證券從業(yè)資格基礎知識考試試題

1、證券從業(yè)資格考試試卷一、單項選擇題（每題05分，共20分，以下備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分）1證券是各類記載并代表一定權益的()A.書面憑證B.法律憑證C.收入憑證D.資本憑證【參考答案】 B 2.1999年11月4日，美國國會通過()，標志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結。A.格拉斯一斯蒂格爾法案B.金融服務現代化法案C.證券交易所法D.格林斯潘法【參考答案】B 3.反映證券市場容量的重要指標是()。A.股票市值占GDP的比率B.證券化率(證券市值/GDP)C.證券市場價值D.證券市場指數【參考答案】B 4我國主權財富基金的發(fā)端是（）。A中國投資有限責任公司B中國國際金融有限公

2、司CQFIIDQDII【參考答案】 A 5收入型基金以獲取（）為目的。A基金資產的長期穩(wěn)定增值B當期的最大收入C投資組合的債券中得到適當的利息收益D獲取穩(wěn)定收益【參考答案】B6.以下不屬于證券交易所會員大會的職權的是（）。A.制定和修改證券交易所章程B選舉和罷免會員理事C審議和通過理事會、總經理的工作報告D制定證券交易價格【參考答案】 D7債券發(fā)行的定價方式以（）最為典型。A累積投標詢價B上網競價C公開招標D協(xié)商定價【參考答案】 C 8、金融期貨不包括（）。A外匯期貨B利率期貨C股權類期貨D貨幣期貨【參考答案】 D 9證券公司自營業(yè)務的最高決策機構是（）。A公司總經理B自營業(yè)務部門C公司投資決

3、策機構D董事會 【參考答案】 D 10在上市公司的稅后利潤中，其分配順序是（）。A公積金和公益金、優(yōu)先股股息、普通股股息、盈余公積金B(yǎng)公積金和公益金、優(yōu)先股股息、盈余公積金、普通股股息C盈余公積金、公益金、任意公積金、優(yōu)先股股息、普通股股息D公積金和公益金、普通股股息、優(yōu)先股股息、盈余公積金【參考答案】 C 11債券是實際運用的（）證書。A虛擬資本B真實資本C要式證書D證權證書【參考答案】 B 12一般情況下，下列關于基金管理費的說法，不正確的是（）。A基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用B基金規(guī)模越大，基金管理費率越高C基金風險程度越高，基金管理費率越高D我國債券基金的管理

4、費率一般低于股票基金【參考答案】 B 13公司型基金通過（）選舉董事。A董事長B公司員工C股東大會D證監(jiān)會 【參考答案】 C 14股權類產品的衍生工具不包括（）。A股票期貨B股票期權C股票指數期貨D貨幣互換【參考答案】 D 15當股份公司因解散或破產進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產，但一般是按優(yōu)先股票的（）清償。A份額B固定股息率C市值D面值【參考答案】 D 16在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票是（）。AB股BH股C紅籌股DH股【參考答案】 C 17外國證券機構直接從事B股交易的申請可由（）受理。A證券交易所B國務院C國家

5、外匯管理局D中國證監(jiān)會【參考答案】 A 18股東大會是股份公司的權力機構，由（）組成。A持股5%以上的股東B公司高級管理人員C全體股東D全體員工【參考答案】 C 19如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率（）。A大體保持相對穩(wěn)定B保持相對的關系C兩者沒有任何關系D大體保持相等的關系【參考答案】 A 20通常所說的“金邊債券”是指（）。A政府債券B企業(yè)債券C金融債券D以金融儲備為擔保而發(fā)行的債券【參考答案】 A 21、()只能在期權到期日執(zhí)行，既不能提前，也不能推后。A、美式期權B、歐式期權C、看漲期權D、看跌期權【參考答案】 B 22、我國公司法規(guī)定，發(fā)起人所持有的本公司股份自

6、公司成立之日起()內不得轉讓。A、5年B、3年C、1年D、半年【參考答案】 B 23、依照法律規(guī)定，股份有限公司進行破產清算時，資產清償的先后順序應是()。A、普通股東、優(yōu)先股東、債權人B、債權人、普通股東、優(yōu)先股東C、債權人、優(yōu)先股東、普通股東D、優(yōu)先股東、普通股東、債權人【參考答案】 C 24、它國公司股票在美國上市通常采用()形式。A、股票B、股票期權C、權證D、存托憑證【參考答案】 D 25、根據我國證券法的規(guī)定，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)()。A、混業(yè)經營、集中管理B、混業(yè)經營、分業(yè)管理C、分業(yè)經營、分業(yè)管理D、分業(yè)經營、統(tǒng)一管理【參考答案】 C 26、下列證券交易市場中屬于場外

