個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案

1、個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)1一、單項(xiàng)選擇題:1、在經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮( A)A.增持儲(chǔ)蓄產(chǎn)品B.增持股票C.增持股票型基金D.減持固定收益類產(chǎn)品2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)師建立在(B)根底之上的銀行業(yè)務(wù)A.法定代理關(guān)系B.委托代理關(guān)系C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系3、如果就業(yè)率比擬高，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，個(gè)人理財(cái)策略偏于配置更多的(C)A.國債B.定期存款C.股票D.活期存款4、經(jīng)濟(jì)處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應(yīng)考慮更多投資于(D)行業(yè)A.房地產(chǎn)B.建材C.汽車D.電力5、假設(shè)預(yù)期市場利率下降，投資者應(yīng)采取的措施為(：C)A.增加銀行存款B.賣

2、出手中外匯C.增持固定收益證券D.出售手中股票6、來自客戶方的阻礙理財(cái)業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是(A) A.自我吹噓 B.目標(biāo)缺失 C.被動(dòng)接受 D.自我設(shè)防 7、在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是 B 。A信托關(guān)系 B合同關(guān)系C委托關(guān)系 D供銷關(guān)系二、多項(xiàng)選擇題:1、對(duì)于個(gè)人而言，利率水平的變動(dòng)會(huì)影響(A,B,C,D,E)A.對(duì)存款收益的預(yù)期B.消費(fèi)支出和投資決策的意愿C.從銀行獲取的各種信貸的融資本錢D.現(xiàn)在貸款買房還是將來攢夠錢買房的決策E.購置股票還是購置債券的決定2、?中華人民共和國商業(yè)銀行法?明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事(C,D)A.資金業(yè)務(wù)B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)C.證券業(yè)務(wù)D.信托

3、業(yè)務(wù)E.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)3、關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)，以下說法正確的有(A,C,D,E)A.是一種向富人及其家庭提供系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)B.不限于為客戶提供投資理財(cái)產(chǎn)品，還包括替客戶進(jìn)行個(gè)人理財(cái)?shù)龋话ǚ伞⒆优逃葘I(yè)參謀效勞。C.目的是通過全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資參謀，到達(dá)保存財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富的目標(biāo)D.核心是個(gè)人理財(cái)，實(shí)際是混業(yè)業(yè)務(wù)E.產(chǎn)品與效勞的比例比一般理財(cái)業(yè)務(wù)中的比例小4、以下哪些宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響(A,B,D)A.加大國債發(fā)行量B.降低印花稅C.養(yǎng)老保險(xiǎn)制度D.提高法定存款準(zhǔn)備金率E.推行貨幣化分房5、預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)增長比擬快，處于景氣周期，那么應(yīng)采取的個(gè)人理財(cái)策略有(B,C,E)A

4、.增加銀行儲(chǔ)蓄B.減少國庫拳的配置C.增加在股票市場上的投資D.適當(dāng)減少房地產(chǎn)市場上的投資E.適當(dāng)增加基金的購置量6、客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，以下屬于非財(cái)務(wù)信息的有(BCDE )。 A.客戶當(dāng)前的收支狀況 B.客戶的社會(huì)地位 C.客戶的年齡 D.客戶的投資偏好 E.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力7、屬于客戶理財(cái)需求短期目標(biāo)的有 C,D,E A、按揭買房B子女的教育儲(chǔ)蓄C投資股票市場D稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化E控制開支預(yù)算8、進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于(ABDE)。A.滿足未來消費(fèi)的需求B.滿足日常的周期性的支出需求C.滿足對(duì)退休養(yǎng)老的需求D.滿足應(yīng)急資金的需求E.滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求 9、以下關(guān)于

