn)的國家或個(gè)人儲備資產(chǎn)活躍在投資領(lǐng)域。二、黃金在我國古近代的作用黃金，作為貴金屬在我國有著悠久的歷史，在中國古代歷史上的各個(gè)不同時(shí)期有著不同的作用。殷商及西周時(shí)期，金銀器飾盛行，黃金雖已開始充當(dāng)貨幣作用，但主要是作為珍貴的裝飾品為人們所喜愛。從戰(zhàn)國時(shí)期開始，大量的黃金鑄幣開始廣泛流通，黃金已普遍充當(dāng)貨幣職能。黃金的作用開始呈現(xiàn)多樣化趨勢。主要包括：（一）黃金起著交換手段的作用黃金貨幣主要作為商品交換的媒介，有著完整的金幣制度，例如戰(zhàn)國時(shí)期的楚國、晉國和秦國等通過金餅、金鈑、馬蹄金等各式各樣的黃金貨幣充當(dāng)交換手段。

7、（二）黃金有價(jià)值尺度和“國際貨幣”的作用黃金的流通單位以“斤”（十六兩）、“鎰”二者混合使用，而封建貴族或大商人之間進(jìn)行珍貴物品交易時(shí)一般也都是通過黃金論價(jià)。黃金在諸侯國間起著“國際通用貨幣”的作用，各國之間的交易以此為基本單位。（三）黃金是財(cái)富的象征漢代的黃金主要作為上層統(tǒng)治者使用的貨幣，社會風(fēng)氣崇尚奢侈浮華，器皿和服飾等盛行通過金銀打造，代表財(cái)富實(shí)力。（四）黃金具有貯藏的價(jià)值保值功能皇帝運(yùn)用酎金（西漢）或罰款、贖罪、抄家及賣官等手段，搜刮數(shù)以萬計(jì)的黃金，全數(shù)集中于皇家。王莽實(shí)行黃金國有政策，制定“寶貨”制，使用嚴(yán)刑強(qiáng)逼民眾交售黃金以及金制器物，藏于宮中進(jìn)行黃金保值。如此一來，黃金逐漸退出市

8、場流通范圍，成為皇室貴族貯藏的對象。三、黃金在現(xiàn)代社會中的作用（一）黃金在布雷頓森林體系中的地位布雷頓森林體系實(shí)際上并不是金本位制，而是“金匯兌”本位制，或者說是“美元匯兌”本位制，它是性質(zhì)上已發(fā)生改變的金本位制，也是一個(gè)“危險(xiǎn)的代理人”，它將世界經(jīng)濟(jì)帶入不穩(wěn)定的通貨膨脹期。從20世紀(jì)50年代后半期開始，由于國際貨幣體系中開始出現(xiàn)美元過剩，美國對外短期債務(wù)激增至超越黃金儲備，最終以外匯自由化、資本自由化和貿(mào)易自由化為主要內(nèi)容的“布雷頓森林體系”崩潰，尼克松政府宣傳停止美元兌換黃金，黃金非貨幣化的改革由此發(fā)端。在此多變經(jīng)濟(jì)制度中，美元在很大程度上已取代黃金的作用，充當(dāng)世界貨幣的職能。雖然黃金仍然

9、是其他國家的主要儲備資產(chǎn)，其國際儲備資產(chǎn)地位和數(shù)量仍然遠(yuǎn)大于美元，但無論在流通領(lǐng)域或是國際儲備方面，黃金的作用都呈現(xiàn)下降趨勢，美元成為這一體系的核心內(nèi)容。布雷頓森林體系本質(zhì)上是“黃金美元”的混合本位制度。1944年1月美國規(guī)定按照35美元等于一盎司的固定黃金官價(jià)進(jìn)行各國之間的官方黃金出售，即一美元含金量為0.888671克黃金，并規(guī)定了美國官方對于外國官方持有美元，有著履行兌換黃金的義務(wù)，這些規(guī)定得到各國確認(rèn)。各國政府或中央銀行可按照官價(jià)使用美元向美國政府兌換黃金，并在全球金融市場上協(xié)同美國政府維持此黃金官價(jià)。（二）黃金在應(yīng)對通貨膨脹中的作用黃金作為硬通貨，不像紙幣那樣沒有實(shí)在價(jià)值，黃金的保值

10、功能在高通脹和亂世時(shí)期尤為顯現(xiàn)。黃金由于本身的質(zhì)地和總量有限，所以其價(jià)值是相對穩(wěn)定的，而貨幣的發(fā)行則是由各國央行根據(jù)自身情況決定的，就像美聯(lián)儲前主席伯南克曾經(jīng)在2002年發(fā)表高論，假如萬不得已，為了防止可能出現(xiàn)的通貨緊縮損害經(jīng)濟(jì)發(fā)展，我們就該從直升機(jī)上往下撒錢。如果他真要把這一被人頻頻引用的言論付諸實(shí)施，那將必然是滿盤皆輸?shù)囊坏狸P(guān)口，就如2011年美國的三次量化寬松貨幣政策。而黃金則不同，它具有價(jià)值高、體積小、質(zhì)地均勻、不易磨損、便于保存和攜帶，特別是本身的質(zhì)地優(yōu)良，所以能夠從本質(zhì)上充當(dāng)一般等價(jià)物。而黃金的產(chǎn)量受制于自然界，不會像紙幣那樣被濫發(fā)，它具有價(jià)值尺度、支付手段和價(jià)值儲存等職能，在金本