7、交易市場的是()。A、倫敦證券交易市場B、紐約證券交易市場C、那斯達克證券交易市場D、法蘭克福證券交易市場【參考答案】 C 27、股份公司向股東送股體現了資本增值收益，這種送股的資金來源是()。A、稅后利潤B、公積金C、借貸資金D、募集資金【參考答案】 A 28、一般情況下，變動收益證券比固定收益證券()。A、風險高，收益高B、風險低，收益高C、風險低，收益低D、風險高、收益低【參考答案】 A 29、我國為控制證券機構的經營風險，規(guī)定負債總額與凈資產之比不得超過()。A、10：1B、8：1C、5：1D、3：1【參考答案】 A 30、證券必須具備的兩個最基本的特征是()。A、風險特征和收益特征B

8、、經濟特征和法律特征C、虛擬特征和實際特征D、法律特征和書面特征【參考答案】 D 31、()是指向少數特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對較松，不采用公示制度。A、國際證券B、特定證券C、固定證券D、私募證券【參考答案】 D 32、依據是()不同，證券市場可分為發(fā)行市場和流通市場。A、市場組織形式B、市場范圍C、市場參與主體D、市場的功能【參考答案】 D 33、以下不屬于金融機構證券的是()。A、銀行承兌匯票B、大額可轉讓定期存單C、金融債券D、銀行股票【參考答案】 B 34、募集發(fā)起設立股份有限公司，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總額的()。A、20%B、25%C、35%D、40%【參考

9、答案】 B 35、我國股份有限公司的會計記帳原則為()。A、借貸記帳法B、借貸復式記帳法C、時點發(fā)生制D、責權發(fā)生制【參考答案】 B 36、我國股份有限公司的會計記帳原則為()。A、借貸記帳法B、借貸復式記帳法C、時點發(fā)生制D、責權發(fā)生制【參考答案】 B 37、我國公司法規(guī)定董事會的人數不得少于()。A、3人B、5人C、7人D、9人【參考答案】 B 38、對于參與優(yōu)先股票的股東，其參與權利表現在()。A、與普通股股東有同等的表決權B、有轉換或其他股票的權利C、享有要求股份公司贖回股票的選擇權利D、能夠與普通股股東一起分享本期剩余盈利分配的權利【參考答案】 D 39、公司法第106條規(guī)定，股東大

10、會作出的某些決議，如修改公司章程、公司合并、分立等事項，必須經出席會議的股東所持表決權的()以上通過。A、1/3B、2/3C、1/2D、3/4【參考答案】 B 40、股票未來收益的現值是股票的()。A、市場價格B、帳面價值C、內在價值D、票面價值【參考答案】 C 二、多項選擇題（每小題1分，共20分。以下各小題所給出的四個選項中，至少有兩項符合題目要求。）1、基金與股票的重要區(qū)別就在于()。A、反映的關系不同B、所籌資金的投向不同C、風險水平不同D、投資時間不同【參考答案】ABC2、()是證券投資基金的特點。A、集合投資B、交易頻繁C、分散風險D、專家管理【參考答案】ACD3、()屬于公司債券

11、的特征。A、免稅性B、契約性C、優(yōu)先性D、風險性【參考答案】BCD4、按照發(fā)行本位分類，國債可以分為()。A、赤字國債B、實物國債C、特種國債D、貨幣國債【參考答案】BD5、債券與股票的區(qū)別在于()。A、權利不同B、期限不同C、收益不同D、風險不同【參考答案】ABCD6、籌資者在確定債券利率時需要考慮的主要因素有()。A、借貸市場利率水平B、籌資者資信C、期限長短D、稅收政策【參考答案】ABC7、我國現行的股票類型包括()。A、國有股B、法人股C、公眾股D、外資股【參考答案】ABCD8、優(yōu)先股票的主要特征是()。A、股息率浮動B、股息分派優(yōu)先C、剩余資產分配優(yōu)先D、優(yōu)先認股權【參考答案】BC9

12、、以下概念中屬于股票性質的有()。A、有價證券B、要式證券C、設權證券D、證權證券【參考答案】ABD10、一般地說，股票具有以下特征()。A、收益性B、永久性C、流動性D、風險性【參考答案】ABCD11、股份公司的短期投資可以體現在下列項目上()。A、現金B(yǎng)、有價證券C、應收帳款D、存貨【參考答案】BC12、我國公司法有規(guī)定，當出現()情形時，應當在2個月內召開臨時股東大會。A、董事人數不足法定人數或公司章程所定人數的三分之二時B、公司未彌補的虧損達股本總額三分之一時C、持有公司股份百分之十以上的股東請求時D、董事會認為必要時【參考答案】ABCD13、股份公司的一般性質是()。A、具有獨立法人

13、資格B、以股份籌資形式組建C、股東人數規(guī)定D、股份投資的永久性【參考答案】ABCD14、股份有限公司的有限責任表現為()。A、股東以其認購的股份對公司承擔有限責任B、股東以其自身的財產對公司承擔有限責任C、公司以其全部資產對公司債務承擔責任D、公司以其未分配利潤對公司債務承擔責任【參考答案】AC15、我國證券市場的基本功能是()。A、籌資B、定價C、配置D、轉制【參考答案】ABC16、()均屬于間接融資市場。A、證券市場B、銀行中長期信貸市場C、保險市場D、融資租賃市場【參考答案】BC17、證券經營機構根據業(yè)務內容劃分，有()。A、證券發(fā)行商B、證券經紀商C、證券自營商D、證券承銷商【參考答案