5、理財(cái)目標(biāo)對(duì)應(yīng)正確的有BC。 A、啟動(dòng)個(gè)人生意-短期目標(biāo) B、休假-短期目標(biāo)C、建立退休基金-長期目標(biāo)D、按揭買房中期目標(biāo) E、參加人壽保險(xiǎn)-短期目標(biāo)10、個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)有 ABCD A、收益穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較??；B、同質(zhì)性 C、綜合性 D、多樣性 E、差異性三、判斷并說明理由1、如果物價(jià)水平是處在變動(dòng)之中的狀態(tài)，那么名義利率能夠反映理財(cái)產(chǎn)品的真實(shí)收益水平 (錯(cuò)誤)理由：2、綜合理財(cái)效勞可以劃分為理財(cái)參謀和理財(cái)方案兩類 (錯(cuò)誤)理由：3、在經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)該買入對(duì)周期波動(dòng)比擬敏感的行業(yè)的資產(chǎn)，以獲取經(jīng)濟(jì)波動(dòng)帶來的收益 (錯(cuò)誤)理由：在經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人

6、和家庭應(yīng)該增持儲(chǔ)蓄產(chǎn)品4、如果就業(yè)率比擬高，社會(huì)人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，那麼個(gè)人理財(cái)應(yīng)更多配置儲(chǔ)蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。 (錯(cuò)誤)理由：5、個(gè)人理財(cái)只需要從實(shí)際銀行工作的人員在掌握。 × 6、中國信用卡元年是2003年。 正確7、如果就業(yè)率比擬高，社會(huì)人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，那麼個(gè)人理財(cái)應(yīng)更多配置儲(chǔ)蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。 × 8、現(xiàn)在銀行一年期定期存款利率為2.80%。 × 9、銀行理財(cái)產(chǎn)品收益=銀行理財(cái)產(chǎn)品收入-銀行理財(cái)產(chǎn)品支出。 四、簡答題1、個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵氖鞘裁?？其過程包括哪些步驟？ 個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵氖歉鶕?jù)理財(cái)

7、者的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好來實(shí)現(xiàn)需求與目標(biāo)。其過程主要包括一下幾個(gè)步驟： 1與客戶建立聯(lián)系； 2收集客戶數(shù)據(jù)及決定目標(biāo)與期望； 3分析客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況； 4整合財(cái)務(wù)籌劃策略并提出財(cái)務(wù)籌劃方案； 5執(zhí)行財(cái)務(wù)籌劃方案； 6監(jiān)控財(cái)務(wù)籌劃方案。 2、折現(xiàn)現(xiàn)金流量的方法可分為那幾個(gè)步驟？ 1預(yù)測未來現(xiàn)金流量；2分析并取得現(xiàn)金流量中所隱含的風(fēng)險(xiǎn)程度； 3將風(fēng)險(xiǎn)因素參加折現(xiàn)現(xiàn)金流量中：一是確定等值法；二是風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整折現(xiàn)率法； 4計(jì)算企業(yè)未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值。向. 3、個(gè)人利用銀行理財(cái)有哪些好處？ 1可以節(jié)約信息本錢；2可以減少投資的盲目性；3商業(yè)銀行資產(chǎn)實(shí)力雄厚，為個(gè)人理財(cái)提供了充分的信譽(yù)保證；4商業(yè)銀行

8、在債券、貨幣市場和外匯市場方面既具備交易規(guī)模優(yōu)勢也有豐富的的操作經(jīng)驗(yàn)； 5商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)眾多，分布廣泛，其龐大的銷售網(wǎng)絡(luò)可以滿足客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的購置需求。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)2一、單項(xiàng)選擇題:1、假設(shè)預(yù)期市場利率下降，投資者應(yīng)采取的措施為(C) A增加銀行存款 B賣出手中外匯 C. 增持固定收益證券 D出售手中股票2、以下不屬于財(cái)政政策工具的是 (B)A.稅收B.在貼現(xiàn)率C.預(yù)算D.財(cái)政補(bǔ)貼3、在經(jīng)濟(jì)處于擴(kuò)張階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮減少配置(B)A.股票基金B(yǎng).儲(chǔ)蓄產(chǎn)品C.房地產(chǎn)D.股票4、與理財(cái)方案相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)(D)A.風(fēng)險(xiǎn)性B.收益性C.建議性D.個(gè)性化5、假設(shè)預(yù)計(jì)我