11、位時(shí)代，黃金具有貨幣所應(yīng)該具備的一切職能。但是自從上世紀(jì)70年代布雷頓森林體系崩潰之后，黃金就不再與貨幣掛鉤，這其實(shí)是美國貨幣政策的一種失誤和陰謀。馬克思的商品價(jià)值論認(rèn)為，商品價(jià)值決定商品價(jià)格，價(jià)格圍繞價(jià)值上下波動(dòng)，由于黃金同時(shí)具有實(shí)物商品價(jià)值和貨幣價(jià)值屬性，所以理所當(dāng)然的是黃金的價(jià)值決定了其價(jià)格的無限性。（三）黃金在應(yīng)對政治危機(jī)中的作用2007年下半年，美國發(fā)生的次貸危機(jī)像多米諾骨牌波及全球金融市場，局勢一發(fā)不可收拾，各國政府不計(jì)成本挽救金融體系，即使金融危機(jī)趨于緩和，為了刺激經(jīng)濟(jì)而用的寬松的貨幣政策發(fā)行的信用貨幣的幣值受到稀釋，也將會產(chǎn)生一定程度的信用危機(jī)。而黃金儲備是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)信用貨幣的使

12、用風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)、金融安全的重要儲備資產(chǎn)。國際外幣儲備貨幣主要有英磅、歐元、美元、日元等，這些貨幣的價(jià)值取決于發(fā)行國家的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和誠信度。其實(shí)，地緣政治因素對黃金的影響存在很多不一樣的表現(xiàn)形式，這與地緣影響程度和持續(xù)性關(guān)系較大，如果地緣政治因素沒有涉及大國，不會沖擊全球經(jīng)濟(jì)、金融平衡，那么對黃金市場的影響會比較有限。但是如果地緣政治因素可能明顯打破全球經(jīng)濟(jì)和金融平衡，并且存在較長時(shí)間的持續(xù)性，那么對黃金市場的影響會很大，影響的時(shí)間也會很長。加之當(dāng)前北非的利比亞、西亞的伊朗和東亞朝鮮半島等一系列政治危機(jī)，更加促成了黃金等貴金屬的強(qiáng)勢趨勢。單從關(guān)注利比亞局勢對金融市場的影響可見一斑，

13、利比亞局勢的本質(zhì)是原油價(jià)格對金融市場的影響，但利比亞內(nèi)亂會進(jìn)一步明顯破壞全球經(jīng)濟(jì)和金融的平衡，就像現(xiàn)在的歐債危機(jī)，美國信用評級下調(diào)等一樣，其結(jié)果必然會嚴(yán)重破壞全球金融市場甚至全球的實(shí)體經(jīng)濟(jì)。即使我們從理性的角度認(rèn)為當(dāng)前北非、中東等地緣政治局勢對原油和黃金市場的影響是不可回避的，那么現(xiàn)在全球通脹繼續(xù)升溫，評級機(jī)構(gòu)對主權(quán)債務(wù)的負(fù)面觀點(diǎn)正在覆蓋更多國家，甚至可能包括英國、日本等歐亞國家，這就意味著全球通脹趨勢在進(jìn)一步惡化的情勢下，黃金價(jià)格上漲的態(tài)勢將是必然。（四）黃金在應(yīng)對自然災(zāi)害中的作用最近幾年中，人類面臨的自然災(zāi)害頻頻發(fā)生。如2004年12月26日發(fā)生在印度海洋底的9.3級大地震與海嘯，2005

14、年3月28日發(fā)生在印度尼西亞蘇門答臘島的8.7級大地震，2008年5月12日發(fā)生在中國汶川的8.0級大地震，2010年1月12日發(fā)生在海地的7.3級強(qiáng)烈地震，2010年2月27日發(fā)生在智利的8.8級強(qiáng)烈地震，2011年3月11日發(fā)生在日本福島的9.0級大地震與海嘯。本人認(rèn)為，自然災(zāi)害會導(dǎo)致黃金在短時(shí)間內(nèi)上漲。因?yàn)辄S金本身具有的天然特質(zhì)，使它必然擁有保值避險(xiǎn)的功能和作用，往往發(fā)生自然災(zāi)害的時(shí)候，人們對和平與穩(wěn)定的期望就會增加，害怕自己手中的財(cái)富貶值，于是就會產(chǎn)生恐慌。而由于黃金的特殊金融屬性，決定了它成為避險(xiǎn)保值的最佳品種，相反，房地產(chǎn)市場和股票等金融市場則會必然下跌。例如，黃金價(jià)格從2009年1月的每盎司900美元左右上漲到2011年9月最高每盎司1900美元以上，整體漲幅已達(dá)到一倍左右。因此本人建議，國際貨幣體系有必要做出一定的改變，建立創(chuàng)新的金本位制，啟動(dòng)黃金固有的貨幣屬性功能，利用黃金儲備調(diào)節(jié)貨幣供給，應(yīng)該把黃金等貴金屬與逐步可兌換的人