14、】BCD18、證券投資者是以取得()為目的而買入證券的機構或個人。A、利息B、股息C、現金D、資本收益【參考答案】BD19、以下屬于固定收益證券的有()。A、優(yōu)先股票B、普通股票C、認股權證D、債券【參考答案】AD20、以下證券投資風險中屬于非系統(tǒng)風險的是()。A、財務風險B、利率風險C、周期波動風險D、經營風險【參考答案】AD三、簡答題（共5題，共60分）1、證券市場有哪些新特征？（10分）答：20世紀70年代開始，世界證券市場出現了高度繁榮的局面，呈現出六大新特征：（1）金融證券化。在整個金融市場中，證券的比例越來越大，居民儲蓄結構也出現了證券化傾向，由存款轉向證券投資。（2）證券投資者法

15、人化。法人證券投資的比重日益上升，在世界各國證券市場上占一半左右。（3）證券交易多樣化。有價證券的發(fā)行種類、數量不斷擴大，新的證券商品、新的交易方式不斷出現。（4）證券市場自由化。70年代以后，各國陸續(xù)廢除了銀行和證券業(yè)的分離制、交易費用的最低限制等規(guī)定，實行市場自由化。（5）證券市場國際化。世界各國主要的證券交易所相繼成為國際性證券交易所，越來越多的股份公司到國外證券市場發(fā)行股票債券，越來越多的投資者也參與了國外證券市場的買賣。證券市場國際化已成為一個主要趨勢。（6）證券市場電腦化。電腦從70年代起大量運用到證券市場，至今世界各主要證券市場基本上實現了電腦化，從而大大提高了證券市場的運行效率

16、。2、為什么說普通股票是風險最大的股票？（10分）答：普通股票的股息收益在股票發(fā)行時是不確定的，它隨股份公司的經營狀況和盈利大小而變化。公司經營好，盈利多，普通股票的股息收益就可能大；反之，公司經營差，盈利少，其股息收益就可能小。而且，在分配順序上，普通股票的股息收益排在最后，在公司償付了其債務和債息及優(yōu)先股股息之后才能分得，加之普通股的價格波動幅度較大，因此，對于普通股股東來說，他們的收益具有很大的波動性，普通股票是風險最大的股票。3、與普通股票相比較，優(yōu)先股票的特點表現在哪幾個方面？（15分）答：與普通股票相比較，優(yōu)先股票的特點表現在如下四個方面：（1）股息率固定。優(yōu)先股票與普通股票不同，

17、在發(fā)行之時就約定了固定的股息率，無論公司經營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。（2）股息分派優(yōu)先。在股份公司盈利分配順序上，優(yōu)先股票排在普通股票之前。從風險角度看，優(yōu)先股票小于普通股票。（3）剩余資產分配優(yōu)先。當股份公司因破產或解散進行清算時，在對公司剩余財產的分配上，優(yōu)先股股東排在債權人之后、普通股股東之前，也就是說，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產。（4）一般無表決權。優(yōu)先股股東權利也是有限制的，最主要的是表決權，優(yōu)先股股東通常不享有公司的經營參與權。在一般情況下，他們沒有投票表決權，從而就無法參與公司的經營管理，只有在特殊情況下，如討論涉及優(yōu)先股股東權益的議案時，他們才

18、能行使表決權。4、封閉式基金與開放式基金有什么區(qū)別？（10分）答：封閉式基金與開放式基金有以下區(qū)別：（1）期限不同。封閉式基金通常有固定的封閉期，而開放式基金沒有固定期限，投資者可以隨時向基金管理人贖回基金單位。（2）基金規(guī)模限制不同。封閉式基金列明基金規(guī)模，在封閉期內未經法定程序不得增加發(fā)行，開放式基金沒有規(guī)模限制，投資者可隨時認購或贖回，基金規(guī)模就隨之增加或減少。（3）基金單位交易方式不同。封閉式基金的基金單位只能在證券交易所交易；開放式基金則可以在首次發(fā)行結束一段時間后隨時向基金管理人或中間機構購買或贖回。（4）基金單位交易價格的計算標準不同。封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或折價，并不必然反映基金單位的凈資產值。開放式基金的交易價格則取決于基金單位凈資產值的大小，不直接受市場供求的影響。（5）投資策略不同。封閉式基金可作長期投資，基金資產組合能有效地在預定計劃內進行。開放式基金的基金資產不能全部用來投資，更不能把全部資本用來作長線投資，在投資組合上需保留一部分現金和高流動性的金融商品。5、可轉換證券的特點是什么？（15分）答：可轉換證券的特點是：（1）可以在一定條件下轉換為普通股票，其轉換條