9、國將出現(xiàn)持續(xù)的國際收支順差，那么投資者應(yīng)做出的相應(yīng)理財(cái)決策是(C)A.增加外匯配置B.減少國內(nèi)股票配置C.增加國內(nèi)基金配置D.減少國內(nèi)房產(chǎn)配置6、金融市場中介分為交易中介和效勞中介，那么按這種劃分方式。以下機(jī)構(gòu)中有一個(gè)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與其他機(jī)構(gòu)不同，這一機(jī)構(gòu)是 A 。A深圳證券交易所 B美國標(biāo)準(zhǔn)普爾公司C普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D天元律師事務(wù)所 7、投資者A欲投資于面值100元、期限為3年、票面利率8、年付息一次的債券，并持有到期。假設(shè)A預(yù)計(jì)獲得10的到期收益率，那么A購置債券時(shí)的價(jià)格約為 C 元。A8902 B10422 C9503 D10038、以下關(guān)于股票的理解，正確的選項(xiàng)是 A 。A股票是股份

10、公司發(fā)行的有價(jià)證券，其實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書B引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是公司盈利水平C目前我國投資者購置股票最主要是為了獲得股息D優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的9、一張5年期，票面利率10，市場價(jià)格1000元。面值1000元的債券，到期收益率為 A A10 B115 C125 D13510、溢價(jià)發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，那么實(shí)際的到期收益率可能是( A) A.6% B.6.25% C.5.6% D.以上都不可能二、多項(xiàng)選擇題:1、客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，以下屬于非財(cái)務(wù)信息的有(BCE )。A.客戶當(dāng)前的收支狀況 B.客戶的社會(huì)地位C.客戶的年齡 D.客戶的投資偏

11、好E.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力2、進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于(ABDE)。A.滿足未來消費(fèi)的需求B.滿足日常的周期性的支出需求C.滿足對(duì)退休養(yǎng)老的需求D.滿足應(yīng)急資金的需求E.滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求3、個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)有 ABCD A、收益穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小；B、同質(zhì)性 C、綜合性 D、多樣性 E、差異性4、我國國內(nèi)銀行新型儲(chǔ)蓄類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品有 ABDE 。A浮動(dòng)利率但收益封頂型的結(jié)構(gòu)性存款B與某一利率區(qū)間掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款C與某一利率指標(biāo)掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款D收益遞增型結(jié)構(gòu)性存款E與亞太籃子貨幣匯率掛鉤的美元理財(cái)產(chǎn)品5、按照債券發(fā)行主體分類，債券可分為 CDE 。A記名債券 B不記名債券C政府債券

12、D金額債券 E公司債券6、預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)增長比擬快，處于景氣周期，那么應(yīng)采取的個(gè)人理財(cái)策略有 BCE 。A增加銀行儲(chǔ)蓄 B減少國庫拳的配置 C增加在股票市場上的投資 D適當(dāng)減少房地產(chǎn)市場上的投資 E適當(dāng)增加基金的購置量7、在分紅保險(xiǎn)中，本年度可分配盈余是由 ACD 所產(chǎn)生的。A死差益 B活差益 C利差益 D費(fèi)差益 E公差益8、影響個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品收益的因素有 ABD 。A期限的配置 B產(chǎn)品掛鉤方式 C區(qū)間風(fēng)險(xiǎn) D利率觀察區(qū)間E信用風(fēng)險(xiǎn)三、判斷并說明理由1、通常，信托產(chǎn)品的絕大局部風(fēng)險(xiǎn)由信托公司承當(dāng)。 × 2、現(xiàn)貨市場固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間有一定的間隔日期，一般不超過一天。&#

13、215; 3、中國信用卡元年是2003年。 正確4、成長型基金比擬適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。 5、個(gè)人信托類產(chǎn)品主要包括財(cái)產(chǎn)處理信托產(chǎn)品、人壽保險(xiǎn)信托產(chǎn)品、特定贈(zèng)予信托產(chǎn)品三種 × 6、在選擇個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，首先應(yīng)該考慮的是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的目的 7、如果就業(yè)率比擬高，社會(huì)人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，那麼個(gè)人理財(cái)應(yīng)更多配置儲(chǔ)蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。 × 8、現(xiàn)在銀行一年期定期存款利率為2.80%。 × 9、對(duì)于投資債券與股票而言，前者的風(fēng)險(xiǎn)更大。 × 四、簡答題1、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？ 1個(gè)人理財(cái)?shù)母灸?/p>

14、標(biāo)：一是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，二是投資人或被保險(xiǎn)人的投資偏好；2個(gè)人投資能力；3保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品品種；4保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品期限；5保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；6推敲保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品條款。2、個(gè)人證券理財(cái)應(yīng)遵循哪些原那么？它們之間的關(guān)系是什么？ 個(gè)人證券理財(cái)應(yīng)遵循的原那么：平安性原那么，流動(dòng)性原那么，收益性原那么。收益性是個(gè)人證券理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，平安性是個(gè)人證券理財(cái)?shù)谋Ｕ希鲃?dòng)性是個(gè)人證券理財(cái)?shù)膶?shí)現(xiàn)條件。由于證券理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)呈正向關(guān)系，所以，證券理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)性越高，收益性就越強(qiáng)，平安性也就相應(yīng)降低；反之，證券理財(cái)產(chǎn)品的平安性越高，流動(dòng)性越強(qiáng)，收益性也就相應(yīng)降低。 3、投資連接保險(xiǎn)有哪些特點(diǎn)？ 1設(shè)置獨(dú)立投資賬戶；2

15、投資回報(bào)取決于投資業(yè)績；3具有保障和投資雙重功能；4由保險(xiǎn)人與被保險(xiǎn)人分別承當(dāng)不同的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；5可有效地消除通貨膨脹的影響；6具有很高的透明度 4、證券投資基金有哪些特點(diǎn)？ 1集合理財(cái)，專業(yè)管理；2組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)；3利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)； 4嚴(yán)格管理，信息透明；5獨(dú)立托管，保障平安。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)3一、單項(xiàng)選擇題:1、以下關(guān)于信托理財(cái)產(chǎn)品的說法，不正確的選項(xiàng)是 D 。A投資工程的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險(xiǎn)B信托公司通常只對(duì)信托產(chǎn)品承當(dāng)有限責(zé)任C銀行擔(dān)保的信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低D信托產(chǎn)品的流動(dòng)性通常比擬好2、金融市場中介分為交易中介和效勞中介，那么按這種劃分方式。以下機(jī)構(gòu)中有一個(gè)

16、機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與其他機(jī)構(gòu)不同，這一機(jī)構(gòu)是 A 。A深圳證券交易所 B美國標(biāo)準(zhǔn)普爾公司C普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D天元律師事務(wù)所3、以下關(guān)于房地產(chǎn)投資信托理財(cái)產(chǎn)品的說法，不正確的選項(xiàng)是 D 。A可以投資于房地產(chǎn)抵押貸款B收入來源包括房地產(chǎn)自身的增值收入C收入來源包括房地產(chǎn)的租金收入D一般有政府財(cái)政保障4、以下關(guān)于房地產(chǎn)投資特點(diǎn)的說法。不正確的選項(xiàng)是 A 。 A一項(xiàng)房地產(chǎn)的估價(jià)等于持有資產(chǎn)的現(xiàn)金流收入的折現(xiàn)值B房地產(chǎn)投資可以使用高財(cái)務(wù)杠桿率C房地產(chǎn)價(jià)值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大D房地產(chǎn)的流動(dòng)性比證券類產(chǎn)品要弱5、以下不屬于財(cái)產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的是 C 。 A贍養(yǎng)信托 B遺囑信托 C有價(jià)證券信

17、托 D財(cái)產(chǎn)保全信托6、以下理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是 D 。A子女教育儲(chǔ)蓄 B按揭買房 C退休 D休假二、多項(xiàng)選擇題1、信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)包括 ABCDE 。A投資工程風(fēng)險(xiǎn) B工程主體風(fēng)險(xiǎn) C信托公司風(fēng)險(xiǎn) D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E工程經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)2、以下關(guān)于黃金的說法，正確的有 ACDE 。A美元走勢會(huì)影響黃金價(jià)格B黃金仍活潑在流通領(lǐng)域C一般而言，在通貨膨脹時(shí)，黃金投資具有保值增值的作用D黃金具有內(nèi)在價(jià)值和實(shí)用性，但也存在市場不充分風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)E黃金的收益和股票市場的收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)3、按照交易方式，金融衍生工具可以分為 ABDE 。A遠(yuǎn)期 B期貨 C信托 D期權(quán) E互換4、客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和

18、非財(cái)務(wù)信息，以下屬于非財(cái)務(wù)信息的有(BCDE )。 A.客戶當(dāng)前的收支狀況 B.客戶的社會(huì)地位 C.客戶的年齡 D.客戶的投資偏好 E.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力5、傳統(tǒng)教育工具主要包括ABD A、個(gè)人儲(chǔ)蓄 B、人壽保險(xiǎn) C、股票和公司債券 D、定息債券 E、教育信托基金三、判斷并說明理由1、通常，信托產(chǎn)品的絕大局部風(fēng)險(xiǎn)由信托公司承當(dāng)。 × 2、現(xiàn)貨市場固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間有一定的間隔日期，一般不超過一天。× 3、中國信用卡元年是2003年。 正確4、建筑物重置本錢估算方法一般采用單位比擬法 × 5、個(gè)人信托類產(chǎn)品主要包括財(cái)產(chǎn)處理信托產(chǎn)品、人壽保險(xiǎn)信托產(chǎn)品、特

19、定贈(zèng)予信托產(chǎn)品三種 × 6、在我國，教育投資根本不存在風(fēng)險(xiǎn)。 × 7、個(gè)人買房的總支付=總房價(jià)+各項(xiàng)稅費(fèi)及裝修費(fèi)。 8、教育經(jīng)費(fèi)是以貨幣獎(jiǎng)金支付的教育費(fèi)用，主要包括國家各級(jí)政府財(cái)政預(yù)算中實(shí)際用于教育事業(yè)的獎(jiǎng)金。 X理由：教育經(jīng)費(fèi)是以貨幣形式支付的教育，包括國家各家政府財(cái)政預(yù)算中實(shí)際用于教育事業(yè)的資金、各種社會(huì)力量和學(xué)生家庭及個(gè)人直接用于教育的費(fèi)用。四、簡答題1、個(gè)人信托理財(cái)規(guī)有哪些特點(diǎn)？1家族保障；2繼承安排；3絕對(duì)保密；4資產(chǎn)保障；5資產(chǎn)統(tǒng)籌及管理；6稅務(wù)規(guī)劃；7靈活運(yùn)用。2、就你所熟悉的某一宗房地產(chǎn)進(jìn)行描述。小區(qū)品質(zhì)非常的好周圍配套完善綠化率高公園之中我的家在此生活享受

20、雙軌交通進(jìn)那么安逸出那么繁華，環(huán)境幽雅開發(fā)商人性化設(shè)計(jì)理念小區(qū)內(nèi)每個(gè)角落都是花園綠化綠化率達(dá)60%以上。此房一房朝南一房朝北客廳餐廳南北通透帶有南北雙景觀陽臺(tái)所有房間都有窗戶通風(fēng)采光的效果很好。雙層中空玻璃隔音隔熱效果很好。步行7分鐘即可到達(dá)地鐵1號(hào)線*站多條公交線路可達(dá)*等。如果您選擇自駕那么出行也是非?？旖荼憷_車不超過5分鐘即可到達(dá)*高架出入口。另有12號(hào)線地鐵已經(jīng)在開工建設(shè)建成后交通更加方便3、個(gè)人教育投資籌劃需要掌握哪些技術(shù)？ 首先確立子女培養(yǎng)目標(biāo)，其次有步驟進(jìn)行教育籌劃個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)4一、單項(xiàng)選擇題:1、以下不屬于財(cái)政政策工具的是 B A稅收 B在貼現(xiàn)率 C預(yù)算 D財(cái)政補(bǔ)貼2、以

21、下收藏品中，最適合普通投資者進(jìn)行投資的是 D 。A名家字畫 B唐宋古董 C古代玉器 D郵票3、以下關(guān)于藝術(shù)品投資的說法，不正確的選項(xiàng)是 A 。A流通性好 B保管難 C價(jià)格波動(dòng)大 D一般是中長期投資4、以下事件不影響凈資產(chǎn)數(shù)額的是 C 。A老李因工作努力而得到一筆獎(jiǎng)金B(yǎng)小王自費(fèi)去巴厘島度假C劉女士向朋友借了5萬元購置了某只基金D趙小姐透支銀行卡做了一次美容護(hù)理5、投資者投資哪個(gè)理財(cái)方案從而承當(dāng)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)？ D 。A非保本浮動(dòng)收益理財(cái)方案 B保本浮動(dòng)收益理財(cái)方案 C最低收益理財(cái)方案 D固定收益理財(cái)方案 6、商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資參謀、資產(chǎn)管理專業(yè)化效勞活動(dòng)，這是指 A

22、 。A個(gè)人理財(cái)效勞 B投資規(guī)劃 C綜合理財(cái)效勞 D私人銀行業(yè)務(wù)7、投資者購置以下哪種理財(cái)方案承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)最大？ D 。A固定收益理財(cái)方案 B保證收益理財(cái)方案 C保本浮動(dòng)收益理財(cái)方案 D非保本浮動(dòng)收益理財(cái)方案8、申購新股型理財(cái)方案屬于 A 。A結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品 B固定收益型理財(cái)產(chǎn)品 C套利型理財(cái)產(chǎn)品 D衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品9、資本市場的特征是 A 。A風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高 B收益高，平安性低C流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性高 D風(fēng)險(xiǎn)性低，平安性也低10、來自客戶方的阻礙理財(cái)業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是 D 。A自我吹噓 B目標(biāo)缺失 C被動(dòng)接受 D自我設(shè)防二、多項(xiàng)選擇題1、理財(cái)參謀效勞師指商業(yè)銀行客戶提供的 ACD 等專業(yè)

23、化效勞。A財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃 B私人銀行C投資建議 D個(gè)人投資產(chǎn)品推介E理財(cái)方案2、稅收規(guī)那么應(yīng)當(dāng)遵循的原那么是 BCDE 。A獨(dú)特性原那么 B規(guī)劃性原那么 C目的性原那么 D合法性原那么E綜合性原那么3、以下關(guān)于理財(cái)目標(biāo)對(duì)應(yīng)正確的有 BCD 。A啟動(dòng)個(gè)人生意-短期目標(biāo) B休假-短期目標(biāo)C建立退休基金-長期目標(biāo) D按揭買房-中期目標(biāo)E參加人壽保險(xiǎn)-短期目標(biāo)4、客戶經(jīng)理在詢問時(shí)應(yīng)該注意的有 ABCE 。A對(duì)口假設(shè)懸河不著邊際的客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真區(qū)分其中有用的信息B對(duì)于思維跳躍性很強(qiáng)的客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)該很快地找到信息收集表的相應(yīng)欄目做記錄而不打斷客戶的表達(dá)C客戶經(jīng)理可以用錄音機(jī)將整個(gè)會(huì)談?dòng)涗浵聛鞤客戶經(jīng)理要用盡可能快的語速與客戶交談E如果客戶的答復(fù)模糊，容易引起誤解，客戶經(jīng)理應(yīng)該在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候重復(fù)問題5、財(cái)務(wù)籌劃宣傳包括 AB 。A公眾場合宣傳 B媒體的使用C提高財(cái)務(wù)籌劃技術(shù) D提高人際交往能力E高尚的職業(yè)操守6、個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的等式是 A 。A總資產(chǎn)=總負(fù)債+凈資產(chǎn) B總資產(chǎn)=總負(fù)債+所有者權(quán)益C總資產(chǎn)=總負(fù)債 D總資產(chǎn)=凈資產(chǎn)E總資產(chǎn)=總報(bào)酬三、判斷并說明理由1、綜合理財(cái)效勞可以劃分為理財(cái)參謀和理財(cái)方案兩類 × 2、我國規(guī)定的退休年齡將延